Apa itu investasi ESG. Inilah yang ingin Anda ketahui

Darurat iklim adalah kata tahun 2019 dan Coronavirus mungkin akan menjadi kata tahun 2020.

Keduanya adalah krisis yang mengkhawatirkan dan krisis yang cenderung mendorong tren. Ketidakpastian global dan kerentanan manusia tidak diragukan lagi telah mempercepat masuknya Lingkungan, Sosial dan Tata Kelola (ESG) berinvestasi ke arus utama.

Investasi ESG hanyalah salah satu di antara semua tema sampai sekarang. Sekarang, skenario telah berubah dan hubungan antara risiko material dan pengembalian menjadi penting untuk keputusan investasi.

Investasi dan keberlanjutan LST bukan hanya kata-kata mewah. Dampak mengabaikan aspek keberlanjutan suatu bisnis memiliki dampak material dan tahan lama bagi bisnis, investor dan semua pemangku kepentingan lainnya.

ESG adalah perangkat tambahan untuk menganalisis perusahaan berdasarkan aspek kualitatif yang sering terlewatkan dalam laporan keuangan. Tidak mungkin untuk mengukur dampak perubahan iklim dalam neraca atau pentingnya etika bisnis dalam laporan laba rugi.

Pandemi global tahun 2020 telah membuka mata untuk menilai perusahaan tidak hanya pada kinerja keuangannya tetapi juga pada keberlanjutan dan umur panjangnya. analisis LST, karena itu, tidak bisa lagi berada di bagian belakang kompor. Tapi apa itu investasi ESG?

ESG adalah singkatan dari Lingkungan, Sosial dan Pemerintahan. Setiap perusahaan yang berjalan baik hari ini dan berharap untuk mempertahankan kemajuan ini di masa depan sebagian besar akan mematuhi ESG. Dana ESG adalah portofolio yang diinvestasikan dalam ekuitas, obligasi perusahaan yang dinilai pada lingkungan, faktor sosial dan pemerintahan.

Perusahaan-perusahaan atau saham-saham ini melewati pengujian ketat terhadap keberlanjutan untuk memenuhi kriteria ESG.

Faktor LST memberikan wawasan tentang kualitas manajemen perusahaan, budaya, profil risiko, dan karakteristik lainnya.

Jika Anda adalah seseorang yang ingin berinvestasi di perusahaan yang memiliki agenda keberlanjutan dan sadar lingkungan, maka dana ESG mungkin menarik bagi Anda. Dalam artikel ini, kami akan membahas lebih lanjut tentang apa yang harus Anda ketahui tentang dana LST sebagai investor. Baca terus!

Menghancurkan ESG

Sebuah perusahaan disebut patuh ESG jika memenuhi semua kondisi lingkungan, tolok ukur sosial dan pemerintah. Dana ESG menilai perusahaan-perusahaan ini secara ketat dan hanya memilih saham perusahaan untuk portofolio yang sesuai dengan ESG dalam arti yang sebenarnya.

1. E dari ESG

E singkatan dari Lingkungan., pada dasarnya bertujuan untuk pelestarian dan konservasi sumber daya alam.

India menjadi lebih serius tentang perubahan iklim dan pengendalian polusi daripada sebelumnya, perusahaan yang memiliki praktik terbaik dalam hal perlindungan lingkungan di sekitar pabrik dan tempat kerjanya cenderung tidak terpengaruh oleh peraturan yang dapat memaksa penutupan pabrik, dll. dibandingkan dengan mereka yang tidak mempertimbangkan dampak bisnis mereka terhadap lingkungan.

Selain regulasi, sangat penting bagi bisnis untuk mengadopsi praktik yang lebih hijau saat beroperasi untuk kelangsungan dan pemeliharaan lingkungan dan sumber daya kita untuk generasi mendatang juga.

Aman untuk mengatakan, bahwa perusahaan yang sadar “E” tidak hanya memiliki tujuan yang baik, tetapi juga tetap terlindung dari pelanggaran peraturan dan karenanya menunjukkan potensi yang baik.

2. S dari ESG

S singkatan dari sosial. Inti dari setiap bisnis adalah orang-orangnya. Perusahaan yang berkembang secara sosial memperlakukan karyawan mereka dengan sangat hormat dan menjaga kesejahteraan mereka.

Misalnya, keselamatan karyawan, tindakan terhadap bahaya kerja, perlakuan adil terhadap semua jenis kelamin, dll, adalah apa yang ditunjukkan oleh organisasi yang sadar sosial.

Selain meningkatkan keseimbangan kehidupan kerja karyawan mereka, perusahaan yang bertanggung jawab secara sosial juga memperluas niat baik mereka ke berbagai penyebab sosial-ekonomi, melalui inisiatif CSR. Tak perlu dikatakan, perusahaan yang bertanggung jawab secara sosial mengumpulkan banyak penghargaan dan kepercayaan dari karyawan dan pemangku kepentingan lainnya.

3. G dari ESG

G adalah untuk Pemerintahan. Ini adalah dasar, dasar dimana perusahaan dinilai. Namun, hanya mengikuti standar GAAP dan memenuhi kotak centang pada audit, tidak memenuhi syarat perusahaan untuk mematuhi tata kelola.

