Panduan Investasi Dividen – Cara Berinvestasi dalam Saham yang Membayar Dividen

Investasi dividen adalah salah satu cara yang lebih populer investor menghasilkan pendapatan untuk menumbuhkan portofolio investasi mereka. Banyak besar, perusahaan mapan mengeluarkan pembayaran dividen kepada pemegang saham. Dividen ini diterbitkan sebagai uang tunai, yang dapat digunakan untuk menutupi biaya hidup, atau diinvestasikan kembali ke lebih banyak saham, sehingga menambah investasi Anda.

Ini Panduan Investasi Dividen meneliti investasi dividen secara lebih rinci, menunjukkan kepada Anda bagaimana investasi dividen dapat menjadi bagian dari strategi investasi Anda.

Daftar isi

Berinvestasi dalam Saham Dividen

Setelah perusahaan mencapai potensi pertumbuhannya, fokus organisasi umumnya berubah. Alih-alih menggunakan pendapatan untuk menumbuhkan dan memperluas bisnis, manajemen dapat memutuskan untuk mulai membayar dividen kepada pemegang saham.

Jenis aktivitas ini sangat umum dalam siklus hidup bisnis alami, sebagai perusahaan tidak dapat lagi mempertahankan pertumbuhan yang cukup besar. Ini sama sekali bukan indikator negatif dari organisasi, tetapi umumnya dipandang sebagai pertanda baik bahwa perusahaan dapat mempertahankan pendapatannya.

Mari kita lihat lebih dekat apa itu dividen dan bagaimana mereka dapat menguntungkan investor.

Apa itu Dividen?

Dividen saham adalah distribusi pendapatan perusahaan yang dibayarkan kepada pemegang sahamnya. Diumumkan oleh dewan direksi perusahaan, dividen digunakan untuk mendistribusikan keuntungan kepada pemilik perusahaan – pemegang saham.

Ketika sebuah perusahaan memutuskan untuk mengumumkan dividen, itu adalah tanda yang jelas bahwa manajemen merasa perusahaan tidak bisa lagi tumbuh secepat di masa lalu. Untuk mempertahankan pemegang saham saat pertumbuhan perusahaan mulai melambat, keuntungan dibayarkan dalam bentuk dividen.

Ada beberapa keuntungan bagi investor yang berinvestasi pada saham yang membayar dividen. Pertama, mereka dapat berfungsi sebagai sumber pendapatan alternatif yang dapat membantu menambah uang yang diperoleh dari pekerjaan. Kedua, sebuah perusahaan yang memiliki sejarah membayar dividen umumnya dipandang sebagai investasi yang stabil. Meskipun tidak ada jaminan, mengetahui perusahaan memiliki uang tunai untuk terus meningkatkan dividen setiap tahun adalah pertanda baik.

Jenis Saham yang Membayar Dividen

Ada beberapa rasa yang berbeda dari saham yang membayar dividen yang layak disebut. Beberapa perusahaan didirikan sedemikian rupa sehingga mereka membayar hampir semua pendapatan mereka dalam bentuk dividen, sementara yang lain fokus pada penyeimbangan dividen dengan pertumbuhan perusahaan. Setiap jenis memiliki kelebihan dan kekurangannya masing-masing.

Berikut adalah beberapa jenis saham dividen yang populer di kalangan pedagang.

Saham Blue Chip – Saham dividen blue chip umumnya dianggap sebagai saham pendapatan paling stabil. Perusahaan yang memiliki tradisi menaikkan pembayaran dividen mereka setiap tahun selama 25 tahun atau lebih akan termasuk dalam kategori ini. Meskipun hasil dividen mungkin tidak setinggi bagi banyak perusahaan ini seperti REIT atau Income Trust, investor biasanya menemukan lebih banyak stabilitas dan lebih sedikit risiko berinvestasi dalam jenis sekuritas ini.

ETF Pembayaran Dividen – ETF (Exchange Traded Fund) adalah sekuritas yang diperdagangkan yang memiliki karakteristik reksa dana indeks tetapi sebenarnya diperdagangkan seperti saham. Banyak investor pendapatan mencari ETF yang berspesialisasi dalam saham yang membayar dividen. Berinvestasi dalam ETF yang membayar dividen dapat membantu mendiversifikasi portofolio sambil menyediakan sumber pendapatan.

REIT – Trust Investasi Real Estat atau REIT adalah perusahaan publik yang membeli aset real estat seperti kantor, apartemen, dan bahkan pinjaman hipotek. Berdasarkan klasifikasi pajaknya, REIT diharuskan untuk memberikan sebagian besar pendapatan mereka kepada pemegang saham dalam bentuk dividen. Berdasarkan hasil yang tinggi, REITs sering menjadi pilihan populer bagi investor dividen.

Reksa dana - Banyak reksa dana juga membayar dividen. Setiap saham yang dimiliki dalam reksa dana akan mengeluarkan dividen yang kemudian dibagikan ke reksa dana, yang mendistribusikannya kepada para pemegang saham. Beberapa reksa dana memfokuskan strategi mereka pada saham yang membayar dividen, sedangkan di reksa dana lainnya, itu hanyalah produk sampingan dari saham yang dimiliki dana dalam portofolionya.

