Cara Terbaik untuk Membeli Perak

Selama kemerosotan ekonomi atau ketika penurunan diperkirakan terjadi, banyak investor merasa nyaman memiliki logam mulia. Dirancang untuk melindungi dari inflasi dan ambiguitas di pasar, kelas aset mengandung banyak daya tarik. Dengan demikian, emas, perak, dan bahkan platinum dan paladium kini telah menjadi bahan pokok portofolio. Meskipun ada banyak perdebatan mengenai apakah investor harus memiliki logam mulia atau tidak, ada perdebatan yang jauh lebih besar yang sedang berlangsung:Bagaimana mereka harus mendapatkan eksposur itu?

Ledakan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) telah memungkinkan investor untuk mendapatkan akses ke logam melalui berbagai dana yang melacak kontrak berjangka, seperti Invesco DB Silver Fund (DBS) atau lacak emas batangan fisik, seperti Dana Saham Emas SPDR (GLD). Namun, ada kamp vokal yang kuat yang percaya bahwa memiliki fisik metal, di brankas atau brankas bank, adalah satu-satunya cara untuk pergi. Bagi investor yang ingin memasuki pasar perak, memilih antara dua metode tidak begitu sederhana.

Katakan Ya pada Dana

Dana seperti iShares Silver Trust (SLV) telah memudahkan investor ritel reguler untuk memasuki pasar perak. Namun, banyak pro dan kontra yang menyertai keputusan itu, daripada membeli fisik batangan perak.

Tidak seperti emas, yang dilihat secara ketat sebagai penyimpan nilai, perak juga mendapat manfaat dari penggunaannya yang luas di banyak aplikasi industri. Logam ini telah digunakan di sektor otomotif, berbagai produk elektronik, di panel surya, dan dalam fotografi. Teknologi baru seperti baterai oksida perak, tinta konduktif perak, dan berbagai nanoteknologi berbasis perak dalam aplikasi medis semuanya dengan cepat menjadi standar dalam industri mereka.

Permintaan industri ini membuat harga perak lebih fluktuatif daripada emas dan umumnya reaktif terhadap berbagai ukuran data manufaktur. Mengingat fakta ini, ETF yang melacak harga perak atau berjangka bisa menjadi taruhan yang lebih baik dibandingkan emas batangan fisik, karena mereka dapat dijual dengan mudah jika investor menganggap harga terlalu berbusa.

Kemudian ada biaya yang harus dipertimbangkan. Membeli emas batangan fisik, dari setiap logam mulia, datang dengan biaya tambahan yang mungkin tidak terpikirkan oleh investor. Pertama, investor membayar rata-rata 5% hingga 6% dalam komisi untuk memperoleh koin perak dan emas batangan, tergantung sumbernya

Sebagai contoh, United States Mint menghasilkan beberapa koin perak batangan, dengan yang paling populer adalah American Eagle satu ons. Koin-koin ini dijual dengan harga tinggi untuk melihat harga perak. Demikian juga, koin koin lainnya seperti The Royal Canadian Mint juga memproduksi beberapa koin perak batangan. Namun, koin-koin ini membawa premi yang sama ketika dibeli langsung dari mint. Vendor pihak ketiga juga ada, tapi lagi, premi untuk spot sudah lazim.

Lalu ada biaya penyimpanan yang perlu dipertimbangkan. Brankas di bank dikenakan biaya tahunan dan brankas rumah bisa mencapai ribuan, tergantung ukurannya, sementara IRA logam mulia dan rekening kustodian juga disertai dengan biaya penyimpanan tahunan. Untuk biaya hanya satu saham yang diperdagangkan dengan harga kira-kira spot dan sedikitnya 0,50% dalam biaya tahunan, investor dapat mengakses perak melalui ETF.

Jangan Hitung Bullion Fisik

Yang mengatakan, investor tidak boleh begitu cepat mengabaikan manfaat memiliki fisik batangan perak. Mungkin yang terbesar adalah risiko pihak lawan yang terkait dengan memiliki salah satu ETF atau bahkan lebih bagi investor yang memiliki catatan yang diperdagangkan di bursa (ETN) seperti UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (USV).

Pemegang saham sebenarnya tidak memiliki hak atas logam itu sendiri kecuali mereka adalah peserta resmi dalam ETF. Di samping itu, ketika Anda memiliki perak yang sebenarnya, itu milik Anda. Jika dunia menjadi “gila, Anda memiliki penyimpan nilai langsung di tangan atau lemari besi Anda sendiri. Fakta ini menggarisbawahi alasan nomor satu mengapa sebagian besar investor memilih logam mulia:asuransi.

Contoh sempurna dari potensi masalah dengan risiko pihak lawan berasal dari kebangkrutan di MF Global pada akhir tahun 2011. Investor yang memegang resi gudang untuk batangan perak di dalam rekening perusahaan, aset mereka dibekukan dan disatukan. Wali likuidasi dalam kebangkrutan yang disetujui pengadilan membayar para investor ini sekitar 72 sen dolar untuk kepemilikan mereka. Dengan kata lain, para investor ini kehilangan 28% dari emas batangan mereka. Dengan beberapa peserta perak mengklaim manipulasi di pasar perak sehubungan dengan banyak sponsor ETF/ETN besar, memiliki batangan fisik bisa membuahkan hasil di akhir yang sebenarnya.

Akhirnya, Biaya ETF memang memiliki efek mengikis pada harga dasarnya. Banyak dana yang didukung secara fisik menjual sebagian dari emas batangan mereka untuk membayar pengeluaran mereka. Lembur, ini telah menyebabkan harga saham untuk melacak kurang dari spot.

Garis bawah

Bagi investor yang ingin mendapatkan akses ke pasar perak, memiliki batangan fisik serta membeli ETF memiliki pro dan kontra. Pada dasarnya, itu datang ke apa yang mereka cari. Jika seorang investor mencari investasi perak yang mudah dan instan, dana datang bersinar. Namun, jika seseorang benar-benar percaya bahwa sistem keuangan akan runtuh, perak fisik adalah alternatif yang ideal. Mungkin memiliki keduanya akan menjadi langkah yang paling bijaksana.