Investasi Real Estat:11 Tips Sukses yang Terbukti | [Merek Anda]

Investasi real estat bisa menjadi upaya yang bermanfaat, namun penuh dengan bahaya. Investor yang melakukan kesalahan bisa bangkrut, dan investor yang melakukannya dengan benar bisa menjadi kaya raya.

Saya telah berinvestasi di real estat selama lebih dari 16 tahun. Saya memiliki lebih dari 70 rumah sewaan dan saya seorang yang rajin mencari rumah. Saya dapat mengajari Anda cara berinvestasi di real estat, dan saya akan memulai dengan artikel ini.

Tips yang Harus Diikuti untuk Menjadi Investor Real Estat yang Sukses

Apakah Anda ingin berinvestasi di bidang real estat, tetapi tidak yakin apakah Anda bisa berhasil melakukannya? Mengikuti tips berikut akan membantu Anda menghasilkan pendapatan pasif streaming sambil membangun kekayaan untuk jangka panjang.

1. Lakukan!

Hentikan kelumpuhan analisis dan mulailah berinvestasi di real estat. Banyak calon investor menghabiskan waktu bertahun-tahun untuk belajar dan tidak pernah berinvestasi satu sen pun.

Ada baiknya mempelajari beberapa istilah investasi, dan Anda harus memahami pasar lokal, namun penelitiannya tidak perlu dilakukan lebih jauh. Tinggalkan strategi tingkat lanjut dan teknik kreatif untuk karir investasi Anda nanti.

Langkah pertama untuk menjadi investor real estat yang sukses adalah mulai berinvestasi di bidang real estat .

2. Jangan Membayar Terlalu Banyak

Seperti kata pepatah lama, “Anda mendapat untung saat membeli.” Itu benar, jadi pastikan Anda membayar harga yang tepat untuk properti investasi.

Mengungkap penawaran hebat ini adalah bagian tersulit dalam berinvestasi di real estat, namun ini juga yang paling penting. Menemukan banyak hal akan memberikan margin keamanan jika terjadi kesalahan.

Selain itu, membeli properti dengan harga jauh di bawah harga pasar akan meningkatkan perolehan kekayaan.

3. Arus Kas adalah Raja

Dalam hal rumah sewa, arus kas adalah salah satu faktor terpenting dalam kesuksesan investasi real estat. Arus kas positif memungkinkan investor menutupi pengeluaran, melakukan pembayaran hipotek, dan membangun bantalan keuangan untuk masalah yang tidak terduga.

Tanpa arus kas, investor harus terus memasukkan uang ke dalam investasinya, sehingga memperbesar dampak buruk dari masalah yang tidak terduga.

Di pasar yang tepat, apresiasi real estat dapat memberikan dorongan besar terhadap kekayaan bersih terlepas dari arus kasnya. Namun, tanpa arus kas positif, hampir mustahil untuk bertahan dalam investasi cukup lama untuk merealisasikan keuntungannya.

4. Ketahui Pengeluaran Sebenarnya

Saat mengelola portofolio rumah sewa, biayanya cukup besar. Banyak investor menahan sepuluh persen dari harga sewa hanya untuk mengetahui bahwa jumlah tersebut tidak cukup untuk menutupi biaya sewa properti.

Investor harus membayar pajak properti, asuransi, dan pembayaran hipotek. Selain itu, mereka pada akhirnya harus mengganti atap, sistem HVAC, dan bahkan pipa yang mengalir dari rumah ke sistem air kota.

Selain itu, sering kali ada masa kosong tanpa adanya sewa. Memiliki properti sewaan bisa jadi mahal.

Kertas kerja tahun 2016, Hasil Sewa, dan HPA:Pengembalian dari Sewa Keluarga Tunggal , dari UCLA Anderson School of Management, menganalisis keuntungan rumah sewa selama 28 tahun. Studi ini menemukan bahwa pengeluaran rata-rata sekitar 42 persen dari sewa pasar.

Investor yang cerdas harus menahan 45 – 50 persen dari harga sewa untuk menutupi biaya sebenarnya yang mungkin dihadapi pemilik rumah .

5. Jangan Menghabiskan Uang Berlebihan untuk Rehabilitasi

Pentingnya memperbaiki kondisi properti investasi. Namun, melampaui tingkat rumah tetangga jarang memberikan nilai tambah yang signifikan atau membenarkan biaya tambahan.

Usaha membalik rumah seringkali membutuhkan rehabilitasi yang lebih mahal daripada rumah sewa. Investor umumnya membutuhkan komponen yang lebih bagus agar rumahnya menonjol di antara properti terdaftar lainnya.

