10 Saham Finansial Teratas untuk 2021

Perusahaan keuangan datang dalam berbagai bentuk dan ukuran, dari lembaga keuangan hingga perusahaan asuransi hingga perusahaan financial technology (fintech). Secara umum, perusahaan-perusahaan ini menyediakan layanan keuangan kepada pelanggan mereka—seperti pinjaman, kartu kredit, manajemen aset, dll.—dan biasanya merupakan investasi yang relatif stabil.

Tetapi investor harus tahu bahwa selama resesi dan ketidakstabilan ekonomi, saham keuangan biasanya adalah yang pertama mengambilnya. Pandemi COVID-19 menyebabkan ketidakstabilan ekonomi di seluruh dunia pada tahun 2020 dan beberapa saham keuangan, khususnya bank, dipukul dengan keras.

Syukurlah, banyak saham keuangan telah pulih pada tahun 2021 dan berjalan cukup baik saat ini. Jadi mari kita lihat lebih dekat sepuluh saham keuangan teratas dan mengapa mereka cocok untuk portofolio Anda.

10 Saham Keuangan Teratas

Berikut adalah 10 saham keuangan teratas yang harus Anda pertimbangkan untuk berinvestasi.

1. Visa
2. MasterCard
3. Berkshire Hathaway
4. JPMorgan Chase
5. Coinbase Global
6. Persegi
7. Kepemilikan PayPal
8. Bank Amerika
9. American Express
10. Modal Satu

Visa (NYSE:V)

• Visa (NYSE:V)
• Harga:$222,75 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$473.749B

Beberapa perusahaan akan lebih dikenal dalam daftar ini daripada Visa. Perusahaan ini adalah pemroses pembayaran terbesar di dunia—pemrosesan 140 miliar transaksi pada tahun 2020.

Masuknya pembayaran tanpa uang tunai yang datang dengan munculnya teknologi telah menciptakan pasar pembayaran tanpa uang tunai global senilai $185 triliun yang akan memacu pertumbuhan Visa di tahun-tahun mendatang. Untuk tetap relevan dalam lanskap keuangan yang selalu berubah, Manajemen Visa mengatakan bahwa perusahaan telah memfokuskan perhatiannya pada transaksi e-commerce dan digitalisasi tunai tap-to-pay.

Tetapi evolusi keuangan Visa yang sedang berlangsung tidak berakhir di sana. Perusahaan baru-baru ini mulai menggunakan blockchain Ethereum untuk mengubah mata uang digital menjadi mata uang fiat. Ini akan memungkinkan Visa memproses beberapa transaksi lebih cepat dan lebih efisien daripada sebelumnya.

Kartu Master (NYSE:MA)

• Kartu Master (NYSE:MA)
• Harga:$347,68 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$343.082B

Mastercard berfungsi dengan cara yang sama seperti Visa, memproses banyak transaksi pada 2,8 miliar kartunya dan membebankan sedikit biaya untuk transaksi tersebut.

Juga seperti Visa, perusahaan sangat sukses dalam bisnis ini dan pada tahun 2020 diproses $6,3 triliun dalam volume pembayaran kotor—dan itu bahkan di tengah pandemi global yang untuk sementara merugikan bisnis Mastercard.

Perusahaan juga memfokuskan perhatiannya pada transaksi digital dan Mastercard baru-baru ini mengatakan bahwa mereka mengharapkan 20% hingga 30% dari pertumbuhan e-commerce yang dialami selama pandemi akan permanen.

Selain itu, perusahaan juga melihat nilai potensial dalam menggunakan teknologi blockchain untuk transaksi dan perusahaan telah memiliki 89 paten blockchain dan 285 aplikasi yang tertunda.

Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A) (NYSE:BRK.B)

• Berkshire Hathaway (saham B) (NYSE:BRK.B)
• Harga:$272,94 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$618.228B

Berkshire Hathaway adalah konglomerat yang dijalankan oleh miliarder yang berinvestasi luar biasa Warren Buffett. Buffett baru-baru ini menunjuk penggantinya, tapi untuk saat ini, dia masih menjalankan perusahaan.

Berkshire masuk dalam daftar saham keuangan karena merupakan perusahaan induk dari raksasa asuransi GEICO dan karena Berkshire memegang posisi utama di Bank of America dan American Express—dua perusahaan yang kuat di industri keuangan.

Sementara Berkshire dulunya memegang lebih banyak posisi di bank lain—termasuk Wells Fargo, JP Morgan Chase, dan Goldman Sachs—perusahaan telah mengurangi atau menghilangkan posisi tersebut sejak 2020.

Tetapi dengan perusahaan Buffett memegang sekitar 19% saham yang beredar untuk American Express dan sekitar 12% dari Bank of America, Berkshire masih merupakan saham keuangan utama bagi investor.

JPMorgan Chase (NYSE:JPM)

• JPMorgan Chase (NYSE:JPM)
• Harga:$163,69 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$489,131B

Sebagai bank terbesar di Amerika Serikat—dengan lebih dari $3 triliun dalam aset—tidak diragukan lagi bahwa JPMorgan layak mendapat tempat di daftar saham keuangan ini. Perusahaan menawarkan berbagai produk dan layanan kepada pelanggannya, termasuk layanan konsumen dan investasi.

