Mengejar Saldo Portofolio? Sekilas tentang Exchange-Traded Funds

Ingin mencapai keseimbangan antara saham dan dana dalam portofolio Anda? Sejak kemunculannya pada awal 1990-an, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) telah menjadi instrumen keuangan terkemuka di dunia investasi. Menggabungkan kelincahan perdagangan saham individu dengan luasnya pasar reksa dana, ETF mencapai keseimbangan antara kedua dunia.

Dengan cakupan pasar yang luas dan beragam—dari sektor, indeks, dan komoditas, ke pasar internasional dan negara berkembang, dan banyak lagi—ETF dapat memberikan pilihan pasar, keragaman paparan, dan kemudahan berdagang, yang dapat menarik bagi investor do-it-yourself yang diberdayakan secara digital saat ini. (Pahami dasar-dasar ETF di sini.)

Seperti halnya investasi, Namun, penting untuk mempertimbangkan biaya transaksi. Beberapa investor mencari kombinasi ETF berbiaya rendah dan perdagangan bebas komisi. Sebagai contoh, baru-baru ini, TD Ameritrade pada dasarnya melipatgandakan program perdagangan ETF bebas komisi menjadi 296 produk yang ditawarkan oleh 8 penyedia terkemuka. Itu lebih banyak ETF bebas komisi daripada perusahaan mana pun di industri ini.

ETF dan Investor DIY:Ini adalah Balancing Act

Jadi, jika Anda seorang investor DIY yang berencana membangun dan mengelola portofolio ETF, mungkin penting untuk memperhatikan keseimbangan portofolio. “Keseimbangan” ini—alokasi dan bobot aset individual portofolio Anda—adalah yang secara kolektif mewujudkan potensi strategi investasi Anda dan menggerakkannya.

Mari kita kembali dan meninjau kembali definisi alokasi portofolio yang seimbang. Sederhananya, alokasi portofolio yang seimbang adalah yang campuran asetnya menawarkan kepada investor proporsi risiko yang dapat diterima untuk dihargai berdasarkan toleransi risiko individu. Tentu saja, risiko/imbalan akan bervariasi di antara investor individu yang tujuan keuangannya, cakrawala waktu, sumber daya modal, dan toleransi risiko berbeda. Jadi, penting untuk dicatat bahwa tidak ada keseimbangan yang sempurna. Namun, Anda dapat bertujuan untuk mencapai keseimbangan yang cukup efektif yang sesuai dengan tujuan dan profil keuangan khusus Anda.

Salah satu pedoman adalah untuk memilih ETF dengan karakteristik khusus yang sesuai dengan tujuan keuangan Anda. Untuk melakukannya, menjawab beberapa pertanyaan dasar, termasuk:

• Apakah saya berinvestasi untuk jangka pendek, istilah menengah, atau jangka panjang?
• Apakah gaya investasi saya lebih konservatif, agresif, campuran yang tidak proporsional dari keduanya, atau di antara keduanya?
• Mengingat cakrawala waktu saya, seberapa terkonsentrasi (mis., sektor kecil) atau tersebar luas (misalnya, indeks) haruskah eksposur pasar saya?
• ETF mana yang mungkin sesuai untuk cakrawala waktu saya?
• Haruskah saya melakukan diversifikasi ke kelas aset yang berbeda (mis., komoditas ETF) atau pasar internasional/berkembang?
• Berapa banyak saham dari setiap ETF yang harus saya pegang?
• Apakah keseluruhan campuran ETF saya sangat berkorelasi (berpotensi bergerak ke arah umum yang sama, naik atau turun), atau apakah itu terdiversifikasi sejauh beberapa ETF dapat naik nilainya saat yang lain turun?
• Berapa biaya dan pengeluaran yang terkait dengan memegang ETF?
• Bagaimana cara membandingkan ETF yang tampak serupa?
• Berapa biaya perdagangan (komisi) untuk membeli dan menjual ETF?

Tentu saja, ada banyak pertanyaan lain untuk ditanyakan. Mengelola uang Anda sendiri adalah proses pembelajaran yang berkelanjutan, dan tantangan meningkatkan lebih banyak pengetahuan yang Anda peroleh. Waspadai risikonya dan pastikan Anda dapat menyerap kerugian yang secara alami menyertai wilayah tersebut.

Dengan alat yang tepat, Anda mungkin bisa sedikit mempersingkat kurva belajar Anda. Di sinilah Pusat Pasar ETF TD Ameritrade berperan.

Alat untuk Membantu Anda Membangun Portofolio ETF Anda

Pusat Pasar ETF menyediakan salah satu koleksi alat penelitian ETF terluas, wawasan/analisis pasar pihak ketiga, dan produk ETF di luar sana. Ini juga merupakan rumah bagi daftar 300+ ETF bebas komisi. Sehingga menyediakan berbagai pilihan produk pasar yang terdiversifikasi dengan penghematan biaya perdagangan, semuanya terbuka untuk hampir semua klien TD Ameritrade.

Pusat Pasar ETF memberi Anda akses ke berbagai jenis pasar, kategori eksposur, dan berbagai pengelompokan pasar.

Jadi ya, ini adalah sumber penting bagi investor yang ingin membangun portofolio ETF yang seimbang. Pusat Pasar ETF dapat membantu Anda menentukan skala eksposur dan diversifikasi pasar yang Anda inginkan dengan:

• Sektor
• Gaya investasi (dari kapitalisasi kecil hingga besar, nilai atau saham pertumbuhan)
• Pasar komoditas
• Pasar global dan negara berkembang dan
• Saham individu (terkandung dalam berbagai ETF)

Anda dapat menggunakan profil dana ETF Market Center untuk riset fundamental atau teknis. Jika Anda membutuhkan komentar atau analisis profesional, Anda dapat mengakses komentar pihak ketiga. Terakhir, tetapi tidak kalah penting, ETF bebas komisi Market Center memberi Anda berbagai peluang investasi berbiaya rendah.

Tidak ada waktu atau kemampuan untuk mengarahkan sendiri investasi Anda? Pertimbangkan solusi portofolio terkelola. Jika Anda membutuhkan bantuan profesional, TD Ameritrade memiliki konsultan keuangan yang tersedia untuk membantu Anda merencanakan tujuan Anda.

Pertimbangkan dengan cermat tujuan investasi, risiko, biaya dan pengeluaran sebelum berinvestasi. Sebuah prospektus, diperoleh dengan menelepon 800-669-3900, berisi ini dan informasi penting lainnya tentang perusahaan investasi. Baca baik-baik sebelum berinvestasi.