Perusahaan di Banyak Industri Membayar Dividen – Membayar dividen kepada pemegang saham biasanya merupakan tanda kematangan dan stabilitas perusahaan. Hal ini membuat dividen kurang umum dengan perusahaan kecil, startup, dan perusahaan yang menggunakan arus kas untuk mendanai lebih banyak penelitian dan pengembangan serta pertumbuhan.

Yang mengatakan, Anda dapat menemukan saham yang membayar dividen di berbagai industri, termasuk bahan dasar, barang konsumsi, keuangan, kesehatan, industri, jasa, teknologi, dan utilitas.

Seberapa Sering Perusahaan Membayar Dividen?

Tidak hanya saham dividen berbeda dalam cara mereka beroperasi, tetapi frekuensi pembayaran dividen juga bervariasi antar perusahaan. Berikut adalah beberapa frekuensi pembayaran dividen yang paling umum.

• Saham Pembayaran Dividen Bulanan – Banyak perwalian pendapatan seperti CanRoys (Canadian Royalty Trust) membayar dividen mereka setiap bulan. Investor yang mencari aliran pendapatan bulanan yang stabil mungkin ingin menjelajahi aset dalam kategori ini. CanRoys, REIT, dan perwalian lainnya biasanya termasuk dalam kategori ini, karena mereka ingin segera memberikan pendapatan mereka kepada pemegang saham.
• Saham Pembayaran Dividen Triwulanan – Frekuensi pembayaran dividen yang paling umum adalah triwulanan. Banyak saham blue chip mendistribusikan pembayaran dividen mereka empat kali setiap tahun.
• Pembayaran Sekali Pakai - Dalam beberapa keadaan khusus, perusahaan dapat mengumumkan pembayaran dividen khusus satu kali. Pembayaran ini biasanya tidak berulang dan merupakan hasil dari saldo kas besar yang ingin didistribusikan perusahaan.

Perhitungan Investasi Dividen Penting

Mereka yang berinvestasi dalam saham yang membayar dividen harus terbiasa dengan beberapa perhitungan keuangan, selain yang umum seperti rasio harga terhadap pendapatan. Berikut adalah beberapa perhitungan dan rasio yang umum digunakan yang harus dipahami oleh investor pendapatan.

Hasil Dividen, atau Hasil Saat Ini

Hasil perusahaan saat ini merupakan rasio dividen yang dibayarkan per tahun dibandingkan dengan harga saham saat ini. Hasil saham berfluktuasi saat harga saham bergerak naik dan turun serta ketika perusahaan menaikkan atau menurunkan pembayaran dividen mereka.

Sedangkan rasio penting ketika menganalisis saham yang membayar dividen, hasil saat ini dapat menyesatkan untuk investasi yang sudah Anda miliki. Untuk menghitung laba atas investasi yang sebenarnya, investor harus memahami hasil atas biaya.

Hasil pada Biaya

Menghitung hasil atas biaya untuk saham dividen dalam portofolio Anda akan membantu menentukan laba atas investasi Anda. Sementara hasil dividen merupakan faktor penting ketika menganalisis saham pendapatan baru, itu tidak banyak membantu untuk yang sudah Anda miliki.

Hasil dividen dihitung menggunakan harga saham saat ini. Alih-alih menggunakan harga saham saat ini, harga saham rata-rata yang dibayarkan untuk saham harus digunakan untuk menghitung hasil atas biaya. Hasil perhitungan ini akan mewakili pengembalian investasi yang sebenarnya dari pemegang saham, bukan apa yang dihasilkan saham saat ini.

Menghitung imbal hasil atas biaya merupakan langkah kritis yang harus dilakukan secara berkala oleh investor dividen untuk mengevaluasi pengembalian portofolio mereka.

Rasio Pembayaran Dividen

Rasio pembayaran dividen (DPR) adalah perhitungan penting lainnya yang memungkinkan investor mengetahui apakah pendapatan dapat mendukung dividen. DPR mengambil jumlah dividen per saham dan membaginya dengan laba per saham. Pertumbuhan perusahaan yang membayar dividen kecil akan cenderung memiliki rasio pembayaran dividen yang lebih rendah dibandingkan dengan perusahaan blue chip yang mapan.

Sebagai aturan umum, investor dividen yang paling sukses menghindari perusahaan dengan rasio pembayaran dividen di atas 50% atau 60%. Apa pun di atas tanda itu berarti perusahaan mungkin tidak menginvestasikan cukup modal kembali ke dalam organisasi. Meskipun pertumbuhan perusahaan melambat, masih penting untuk menginvestasikan kembali sebagian dari pendapatan kembali ke dalam organisasi.

Cara Menggunakan Hasil Dividen untuk Menginformasikan Strategi Investasi Anda

Dividen Yield adalah salah satu rasio keuangan yang paling banyak digunakan untuk melacak pendapatan saham. Hasil dividen dapat membantu Anda menetapkan nilai sebenarnya dari saham Anda dan risiko serta manfaat yang terkait dengan investasi Anda.

Bagian ini akan menentukan hasil dividen, tunjukkan cara menghitungnya, dan jelaskan bagaimana Anda dapat menggunakannya untuk menginformasikan keputusan investasi Anda.

Apa itu Hasil Dividen?

