Tips untuk Investasi Saham Dividen yang Menguntungkan di Pasar Apapun

Berinvestasi dalam stabil, saham yang membayar dividen bisa menjadi cara yang bagus untuk berinvestasi di pasar mana pun – apakah pasar bull atau pasar beruang. Kiat-kiat ini dapat membantu Anda lebih memahami tentang investasi dividen, termasuk bagaimana menghindari kesalahan yang mahal.

Apakah Anda menunda membeli saham karena menurut Anda pasar saham terlalu tinggi? Pernahkah Anda membayar lebih untuk saham di masa lalu dan khawatir membayar terlalu banyak lagi? Ini adalah pertanyaan yang saya tanyakan pada diri sendiri hampir setiap hari. Seperti banyak investor lainnya, Saya telah benar-benar terbakar di masa lalu dari membayar lebih untuk saham. Ini juga merupakan tugas tersendiri untuk mengikuti semua investasi Anda, lihat akun Personal Capital online untuk membantu Anda mengelola uang Anda!

Beberapa tahun yang lalu saya memutuskan untuk mengambil pendekatan baru untuk berinvestasi di pasar saham.

Alih-alih mencoba mengatur waktu pasar, Saya mengembangkan strategi untuk berinvestasi hanya di perusahaan dengan pertumbuhan dividen teratas. Meskipun tidak semenarik berinvestasi di perusahaan teknologi dengan pertumbuhan tinggi berikutnya, portofolio saham dividen dapat menawarkan pertumbuhan jangka panjang dan aliran pendapatan yang stabil.

Bahkan ketika pasar secara keseluruhan dianggap terlalu tinggi, masih ada peluang untuk berinvestasi di saham yang membayar dividen.

Daftar isi

Tips Berinvestasi dalam Saham Dividen di Pasar Apapun

Berikut adalah 7 tips yang dapat membantu menciptakan strategi investasi saham dividen dan merasa aman Anda tidak akan kehilangan uang di pasar saham dalam jangka panjang.

1 – Hemat Biaya Pialang

Jika Anda khawatir tentang membayar lebih untuk saham di pasar bull, melihat ke pialang berbiaya rendah untuk membeli saham. Sebagai contoh, beberapa broker tidak lagi membebankan komisi atau menawarkan pengurangan komisi. Hal ini memudahkan saya untuk berinvestasi ketika ada ketidakpastian di pasar.

Pilihan lainnya adalah melihat ke dalam rencana pembelian saham langsung yang disponsori perusahaan (DSPP) untuk menghemat komisi. Ada beberapa perusahaan yang akan membebaskan biaya pembelian saham melalui DSPP.

2 – Rata-rata Biaya Dolar

Meskipun saya tentu tidak ingin membayar lebih untuk pembelian saham saya, Saya juga ingin memastikan uang investasi saya bekerja untuk saya sesegera mungkin. Menginvestasikan potongan uang yang lebih kecil secara lebih sering memungkinkan saya untuk rata-rata biaya dolar ke dalam saham, membantu saya untuk membayar nilai pasar .

Ini membantu saya tetap tenang jika harga saham turun karena saya tahu saya dapat terus membeli saham dengan harga lebih rendah.

Satu kelemahan dari rata-rata biaya dolar adalah komisi dan biaya yang dapat bertambah dengan melakukan pembelian lebih sering. Jika Anda dapat menemukan broker berbiaya rendah atau memanfaatkan metode gratis untuk membeli saham, maka ini dapat membantu Anda menghindari membayar lebih untuk saham.

3 – Harga Rendah untuk Penghasilan

Saat Anda mencari saham dividen untuk dibeli, berkonsentrasi pada mereka yang memiliki rasio Price to Earning (PE) di bawah 20. Jadilah investor yang sabar dan beli perusahaan dividen teratas saat mereka ditawarkan dengan harga diskon.

Penting untuk menggunakan kriteria lain untuk menyaring saham (yaitu rasio pembayaran, menghasilkan, dll.) tetapi membeli perusahaan ketika mereka memiliki P/E yang lebih rendah tentu dapat membantu meregangkan dolar investasi Anda dan merasa nyaman berinvestasi di semua jenis pasar.

