6 Cara Menghindari Kehilangan Dana Anda karena Penipuan DeFi pada tahun 2021

Industri DeFi sedang booming, dan tidak ada dua cara di sekitarnya. Sejak musim panas 2020, dijuluki oleh banyak orang sebagai 'musim panas DeFi, ' nilai total yang dikunci di berbagai protokol meningkat, sementara volume bursa terdesentralisasi dan pembuat pasar otomatis juga meroket.

Namun, ini juga secara substansial meningkatkan jumlah eksploitasi di ruang DeFi sejak itu.

Pada tahun 2021 saja, kami melihat berbagai macam penipuan, mulai dari hack, eksploitasi, dan tarikan karpet.

Infografis di atas berbicara sendiri, dan ini menunjukkan bahwa bahkan beberapa protokol yang paling andal pun berpotensi dieksploitasi. Namun, seperti yang dikatakan Vitalik Buterin selama KTT Ethereal 2019 tahun 2019, ada kemungkinan kegagalan yang tidak nol dalam hal protokol DeFi.

Namun demikian, sementara ada beberapa risiko bawaan yang terkait dengan setiap protokol, ada penipuan terang-terangan, eksploitasi, dan tarikan karpet, yang dapat dihindari secara massal dengan uji tuntas yang diperlukan.

Dengan mengingat hal ini, kami melihat beberapa hal yang harus Anda pertimbangkan sebelum berinvestasi dalam proyek berbasis DeFi, terlepas dari apakah itu di Ethereum, Rantai Pintar Binance, atau blockchain lain di luar sana.

Manakah Penipuan Paling Umum yang Harus Diwaspadai?

Sebelum kita menyelami bagaimana mengetahui sebuah proyek scammy, mari kita lihat jenis penipuan paling umum yang harus Anda waspadai.

• Peretasan dan Eksploitasi

Ini tidak diragukan lagi sesuatu yang harus diperhatikan. Ruang DeFi adalah taman bermain bagi para peretas yang mencari setiap celah kecil di berbagai protokol untuk dieksploitasi dan menghasilkan uang sebanyak mungkin.

Kami telah melihat banyak contoh. Misalnya, salah satu peretasan terbaru adalah pertukaran DODO yang terdesentralisasi.

Sebagai KriptoKentang dilaporkan, beberapa kumpulan kerumunan V2 milik bursa dieksploitasi, dan peretas berhasil mencuri $3,8 juta.

• Keluar dari Penipuan

Penipuan keluar juga sesuatu yang harus diperhatikan. Mereka terjadi ketika tim di belakang proyek tertentu menghilang, membawa uang para investor bersama mereka, meninggalkan tempat untuk dilihat.

Penipuan ini paling sering terjadi selama putaran investasi awal. Sebagai contoh, sebuah proyek mungkin mempromosikan penjualan pribadi di mana investor mendapatkan banyak hal sebelum token mereka mencapai pasar publik. Sayangnya, dalam kasus-kasus tertentu, proyek tidak pernah mencapai tahap itu karena tim melakukan "penipuan keluar" dan menghasilkan uang yang mereka terima dari investor awal.

• Tarikan Karpet

Ini juga bisa dibilang diklasifikasikan sebagai penipuan keluar. Namun, mereka berbeda karena tim tidak lolos dengan uang yang diinvestasikan pengguna dalam putaran pra-penjualan, melainkan mendaftar token pada pertukaran terdesentralisasi (seperti Uniswap, Tukar Sushi, Tukar Pancake, dll.) dan kemudian menunggu cukup banyak orang untuk melompat, menyediakan likuiditas ke pool.

Setelah mereka mengumpulkan cukup banyak orang dan, masing-masing, dana, tim akan "menarik" likuiditas dari DEX, mengumpulkan saham semua orang di dalamnya.

Kami melihat banyak tarikan karpet yang terjadi di Uniswap tahun lalu, dan tahun ini, dan sekarang PancakeSwap, DEX terbesar di Binance Smart Chain, juga telah menjadi taman bermain bagi scammers semacam ini. Contoh terbaru datang dari proyek bernama TurtleDex, yang menghasilkan $2,5 juta di BNB.