Dividen, atau pembayaran yang diterima pemegang saham dari perusahaan tempat mereka berinvestasi, dapat dinilai dengan menggunakan dividend yield.

Pada dasarnya, itu adalah laba atas investasi yang dapat diharapkan investor jika mereka berinvestasi di saham pada harga saat ini dan perusahaan terus membayar dividen yang sama.

Perhitungan tersebut mengasumsikan bahwa perusahaan tidak akan melakukan pemotongan dividen dan akan mempertahankan pembayaran saat ini atau meningkatkan distribusinya kepada pemegang saham.

Meskipun bukan representasi sempurna dari laba atas investasi perusahaan, hasil dividen adalah rasio penting yang harus dipahami oleh semua investor pendapatan.

Mengetahui cara menghitung hasil dividen saham dapat membantu Anda memutuskan rute investasi terbaik untuk uang Anda.

Cara Menghitung Hasil Dividen

Sebagian besar investor pertumbuhan pendapatan dapat dengan mudah menarik hasil perusahaan saat ini dengan mencari informasi saham di situs web keuangan atau situs investor perusahaan.

Pilihan lain adalah dengan benar-benar menjalankan perhitungan dengan tangan untuk menghitung hasil dividen saham saat ini.

Persamaan berikut dapat digunakan untuk menghitung hasil saham saat ini –

Hasil =Dividen Tahunan Per Saham / Harga Per Saham

Sekarang, mari masukkan contoh ke dalam persamaan untuk melihat cara kerjanya.

Jika sebuah saham telah membayar $1,00 dividen per saham selama 12 bulan terakhir dan saat ini diperdagangkan pada $25 per saham, hasil saat ini akan sama .4 atau 4% . Persamaan ini diwakili di bawah ini.

Hasil Saat Ini =$1,00 / $25, atau 4,0%

Hasil Saat Ini berfluktuasi karena harga saham berfluktuasi. Sebagai contoh, jika harga saham di atas naik menjadi $30, Hasil Saat Ini adalah 3,33% ($1/$30 =3,33%). Jika harga saham turun menjadi $20, Hasil Saat Ini adalah 5,0% ($1,$20 =5,5%).

Anda juga dapat dengan mudah menjalankan perhitungan dengan menambah atau mengurangi pembayaran dividen, atau kedua variabel.

Penting untuk dicatat bahwa hasil saat ini terus berubah untuk suatu saham, karena bergantung pada harga saham (yang selalu bergerak naik turun). Seorang investor yang membeli saham pada harga yang lebih tinggi enam bulan lalu akan memiliki pengembalian (hasil) yang jauh lebih rendah atas investasi mereka (dengan asumsi dividen tetap konstan) daripada seseorang yang baru saja berinvestasi di perusahaan. Di samping itu, investor yang membeli pada harga saham yang lebih rendah (dari harga saat ini) akan memiliki hasil yang lebih tinggi atas investasi mereka.

Hasil Dividen Berlaku untuk Saham Preferen dan Saham Biasa

Hasil dividen dapat digunakan untuk saham preferen dan saham biasa. Meskipun ada beberapa perbedaan antara saham preferen dan saham biasa, satu menonjol dalam diskusi hasil dividen.

Dengan saham preferen, sebuah perusahaan memberikan dividen yang ditetapkan, memberi Anda gambaran yang lebih jelas tentang berapa banyak yang akan Anda hasilkan.

Berbeda dengan pemegang saham preferen, sebagai pemegang saham biasa, Anda menerima hak suara untuk jumlah saham yang Anda miliki dan dividen dapat berfluktuasi.

Karena perbedaan itu, pemegang saham preferen dapat memiliki gagasan yang lebih baik tentang berapa banyak yang akan mereka hasilkan sejak awal.

Anda juga dapat menggunakan persamaan untuk menentukan hasil dividen tambahan dan hasil dividen ke depan, yang melihat hasil historis dan proyeksi hasil di masa depan, masing-masing.

Karena dividen biasa bukanlah nilai yang ditetapkan untuk saham biasa, Anda dapat melihat hasil sebelumnya untuk mendapatkan wawasan.

Dividen Setahun Penuh Terbaru/ Harga Saham Saat Ini=Hasil Saat Ini

Jika Anda adalah pemegang saham biasa, inilah taruhan terbaik Anda untuk melacak potensi hasil dividen Anda:

sumber:Wikipedia

Harga saham berubah dan dividen meningkat dan pemotongan sering terjadi, tetapi langkah-langkah ini masih dapat berfungsi sebagai alat analisis yang membantu dalam proses pengambilan keputusan Anda.

Gunakan Hasil Dividen untuk Mengidentifikasi Saham yang Akan Dibeli

Menggunakan hasil dividen paling efektif bagi investor yang mengidentifikasi opsi investasi baru. Ini adalah cara untuk membandingkan beberapa saham pendapatan satu sama lain, terlepas dari sektor atau industri mereka.

Sebagai contoh, investor pendapatan dapat membandingkan hasil dividen antara saham perbankan dan saham energi, yang akan membantu memandu keputusan investasi.

Industri Mana yang Memiliki Hasil Dividen Tertinggi?

Bagi investor yang terbuka untuk industri apa pun, tren hasil dividen dapat membantu menyarankan bidang mana yang akan diinvestasikan.