4 – DRiP – Secara Otomatis Menginvestasikan Kembali Dividen

Manfaatkan rencana reinvestasi dividen (DRiP) untuk menghemat biaya. Sebagian besar akun pialang memungkinkan investor untuk secara otomatis menginvestasikan kembali pendapatan mereka ke dalam sebagian saham. Mereka biasanya mudah diatur dan dapat membantu investor mulai mendapatkan bunga majemuk.

5 – Pertumbuhan Dividen Berkelanjutan

Carilah perusahaan dengan pertumbuhan dividen yang berkelanjutan. Rasio pembayaran dividen adalah kriteria yang dapat digunakan untuk memastikan Anda membeli perusahaan yang dapat mempertahankan dividen di masa depan. Rasio merupakan jumlah pendapatan perusahaan yang digunakan untuk membayar dividen. Hindari membeli perusahaan dengan rasio pembayaran yang lebih besar dari 60 hingga 70 persen.

6 – Fokus pada Pertumbuhan Dividen Masa Lalu

Berfokus pada pertumbuhan dividen perusahaan di masa lalu adalah cara lain untuk menenangkan kekhawatiran Anda tentang berinvestasi. Sebagai contoh, saham dengan tingkat pertumbuhan dividen 5 dan 10 tahun yang solid (6% atau lebih) adalah pertanda baik dari perusahaan yang dikelola dengan baik. Dividen Aristokrat adalah daftar tahunan saham dividen berkinerja terbaik yang secara konsisten meningkatkan dividen selama bertahun-tahun.

Sementara pertumbuhan dividen masa lalu bukanlah jaminan untuk masa depan, itu masih merupakan indikator yang baik untuk peningkatan di tahun-tahun mendatang.

Hindari Hasil Dividen Tinggi &Kesalahan Lainnya

Meskipun mereka bisa sangat menggoda, hasil dividen yang tinggi (lebih dari 5% atau 6%) biasanya bukan pertanda baik. Kemungkinan perusahaan tidak akan mampu mempertahankan dividen yang tinggi dalam jangka waktu yang lama.

Ada pengecualian untuk aturan ini, tetapi jangan terjebak dalam mengejar saham dengan imbal hasil tinggi. Fokus pada yang membosankan yang secara konsisten membayar 2,5% hingga 5,5% yang memiliki sejarah panjang kenaikan berturut-turut.

Ketika saya pertama kali mulai berinvestasi di saham yang membayar dividen, Saya benar-benar tidak tahu apa yang saya lakukan. Saya telah membeli dan menjual investasi selama beberapa tahun tetapi tidak memiliki pengalaman memilih saham blue chip yang membayar dividen. Kriteria penyaringan saya (pada saat itu) cacat dan saya harus membayar beberapa ribu dolar.

Apa kelemahan utama saya dalam memilih investasi ini untuk portofolio saya? Saya hanya fokus pada hasil dividen saham daripada melihat lebih dalam angka dan sejarah keuangan perusahaan. Saya hanya mempertimbangkan saham dengan hasil tertinggi untuk portofolio saya dan bahkan tidak melihat perusahaan blue chip seperti Procter &Gamble (PG) dan Johnson &Johnson (JNJ). Hasil dividen pada perusahaan-perusahaan itu terlalu kecil dibandingkan dengan investasi lain.

Jika Anda berencana untuk membangun portofolio saham yang membayar dividen, ikuti saran saya dan jangan mengejar perusahaan dengan hasil tertinggi . Teruslah membaca dan saya akan memberi tahu Anda alasannya.

Saham Dividen dengan Hasil Tertinggi =Investasi Berisiko

Siapa yang tidak menyukai pengembalian 10% atas investasi mereka dalam bentuk pembayaran tunai setiap tahun? Banyak dari saham dengan hasil tertinggi sebenarnya memiliki hasil saat ini jauh di atas 10%. Memilih saham yang menawarkan pembayaran dua digit setiap tahun mungkin tampak seperti keputusan keuangan terbaik yang pernah Anda buat. Saya di sini untuk memberi tahu Anda bahwa itu juga mungkin salah satu investasi paling berisiko yang pernah Anda lakukan.

Saham dividen pertama yang saya beli membayar dividen bulanan dengan hasil 15%. Selama tahun pertama kepemilikan saham, Saya menerima pembayaran dividen bulanan $25 untuk $2 saya, 000 investasi. Baru di tahun pertama, Saya menghasilkan $300 dalam bentuk dividen dari memiliki saham tersebut.