6 Cara Menghindari Berinvestasi dalam Penipuan DeFi

Sekarang kita telah mengidentifikasi jenis pencurian DeFi yang paling populer, mari kita lihat bagaimana melindungi diri kita sendiri dari mereka dengan kemampuan terbaik kita.

Ingatlah bahwa, sebagaimana disebutkan di atas, terlepas dari seberapa sempurna penelitian Anda, Protokol DeFi membawa peluang kegagalan yang tidak nol. Karena itu, bahkan jika Anda telah melakukan pekerjaan rumah Anda, proyek mungkin masih terancam. Namun demikian, Anda berhutang pada investasi Anda untuk mengurangi risiko ini seminimal mungkin.

Riset Tim

Sebelum Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam suatu proyek, salah satu hal pertama yang perlu Anda lihat adalah siapa di baliknya. Tentu saja, ada cukup banyak nuansa untuk ini.

Pertama, jika Anda melihat bahwa proyek memiliki halaman "tentang kami" di mana anggota tim inti tidak dapat diandalkan atau telah memberikan profil LinkedIn palsu yang dibuat beberapa minggu yang lalu tanpa koneksi atau riwayat sebelumnya, ini harus menjadi bendera merah besar. Selalu berusaha mencari tahu sebanyak mungkin tentang orang-orang di balik proyek – pekerjaan seperti apa yang telah mereka lakukan sebelumnya? Bisakah identitas mereka diverifikasi? Apakah mereka pernah terlibat dalam proyek sebelumnya? Ada berbagai macam jawaban yang harus Anda dapatkan sebelum terjun dan membuang uang Anda.

Sekarang, ada tren yang berkembang di ruang DeFi di mana pengembang tetap anonim. Ada perdebatan di industri cryptocurrency, apakah ini bagus atau tidak. Namun demikian, bahkan jika tim itu anonim, masih banyak hal yang Anda bisa dan melakukan penelitian yang tepat.

Misalnya, Anda dapat bergabung dengan saluran komunitas mereka di Telegram dan mulai mengajukan pertanyaan. Jika Anda melihat bahwa mereka mulai menjawab dengan jawaban yang biasanya meragukan seperti “informasi ini akan tersedia setelah penjualan token, ” atau mereka mulai bertindak agresif, bantulah dirimu sendiri dan menjauhlah. Tentu, Anda mungkin kehilangan potensi keuntungan, tapi 9 kali dari 10, Anda akan mengambil risiko yang tidak perlu yang tidak sepadan dengan waktu atau investasi Anda.

Penasihat dan Dana yang Dikenal – Risiko Lebih Kecil

Hal lain yang perlu dipertimbangkan adalah daftar penasihat dan investor di putaran awal. Proyek dengan penasihat terkenal umumnya jauh lebih dapat diandalkan, dan hal yang sama berlaku untuk investor mereka.

Jika proyek gagal mengungkapkan daftar investor awal dan tidak memberikan informasi apa pun tentang penasihatnya – itu mungkin tanda bahaya. Ini, ditambah dengan tim yang sepenuhnya anonim, pasti harus membunyikan alarm.

Ingatlah bahwa setiap protokol DeFi mungkin diretas. Namun, jika memiliki dukungan serius oleh investor yang dapat diandalkan dan yang tepat, tim terkenal, kemungkinan pengembalian dana penggunanya atau melakukan inisiatif lain untuk mengkompensasi kerugian mereka jauh lebih tinggi.

Teliti Produknya

Berinvestasi dalam proyek DeFi harus dibenarkan dengan manfaat yang sama seperti dalam investasi lainnya. Anda perlu melihat ke dalam produk dan menentukan apakah Anda melihat jalur di mana produk ini benar-benar bekerja.

Anda juga harus melihat keseluruhan materi yang telah diberikan tim sejauh ini. Jika Anda hanya melihat situs web dasar yang dikodekan di WordPress dalam beberapa jam dengan whitepaper 1 halaman dan tanpa peta jalan yang jelas, pergi.

Siapa pun yang meminta investasi serius harus melalui kesulitan menyiapkan bahan dek profesional, menjelaskan dengan jelas manfaat produk, tantangan pasar, dan bagaimana mereka berencana untuk mengatasinya.

Apakah Kontrak Cerdas Publik?