Berdasarkan akal sehat (dan data hasil historis), industri dengan laba yang dapat diperkirakan stabil cenderung memiliki hasil dividen yang lebih tinggi daripada yang kurang dapat diprediksi.

Dengan kata lain, seperti yang tersirat dalam penelitian, Anda dapat bergantung pada orang yang membayar kebutuhan pokok bahkan pada saat dibutuhkan, jadi industri seperti telekomunikasi dan utilitas adalah penghasil uang yang aman terlepas dari iklim ekonomi.

Hiburan, komunikasi, dan kebutuhan yang lebih mendasar seperti listrik dan air menghasilkan dividen yang tinggi dan akan terus berkembang, membuat industri tersebut menjadi pilihan investasi yang solid.

Tetapi, bagaimana dengan industri yang kurang dapat diprediksi?

Menggunakan teknik penyaringan populer seperti S&P, kita bisa melihat hasil perusahaan dan industri.

Asosiasi Investor Individu Amerika, umumnya dikenal sebagai AAI, menyaring perusahaan untuk mengukur hasil juga. AAII menyarankan untuk melihat karakteristik berikut:

• Menandai sejarah pertumbuhan dividen
• Hasil saat ini yang berhasil dibandingkan dengan hasil historis
• Keuntungan di depan penghasilan normal lapangan
• Kewajiban di bawah rata-rata

Menggunakan karakteristik tersebut dapat membantu Anda menentukan perusahaan mana yang mungkin ingin Anda investasikan. AAII menyaring 20 hasil dividen teratas berkisar antara sekitar 3% hingga 7%, untuk memberikan beberapa wawasan.

Dengan sedikit riset di situs web perusahaan, Anda dapat menemukan dividen tahunan perusahaan.

Masukkan itu ke dalam persamaan hasil dividen dengan harga saham saat ini, kemudian lihat bagaimana hasil saat ini sesuai dengan kriteria di atas.

Angka berubah, tetapi jika hasil dividen mencentang kotak yang disebutkan di atas, Anda bisa melihat investasi yang berharga.

Saham Dividen Tinggi Mana yang Harus Anda Hindari

Sementara menentukan saham apa yang harus dihindari untuk diinvestasikan mungkin sedikit lebih menantang, ada beberapa tips yang perlu diperhatikan.

Melihat daftar periksa di atas memunculkan poin penting untuk investasi dividen:

Sangat penting untuk melihat bagaimana hasil itu berubah dari waktu ke waktu dan bagaimana ia bersaing dengan perusahaan lain di industri ini.

Terkadang saham dividen melonjak, tetapi kesuksesan jangka panjang terikat pada lebih dari persentase hasil yang tinggi. Ketika hasil dividen saham sangat tinggi, melihat alasan mengapa.

Dengan mengingat informasi tersebut, gunakan rumus hasil dividen dan bandingkan bagaimana hasil berubah dari waktu ke waktu.

Seperti yang Anda lihat, dividen dengan hasil tinggi bisa menyesatkan.

Juga, Anda mungkin ingin melanjutkan dengan hati-hati dengan satu industri investasi tertentu:Perwalian Investasi Real Estat.

Seperti yang disarankan oleh para analis, REIT seperti Realty Income dapat menampung investasi berbahaya dengan kedok pembayaran bulanan yang mengesankan dan kenaikan nilai dividen baru-baru ini; Namun, mereka benar-benar menghasilkan lebih rendah dari pesaing dan tidak dapat mengikuti industri berteknologi maju.

Untuk rekap, menghindari jatuh ke dalam perangkap hasil dividen dengan membandingkan hasil dividen dengan angka masa lalu, tingkat pertumbuhan, dan pesaing.

Menentukan Pemotongan Dividen

Hasil saat ini juga dapat mengingatkan investor tentang pemotongan dividen di masa depan. Ketika harga saham suatu saham turun, hasil awalnya akan naik (dalam beberapa kasus lebih dari 10%).

Karena rasio ini dihitung menggunakan kinerja dividen masa lalu, penurunan harga saham bisa menjadi sinyal pertama bahwa perusahaan sedang mempertimbangkan pemotongan. Perlu waktu beberapa minggu agar hasil benar-benar mewakili jenis peristiwa ini.

Alternatif untuk Hasil Saat Ini

Hasil saham saat ini sering digunakan untuk memperkirakan pengembalian investasi berdasarkan harga saham saat ini. Perhitungan juga mengasumsikan bahwa pembayaran dividen tahunan selama 12 bulan terakhir akan tetap konstan.

Meskipun ada banyak saham yang mempertahankan atau bahkan menaikkan dividennya, juga akan banyak perusahaan yang memotong atau menghilangkan dividen. Sebuah harga saham juga akan terus naik turun, membuat arus menghasilkan perhitungan bergerak.

Salah satu alternatif yang umum digunakan sebagai pengganti hasil saat ini adalah imbal hasil atas biaya (YOC). Perhitungan ini mewakili pengembalian investasi berdasarkan apa yang sebenarnya dibayarkan investor untuk memiliki saham tersebut.

Sebagai contoh, pertimbangkan saham pertumbuhan blue chip. Saham blue chip adalah saham yang berasal dari perusahaan mapan dengan pendapatan rata-rata miliaran yang dianggap stabil secara finansial untuk investasi.

