Panduan Investor:Cara Berinvestasi dalam Saham Dividen

Siapa pun yang berinvestasi di pasar saham menanggung sejumlah risiko. Tetapi jika kita telah mempelajari sesuatu dalam beberapa tahun terakhir, pelabuhan yang aman di pasar sekuritas mungkin sulit ditemukan.

Kami selalu mendorong pembaca kami untuk menyimpan portofolio yang beragam untuk memaksimalkan potensinya. Itu berarti waspada terhadap saham yang bisa menghasilkan keuntungan cepat. Tapi itu juga berarti menyimpan beberapa sekuritas jangka panjang yang menghasilkan pengembalian yang dapat diandalkan, terutama dalam ekonomi yang naik turun.

Untuk yang terakhir, banyak ahli merekomendasikan untuk menyimpan setidaknya beberapa saham dividen hasil tinggi di tangan. Investor telah mengandalkan saham-saham ini selama pasar saham telah ada, baik untuk "memperkuat" portofolio mereka dengan sekuritas yang dapat diandalkan atau untuk merealisasikan pendapatan pasif. Tapi apakah saham dividen layak?

Hari ini, kita akan mempelajari lebih dalam tentang pelabuhan yang terbukti benar ini dalam badai, menjelajahi cara menghasilkan uang dengan dividen, dan melihat beberapa saham dividen terbaik untuk dibeli dalam jangka panjang.

Apa Itu Saham Dividen?

Ketika perusahaan publik menghasilkan uang, ia memiliki dua pilihan tentang apa yang harus dilakukan dengan pengembaliannya. Salah satunya adalah menginvestasikan kembali modal ke dalam operasi mereka — mendanai penelitian dan pengembangan, melakukan perbaikan, memperoleh properti baru, dan sebagainya.

Pilihan lainnya adalah mengambil setidaknya sebagian kecil dari pendapatan tersebut dan mendistribusikannya kembali kepada pemegang saham, seringkali sebanding dengan berapa banyak saham yang dimiliki investor ini. Pembayaran ini disebut dividen.

Menerbitkan dividen adalah cara langsung bagi perusahaan untuk memberi penghargaan kepada pemegang saham atas investasi mereka yang berkelanjutan. Lagi pula, selalu menyenangkan untuk mendapatkan cek atau setoran langsung setiap beberapa bulan karena tidak melakukan apa-apa selain meninggalkan saham seseorang di sebuah perusahaan.

Dividen juga mengirimkan pesan yang berdampak tentang profitabilitas, stabilitas, dan potensi perusahaan. Investor melihat saham dengan pembayaran dividen tertinggi di dunia sebagai taruhan yang pasti (well, pasti taruhan) yang akan bertahan dan berkembang di saat tekanan keuangan secara keseluruhan. Hal ini membuat investor ingin membeli lebih banyak saham mereka, yang membuat harga saham perusahaan naik, yang pada gilirannya meningkatkan nilai portofolio semua pihak.

Perusahaan mengeluarkan dividen sesuai dengan jadwal yang ditetapkan. Sebagian besar saham dividen hasil tertinggi dibayarkan setiap tiga bulan; namun, sejumlah kecil perusahaan menerbitkannya secara tahunan atau setengah tahunan.

Apa yang Dapat Dilakukan Investor dengan Dividen Saham?

Investor memiliki dua pilihan untuk apa yang harus dilakukan dengan dividen yang mereka terima. Banyak yang hanya menginvestasikan kembali dividen kembali ke perusahaan dengan imbalan saham tambahan. Ini adalah cara mudah untuk meningkatkan eksposur seseorang ke pasar saham tanpa membeli lebih banyak saham secara manual.

Tetapi banyak investor memilih untuk mengambil pembayaran tunai. Seseorang dengan beban saham di beberapa saham dividen tinggi terbaik dapat memperoleh pendapatan pasif yang sangat tinggi. Ini pada gilirannya dapat digunakan untuk mendanai biaya kuliah, membayar ke rekening pensiun, menabung untuk pembelian besar, atau hanya menyediakan sarana untuk makan malam dan menonton film.