Namun demikian, melakukan renovasi secara berlebihan jarang sekali meningkatkan nilai properti melebihi biaya proyek.

Sebagai seorang investor, tahan keinginan untuk berkreasi dengan renovasi rumah. Sebaliknya, evaluasi ROI pada setiap aspek proyek. Seorang investor yang mencari outlet kreatif harus fokus pada rumahnya sendiri.

6. Delegasi, Delegasi, Delegasi

Fokus pada mengembangkan bisnis Anda, bukan bekerja untuk bisnis. Jangan biarkan tugas-tugas yang tidak penting menyita waktu dan energi Anda.

Pekerjakan kontraktor profesional untuk menangani pemeliharaan dan renovasi, meskipun Anda sangat ahli. Menggunakan kontraktor memungkinkan Anda menyelesaikan renovasi lebih cepat dan lebih sedikit stres.

Jika Anda memiliki persewaan, cakupan pekerjaan untuk tugas pemeliharaan sederhana dapat dengan mudah bertambah ketika pemiliknya ada di rumah.

Sewa pengacara setiap kali ada pertanyaan hukum. Jangan menebak-nebak dengan pertanyaan perpajakan; menyewa seorang akuntan.

Gunakan waktu Anda untuk mengembangkan bisnis. Memperbaiki sistem agar berjalan lebih efisien atau menemukan lebih banyak peluang investasi. Jangan terjebak dalam tugas-tugas duniawi yang mudah didelegasikan.

7. Jangan Gunakan Perusahaan Pengelola Properti

Saat memulai persewaan, jangan gunakan perusahaan pengelola properti. Pada tahap awal ini, penting bagi Anda untuk mengelola sendiri properti tersebut. Ini adalah satu-satunya cara agar Anda memiliki pengalaman mengevaluasi perusahaan pengelola properti.

Perusahaan pengelola properti berhasil menemukan penyewa dan mengumpulkan uang sewa; begitulah cara mereka dibayar. Mereka melakukan pekerjaan yang buruk dalam menangani masalah pemeliharaan.

Perusahaan pengelola properti akan menangani masalah pemeliharaan dan mengirimkan tagihan kepada investor. Tidak ada insentif bagi mereka untuk mengatasi masalah ini dengan biaya yang efektif.

Jika Anda memiliki penyewa yang tidak membayar, perusahaan pengelola dapat dengan mudah menangani masalah tersebut, namun Anda harus mempelajari cara mengatasinya sendiri.

Lebih buruk lagi, jika penyewa membayar secara rutin dan tidak mengajukan permintaan pemeliharaan, Anda tidak mendapatkan nilai dari biaya bulanan yang dikumpulkan oleh perusahaan pengelola.

Setelah seorang investor memiliki pengalaman dan beberapa rumah, tugas pengelolaan dapat didelegasikan. Namun, mempekerjakan karyawan (bahkan paruh waktu) jauh lebih baik daripada menggunakan perusahaan pengelola properti.

Seorang karyawan akan mengeluarkan biaya lebih sedikit, melakukan lebih banyak tugas, dan menjalankan properti menggunakan proses investor.

8. Gunakan Leverage

Leverage adalah kata mewah yang berarti menggunakan hutang. Bertentangan dengan apa yang mungkin pernah Anda dengar, mengumpulkan utang bukanlah hal yang buruk ketika membeli aset arus kas yang terapresiasi seiring berjalannya waktu. Dengan menggunakan leverage, Anda dapat membeli lebih banyak real estat investasi dibandingkan dengan uang tunai.

Catatan:Jika Anda dengan bijak membiayai satu juta dolar dalam bentuk real estate, Anda telah menambahkan satu juta dolar pada kekayaan bersih Anda ketika pinjaman telah dilunasi.

Menggunakan uang bank untuk membangun portofolio real estat dan uang penyewa untuk melakukan pembayaran hipotek adalah cara yang luar biasa untuk meningkatkan kekayaan bersih Anda.

Seorang investor yang menggunakan teknik ini akan memperkuat penciptaan kekayaannya dan mempercepat perjalanannya menjadi investor real estat jutawan.

9. Memahami Opsi Pembiayaan

Seorang investor real estate harus memahami pilihan pembiayaan yang tersedia. Hipotek tradisional, dengan suku bunga tetap rendah dan periode amortisasi 30 tahun, adalah alat yang sangat baik.

Namun, properti tersebut tidak dapat digunakan untuk properti investasi setelah peminjam memiliki sepuluh hipotek.