Setiap proyek berbasis DeFi dilengkapi dengan kontrak pintar. Anda harus melihat apakah tim telah mempublikasikan kontrak pintar mereka. Ini memungkinkan Anda (atau para ahli) untuk memverifikasi keasliannya, serta untuk mengeksplorasi potensi celah dan vektor serangan.

Sekarang, ada titik yang harus dibuat bahwa sebuah tim tidak akan membuat kontrak pintar mereka menjadi publik karena pertimbangan garpu di mana orang lain mungkin mengambilnya dan memonetisasinya lebih cepat.

Namun, aturan umum untuk Anda seharusnya hanya berinvestasi dalam proyek dengan kontrak pintar pribadi, selama tim di belakang mereka sepenuhnya diverifikasi, terkemuka, dan dapat diandalkan dengan rekam jejak yang terbukti. Jika Anda melihat bahwa tim benar-benar anonim, produknya meragukan dan kontrak pintar mereka tidak bersifat publik, lebih baik kamu pergi.

Cari Audit Kontrak Cerdas

Ini sangat penting. Tidak pernah, Saya ulangi, jangan pernah berinvestasi dalam proyek yang kontrak cerdasnya belum diaudit. Ini, lagi, memiliki nuansa untuk itu.

Jika Anda adalah orang yang paham teknologi dengan pemahaman yang baik tentang Soliditas dan bahasa pemrograman lain yang digunakan untuk membuat kode kontrak cerdas dan sepenuhnya mampu memeriksanya sendiri dan Anda telah melakukan pekerjaan rumah Anda – ini seharusnya tidak menjadi masalah.

Namun, jika Anda seorang Joe rata-rata, seperti kebanyakan dari kita dalam hal pengkodean yang rumit, Anda perlu memercayai karya para ahli dengan rekam jejak yang terbukti di industri – alias, auditor, dan perusahaan audit.

Jika entitas audit yang andal telah menentukan bahwa kode tersebut bebas dari celah, Anda dapat membenarkan investasi di dalamnya. Jika tidak – hindari. Risikonya tidak sepadan.

Distribusi Token &Kapitalisasi Pasar Awal

Sebelum berinvestasi dalam proyek DeFi yang baru lahir, pastikan untuk memeriksa bagaimana token didistribusikan.

Jika Anda melihat bahwa tim di belakangnya akan tetap memiliki sebagian besar token yang beredar, ini seharusnya membunyikan alarm.

Tak perlu dikatakan, jika bagan distribusi token tidak bersifat publik – Anda mungkin harus mempertimbangkan untuk melewatkannya sama sekali.

Juga, Anda harus memastikan untuk memeriksa periode vesting. Jika tidak ada dan semua token tidak terkunci selama acara pembuatan token, Anda mungkin harus mempertimbangkan kemungkinan penipuan keluar karena tidak ada yang menghentikan tim untuk membuang koin mereka di pasar.

Inilah sebabnya mengapa proyek terkemuka memiliki jadwal vesting yang berbeda di mana tim, serta investor benih dan penjualan swasta, membuka kunci token mereka secara berkala dan tidak sekaligus.

Dalam hal kapitalisasi pasar awal – proyek dengan penilaian pasar awal yang lebih kecil memiliki peluang lebih besar untuk memberikan pengembalian yang lebih tinggi. Tentu saja, semakin besar kapitalisasi pasar, semakin kecil potensinya untuk pengembalian yang tidak proporsional. Pada tahun 2021, sebuah proyek dengan kapitalisasi pasar awal di bawah $50 juta dapat dianggap masuk akal.

Pikiran Penutup

Ini adalah beberapa hal yang harus Anda perhatikan saat berinvestasi dalam proyek berbasis DeFi. Yang penting untuk diingat adalah bahwa semua hal di atas harus diperiksa bersama-sama.

Selama Anda telah melakukan semua penelitian dan menentukan bahwa Anda dapat dengan andal menempatkan investasi Anda dalam proyek tersebut dengan risiko minimal untuk beberapa penipuan di atas, Anda bisa membenarkannya.

Namun, jika satu atau lebih dari yang di atas membunyikan alarm, Anda harus melanjutkan dengan hati-hati.