Kartu Kredit Yang Menawarkan Fitur Keamanan Terbaik

Kita semua ingin uang kita aman. Jika Anda sedang mencari untuk menemukan kartu kredit yang paling aman, berikut adalah beberapa kartu kredit yang menawarkan fitur keamanan terbaik.

Penipuan kartu kredit adalah bentuk pencurian identitas No. 1, menurut sebuah laporan oleh Experian. Jadi, penting untuk memiliki kartu kredit yang mendukung Anda dengan berbagai fitur keamanan.

Untungnya, sebagian besar kartu kredit dilengkapi dengan serangkaian fitur keamanan untuk mencegah penipu, tetapi beberapa kartu kredit menonjol di atas yang lain. Memahami apa yang ditawarkan kartu Anda sangat penting untuk menjaga keamanan informasi kartu Anda.

Kartu kredit yang menawarkan ikhtisar fitur keamanan terbaik

Kartu Kredit	Terbaik Untuk
Temukan® Cash Back	Keamanan dan uang kembali
kartu Wells Fargo Cash Wise Visa®	Deteksi penipuan

Kartu kredit yang menawarkan fitur keamanan terbaik

Selain beberapa atau semua fitur ini, beberapa kartu kredit bekerja lebih keras. Berikut adalah kartu kredit terbaik yang menawarkan fitur keamanan khusus yang dapat memberikan Anda lebih banyak ketenangan pikiran.

Terbaik untuk keamanan dan uang kembali

Temukan® Uang Kembali

Discover it® Cash Back hadir dengan dua fitur keamanan utama yang sesuai dengan proposisi nilai kartu lainnya:

• Bekukan:Fitur ini memungkinkan Anda membekukan akun melalui aplikasi seluler Discover dan menghentikan pembelian, penarikan tunai, dan transfer saldo hingga Anda mencairkannya.
• Discover secara teratur menjalankan penelusuran nomor jaminan sosial Anda di ribuan situs web berisiko untuk membantu Anda mengetahui sebelumnya jika seseorang mungkin mencoba mencuri identitas Anda.

Discover it® Cash Back juga menawarkan 5 persen uang kembali untuk kategori bergilir setiap kuartal (saat Anda mengaktifkan) hingga $1.500 yang dibelanjakan per kuartal.

Anda juga akan mendapatkan 1 persen uang kembali untuk pembelian lain, dan Discover akan mencocokkan semua uang kembali yang Anda peroleh dengan kartu selama tahun pertama.

Daftar sekarang atau baca ulasan lengkap kami tentang kartu kredit Discover it® Cash Back.

Terbaik untuk pemantauan kredit

Kartu Wells Fargo Cash Wise Visa®

Kartu Wells Fargo Cash Wise Visa® tidak menawarkan fitur keamanan khusus yang menonjol. Namun bank tersebut mendapat peringkat sebagai salah satu yang terbaik dalam pencegahan, deteksi, dan penyelesaian penipuan oleh Javelin Strategy &Research.

Jadi, jika Anda menginginkan kartu yang Anda tahu mendukung Anda, kartu ini layak untuk dipertimbangkan. Kartu Wells Fargo Cash Wise Visa® juga menawarkan 1,5% uang kembali untuk semua pembelian, ditambah 20 persen tambahan (jadi 1,8%) uang kembali untuk pembelian dompet digital yang memenuhi syarat seperti Apple Pay ^® atau Google Pay ^TM , selama 12 bulan pertama sejak pembukaan rekening.

Anda juga akan mendapatkan bonus hadiah uang tunai $150 setelah membelanjakan $500 dalam tiga bulan pertama.

baca ulasan lengkap kami tentang kartu Wells Fargo Cash Wise Visa® .

5 cara kartu kredit Anda melindungi Anda

Ada lima fitur keamanan utama yang ditawarkan kartu kredit. Dan meskipun tidak semua kartu menawarkannya, sebagian besar menawarkannya.

1. Chip EMV

Pada tahun 2015, penerbit kartu kredit mulai mengirimkan kartu kredit pengganti kepada pemegang kartu dengan chip di bagian depan. Chip ini dirancang untuk menjaga keamanan informasi kartu Anda dengan membuat token unik setiap kali Anda menggunakan kartu dan menjaga agar informasi kartu asli Anda tetap terenkripsi.

Dengan begitu, jika seseorang mencoba mencuri informasi kartu Anda dengan menggunakan perangkat skimming atau pembaca kartu palsu, token sekali pakai yang mereka dapatkan tidak akan berguna.

2. Pemantauan penipuan

Penerbit kartu kredit menggunakan algoritme untuk melacak perilaku pengeluaran rutin Anda untuk memastikan tidak ada yang luar biasa. Jika orang lain menggunakan kartu Anda untuk melakukan pembelian yang tidak wajar, Anda mungkin menerima SMS, telepon, atau email untuk memberi tahu Anda tentang penipuan tersebut.