Segera setelah tahun pertama memegang saham, bagian bawah jatuh dan hasilnya kembali ke kenyataan. Apa yang dulunya adalah hasil 15% yang besar dan kuat menjadi hasil 7% dalam waktu kurang dari seminggu. Aliran pendapatan tetap saya $25 per bulan telah dipotong lebih dari setengahnya sebelum saya tahu apa yang telah terjadi. Apa yang saya pelajari dalam beberapa minggu setelah harga saham jatuh adalah bahwa perusahaan memiliki rasio pembayaran di atas 100% dan tidak dapat lagi mempertahankan dividennya pada tingkat saat ini.

Sampai saat itu, Saya tidak tahu apa itu rasio pembayaran. Rasio pembayaran adalah jumlah pendapatan yang digunakan untuk membayar dividen kepada pemegang saham biasa. Akal sehat akan mengatakan kepada saya bahwa perusahaan mana pun yang membayar lebih banyak dividen daripada yang mereka peroleh bukanlah investasi yang baik.

Jenis Saham dengan Hasil Tinggi

Tidak setiap stok hasil tinggi diciptakan sama. Banyak saham dengan dividen tertinggi berasal dari perusahaan yang didirikan sebagai perwalian. Sebagai contoh, banyak perwalian investasi real estat (REIT) memiliki pembayaran dividen yang sangat besar. Beberapa dari perusahaan ini dapat melakukan investasi yang layak, tetapi Anda lebih baik melakukan pekerjaan rumah Anda.

Kelompok saham dengan imbal hasil tinggi lainnya adalah dari perusahaan yang siap melakukan pemotongan dividen dalam waktu dekat. Karena hasil saham saat ini dihitung menggunakan kinerja dividen masa lalu dengan harga saham saat ini, dapat terjadi perubahan hasil yang tertunda. Pasar melihat perilaku semacam ini setelah krisis sub-prime dengan perusahaan seperti Bank of America (BAC) dan Wells Fargo (WFC).

Berikut adalah contoh dari apa yang bisa terjadi ketika sebuah perusahaan bersiap-siap untuk memotong dividennya.

• Mari kita asumsikan perusahaan ABC membayar $1,00 per tahun dalam bentuk dividen dan diperdagangkan pada $25 per saham. Hasil dividen untuk saham ini akan menjadi 4,0%.
• Mari kita asumsikan juga bahwa perusahaan telah memperingatkan bahwa mereka tidak akan memenuhi angka pendapatan mereka untuk kuartal berikutnya dan harga saham anjlok menjadi $15.
• Karena tidak ada perubahan langsung dalam dividen yang dibayarkan, hasil saat ini akan melonjak menjadi 6,7%.

Dalam situasi seperti ini, ada peluang yang sangat bagus untuk pemotongan dividen oleh perusahaan karena masalah pendapatan mereka.

Dalam skenario di atas, jika Anda tidak melakukan pekerjaan rumah Anda dan berinvestasi dalam ABC dengan hasil 6,7%, Anda akan dirugikan ketika perusahaan melakukan pemotongan. Meskipun skenario ini tidak mencakup setiap situasi, Hal ini biasa terjadi ketika sebuah perusahaan memiliki masalah arus kas.

Memilih Saham Dividen Teratas

Dengan rekening tabungan dan sertifikat deposito saat ini mengembalikan 1% – 2%, mungkin tergoda untuk mengejar saham dengan hasil tertinggi. Bahkan jika CD membayar 5%, masih sulit untuk tidak mempertimbangkan menginvestasikan uang Anda ke dalam saham yang menghasilkan 10% atau 15%. Namun, Saya mengingatkan siapa pun yang mempertimbangkan jenis investasi ini untuk mengerjakan pekerjaan rumah mereka di perusahaan sebelum mereka mengejar hasil tinggi.

Mungkin terdengar sederhana, tetapi kunci untuk memilih saham dividen teratas adalah akal sehat. Jika hasil 10% pada saham tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan – memang demikian. Jika pengembalian dua digit itu adalah investasi yang bagus, maka semua orang akan naik ke kapal yang akan meningkatkan permintaan untuk memiliki saham dan dengan demikian menurunkan hasilnya. Poin utama yang harus diingat di sini adalah bahwa ada alasan yang sangat bagus mengapa stok memiliki hasil yang tinggi.

