Anda Menginvestasikan Portofolio oleh J.P. Morgan Review – Layanan Penasihat Robo dari Chase

Pengungkapan – PRODUK INVESTASI:BUKAN DEPOSIT • TIDAK DIASURANSIKAN FDIC • TANPA JAMINAN BANK • DAPAT KEHILANGAN NILAI

Informasi tentang produk ini telah dikumpulkan secara independen oleh penulis. Penerbit tidak memberikan rincian, juga tidak bertanggung jawab atas keakuratannya.

Berkat semakin populernya layanan robo-advisor, jutaan orang Amerika menyadari bahwa berinvestasi tidak sama dengan perdagangan aktif. Anda tidak perlu memberikan perintah beli dan jual kepada broker melalui telepon untuk menumbuhkan kekayaan Anda dari pasar saham. Faktanya, dengan penasihat robo, Anda dapat benar-benar lepas tangan, pendekatan jangka panjang untuk berinvestasi. Duduk santai, santai, dan biarkan algoritme komputer menangani portofolio Anda.

You Invest Portfolios oleh J.P. Morgan adalah penasihat robo yang memungkinkan pelanggan "mengaturnya dan melupakannya" dalam hal berinvestasi. Ini sangat cocok untuk pelanggan Chase yang sudah ada, karena ini memungkinkan Anda melakukan bank dan berinvestasi dari aplikasi seluler yang sama.

Dalam ulasan You Invest Portfolios ini oleh J.P. Morgan, kami akan melihat apa yang ditawarkan layanan ini sehingga Anda dapat memutuskan apakah itu cocok untuk Anda.

Nama Produk: Anda Menginvestasikan Portofolio oleh J.P. Morgan

Deskripsi Produk: You Invest Portfolios oleh J.P. Morgan adalah penasihat robo yang berupaya membuat investasi menjadi mudah dan praktis. Setelah Anda melakukan investasi awal sebesar $500, Anda dapat duduk dan membiarkan layanan melakukan pekerjaan membangun dan memelihara portofolio Anda. Ini sesederhana investasi datang, tetapi beberapa orang mungkin menganggap biaya tahunan itu mahal.

• Komisi &Biaya
• Pilihan akun
• Opsi Investasi &Alokasi Aset
• Alat &Sumber Daya
• Situs Web / Aplikasi / Kemudahan Penggunaan
• Pelayanan pelanggan

Ringkasan

Ketika datang ke Komisi &Biaya , You Invest Portfolios oleh J.P. Morgan berada di ujung spektrum robo-advisor yang lebih mahal, dengan biaya manajemen 0,35%, di samping biaya dana apa pun. Kami juga menemukan Pilihan akun terbatas:Anda hanya dapat berinvestasi di akun kena pajak perorangan atau tradisional atau Roth IRA. Namun, dalam Opsi Investasi &Alokasi Aset departemen, kami menyukai campuran ETF smart-beta yang sadar risiko dari You Invest Portfolio, cek rebalancing harian, dan strategi jalur meluncur. Sayangnya, ada sangat sedikit Alat &Sumber Daya untuk bermain-main dengan. Yang benar-benar bersinar adalah Situs Web / Aplikasi / Kemudahan Penggunaan . Portofolio Portofolio Anda Investasikan akan terintegrasi dengan aplikasi untuk rekening bank atau kartu kredit Chase yang ada, membuat one-stop-shop. Pelayanan pelanggan dapat dihubungi lima hari seminggu melalui telepon.

• Bandingkan Robo Advisors

Anda Menginvestasikan Fitur Portofolio

Fitur tambahan

• Anda Investasikan Perdagangan. Jika Anda lebih suka mencoba investasi DIY, Anda mungkin lebih suka menggunakan layanan pialang saham You Invest. You Invest Trade tidak membebankan komisi pada sebagian besar perdagangan saham dan dana dan sangat cocok untuk investor pemula yang ingin mempelajari seluk beluknya.
• Penyeimbangan Ulang Otomatis. Tidak seperti beberapa penasihat robo yang membutuhkan investasi minimum, Anda Investasikan Portofolio akan menyeimbangkan kembali portofolio Anda tidak peduli berapa banyak uang yang ada di dalamnya.
• Mengejar Aplikasi Terintegrasi. Anda Investasikan sepenuhnya terintegrasi dengan aplikasi Chase yang terkait dengan rekening bank dan kartu kredit. Jika Anda sudah menjadi pelanggan Chase, yang menjadikannya toko serba ada yang praktis untuk semua kebutuhan keuangan Anda.

