Apa jenis perdagangan yang paling aman?

Semua investor pasar saham memiliki tujuan yang berbeda. Beberapa berusaha untuk mendapatkan setidaknya sebagian besar pendapatan dari investasi Wall Street mereka. Yang lain mencari untung melalui keuntungan modal dengan menjual aset dengan cepat dan sering.

Tetapi kebanyakan orang biasa — mereka yang bukan pialang saham, pedagang harian, atau manajer reksa dana — mencari saham yang akan menghasilkan aliran pendapatan yang andal dan stabil, dari bisnis yang tidak akan bangkrut dalam waktu singkat.

Sebenarnya, tidak ada stok yang benar-benar dijamin menguntungkan secara konsisten. Tetapi beberapa saham mendekati. Mereka dikeluarkan oleh perusahaan yang telah menghasilkan keuntungan yang dapat diandalkan selama waktu yang signifikan. Mereka telah menahan naik turunnya pasar saham secara keseluruhan dan penurunan sesaat dalam kekayaan mereka sendiri. Mereka memiliki fundamental kuat yang hampir memastikan prediktabilitas dan keuntungan berkelanjutan.

Apa jenis perdagangan teraman untuk jangka panjang?

Banyak orang Amerika mendapatkan eksposur pertama mereka ke pasar investasi melalui rencana pensiun yang disponsori perusahaan, seperti IRA. Akun tersebut adalah sarana investasi teraman di pasar karena mereka sangat diatur, ditangguhkan pajak, dan diasuransikan oleh FDIC. IRA juga berfungsi sebagai batu loncatan untuk jenis investasi lain, memberikan investor landasan yang kokoh untuk mencapai tujuan keuangan jangka panjang.

Bermain di pasar saham, di sisi lain, memerlukan tingkat risiko tertentu setiap hari. Sebagai investor, Anda perlu menentukan seberapa besar risiko yang dapat Anda toleransi. Kami akan menyelidiki strategi saham yang menawarkan pengembalian paling andal dengan risiko terendah.

Ekspektasi stok aman

Ketika kita berbicara tentang strategi investasi saham apa yang "paling aman", penting untuk menunjukkan bahwa frasa tidak sama dengan "paling menguntungkan" — atau, yaitu, "paling secara instan menguntungkan.”

Stok yang aman menghasilkan pengembalian yang sederhana namun konsisten dan diharapkan untuk melakukannya dalam waktu yang lama. Gagasan di balik saham yang aman adalah bahwa seseorang dapat berinvestasi di dalamnya dan berharap untuk melihat keuntungannya meningkat dengan sedikit peluang untuk mencapai titik terendah (dan tidak banyak manajemen sehari-hari).

Perusahaan seperti apa yang dianggap sebagai saham “aman”? Perusahaan yang memiliki dukungan keuangan yang kuat telah mendikte pasarnya selama bertahun-tahun, membuat atau menjual produk atau layanan yang dibutuhkan pelanggan bahkan dalam kemerosotan ekonomi, dan telah bertahan selama masa bergejolak di pasar. Ketika ekonomi mulai pulih setelah resesi yang panjang, perusahaan-perusahaan ini biasanya yang pertama pulih. Saham seperti itu disebut saham “blue chip”.

Procter &Gamble adalah contoh saham yang telah aman selama beberapa dekade. Perusahaan membuat produk yang akan selalu dibutuhkan orang:deterjen, handuk kertas, tisu toilet, pisau cukur, deodoran, dan sebagainya. Mereka telah membayar dividen secara konsisten selama lebih dari setengah abad. Jika Procter &Gamble mengalami penurunan, kemungkinan besar akan menjadi bagian dari penurunan keseluruhan yang mempengaruhi seluruh pasar saham, bukan hanya mereka. P&G memiliki sumber daya yang mendasari untuk menghadapi badai seperti itu dan akhirnya menjadi yang terdepan.

