ETF Tematik Adalah Alat Berharga Untuk Menambahkan Alfa ke Portofolio yang Dialokasikan

Investor pertumbuhan sekarang cukup akrab dengan keluarga Ark dari ETF Inovasi yang dikelola secara aktif. Dana tersebut adalah:

• ARK Inovasi ETF (NYSEARCA:ARKK)
• Teknologi Otonom &Robotika ETF (NYSEARCA:ARKQ)
• ETF Internet Generasi Berikutnya (NYSEARCA:ARKW)
• Revolusi Genom ETF (NYSEARCA:ARKG)
• Inovasi Fintech ETF (NYSEARCA:ARKF)
• Eksplorasi &Inovasi Luar Angkasa ETF (NYSEARCA:ARKX)

Ini bukan dukungan dari Ark Funds, tetapi saya hanya menggunakan dana profil tinggi ini untuk menggambarkan popularitas dana tematik saat ini.

Bukan hanya ETF yang dikelola secara aktif yang menguangkan booming tematik, Namun.

Dana tematik ini berbeda dari ETF indeks tradisional, yang melacak tolok ukur yang mapan seperti S&P 500, Indeks MSCI EAFE atau Indeks Agregat Bloomberg Barclays.

Untuk memastikan, ada banyak cara untuk mengiris dan memotong portofolio yang berisi dana indeks dasar, dan itu bukan cara yang salah untuk berinvestasi, terutama bagi investor yang menginginkan cara yang mudah dikelola untuk menghasilkan pendapatan pensiun.

Namun, bagi yang ingin menambahkan alpha, atau kelebihan pengembalian di atas pasar, ETF tematik bisa menjadi tiketnya. Ini tidak boleh menjadi investasi "beli dan tahan", melainkan, harus digunakan ketika Anda memiliki keyakinan tentang prospek untuk area pasar tertentu.

Dalam pialang laporan tahun 2021 dan manajer aset, Fidelity mengelompokkan ETF tematik ke dalam lima kategori besar:

• Gangguan: Dana ini fokus pada potensi pergeseran jangka panjang dalam ekonomi bisnis. Kemajuan teknologi, konsolidasi industri dan preferensi konsumen yang berkembang mungkin termasuk dalam kategori ini.
• Megatren: Ini adalah konsep yang terkait. Dana megatrend terkonsentrasi pada pertumbuhan laba jangka panjang, didorong oleh kekuatan seperti kelangkaan sumber daya atau perubahan demografi. Sebagai contoh, megatren bisa menjadi populasi yang menua.
• lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG): Kategori reksa dana ini berkembang pesat dalam beberapa tahun terakhir. Menurut Fidelity, dana ini Ini fokus pada tren jangka panjang seperti bisnis yang berkelanjutan, modal sosial atau manusia dan tata kelola perusahaan. Investor LST juga memiliki mekanisme bawaan, dalam bentuk suara proxy, untuk meminta pertanggungjawaban perusahaan atas tindakan yang memengaruhi area ini.
• Wawasan yang Dibedakan: Reksa dana ini menyimpan sekuritas yang mengikuti deskripsi tertentu yang mungkin tidak mudah diakses oleh investor tanpa mekanisme dana. Fidelity menggunakan contoh dana yang berfokus pada perusahaan yang dipimpin oleh pendiri, atau saham dengan utang di atas rata-rata.
• Berorientasi Hasil: Ini adalah dana yang dikelola untuk tujuan investasi tertentu, seperti target giliran atau profil risiko, yang diukur dengan volatilitas. Ini bisa menjadi investasi bagus dalam portofolio yang disesuaikan untuk memberikan tingkat pendapatan tertentu, atau mungkin yang lebih fokus pada manajemen pajak.

Kategori dana tersebut tentunya dapat dimasukkan dalam strategi alokasi aset, atau digunakan di luar alokasi dalam upaya untuk menambah kelebihan pengembalian di daerah yang ditargetkan.

Saya tidak percaya investor harus memilih antara strategi pasif dan aktif dalam portofolio mereka. Tidak ada alasan mengapa keduanya tidak dapat disertakan.

Sebagai contoh yang sangat mendasar (bukan rekomendasi), Anda bisa memilikinya Vanguard Russell 3000 ETF (NASDAQ:VTHR) untuk mendapatkan eksposur ke pasar ekuitas AS yang luas. Untuk mengimbanginya, Anda bisa menambahkan iShares Core A.S. Aggregate Bond ETF (NYSEARCA:AGG) . Anda juga menambahkan Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund (NYSEARCA:VEU) untuk eksposur internasional.

Jadi Anda telah melakukan alokasi praktis di sini. Tetapi Anda yakin bahwa perusahaan internasional yang berfokus pada inovasi teknologi akan meningkatkan pendapatan Anda secara keseluruhan, jadi Anda menambahkan Goldman Sachs Innovate Equity ETF (NYSEARCA:GINN) , yang berupaya memberikan paparan kepada penerima manfaat inovasi teknologi di semua sektor, geografi dan kapitalisasi pasar.

Yang terakhir itu belum tentu menjadi bagian dari alokasi Anda yang sedang berlangsung, dan Anda dapat berdagang masuk dan keluar atau menganggapnya sebagai penahanan jangka panjang, mana yang paling masuk akal untuk filosofi investasi dan tujuan keuangan Anda.

ETF tematik dari semua jenis dapat digunakan untuk menambah alokasi Anda yang lain. Anda tidak perlu hanya memilih satu, dan Anda memiliki fleksibilitas untuk menentukan periode holding Anda dan alokasi persentase.