Apa itu Formulir Asuransi W-9?

Perusahaan asuransi dan Internal Revenue Service jauh dari organisasi serupa, tetapi terkadang mereka memang membutuhkan dokumen serupa. Pemegang polis mungkin terkejut menerima permintaan formulir W-9 dari perusahaan asuransi, tetapi merupakan proses yang umum. W-9 bentuk, sementara biasanya kepentingan IRS dan lembaga pemerintah serupa, juga dapat memberikan informasi penting kepada perusahaan asuransi, menjadikan formulir W-9 untuk asuransi sebagai metode yang tepat untuk mengirimkan data yang diperlukan kepada perusahaan asuransi. Formulir W-9 mudah diisi, dan permintaan untuk satu oleh perusahaan asuransi seharusnya tidak menyusahkan Anda.

W-9

Formulir W-9 secara resmi disebut Permohonan Nomor Pokok Wajib Pajak dan Sertifikasi. Ini adalah formulir umum yang membantu IRS "menandai" setiap wajib pajak dengan nomor identifikasi yang tepat. Ini menghubungkan nomor Jaminan Sosial (untuk individu) atau nomor identifikasi pemberi kerja (untuk bisnis dan entitas lain) ke lokasi dan nama wajib pajak tertentu. Formulir tersebut juga mencakup informasi tentang persyaratan sertifikasi, seperti menjadi warga negara AS, dan penjelasan tentang berbagai struktur bisnis dan bagaimana aturan W-9 berlaku untuk mereka.

Identifikasi Asuransi

Perusahaan asuransi meminta salinan formulir W-9 ini sebagai bagian dari pemrosesan informasi asuransi. Dalam kasus-kasus ini, Formulir W-9 seringkali merupakan cara paling sederhana untuk mendapatkan informasi yang diperlukan. Seperti IRS, perusahaan asuransi perlu secara akurat mengidentifikasi pemegang polis. Formulir dengan rapi menggabungkan informasi alamat, nama, klasifikasi dan nomor identifikasi yang digunakan untuk berbagai tujuan keuangan dalam satu dokumen. Daripada membuat bentuk baru, perusahaan asuransi merasa lebih mudah untuk meminta W-9 untuk catatan mereka sendiri.

Situasi yang Memerlukan W-9 untuk Asuransi

Tidak semua perusahaan asuransi mengharuskan orang untuk mengirimkan W-9 hanya untuk memenuhi syarat untuk polis asuransi. Biasanya, perusahaan asuransi akan meminta formulir hanya jika ada masalah dengan catatan. Contohnya, jika pemegang polis mengajukan klaim untuk peristiwa tertentu, penanggung mungkin melihat bahwa alamat yang diberikan tidak sesuai dengan alamat yang mereka miliki di file atau bahwa nomor atau nama Jaminan Sosial sedikit berbeda. Untuk memperjelas masalah, perusahaan asuransi kemudian akan meminta W-9 untuk memastikan tidak ada aktivitas penipuan.

Pertimbangan

Menerima permintaan formulir W-9 dari perusahaan asuransi Anda tidak berarti bahwa Anda dicurigai melakukan penipuan atau klaim Anda akan ditolak. Faktanya, beberapa perusahaan asuransi memperbarui catatan mereka setiap tahun dan mungkin meminta W-9 sebagai hal yang biasa untuk memastikan informasinya lengkap. Karena ini adalah formulir pajak, W-9 membawa banyak bobot di bidang keuangan.