Akankah Procter &Gamble pernah mengalami lonjakan keuntungan yang tiba-tiba meledakkan harga sahamnya? Mungkin tidak. Sulit untuk bersemangat tentang P&G, dan itulah mengapa lebih aman. Pemegang saham P&G yang tetap dengan perusahaan kemungkinan akan melihat pertumbuhan yang konsisten dan dapat diandalkan selama mereka mempertahankan investasi mereka. Dengan pengawasan dan manajemen yang wajar, peluang mereka untuk kehilangan uang bisa sangat tipis.

Contoh lain dari perusahaan dengan stabilitas pasar saham jangka panjang dan pertumbuhan yang stabil termasuk Berkshire Hathaway, Apple, Starbucks, dan Pfizer. Sejak ledakan internet tiba, Amazon dan Alphabet (perusahaan pemilik Google) telah memantapkan diri sebagai layanan vital yang akan selalu diminati.

Perusahaan yang mengalami keuntungan mendadak dan dramatis relatif jarang terjadi dan biasanya sulit dideteksi oleh investor pemula. Perusahaan-perusahaan ini sering tidak stabil. Beberapa investor yang cerdas dapat mengambil untung dari saham tersebut jika mereka dapat berbalik dan menjualnya dengan cepat. Tapi mereka sama sekali tidak “aman”.

Bahkan dengan investasi yang “aman”, penentu utama keberhasilan portofolio adalah kesabaran. Kemampuan investor untuk mengatasi badai sementara dan mengingat pandangan pasar yang lebih luas sama pentingnya dengan membuat keputusan pembelian yang baik.

Saham dividen

Yang solid, tetapi tidak 100% sangat mudah, ukuran saham yang aman adalah apakah perusahaan mengeluarkan dividen. Dividen saham dibayarkan kepada pemegang saham — biasanya dalam bentuk saham tambahan, tetapi terkadang uang tunai — sebagai semacam “hadiah” untuk investasi mereka yang berkelanjutan dan keberhasilan perusahaan yang dihasilkan.

Pembayaran dividen tidak dihitung terhadap nilai keseluruhan perusahaan, meskipun dapat mengakibatkan penurunan sementara harga saham per unitnya. Mereka adalah penentu yang baik untuk saham yang aman hanya karena mereka menyiratkan bahwa bentuk keuangan perusahaan cukup kuat sehingga mereka dapat mengeluarkan pembayaran reguler, dan terus melakukannya berarti pertumbuhan mereka berkelanjutan dari tahun ke tahun.

Sebagian besar perusahaan yang membayar dividen kepada pemegang saham adalah contoh nyata dari saham "aman":Johnson &Johnson, AT&T, McDonald's, Coca-Cola, Bristol-Myers Squibb, dan sebagainya. Mereka memiliki rekam jejak pertumbuhan yang konsisten dan seringkali dominasi pasar. Perusahaan penerbit dividen adalah fondasi dari banyak portofolio konservatif dan "aman".

Keragaman portofolio

Salah satu tip yang akan selalu diberikan oleh penasihat saham yang bertanggung jawab kepada klien mereka adalah memiliki saham dalam berbagai saham atau obligasi, bukan hanya satu, atau bahkan hanya beberapa. Diversifikasi juga berarti berinvestasi di banyak sektor bisnis yang berbeda, daripada hanya berfokus hanya pada teknologi, barang konsumsi, perawatan kesehatan, atau jenis tunggal lainnya.

Diversifikasi adalah semacam pertahanan bawaan terhadap volatilitas pasar. Jika Anda memiliki saham hanya di satu perusahaan, Anda tunduk pada kesuksesan keseluruhan perusahaan itu — serta potensi kegagalannya. Bayangkan betapa malangnya Anda jika satu-satunya saham yang Anda miliki di tahun 90-an dan '00-an adalah Blockbuster Video, sebuah perusahaan yang dulu tampak gigih hingga layanan streaming dan online meledak dan menguapkan nilainya.

Dengan portofolio beragam dari beberapa perusahaan di berbagai sektor bisnis, Anda memiliki peluang lebih baik untuk bertahan dari kerugian atau penurunan pasar yang tidak terduga. Saham Anda yang menguntungkan lebih mungkin untuk mengimbangi kerugian yang mungkin Anda alami di saham yang lebih tidak menentu.