Dalam kasus perusahaan blue chip, YOC bisa jauh lebih tinggi daripada hasil sebenarnya dari saham yang saat ini kembali.

Hasil Saat Ini Hanya Salah Satu Faktor yang Perlu Dipertimbangkan Saat Berinvestasi

Memahami bagaimana hasil dividen dihitung dan apa yang diwakilinya bermanfaat bagi investor dari saham yang membayar dividen.

Rasio tersebut mewakili dividen tahunan yang dibayarkan oleh perusahaan sehubungan dengan harga sahamnya saat ini.

Sebagai investor independen, Anda dapat menggunakan nilai ini untuk membantu membuat keputusan investasi dan memahami laba atas investasi yang dapat Anda peroleh dengan membeli saham.

Pertimbangkan untuk menghitung hasil dividen dalam menentukan investasi Anda selanjutnya.

Cara Menghitung Hasil atas Biaya Saham Dividen

Selagi hasil dividen saat ini saham mudah diakses di situs web keuangan mana pun, itu hasil atas biaya (YOC) khusus untuk investasi individu Anda.

Hasil dividen dihitung dengan mengambil dividen tahunan saham dan membaginya dengan harga saham saat ini. Meskipun rasio ini dapat menjadi metrik yang penting, ada beberapa kekurangan. Pertama, itu adalah nomor yang terus berubah yang membuatnya sulit untuk dilacak. Karena harga saham berfluktuasi, begitu juga hasil saat ini.

Kelemahan lain dari hasil dividen adalah karena mengikuti harga saham saat ini, itu tidak benar-benar membantu investor yang sudah memiliki saham. Di sinilah YOC dapat berguna bagi investor, karena melacak hasil saham dalam kaitannya dengan apa yang Anda bayar untuk memilikinya.

Karena hasil atas biaya mewakili setiap investor secara berbeda, itu tidak akan ditemukan di situs web keuangan mana pun. Karena itu, Penting bagi investor dividen untuk memahami bagaimana menghitung rasio keuangan ini sehingga dapat digunakan untuk membuat keputusan investasi yang kritis.

Hasil pada Perhitungan Biaya

Menghitung hasil atas biaya adalah persamaan sederhana yang membutuhkan dua informasi. Pertama, Anda perlu tahu berapa dividen tahunan yang saat ini ditetapkan untuk saham yang Anda hitung. Jika Anda tidak tahu apa ini, tanyakan kepada broker online Anda atau di salah satu situs keuangan.

Angka kedua yang Anda perlukan adalah biaya rata-rata per lembar saham Anda. Anda mungkin perlu menghitung harga saham rata-rata Anda, tetapi broker Anda harus dapat memberikan data ini. Setelah Anda mengumpulkan kedua bagian data, persamaan berikut dapat digunakan untuk menjalankan perhitungan.

Seperti yang Anda tahu, hasil pada persamaan biaya sangat sederhana dan mudah dihitung. Ini memberikan informasi penting yang terkait langsung dengan hasil saat ini yang Anda peroleh dari memiliki saham, bukan apa yang dinyatakan oleh hasil saat ini.

Contoh Hasil pada Skenario Biaya

Katakanlah seorang investor membeli 20 lembar saham yang membayar dividen dengan harga $30 per lembar. Beberapa minggu kemudian, investor memutuskan untuk mengambil keuntungan dari penurunan harga saham menjadi rata-rata biaya dolar turun dan membeli 20 saham tambahan seharga $26 per saham.

Hasil akhirnya adalah investor sekarang memiliki 40 lembar saham dengan harga beli rata-rata $28.

Jika perusahaan memiliki dividen tahunan $ 1,00 per saham, maka hasil atas biaya untuk investor akan sama dengan 3,57% berdasarkan perhitungan di bawah ini.

Jika saham saat ini diperdagangkan pada $30 per saham, maka hasil saat ini akan sama dengan 3,33% , yang lebih rendah dari YOC. Ketika perusahaan menaikkan atau menurunkan dividen dari waktu ke waktu, hasil atas biaya untuk investor akan berfluktuasi dan memberikan investor pengembalian yang sebenarnya atas investasi mereka.

Hasil pada Biaya adalah Bagian Lain dari Teka-teki

Mirip dengan hasil dividen saat ini, hasil atas biaya saham memberikan informasi yang bermanfaat bagi investor pendapatan. Berbeda dengan imbal hasil perusahaan saat ini, YOC berbeda untuk setiap investor yang sudah memiliki saham. Perhitungan keuangan ini bisa sangat membantu karena memberikan investor pengembalian investasi yang sebenarnya dibandingkan dengan hasil dari harga saham saat ini.

Apa yang Harus Diperhatikan Saat Berinvestasi dalam Saham yang Membayar Dividen

Hasil Saat Ini adalah salah satu hal pertama yang dicari sebagian besar investor dalam saham dividen. Anda akan sering mendengar pernyataan seperti, “… saham XYZ menghasilkan lebih dari 6%” … atau, “… saham ABC memiliki imbal hasil yang lebih tinggi dari rekan-rekannya …” .

Meskipun tidak ada keraguan hasil dividen dapat menjadi faktor yang berguna dalam memilih yang teratas saham yang membayar dividen , itu tentu bukan yang terpenting.

