Hal-Hal yang Harus Anda Ketahui Sebelum Berinvestasi dalam Dana LST

Dalam beberapa tahun terakhir, keberlanjutan telah menjadi area fokus bisnis di seluruh dunia. Sementara keberlanjutan biasanya dikaitkan dengan lingkungan, ada faktor-faktor lain yang perlu diperhatikan perusahaan agar dapat berkelanjutan di masa yang akan datang. Pada umumnya, kebutuhan bisnis untuk memenuhi lingkungan, sosial, dan standar tata kelola yang berkelanjutan. Ketika datang untuk berinvestasi di saham dan reksa dana, menemukan perusahaan dengan praktik bisnis yang berkelanjutan dapat menjadi strategi yang baik.

Baca selengkapnya di Groww :Apa itu investasi ESG. Inilah yang ingin Anda ketahui

Dana ESG di India

Secara global, aset ESG telah melampaui angka $40 triliun pada tahun 2020. Segmen ini telah menunjukkan pertumbuhan yang kuat dalam beberapa tahun terakhir dan tetap kuat melalui krisis COVID-19.

Sementara investasi yang bertanggung jawab secara sosial selalu menjadi segmen khusus di India juga, Indeks ESG Nifty 100 dibentuk pada tahun 2011 untuk melacak kinerja perusahaan dalam indeks NIFTY 100 berdasarkan Lingkungan, Sosial, dan skor Tata Kelola (ESG). Sesuai data yang dirilis Asosiasi Reksa Dana (AMFI) pada Desember 2020, gabungan aset yang dikelola (AUM) Dana ESG di India adalah Rs.9516 crore.

Kategori Dana LST

Dana ESG terutama adalah dana ekuitas yang berinvestasi dalam ekuitas dan instrumen terkait ekuitas dari perusahaan yang memiliki:

• Praktik ramah lingkungan
• Ciptakan dampak sosial yang positif
• Memiliki etika perusahaan dan tata kelola perusahaan yang kuat

Meskipun mungkin ada filosofi investasi yang berbeda, Dana LST dapat dikategorikan sebagai dana ekuitas tematik.

Bagaimana Reksa Dana Mengidentifikasi Perusahaan LST?

Setiap rumah reksa dana dapat menentukan filosofi yang ingin diikuti untuk mengidentifikasi perusahaan LST untuk berinvestasi. Di India, Investasi ESG sedang dalam tahap awal dan reksa dana menghadapi banyak tantangan seperti kurangnya data yang berkualitas. Beberapa filosofi yang umum diikuti adalah:

• Eksklusif ESG - Dalam filosofi ini, reksa dana tidak termasuk sektor atau perusahaan yang tidak selaras dengan standar lingkungan global, anti korupsi, hak asasi Manusia, praktik tenaga kerja, dan nilai moral investor. Sebagai contoh, filosofi ini dapat mengecualikan perusahaan yang menghasilkan lebih dari x% pendapatan mereka dari penjualan produk tembakau.
• Inklusi ESG (Penyaringan Positif) – Ini adalah filosofi inklusif di mana reksa dana menggunakan informasi LST untuk memilih saham yang akan dimasukkan dalam portofolio. Beberapa pendekatan dapat berupa:
  • Terbaik di kelas :Memilih perusahaan yang telah mengungguli rekan-rekan mereka dalam kategori LST.
  • momentum: Memilih perusahaan yang meningkatkan langkah-langkah LST lebih cepat daripada rekan-rekan mereka.
  • Tema: Memilih perusahaan yang memecahkan tantangan LST spesifik seperti perubahan iklim, keragaman gender dalam angkatan kerja, dll.
• Integrasi LST - Dalam filosofi ini, reksa dana menggabungkan data LST bersama dengan data dari analisis keuangan tradisional untuk memilih sekuritas.
• Investasi Dampak – Reksa dana memilih perusahaan yang memiliki proyek dengan dampak lingkungan dan/atau sosial tertentu.

Perusahaan Mana yang Tidak Diinvestasikan Dana ESG Dan Mengapa?

Karena dana ESG bekerja pada tiga pilar lingkungan, sosial, dan keberlanjutan tata kelola, mereka menghindari investasi di perusahaan yang secara inheren berbahaya bagi lingkungan atau masyarakat. Beberapa contohnya adalah tembakau, berjudi, atau perusahaan manufaktur senjata. Tidak ada aturan global mengenai hal yang sama dan investor harus melalui dokumen terkait skema untuk detail spesifik skema.

Penafian:Blog ini telah disumbangkan oleh bagian konten Quantum Mutual Fund. Pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.