Cara Mentransfer Rencana Pensiun ke RRSP

Karyawan Kanada umumnya berhak untuk mentransfer aset yang disimpan dalam rencana pensiun terdaftar (RPP) mereka ke Rencana Tabungan Pensiun Terdaftar (RRSP) tanpa penalti. Transfer ke RRSP tidak mempengaruhi batas kontribusi RRSP pemegang untuk tujuan pengurangan pada tahun transfer dilakukan. Selain itu, transfer ke RRSP tidak diizinkan jika pemohon akan lebih tua dari 71 pada akhir tahun pajak.

Langkah 1

Dapatkan Formulir CRA T2151. Saat meminta pengalihan aset dari program pensiun terdaftar (RSP), pemohon diharuskan untuk mendapatkan Formulir CRA T2151 (Transfer Langsung Jumlah Tunggal Berdasarkan Ayat 147(19) atau Bagian 147.3). Formulir dapat diperoleh dari lembaga keuangan tempat RRSP diadakan, atau diperoleh langsung dari situs web Canada Revenue Agency.

Langkah 2

Isi Bagian I Formulir T2151. Instruksi untuk Formulir T2151 mengharuskan pemohon untuk melengkapi Area I (Bagian B, C dan D) pada keempat halaman Formulir T2151. Meski bentuknya empat halaman, setiap halaman identik. Setelah Anda melengkapi formulir, berikan keempat halaman tersebut kepada administrator program pensiun Anda. Informasi yang diperlukan berkaitan dengan identitas pemohon sehubungan dengan program pensiun, jumlah yang akan ditransfer, dan informasi tentang RRSP penerima.

Langkah 3

Mentransfer program pensiun dan menerima RRSP memproses permintaan. Program pensiun yang mentransfer mengisi Formulir Area II dan kemudian mengirimkan tiga salinan ke lembaga keuangan penerima RRSP, menyimpan satu salinan untuk dirinya sendiri. Lembaga keuangan yang menerima dana RRSP melengkapi Area III pada ketiga salinan formulir tersebut. Kemudian, itu menyimpan satu salinan, mengirimkan satu salinan ke program pensiun transfer dan satu salinan kepada pemohon.

Hal yang Anda Butuhkan

• Rencana Pensiun Terdaftar (RPP)

• Rencana Tabungan Pensiun Terdaftar (RRSP)

• Formulir CRA T2151