Sebenarnya ada rasio keuangan yang kurang dikenal (tetapi sama pentingnya) yang dapat digunakan investor untuk menyaring saham dividen. Perhitungan keuangan ini disebut tingkat pertumbuhan dividen dan dapat memberikan data yang bermanfaat bagi investor.

Berapa Tingkat Pertumbuhan Dividen?

Tingkat pertumbuhan dividen saham adalah persentase kenaikan dividen tahunan untuk jangka waktu tertentu. Sebagai contoh, seorang investor mungkin ingin tahu berapa tingkat pertumbuhan dividen 5 tahun dari sebuah perusahaan untuk analisisnya. Jangka waktu untuk perhitungan dapat berupa interval yang diinginkan (yaitu 5 tahun, 10 tahun, dll.).

Rata-rata, perusahaan yang memiliki sejarah pertumbuhan dividen yang kuat lebih mungkin untuk terus menaikkan dividen dibandingkan dengan perusahaan dengan pertumbuhan dividen yang lambat atau negatif.

Sebagai contoh, sebuah perusahaan yang secara konsisten menaikkan dividennya sebesar 10% setiap tahun selama 10 tahun terakhir kemungkinan akan melanjutkan tren itu. Dengan asumsi tren berlanjut, investor akan menerima peningkatan pendapatan 10% hanya dengan memiliki saham di saham.

Kapan terakhir kali pekerjaan Anda bisa menjamin kenaikan 10% setiap tahun?

Mengapa Pertumbuhan Dividen Lebih Penting daripada Hasil

Kelemahan utama dari hanya mengandalkan hasil saham adalah ketika perusahaan memutuskan untuk memotong dividennya. Sebagian besar perhitungan menggunakan dividen tahunan per saham dibayarkan selama 12 bulan terakhir dibagi dengan harga saham saat ini.

Karena tidak ada jaminan perusahaan akan terus membayar dividen dalam jumlah yang sama, hasilnya bisa miring. Jadi pada kenyataannya, hasilnya menggunakan kinerja dividen masa lalu dan mengukurnya terhadap nilai saat ini (atau harga saham) saham, yang dapat menyesatkan investor.

Dengan memperhitungkan tingkat pertumbuhan dividen, di samping itu, benar-benar dapat menyoroti saham yang mungkin luput dari radar Anda. Banyak perusahaan yang memiliki tingkat pertumbuhan dua digit umumnya memiliki hasil saat ini di bawah rata-rata sehingga tidak menarik bagi investor umum.

Mari kita lihat perusahaan yang memiliki hasil saat ini sebesar 2.5% yang memiliki tingkat pertumbuhan 10%.

Pertimbangkan pengembalian investasi yang akan Anda terima dalam 10 tahun karena perusahaan meningkatkan dividennya sebesar 10% setiap tahun.

• Tahun 1 – 2.50%
• Tahun 2 – 2,75%
• Tahun 3 – 3,03%
• Tahun 4 – 3,33%
• Tahun 5 – 3,66%
• Tahun 6 – 4,03%
• Tahun 7 – 4,43%
• Tahun 8 – 4,87%
• Tahun 9 – 5,36%
• Tahun 10 – 5,89%
• Tahun 11 – 6,48%

Seperti yang Anda tahu dari angka-angka di atas, di tahun 11 (10 tahun setelah kenaikan pertama), investasi awal Anda akan kembali hampir 6.5% dalam dividen. Bandingkan angka-angka tersebut dengan saham yang memiliki hasil saat ini sangat tinggi dan Anda tidak akan melihat pengembalian yang sama.

Intinya adalah bahwa memperhitungkan tingkat pertumbuhan dividen dapat mengidentifikasi pembayar dividen terkemuka yang memberi investor kenaikan tahunan yang tidak dapat dikalahkan.

Haruskah investor hanya menggunakan tingkat pertumbuhan dividen untuk mengidentifikasi saham dividen teratas?

Tidak. Anda juga tidak boleh menggunakan hasil saat ini untuk membuat semua keputusan investasi Anda. Kenyataannya adalah bahwa kedua rasio merupakan faktor penting dalam memilih saham dividen teratas untuk portofolio Anda.

Namun, tingkat pertumbuhan dividen memang memberikan informasi historis yang berguna yang memberikan lebih banyak jawaban tentang arah yang dituju saham.

Tempat Membeli Saham Dividen

Anda dapat membeli saham yang membayar dividen di berbagai broker, termasuk broker diskon online, broker layanan lengkap, dan terkadang langsung dari perusahaan itu sendiri, melalui Program Pembelian Saham Langsung, atau DSPP.

Anda sering dapat menghemat lebih banyak uang dengan membeli saham langsung dari perusahaan. Namun, Anda akan memiliki lebih banyak dokumen untuk dikelola dan mungkin perlu melalui perusahaan pihak ketiga untuk mengelola saham Anda.

Jika Anda lebih memilih untuk mengkonsolidasikan kepemilikan Anda dan memiliki semua saham dan catatan pajak Anda di satu tempat, maka Anda mungkin lebih suka membeli saham Anda melalui perusahaan pialang. Berikut adalah daftar broker diskon teratas kami.