Seperti semua bank, Bisnis JPMorgan terpukul selama pandemi, tetapi bank telah mulai bangkit kembali dan pada kuartal kedua tahun 2021 bank mengalahkan perkiraan pendapatan konsensus Wall Street.

Perusahaan tahu bahwa dalam industri perbankan yang semakin kompetitif perlu tetap di depan rekan-rekannya dan CFO JPMorgan Chase Jeremy Barnum mengatakan pada panggilan pendapatan kuartal kedua bahwa persaingan "sehebat sebelumnya" dan bahwa "membuat investasi yang diperlukan untuk menang” di semua pasar di mana ia bersaing.

Coinbase Global (Nasdaq:COIN)

• Coinbase Global, Inc. (NASDAQ:COIN)
• Harga:$227,48 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$47.982B

Anda mungkin telah memperhatikan bahwa sektor keuangan berada pada titik perubahan saat ini karena cryptocurrency seperti Bitcoin mendapatkan perhatian dari pemerintah, bisnis swasta, dan perusahaan investasi.

Salah satu perusahaan yang memanfaatkan perubahan ini adalah Coinbase, yang merupakan platform terbesar untuk membeli dan menjual cryptocurrency di Amerika Serikat.

Coinbase memiliki lebih dari 68 juta pengguna di seluruh dunia yang memiliki aset senilai $223 miliar di platformnya.

Cryptocurrency masih dalam masa pertumbuhan, tetapi karena mereka mendapatkan lebih banyak penerimaan di seluruh dunia, Coinbase akan mendapat manfaat dari tren mata uang digital yang berkembang pesat.

Persegi (NYSE:SQ)

• Persegi (NYSE:SQ)
• Harga:$239,84 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$110.393B

Square secara teknis merupakan saham financial technology (fintech), tetapi perusahaan masih cocok dengan sektor keuangan yang lebih luas. Perusahaan membuat terminal point-of-sale populer untuk bisnis, serta aplikasi pembayaran peer-to-peer (P2P), disebut Uang Tunai.

Di penghujung tahun 2020, perusahaan memiliki lebih dari 36 juta pelanggan yang bertransaksi bulanan, meningkat lebih dari 50% dari tahun sebelumnya. Square mendapatkan keuntungan dari gelombang pertumbuhan di antara perusahaan teknologi yang menawarkan layanan keuangan yang mudah digunakan di smartphone.

Perkiraan dari eMarketer menunjukkan bahwa pembelanjaan seluler jarak dekat (ketika seseorang menggunakan ponsel cerdas untuk membayar sesuatu di terminal tempat penjualan) akan meningkat dari $1, 600 per tahun pada tahun 2021 menjadi lebih dari $4, 000 pada tahun 2025.

Kepemilikan PayPal (Nasdaq:PYPL)

• Kepemilikan PayPal (NASDAQ:PYPL)
• Harga:$260,21 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$305.732B

PayPal menciptakan salah satu cara paling efisien dan teraman untuk memproses pembayaran online dan keunggulan panjang perusahaan dalam ruang pembayaran online telah membantunya dengan baik karena terus berkembang.

Perusahaan mengakhiri tahun 2020 dengan lebih dari 377 juta pelanggan aktif dan memproses total volume pembayaran sebesar $936 miliar untuk tahun tersebut.

Perusahaan telah membuat beberapa akuisisi penting baru-baru ini, termasuk menyambar Zettle dan Honey, untuk memperluas jangkauannya. Namun salah satu yang paling signifikan adalah pembelian Braintree pada tahun 2013, yang memberi perusahaan aplikasi pembayaran P2P Venmo.

Venmo telah menjadi bagian penting dari kemampuan PayPal untuk memasuki pasar pembayaran tanpa uang tunai dan sekarang memiliki 70 juta pengguna aktif.

Bank Amerika (NYSE:BAC)

• Bank Amerika (NYSE:BAC)
• Harga:$42,45 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$357.213B

Bank of America adalah bank terbesar kedua di Amerika Serikat, di belakang JPMorgan Chase, dengan aset $2,3 triliun. Tapi bukan hanya posisinya di sektor perbankan yang membuat perusahaan ini menjadi ide investasi yang menarik.

Perusahaan telah melakukan pekerjaan yang fantastis dengan fokus pada strategi digitalnya dan memiliki lebih dari 40 juta pelanggan yang secara teratur menggunakan layanan perbankan digitalnya.

Jika Anda hanya membutuhkan satu alasan kuat mengapa Bank of America adalah saham keuangan teratas, pertimbangkan bahwa Berkshire Hathaway dari Warren Buffett menjual sebagian besar saham banknya pada tahun 2020 sambil merebut lebih banyak saham Bank of America—dan sekarang memiliki hampir 12% saham perusahaan.