Saham dividen hasil tinggi sangat menguntungkan ketika investor menahannya untuk waktu yang lama. Jika seorang dewasa muda yang baru memasuki dunia kerja memulai akun pialang, berinvestasi dalam beberapa saham dividen, dan pergi selama, katakanlah, 30 atau 40 tahun, mereka mungkin akan mendapatkan penghasilan yang sangat tinggi hanya dari pembayaran tunai.

Berapa Dividen yang Dibayar?

Jumlah pendapatan dividen yang diterima investor bergantung pada beberapa faktor. Perusahaan yang mengeluarkan dividen biasanya membayar antara 2% dan 5% dari total nilai saham.

Jika Anda memiliki $1.000 yang diinvestasikan di perusahaan yang membayar dividen triwulanan sebesar 3%, ketika mereka mengeluarkan pembayaran berikutnya, Anda akan mendapatkan $30. Seperti yang mungkin Anda harapkan, semakin banyak uang yang Anda investasikan di perusahaan yang membayar dividen, semakin banyak yang akan Anda dapatkan.

Kami mengharapkan pertanyaan Anda selanjutnya adalah, “Hei, apakah mungkin untuk mendapatkan penghasilan hidup hanya dari pembayaran dividen?” Tentu saja — tetapi Anda harus memiliki banyak uang yang diinvestasikan.

Katakanlah Anda memegang saham di Coca-Cola. Pada tulisan ini, harga saham Coke adalah sekitar $54 dan perusahaan membayarkan hasil dividen sebesar 3,09%. Jika Anda menetapkan tujuan untuk menghasilkan $60.000 — yang tidak buruk untuk satu orang tanpa tanggungan di area tertentu — hanya dari dividen Coke, Anda harus memiliki banyak saham. Tepatnya, hampir 36.000 saham, atau hanya di bawah $2 juta diinvestasikan dalam Coke.

Tentu saja, sebagai investor ritel, jika Anda kebetulan memiliki $2 juta, Anda mungkin tidak akan mengikat semuanya di Coke. Anda ingin menyebarkannya ke beberapa komoditas, yang semuanya memiliki tingkat hasil dividen yang berbeda.

Sementara $2 juta di luar jangkauan banyak investor, itu bukan tidak mungkin. Dan jika Anda memiliki tujuan yang lebih sederhana untuk menghasilkan pendapatan tambahan melalui dividen, bahkan portofolio senilai $100.000 atau lebih dapat menghasilkan hasil yang berarti.

Cara Berinvestasi dalam Saham Dividen untuk Pendapatan

Anda dapat membeli saham dividen dengan cara tradisional dan individual:dengan melakukan penelitian, menemukan komoditas yang memberikan dividen paling konsisten, dan membangun portofolio Anda sedikit demi sedikit.

Strategi lainnya adalah berinvestasi di reksa dana yang dikelola, seperti reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), yang dibentuk dari beberapa saham dividen dengan imbal hasil tinggi.

Kelebihan dana dividen adalah dana tersebut hanya melibatkan satu langkah transaksi — dengan satu pembelian, Anda akan tiba-tiba memiliki saham di beberapa saham, memberikan diversifikasi portofolio Anda dengan segera.

Manajer dana memelihara daftar saham mereka secara teratur, menambahkan saham yang berkinerja baik dan memangkas yang tidak. Dengan serangkaian kepemilikan yang beragam, saham yang berkinerja baik akan menutupi saham yang berkinerja buruk, sehingga dividen Anda terlindungi sebaik mungkin.

Portofolio Anda tidak harus eksklusif dengan satu atau lain cara. Faktanya, ini adalah strategi yang sangat bagus untuk mempertahankan kepemilikan dalam beberapa dana indeks dividen dan memilih beberapa saham individu sebagai dividen tambahan. Dengan riset yang tepat dan rencana permainan yang cerdas, Anda akan memiliki beragam dana andal dan pilihan saham Anda sendiri yang menghasilkan hasil dividen yang lebih tinggi.

Apa Saham Dividen Terbaik untuk Dibeli?