Sementara hasil perusahaan saat ini adalah cara penting untuk menyaring saham dividen, ada beberapa rasio dan kriteria lain yang harus diperhatikan juga. Berikut adalah daftar beberapa indikator berguna yang dapat Anda gunakan saat memilih saham dengan pembayaran dividen teratas.

Hasil saat ini

Setiap saham yang memiliki hasil saat ini lebih besar dari 6% harus dipelajari dengan sangat hati-hati. Hampir tidak mungkin bagi perusahaan untuk mempertahankan hasil yang lebih tinggi dari itu.

Rasio Pembayaran

Berapa banyak pendapatan perusahaan yang digunakan untuk membayar dividen? Perusahaan blue chip terbaik mampu mempertahankan rasio pembayaran 50% atau kurang. Sementara mempertahankan dan menumbuhkan dividen adalah penting, itu tidak boleh datang dengan mengorbankan pertumbuhan perusahaan. Sebuah perusahaan yang mengalokasikan terlalu banyak pendapatan mereka untuk membayar dividen pemegang saham tidak membiarkan diri mereka tumbuh.

Rasio P/E

Rasio harga terhadap pendapatan adalah indikator penting lainnya yang harus dipertimbangkan investor untuk menemukan saham yang membayar dividen terbaik. Anda tidak pernah ingin membayar lebih untuk saham blue chip. Cari perusahaan dengan P/E di bawah 20 untuk menemukan nilai terbaik di pasar.

Pertumbuhan Dividen

Apakah saham memiliki riwayat menaikkan dividen setiap tahun? Meskipun sangat penting bahwa perusahaan tidak mengorbankan pendapatan tambahan setiap tahun untuk meningkatkan dividen, penting untuk melihat pertumbuhan. Carilah perusahaan yang memiliki sejarah kuat (setidaknya 10 tahun) dalam memberikan kenaikan gaji kepada pemegang saham mereka setiap tahun. Lihatlah indeks aristokrat dividen atau penerima dividen sebagai tempat untuk memulai.

Kriteria yang tercantum di atas hanyalah beberapa indikator tambahan yang dapat digunakan investor untuk menyingkirkan saham dividen tinggi yang berisiko.

Pemikiran Akhir untuk Investasi Dividen yang Sukses

Jika Anda ingin membangun portofolio saham yang solid yang dapat memberikan sumber pendapatan di masa depan, ikuti saran saya - jangan mengejar saham dengan hasil tertinggi .

Sebagai gantinya, mengumpulkan portofolio saham yang secara historis meningkatkan distribusinya setiap tahun. Carilah perusahaan yang dikelola dengan baik dan dapat bertahan dalam segala jenis lingkungan ekonomi. Sebagian besar waktu, mengejar saham dengan dividen tinggi akan menghabiskan uang Anda alih-alih menghasilkan lebih banyak.

Tidak peduli apa yang dilakukan pasar saham secara keseluruhan, selalu ada peluang untuk berinvestasi di perusahaan dividen teratas. Bahkan ketika pasar tinggi, ada banyak cara untuk membatasi risiko Anda membayar lebih untuk saham.

Salah satu alat yang digunakan oleh investor dividen adalah dengan menggunakan seperangkat kriteria untuk membeli hanya perusahaan terbaik. Menyaring saham berdasarkan rasio P/E, rasio pembayaran, dan tingkat pertumbuhan dividen adalah salah satu cara untuk menemukan saham dividen teratas untuk diinvestasikan.

Cara lain untuk merasa lebih baik tentang berinvestasi ketika pasar secara keseluruhan tinggi adalah mencoba dan menghemat komisi dan biaya. Investor juga dapat memanfaatkan rencana pembelian saham langsung untuk menghemat komisi. Saya tahu bahwa saya merasa lebih nyaman membeli saham ketika saya tidak membayar biaya atau komisi apa pun.

Akhirnya, investor dapat memanfaatkan rata-rata biaya dolar dan rencana reinvestasi dividen untuk menurunkan harga keseluruhan per saham yang mereka bayarkan untuk saham dividen.

Apa tips lain yang dapat Anda berikan yang memudahkan untuk berinvestasi di pasar bull?