American Express (NYSE:AXP)

• American Express (NYSE:AXP)
• Harga:$167,53 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$133.091B

American Express adalah perusahaan pembayaran dan perjalanan global dengan jangkauan luas. Di penghujung tahun 2020, perusahaan memiliki hampir 70 juta pemegang kartu di seluruh dunia.

Tidak mengherankan, bisnis perusahaan menderita selama bagian awal pandemi, tapi sejak itu bangkit kembali.

Pendapatan American Express melonjak 33% pada kuartal kedua tahun 2021 dan pendapatan perusahaan melonjak 865% (peningkatan persentase yang sangat besar adalah hasil dari pengeringan pendapatan pada tahun 2020).

Dan perusahaan mengharapkan hari yang lebih cerah ke depan. CEO American Express Stephen Squeri mengatakan bahwa bahkan dengan pemulihan yang tidak merata di negara-negara di seluruh dunia, perusahaan “semakin optimis bahwa momentum yang kami hasilkan akan terus berlanjut, ” khususnya di Amerika Serikat.

Capital One Financial Corporation (NYSE:COF)

• Capital One Financial (NYSE:COF)
• Harga:$161,97 (per penutupan 30 Sep, 2021)
• Kapitalisasi Pasar:$72.257B

Capital One menawarkan kepada pelanggannya serangkaian produk keuangan, dari kartu kredit hingga produk investasi, dan perusahaan beroperasi di AS, Inggris Raya, dan Kanada.

Perusahaan layak mendapat tempat di daftar ini karena pertumbuhannya baru-baru ini telah membantu memacu minat investor terhadap saham Capital One. Harga saham perusahaan telah meroket lebih dari 120% selama 12 bulan terakhir (per 9 September, 2021) dan kinerja kuartalan perusahaan baru-baru ini menunjukkan bahwa bank berada pada laju pertumbuhan.

Perusahaan mengalahkan pendapatan konsensus analis dan perkiraan pendapatan pada kuartal kedua, dengan penjualan meningkat 12% dari tahun ke tahun.

Bank juga berfokus pada penggunaan teknologi untuk terus mengembangkan bisnisnya dan CEO Capital One Richard Fairbank baru-baru ini mengatakan bahwa “Teknologi modern kami memperkuat kinerja kami saat ini dan menyiapkan kami untuk memanfaatkan percepatan revolusi digital dalam perbankan.”

ETF Saham Keuangan

Jika Anda merasa tidak nyaman menelusuri pasar saham untuk menemukan saham individu untuk diinvestasikan, maka Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk membeli dana yang diperdagangkan di bursa saham (ETF).

Dana ini akan memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam sekeranjang saham yang melacak indeks. Hal ini memungkinkan Anda untuk memiliki eksposur ke sektor keuangan yang luas tanpa harus khawatir tentang volatilitas yang dapat datang dengan memiliki saham individu.

Ada banyak ETF saham keuangan untuk dipilih, tetapi meneliti dana teratas ini akan menjadi tempat yang baik untuk memulai:SPDR S&P Insurance ETF (KIE), SPDR S&P Pasar Modal ETF (KCE), dan Dana SPDR Sektor Pilihan Keuangan (XLF).

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Berikut adalah beberapa pertanyaan yang paling sering diajukan tentang saham keuangan.

Apa saham keuangan terbaik untuk dibeli sekarang?

Banyak perusahaan dalam daftar saham keuangan ini memiliki potensi untuk menjadi investasi jangka panjang yang baik. Tetapi saham keuangan berkinerja terbaik yang tercantum di sini adalah PayPal dan Square, yang telah mengembalikan 223% dan 183% selama tiga tahun terakhir, masing-masing.

Apa itu saham keuangan?

Saham keuangan dapat mencakup perusahaan yang merupakan bank, perusahaan asuransi, dan bahkan beberapa perusahaan teknologi yang menawarkan jasa keuangan.

Apa saham bank terbaik untuk dibeli?

Saham bank berkinerja terbaik dalam daftar ini adalah Capital One, yang telah meningkat 60% selama tiga tahun terakhir.

Bank of America adalah mitra iklan The Ascent, sebuah perusahaan Motley Fool. American Express adalah mitra iklan The Ascent, sebuah perusahaan Motley Fool. JPMorgan Chase adalah mitra iklan The Ascent, sebuah perusahaan Motley Fool. Chris Neiger tidak memiliki posisi di salah satu saham yang disebutkan. The Motley Fool memiliki saham dan merekomendasikan Berkshire Hathaway (saham B), MasterCard, Kepemilikan PayPal, Persegi, dan Visa. The Motley Fool merekomendasikan opsi berikut:panggilan panjang Januari 2022 $75 di PayPal Holdings, long Januari 2023 panggilan $200 di Berkshire Hathaway (saham B), short Januari 2023 $200 menempatkan pada Berkshire Hathaway (saham B), dan panggilan pendek Januari 2023 $265 di Berkshire Hathaway (saham B). Uang Milenial adalah bagian dari jaringan The Motley Fool. Uang Milenial memiliki kebijakan pengungkapan.