Seluruh sektor juga dapat mengalami penurunan pasar. Sektor teknologi, misalnya, tiba-tiba jatuh ke dalam resesi setelah dot-com bust pada 2001 dan 2002. Jika portofolio investasi Anda hanya berisi saham-saham teknologi pada saat itu, Anda mungkin telah mengalami kerugian besar. Tetapi jika Anda juga memegang posisi di barang konsumsi, energi, industri, perawatan kesehatan, atau sektor lain selain teknologi, kerugian Anda secara keseluruhan mungkin tidak terlalu parah.

Reksa dana, dana indeks, dan ETF

Reksa dana adalah cara untuk mendiversifikasi portofolio seseorang tanpa terlalu banyak usaha. Reksa dana adalah kumpulan investasi yang menyimpan beberapa sekuritas yang berbeda seperti saham atau obligasi. Banyak reksa dana mempertahankan posisi di 100 sekuritas yang berbeda, dan beberapa yang paling populer berinvestasi di 500 atau bahkan lebih. Mereka secara aktif dijalankan oleh manajer yang pekerjaan tetapnya adalah memutuskan saham mana yang akan dibeli dan mana yang harus dibongkar.

Pengawasan berkelanjutan itulah mengapa sebagian besar reksa dana biasanya merupakan investasi yang aman, meskipun tidak semuanya diciptakan sama. Beberapa reksa dana dijalankan dengan sangat agresif untuk mencari keuntungan langsung dan keuntungan modal dan oleh karena itu sangat berisiko tinggi. Reksa dana teraman menghasilkan pengembalian investasi yang konsisten tanpa terlalu banyak perputaran.

Reksa dana biasanya memerlukan investasi di muka yang cukup besar dan biasanya memerlukan persentase sederhana (disebut rasio pengeluaran) dari biaya pemrosesan. Seseorang hanya dapat membeli saham di reksa dana sekali sehari setelah bursa ditutup. Ini terutama untuk mengontrol respons manajer uang terhadap fluktuasi pasar saham liar di siang hari. Itu menunjukkan keamanan dan penghindaran volatilitas secara keseluruhan dari sebagian besar reksa dana.

Dua struktur pasar uang lainnya mirip dengan reksa dana. Dana indeks diatur untuk meniru beragam komposisi pasar saham. Misalnya, dana indeks dapat berinvestasi di 500 saham teratas di indeks S&P. Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah kumpulan investasi yang diperdagangkan seperti saham biasa; Anda dapat membelinya kapan saja pasar buka, daripada menunggu untuk membelinya di luar jam kerja seperti reksa dana. Indeks dan dana yang diperdagangkan di bursa biasanya dikelola secara pasif, yang berarti tidak memerlukan biaya yang sama untuk dijalankan seperti reksa dana. Namun, itu juga berarti mereka tidak aman.

Bagaimana manfaat portofolio saham yang aman?

Stok aman mewakili keamanan. Mereka dikeluarkan dari perusahaan yang telah mengalami pertumbuhan yang nyata selama sejarah panjang, berhasil menavigasi volatilitas pasar, dan tidak kehilangan uang investor mereka. Cadangan kas mereka solid, dan tingkat utang mereka rendah. Singkatnya, mereka memenuhi harapan mereka dan jarang mengecewakan.

Keamanan semacam itu sangat berarti bagi para pensiunan, yang membutuhkan dasar keuangan yang stabil yang dapat mereka manfaatkan tanpa harus menyesuaikan isi portofolio mereka. Tetapi siapa pun yang memiliki pandangan jangka panjang tentang tujuan keuangan yang lebih besar — ​​biaya kuliah, atau hanya sebagian pendapatan tetap — dapat menuai manfaat dari perdagangan saham yang aman sebagai bagian dari strategi investasi mereka.

Gorilla Trading membantu investor harian membuat keputusan saham yang tepat, apa pun rencana investasi mereka. Cari tahu lebih lanjut dengan menghubungi kami secara online.