Berikut adalah beberapa tips tentang cara menemukan saham dividen yang akan menghasilkan pendapatan yang stabil dan dapat diandalkan.

Kunjungi Situs Pialang Anda

Pialang online Anda harus membuatnya cukup mudah untuk menemukan saham yang menghasilkan dividen. Anda dapat mencari perusahaan yang menerbitkan dividen dalam rentang persentase tertentu. Jika mau, Anda dapat menggunakan saringan stok yang mungkin menawarkan lebih banyak kriteria untuk ditelusuri.

Bandingkan Hasil Dividen dengan Perusahaan Lain

Setelah Anda menemukan saham yang Anda minati, temukan persentase hasil dividennya dan bandingkan dengan perusahaan lain. Jika tingkat hasil tinggi, itu pasti peluang investasi yang bagus, bukan?

Yah — tidak, belum tentu. Perusahaan yang membayar persentase dua digit dalam hasil dividen mungkin bukan pilihan yang bijaksana karena mereka mungkin berada dalam krisis. Hasil dividen yang tinggi sering kali merupakan tanda kuat dari masalah keuangan yang mengancam, sementara tingkat yang lebih rendah antara 2% dan 4% dapat menandai perusahaan dalam kondisi yang jauh lebih baik.

Perusahaan dengan hasil dividen 9% mungkin tampak hebat dibandingkan, katakanlah, hasil Coca-Cola 3,09%. Namun jika Anda kembali dan melihat kinerja keuangan perusahaan baru-baru ini, Anda mungkin melihat bahwa pengembalian tahunan dan harga saham perusahaan tidak terlalu bagus.

Periksa hasil dividen, tetapi jangan berhenti di situ. Hasil yang lebih tinggi dari 4% harus dipertanyakan, dan yang lebih tinggi dari 10% harus diselidiki dengan sangat serius.

Evaluasi Rasio Pembayaran

Untuk petunjuk yang lebih baik tentang bagaimana kinerja perusahaan yang menghasilkan dividen, lihat rasio pembayarannya. Indikator ini mengungkapkan berapa banyak pendapatan yang dialokasikan perusahaan untuk pembayaran dividen.

Ketika sebuah perusahaan membayar sebagian besar pendapatannya sebagai dividen — katakanlah 75% atau 80% — maka itu tidak menghabiskan banyak investasi ulang untuk dirinya sendiri, yang harus dilakukan untuk tumbuh. Para eksekutif perusahaan mungkin khawatir tentang masa depannya atau khawatir bahwa keuntungannya terbatas. Rasio pembayaran beberapa perusahaan mencapai 100%, yang berarti perusahaan berhutang untuk mengeluarkan dividen…bukan yang ingin Anda lihat.

Di Mana Mulai Menemukan Saham Dividen

Ada banyak sumber daya untuk menemukan saham dividen terbaik untuk diinvestasikan. Setiap kuartal U.S. News &World Report memperbarui daftar apa yang mereka sebut “Aristokrat Dividen,” perusahaan S&P 500 dengan sejarah panjang kenaikan dividen dan yang memenuhi persyaratan penyaringan ketat lainnya.

Jika Anda berfokus pada ETF, Forbes menawarkan daftar beberapa dana dividen teratas di pasar.

Di mana pun Anda menemukannya, jangan berhenti pada rekomendasi analis. Perhatikan baik-baik semua saham dividen dan evaluasi riwayat kinerjanya dengan cermat. Dengan penelitian yang tepat dan disengaja, Anda akan dapat membangun portofolio saham dividen yang solid yang akan menghasilkan pengembalian yang solid dan dapat diandalkan.

Gorilla Trades:Memenangkan Saham untuk Mendukung Blue Chips

Gorilla Trades dapat menambahkan dimensi lain ke portofolio dividen yang berat. Proses pemilihan saham kami yang telah terbukti telah membantu ribuan investor memperoleh pendapatan yang mengejutkan dan dapat diandalkan dari beberapa saham yang sedang naik daun di pasar. Untuk mengetahui lebih lanjut, daftar untuk uji coba gratis.