3 Cara Menghemat Uang untuk Berinvestasi dalam Saham Dividen

Membangun portofolio saham dividen adalah salah satu cara terbaik untuk membangun kekayaan pribadi, belum lagi aliran pendapatan yang stabil.

Salah satu kekhawatiran terbesar bagi investor dividen, selain saham mana yang harus dipilih, adalah biaya dan komisi yang terlibat dalam membangun portofolio saham. Sementara broker diskon online telah membuatnya lebih murah untuk berinvestasi, komisi $5 -$10 untuk perdagangan benar-benar dapat bertambah – terutama untuk investor kecil.

Komisi $10 untuk investasi $500 berarti investor membayar 2% dari pembelian mereka untuk pengeluaran. Inti dari investasi dividen adalah untuk menghasilkan pendapatan dan biaya 2% menghapus sebagian besar pembayaran dividen Anda. Ada beberapa cara agar investor dapat membantu menghemat uang dengan berinvestasi dalam saham dividen, yang telah saya cantumkan di bawah ini.

1 – Rencana Pembelian Saham Langsung (DSPP)

Berinvestasi melalui rencana pembelian saham langsung (DSPP) memiliki banyak keuntungan, terutama - tidak ada komisi atau biaya perantara . Alih-alih membeli dan menjual saham menggunakan broker, rencana pembelian langsung ini memungkinkan investor untuk membeli saham langsung dari perusahaan tempat mereka berencana untuk berinvestasi. Ada beberapa biaya satu kali yang sering dikaitkan dengan pengaturan akun ini, tetapi mereka minimal dibandingkan dengan komisi yang dibebankan oleh pialang saham.

Rencana pembelian saham langsung sangat ideal untuk investor dividen jangka panjang yang ingin membangun portofolio yang solid. Mereka membantu menjaga pengeluaran tetap rendah dan memberikan kesempatan kepada investor untuk menginvestasikan kembali setiap pembayaran dividen yang diterima. Sebagian besar rencana juga menawarkan kesempatan untuk mengatur investasi otomatis yang akan mentransfer uang dari rekening giro atau tabungan sebulan sekali dan membeli saham. Ini adalah cara yang bagus untuk rata-rata biaya dolar ke posisi dari waktu ke waktu sebagai lawan membeli semua saham sekali.

Setiap DSPP berbeda, dengan banyak dijalankan oleh agen transfer pihak ketiga. Ada baiknya untuk menyelidiki rincian spesifik dari rencana pembelian saham langsung setiap perusahaan sebelum berinvestasi. Rencana pembelian saham langsung mungkin tidak untuk semua orang, tetapi mereka menawarkan investor cara alternatif untuk berinvestasi di sebagian kecil dari biaya broker tradisional.

2 – Rencana Reinvestasi Dividen (DRIP)

Cara lain untuk menghemat uang pada saham dividen adalah dengan menyiapkan DRIP pada setiap posisi. SEBUAH rencana reinvestasi dividen , atau DRIP dapat diatur untuk secara otomatis membeli saham tambahan dari dividen yang diterima tanpa komisi atau biaya. Seperti disebutkan sebelumnya, investor yang membuka rencana pembelian saham langsung dapat memilih untuk menginvestasikan kembali pembayaran dividen apa pun untuk membeli saham tambahan. Karena tidak ada komisi yang dibebankan pada pembelian ini, investor dapat membatasi jumlah biaya yang dibutuhkan untuk membangun posisi di saham.

Sebagian besar broker diskon juga menawarkan opsi rencana reinvestasi dividen kepada klien mereka. Sebagai contoh, Saya telah memilih untuk menginvestasikan kembali 100% dari pembayaran dividen yang saya terima untuk semua saham dalam portofolio saya di akun pialang Fidelity saya. Karena tidak ada komisi yang dibebankan pada pembelian ini, Saya dapat memperoleh bunga majemuk atas investasi saya tanpa biaya. Hal ini memungkinkan saya untuk tidak hanya menghemat uang untuk membeli lebih banyak saham, tetapi ini membantu untuk mengotomatiskan lebih banyak investasi saya yang menghemat waktu saya.

Rencana reinvestasi langsung (dan DSPP) juga memberikan kesempatan kepada investor untuk membeli sebagian saham . Katakanlah Anda memiliki sisa $50, tapi sahamnya diperdagangkan pada $100. DRIP akan secara otomatis membeli .5 saham sehingga Anda tidak perlu menunggu sampai Anda memiliki cukup dana untuk menutupi satu saham penuh.

3 – Rata-rata Biaya Dolar

Meskipun mungkin terdengar lebih mahal, dollar cost averaging (DCA) sebenarnya dapat menghemat uang Anda untuk berinvestasi dalam saham dividen. Rata-rata biaya dolar mengharuskan investor untuk melakukan beberapa pembelian saham dibandingkan dengan melakukan satu pembelian.

Namun, jika pembelian direncanakan dengan baik, rata-rata biaya dolar akan memastikan investor membayar harga yang wajar untuk sebuah saham. Saya tidak dapat memberi tahu Anda berapa kali saya telah berinvestasi dalam saham yang segera turun. Sejak memasukkan DCA ke dalam investasi saya, Saya telah mampu menstabilkan harga per saham saya untuk setiap saham saya, meskipun ada komisi tambahan.