Artinya, dalam hal pengungkapan keuangan, perusahaan beretika dan transparan serta dapat menjunjung tinggi standar tata kelola tertinggi secara konsisten. Karena mereka menganggap serius pemerintahan, mereka tetap tidak terpengaruh oleh reformasi peraturan apa pun, tidak peduli seberapa keras mereka. Berinvestasi di perusahaan semacam itu, bagi Anda sebagai investor, sehingga menjadi aman untuk sebagian besar.

ESG Dan Pasar India.

ESG telah menjadi besar secara global dan telah berlipat ganda selama empat tahun terakhir dengan aset yang dikelola (AUM) sebesar $ 40,5 triliun pada tahun 2020. Beberapa orang mungkin berpikir bahwa ESG adalah kemewahan pasar bull hingga 2019; Namun, ESG telah menunjukkan keberaniannya yang sebenarnya pada tahun 2020 di tengah krisis.

Sejak dimulainya Nifty 100 ESG Index pada tahun 2011, indeks telah mengungguli dengan pengembalian 10,6% versus pengembalian Indeks Nifty 100 tradisional sebesar 9,1%. Penarikan, yang mengukur penurunan dari puncak sejarah, lebih rendah untuk Indeks ESG Nifty 100 di -27,1% dibandingkan -29,1% untuk Indeks Nifty 100.

AUM sebesar INR 45 miliar saat ini dikelola di bawah dana ESG sesuai AMFI dan kemungkinan akan tumbuh lebih jauh karena baik dana maupun investor belajar dan beradaptasi dengan bukti yang meyakinkan ini. Hal ini tentunya akan mendorong perusahaan untuk mengikuti praktik tata kelola yang lebih baik, mengadopsi kebijakan karyawan yang adil, menjaga lingkungan dan mempraktikkan kebijakan etis. Ada beberapa faktor yang berkontribusi terhadap meningkatnya minat dana ESG di India. Faktor-faktor tersebut dikategorikan sebagai faktor pendorong atau penarik.

1. Faktor pendorong

Faktor-faktor seperti persyaratan peraturan termasuk persyaratan bisnis wajib adalah faktor pendorong.

Sebagai contoh, persyaratan peraturan seperti 500 perusahaan teratas berdasarkan kapitalisasi pasar diperlukan untuk mendorong minat investor.

2. Faktor Penarik

Faktor tersebut meliputi fenomena tertentu, seperti meningkatkan minat investor asing. Investor institusi asing semakin memindahkan portofolionya ke perusahaan yang memiliki bisnis berkelanjutan.

Dengan meningkatnya isu-isu tata kelola pemerintahan perusahaan, orang India kemungkinan akan menunjukkan adopsi yang tinggi terhadap investasi LST. Lebih-lebih lagi, untuk India, tata kelola lebih diprioritaskan daripada aspek sosial dan lingkungan karena pemegang saham minoritas akan rugi jika tidak ada tata kelola.

Jadi, tekanan dari komunitas investor kemungkinan akan mendorong perusahaan untuk berubah dan menjadi lebih patuh pada LST sebelum peraturan mulai berlaku.

Masa depan LST di India

Salah satu tantangan yang harus dihadapi dan akan dilanjutkan oleh Corporate India di masa depan (yang sangat bagus bagi investor) adalah kenyataan bahwa peraturan akan semakin ketat dan kepatuhan terhadapnya akan semakin ketat.

Baik itu norma lingkungan atau dampak pada masyarakat atau lonceng dan peluit akuntansi yang sebenarnya. Regulator akan menindak tegas perusahaan yang melanggar aturan dan menghukum mereka yang melanggar.

Jika perusahaan mematuhi standar tertinggi E, S, dan G maka ada keuntungan tiga kali lipat dari berinvestasi di perusahaan-perusahaan itu;

Mereka tidak perlu mengeluarkan biaya tambahan dan berada di gawang yang lebih aman jika Regulator memperketat norma.

Perusahaan yang mematuhi ESG dapat memanfaatkan situasi untuk meningkatkan pangsa pasar sementara perusahaan lain yang tidak patuh berjuang karena melanggar protokol peraturan yang ketat.

Menjadi patuh ESG meningkatkan reputasi perusahaan berlipat ganda – tidak hanya di antara investor – tetapi juga pelanggan dan pemangku kepentingan.

Dengan kapitalisme pemangku kepentingan yang berpandangan jauh ke depan dan fokus melayani seluruh pemangku kepentingan, trending dan dipeluk oleh pakar investasi di seluruh dunia. ESG terbukti menjadi katalisator untuk beralih dari kapitalisme pemegang saham, yang rabun dan hanya berfokus pada kebutuhan pemegang saham, menuju kapitalisme pemangku kepentingan yang lebih holistik.

ESG baik untuk perusahaan, investor dan masyarakat; sehingga mencapai triple bottom line dan bisa menjadi “new normal” dalam dunia investasi.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Blog ini telah disumbangkan oleh bagian konten Quantum Mutual Fund AMC. Pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.