Pinjaman komersial dari bank komunitas lokal merupakan sumber pembiayaan yang luar biasa. Para bankir lokal ini memahami pasar dan terbiasa menganalisis keuangan usaha kecil.

Selain itu, Anda juga dapat melakukan jaminan silang terhadap properti Anda menjadi fasilitas kredit untuk pembelian di masa mendatang.

Pinjaman uang keras memang mahal, tetapi terkadang pinjaman tersebut sangat cocok. Pinjaman ini dapat didanai dengan cepat sehingga memungkinkan investor membeli rumah dengan cepat.

Pinjaman uang keras bergantung pada ekuitas dalam kesepakatan dan bukan kelayakan kredit peminjam. Seorang investor akan membayar bunga yang tinggi untuk pinjaman ini, namun terkadang pinjaman tersebut sangat cocok untuk situasi tertentu.

10. Waspadalah terhadap Guru

Pakar investasi real estat adalah “yang disebut” pakar yang akan mengajari para pemula cara berinvestasi di real estat – dengan biaya yang lumayan. Dalam kebanyakan kasus, sedikit pengalaman yang mereka miliki sudah ketinggalan jaman.

Bisnis mereka sebenarnya adalah menjual kursus dan seminar, bukan berinvestasi di real estat. Selain itu, kursus ini biasanya merupakan promosi penjualan yang disamarkan untuk membeli pelajaran berikutnya.

Industri besar seputar pelatihan investasi real estat telah bermunculan, namun sebagian besar tidak ada gunanya. Industri ini terutama ada untuk memanfaatkan investor real estat pemula.

Jangan menghadiri seminar atau mengikuti kursus. Tidak perlu membayar untuk nasihat. 

Beberapa konsep tingkat lanjut dapat membantu investor berpengalaman tetapi jangan memulai dengan strategi kreatif ini. Pelajari dasar-dasarnya, dan setelah Anda memiliki pengalaman, Anda dapat mengevaluasi suatu kursus.

11. Tunggu

Berinvestasi dalam real estat bukanlah skema menjadi kaya dengan cepat. Jika dilakukan dengan benar, kekayaan akan datang, namun butuh waktu.

Seiring waktu, harga sewa meningkat sementara hipotek dilunasi, sehingga meningkatkan pendapatan pasif investor. Selain itu, banyak properti real estate yang terapresiasi sehingga menambah kekayaan bersih investor.

Ikuti dasar-dasarnya, patuhi rencana Anda, dan biarkan waktu membuat Anda kaya.

Intinya

Andrew Carnegie berkata, “Sembilan puluh persen dari semua jutawan menjadi kaya karena memiliki real estat.”

Jika dilakukan dengan benar, investasi real estat dapat memberikan keuntungan yang jauh lebih besar dibandingkan pasar saham dan banyak alternatif investasi lainnya. Industri real estate perumahan sangat cocok untuk memanfaatkan leverage, dan industri ini memiliki beberapa peraturan perpajakan yang paling menguntungkan.

Tips yang diberikan dalam artikel ini akan memberikan landasan yang kokoh untuk menjadi investor real estat yang sukses.

Apa yang menghambat Anda berinvestasi di real estat?

Tentang penulis: Don Chambers – Petualang Real Estat . Don telah menjadi investor real estate selama lebih dari 16 tahun. Dia telah mengumpulkan lebih dari 70 properti sewaan dan merupakan seorang yang rajin menyewa rumah. Don memiliki perusahaan pengelola properti dan bertindak sebagai pemberi pinjaman uang keras. Dia menulis tentang investasi real estat, sering kali mengungkapkan rincian keuangan, dengan gaya yang lugas dan tanpa basa-basi. Selain itu, Don adalah konsultan perangkat lunak dan pengembang perangkat lunak ulung dengan gelar Master di bidang Ilmu Komputer.

John Schmoll

Saya John Schmoll, mantan pialang saham, lulusan MBA, penulis keuangan terbitan, dan pendiri Frugal Rules.

Sebagai seorang veteran di industri jasa keuangan, saya pernah bekerja sebagai administrator reksa dana, bankir, dan pialang saham serta memiliki lisensi Seri 7 dan 63, namun saya meninggalkan semua itu pada tahun 2012 untuk membantu orang-orang mempelajari cara mengelola uang mereka.

Tujuan saya adalah membantu Anda memperoleh pengetahuan yang Anda perlukan untuk menjadi mandiri secara finansial dengan alat keuangan yang teruji secara pribadi dan solusi penghematan uang.