Salah satu cara untuk rata-rata biaya dolar tanpa membayar komisi apa pun adalah melalui rencana pembelian saham langsung, seperti yang disebutkan sebelumnya. Dengan menyiapkan opsi investasi otomatis (yang ditawarkan sebagian besar paket), investor dapat membeli saham setiap bulan dalam potongan yang lebih kecil. Sebagai contoh, daripada menginvestasikan $600 di sebuah perusahaan pada satu waktu, investor dapat berkontribusi $50 setiap bulan selama setahun dan mendapatkan hasil yang sama. Membeli saham 12 kali per tahun akan memastikan Anda membayar harga yang wajar untuk sebuah saham.

Alat Investasi Dividen – Menggunakan Data untuk Memilih Investasi Dividen Terbaik

Berinvestasi di pasar saham seringkali terasa seperti pekerjaan penuh waktu jika Anda tidak memperhatikan diri sendiri. Ada begitu banyak informasi yang berdengung di luar sana tentang pasar saham dan perusahaan individu. From financial analysts predicting where the market is heading, to daily news on individual companies – it can be hard to keep up on your research.

While I do spend a lot of time each month researching the overall market and individual stocks, I have also leveraged a couple of tools to help me along. Some of these tools help me save time while others save me money. Some of these investment tools are tangible and others are more of an investment strategy.

I thought it would be helpful to list a few of these tools that save me time and money building my investment portfolio. Here are 6 tools that are helping me build my dividend income portfolio.

1 – Personal Capital – Free Online Portfolio Manager

I recently started using Personal Capital to track my kekayaan bersih , asset allocation, and portfolio holdings. This free online money management tool can automatically aggregate financial data like credit card balances, savings and checking account balances, and your investment holdings.

Similar to Mint, Personal Capital can simplify your life by giving you an overall view of your personal finances. Users simply sync up their financial accounts with Personal Capital and the tool does the rest.

After using the tool for just a short time, I have already found plenty of benefits for tracking my dividend income portfolio. Since I hold stocks through multiple online brokers (ie. Fidelity, Ally Invest, CapitalOne, dll.), Modal Pribadi allows me to look in one place to check up on my portfolio instead of having to login to multiple accounts.

Personal Capital offers both online access as well as through mobile apps. Setting up an account is free, only takes a few minutes, and has saved me a ton of time in just a few weeks. You can get a free Personal Capital account here.

2 – Microsoft Excel

Ketika Modal Pribadi helps simplify how I track my dividend stocks, there are plenty of things it cannot do. I use Microsoft Excel to track my dividend stock holdings and to calculate important ratios related to my portfolio. Sebagai contoh, I use Excel to calculate my current yield on cost as well as my annual dividend income. These are two important calculations that every dividend income investor should know.

Each month after I make my monthly automatic investments and receive dividend payouts, I update the spreadsheet with these transactions and let the spreadsheet do the rest. Even with all the different online financial apps, I still find value in using spreadsheets as tools to build my portfolio.

3 – Automatic Investment Plans

Since I am still in my allocation phase of building a dividend stock portfolio, I like to use automatic investment plans. Every month I invest small chunks of money into a variety of stocks (8 right now) at either no or very low costs. This tool helps to diversify my portfolio by allowing me to spread my investment dollars around each month. It is also a great way to dollar cost average your stocks and it saves me a ton of time each month.

A few online brokers offer automatic investment plans but not all of them. Other options include using a transfer agent (see below) or a platform like LOYAL3 (see below).

4 – Dividend Reinvestment Plans (DRIP)

Another tool that I use is setting up DRIP’s on my dividend stocks. Setting up a DRIP on your investment basically tells your broker to reinvest any dividend payments from a stock back into more shares of that same stock. This tool helps me save time since the reinvestment happens automatically. It also allows me to buy partial shares of a company to keep my investment compounding sooner rather than later.

For more information on this investment tool, check out – What is a DRIP?

5 – Transfer Agents

These are third-party entities used by publicly traded companies to keep track of investors who own their stock. Instead of buying stock directly from a company, investors can use a transfer agent to handle the transaction.

One transfer agent that I use every month is Computershare. Through this transfer agent, I invest in companies using direct stock purchase plans and DRIPS. Instead of buying stock directly from the company or through one of my online brokers, I buy partial shares each month using Computershare.

Depending on the company, investors can also set up automatic investment plans when buying stock. Dalam beberapa kasus, the company in which you are buying shares in will even cover any commissions or fees. I currently invest in 3 different companies each month through Computershare which allows me to slowly dollar cost average into a stock. This method of buying stock also helps me save time each month and in many cases saves me on investment fees and commissions.

It is important to note that a company will only use one transfer agent, which may or may not be Computershare. A few other common transfer agents include – American Stock Transfer &Trust Company, BNY Mellon Shareowner Service, and Wells Fargo Shareowner Services.

Final Thoughts on Dividend Investing

Investing in dividend paying stocks can be a great opportunity to create a new source of income. There are plenty of income-producing stocks ranging from monthly paying REITs to traditionally stable blue chip stocks. Once an investor decides to begin investing in income stocks, it is important that they understand several ratios such as dividend yield and yield on cost. These ratios can help investors analyze stocks that they are considering buying or selling.

Do you invest in dividend paying stocks? What experiences can you share – good or bad?