Langkah-langkah keamanan ini tidak sempurna, jadi tetap penting untuk mengawasi akun online Anda. Namun dalam banyak kasus, penerbit akan menghentikan penipuan bahkan sebelum Anda menyadarinya.

3. Perlindungan tanpa kewajiban

Di bawah Undang-Undang Penagihan Kredit yang Adil, kerugian terbesar Anda jika seseorang mencuri kartu kredit Anda adalah $50. Tetapi banyak penerbit kartu kredit melampaui dan melampaui hukum federal, menawarkan perlindungan penipuan tanpa kewajiban.

Dengan kata lain, selama Anda segera melaporkan transaksi penipuan, penerbit kartu akan menanggung jumlah penuh.

4. Pemantauan skor kredit

Satu dekade yang lalu, hampir tidak mungkin untuk melihat skor kredit Anda tanpa membayarnya. Namun melalui program FICO Open Access, banyak penerbit kartu kredit yang menawarkan akses gratis.

Beberapa bahkan melangkah lebih jauh dan mengirimi Anda email saat ada perubahan dalam laporan kredit Anda.

Dengan fitur ini, Anda mungkin dapat menemukan penipuan akun baru—yang terjadi saat seseorang menggunakan nomor Jaminan Sosial Anda untuk membuka akun penipuan—sebelum merusak nilai kredit Anda.

5. Pembekuan akun

Jika Anda kehilangan kartu kredit, laporkan ke penerbit kartu kredit. Mereka biasanya akan membekukan akun Anda dan mengirimi Anda kartu kredit baru. Beberapa bahkan akan mempercepat kartu pengganti sehingga Anda menerimanya hanya dalam beberapa hari.

Bergantung pada penerbit kartu kredit Anda, Anda bahkan dapat membekukan akun Anda melalui aplikasi seluler penerbit atau akun online Anda tanpa menutupnya, memberi Anda waktu untuk mencarinya.

FAQ

Bagaimana cara menghindari penipuan pembelian di kartu saya?

Pertama, tinggalkan kartu Anda di rumah jika Anda tidak akan menggunakannya. Itu akan membantu memastikan bahwa Anda tidak akan meninggalkannya secara tidak sengaja di suatu tempat.

Selanjutnya, ketahui seperti apa skimmer kartu kredit. Ini adalah cara populer bagi peretas untuk mencuri informasi Anda di ATM.

Bagaimana cara melaporkan kartu saya dicuri atau hilang?

Buka langsung situs web perusahaan kartu kredit Anda dan mereka kemungkinan akan memiliki tab keamanan tempat Anda akan menemukan nomor untuk dihubungi untuk membatalkan kartu Anda dan mendapatkan yang baru. Jelas, jika Anda dapat membuka aplikasi kartu dan membekukan akun Anda, itu harus menjadi langkah pertama Anda.

Berikut adalah pusat keamanan dari setiap kartu di atas:

• Temukan:1-804-967-1000 (untuk melaporkan kartu yang hilang/dicuri); 1-800-227-4825 (untuk melaporkan penipuan).
• Bank of America:1-800-732-9194 (untuk melaporkan kartu yang hilang/dicuri); 1-800-432-1000 (untuk melaporkan penipuan).
• Capital One:Masuk online di capitalone.com atau di aplikasi seluler Capital One, masuk ke pengaturan, Anda dapat mengganti kartu melalui aplikasi. 1-800-227-4825 (untuk melaporkan penipuan).

Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mendapatkan penggantian atas penipuan kartu kredit?

Sejujurnya itu tergantung pada berapa lama bank Anda memproses perselisihan. Saya adalah korban penipuan melalui kartu kredit Capital One saya dan mereka mengembalikan uang saya hanya dalam beberapa hari, tetapi bank lain dapat memakan waktu hingga 90 hari.

Namun, penerbit kartu harus menanggapi klaim penipuan Anda dalam waktu 30 hari, tetapi Anda akan segera mendengar kabar dari salah satu perusahaan di atas.

Ringkasan

Meskipun menyenangkan memiliki kartu kredit dengan fitur keamanan ekstra, Anda tetap bertanggung jawab untuk memastikan bahwa Anda menyimpan informasi Anda dengan aman. Dengan berbelanja di situs web yang aman dan menjaga keamanan kartu fisik Anda, Anda dapat mencegah sebagian besar kasus penipuan.

Namun, tidak mungkin untuk sepenuhnya menghilangkan penipuan, jadi penting untuk tetap waspada dan mengawasi akun dan laporan kredit Anda untuk menemukan penipuan sebelum menyebabkan kerusakan yang signifikan.

Baca selengkapnya

• 4 Tips Ahli Untuk Menjaga Keamanan Mobile Banking
• Kartu Kredit Hadiah Perjalanan Terbaik

Alat Terkait

• Dapatkan Skor Kredit yang Benar-benar Gratis
• Pantau Pulsa Anda Setiap Hari:Mulai Sekarang
• Kartu Kredit Rekomendasi Kami