Apa Portofolio yang Anda Investasikan?

You Invest Portfolios adalah layanan robo-advisor yang ditawarkan oleh JPMorgan Chase, bank terbesar di Amerika Serikat, dan bank terbesar keenam di dunia. Perusahaan ini merupakan hasil dari beberapa merger dan akuisisi yang dilakukan dalam 25 tahun terakhir, termasuk J.P. Morgan &Co., mengejar Manhattan Bank, beruang Stearns, dan Washington Mutual.

Anda Investasikan Portofolio adalah saudara dari Anda Investasikan Perdagangan, pialang saham online bebas komisi. Namun, tidak seperti Anda Investasikan Perdagangan, You Invest Portfolios melakukan semua pekerjaan berat dalam berinvestasi untuk Anda. Anda menjawab kuesioner tentang tujuan Anda, jangka waktu, dan toleransi risiko, dan layanan membuat dan memelihara portofolio yang disesuaikan dengan kebutuhan Anda.

Meskipun nama J.P. Morgan mungkin menyulap citra seorang pria dengan topi dan jam saku, Anda Menginvestasikan Portofolio oleh J.P. Morgan sama sekali tidak kuno. Anda dapat mengelola akun Anda sepenuhnya melalui aplikasi seluler. Faktanya, salah satu "kelebihan" terbesar dari layanan ini adalah integrasi aplikasinya dengan rekening bank atau kartu kredit Chase yang mungkin Anda miliki. Anda dapat melihat semua akun keuangan dan investasi Anda dari satu dasbor.

Bagaimana Anda Menginvestasikan Portofolio Bekerja?

Seperti semua penasihat robo, Anda Investasikan Portofolio dimulai dengan mengajukan pertanyaan tentang tujuan investasi Anda, cakrawala waktu, dan toleransi risiko. Kemudian akan memilih salah satu dari empat profil risiko untuk portofolio Anda:Agresif, Pertumbuhan, Sedang, atau Konservatif. Namun, profil risiko Anda tidak kaku; Anda dapat bergerak satu tingkat ke atas atau ke bawah pada skala (dari Pertumbuhan ke Agresif atau Sedang, dll.).

Anda membutuhkan setidaknya $500 untuk membuka akun. Setelah dibuka, Anda harus memastikan selalu ada saldo minimal $250 untuk mempertahankan akun Anda.

Kepemilikan Portofolio

Apa pun profil risiko yang diberikan Portofolio Investasi kepada Anda, akun Anda akan terdiri dari dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) J.P. Morgan. ETF yang Anda Investasikan oleh J.P. Morgan pilih adalah dana beta cerdas. Ini berarti dana dapat disesuaikan, daripada hanya melacak indeks yang mendasarinya.

Tujuan investasi ETF adalah untuk mengurangi risiko dengan memegang berbagai saham, obligasi, dan surat berharga lainnya yang diperdagangkan di bursa. Sebagian besar penasihat robo bergantung pada ETF untuk susunan portofolio mereka. Namun, ada beberapa, termasuk Modal Pribadi, yang memungkinkan investor untuk memilih saham individu.

Tidak banyak opsi penyesuaian dengan portofolio penasihat robot You Invest. Namun, Anda dapat memilih untuk mengecualikan hingga tiga ETF yang memenuhi syarat dari portofolio Anda. Anda dapat memperbarui preferensi ini kapan saja.

Algoritme You Invest Portfolios memeriksa portofolio Anda setiap hari dan menyesuaikan alokasi Anda sesuai kebutuhan untuk menjaga investasi Anda tetap pada jalurnya. Jika Anda membuat perubahan pada profil risiko Anda, kepemilikan Anda akan secara otomatis dipertimbangkan kembali. Pemicu rebalance lainnya termasuk fluktuasi pasar dan deposit atau penarikan yang besar.

Jika Anda menunjukkan tujuan Anda berinvestasi adalah pensiun, Portofolio Investasi Anda juga akan menggunakan strategi alokasi aset yang disebut sebagai strategi "jalur meluncur". Ini berarti bahwa campuran investasi Anda akan berubah saat Anda memegang portofolio Anda dari waktu ke waktu. Secara umum, portofolio Anda akan melepaskan investasi yang lebih berisiko seiring bertambahnya usia dan toleransi risiko Anda berkurang.

Anda Menginvestasikan Biaya Portofolio

Di sinilah Anda Menginvestasikan Portofolio kehilangan kilaunya. Penasihat robo membebankan biaya manajemen tahunan 0,35%, yang berada di ujung atas. Untuk perbandingan, Anda dapat membuka akun Wealthfront atau Betterment hanya dengan 0,25% per tahun – dan menerima lebih banyak layanan dan fitur tambahan yang tidak Anda Investasikan. Jika lonceng dan peluit tidak penting bagi Anda, Penasihat robo Vanguard hanya mengenakan biaya 0,15%. Dan Anda bahkan dapat memilih akun terkelola yang bebas biaya konsultasi di Ally Invest.

Ingatlah bahwa, dengan sebagian besar layanan investasi robo, Anda juga akan bertanggung jawab atas rasio pengeluaran ETF. Namun, jika Anda memiliki akun You Invest Portfolios dan membayar biaya ETF apa pun ke J.P. Morgan, mereka akan diimbangi dengan biaya konsultasi 0,35%. Ini adalah sesuatu yang perlu diingat ketika membandingkan biaya sebenarnya dari penasihat robo.

Anda Menginvestasikan Portofolio Pro &Kontra

Anda Menginvestasikan Portofolio Pro

• Kemudahan penggunaan. Anda Investasikan Portofolio sangat mudah digunakan. Yang harus Anda lakukan adalah menjawab kuesioner cepat, dan layanan akan melakukan sisanya untuk Anda.
• Strategi Jalur Meluncur. Jika Anda khawatir tentang investasi untuk masa pensiun, Strategi jalur meluncur Anda Investasikan Portofolio dapat memaksimalkan alokasi aset Anda seiring berjalannya waktu. Saat masa pensiun semakin dekat, portofolio Anda akan disesuaikan sehingga Anda tidak mengambil risiko yang mahal.
• Penyeimbangan Ulang Otomatis. Alokasi aset Portofolio Anda Investasikan dipertimbangkan setiap hari dan disesuaikan sesuai kebutuhan.
• Aplikasi Kejar. Jika Anda sudah memiliki rekening bank atau kartu kredit Chase, Anda mungkin sudah menggunakan aplikasi seluler terintegrasi perusahaan. Sekarang Anda dapat menambahkan akun Portofolio Anda Investasikan ke dasbor yang sama, menjadikannya toko serba ada untuk semua hal finansial.

Anda Menginvestasikan Portofolio Kontra

• Biaya Manajemen Tinggi. Pada 0,35%, Biaya tahunan Anda Investasikan Portofolio agak curam. Namun, pertimbangkan bahwa setiap pengeluaran dana yang dibayarkan kepada J.P. Morgan dapat dipotong dari biaya tahunan Anda. Selalu periksa cetakan kecil saat membandingkan biaya robo-advisor untuk menemukan kesepakatan terbaik untuk Anda.
• Tidak Ada Pemanenan Rugi Pajak. Tidak seperti banyak penasihat robo yang menawarkan fitur penghematan pajak ini, Anda Investasikan Portofolio tidak memiliki opsi ini untuk memotong kerugian investasi.
• Tidak Banyak Fitur. Beberapa penasihat robo lainnya menawarkan segala macam alat dan fitur tambahan untuk klien, termasuk layanan penganggaran. Itu tidak terjadi di sini, membuatnya sedikit lebih sulit untuk membenarkan biaya yang lebih tinggi.

Kesimpulan

Siapa klien Portofolio Anda yang ideal? Jika Anda seorang pemula yang berinvestasi total tanpa minat pada DIY - dan bahkan mungkin sudah memiliki rekening bank atau kartu kredit Chase - ini bisa sangat cocok. Penasihat robo membuat investasi menjadi sangat mudah, dan aplikasinya yang ramping dan terintegrasi dapat memberi Anda gambaran singkat tentang akun Anda.

Namun, jika Anda lebih suka memiliki fitur tambahan untuk membantu mengelola uang Anda, ada baiknya memeriksa pesaing seperti Wealthfront dan Betterment. Kedua layanan menawarkan banyak alat keuangan pribadi dan memiliki biaya manajemen yang lebih rendah, untuk boot.