Apa yang Diharapkan Dari Ulasan Portofolio

Apa yang Harus Saya Harapkan Dari Ulasan Portofolio Gratis Modal Pribadi?

Modal Pribadi menawarkan gratis, tinjauan portofolio tanpa kewajiban sebagai bagian dari konsultasi pengantar dengan penasihat keuangan. Ini adalah peluang bagus bagi investor untuk mendapatkan perspektif objektif tentang portofolio dan rencana keuangan mereka secara keseluruhan dari fidusia (penasihat yang secara hukum berkewajiban untuk bertindak demi kepentingan terbaik Anda.) Ada beberapa langkah untuk mendapatkan tinjauan gratis ini, dan dalam artikel ini kami akan membahas apa yang dapat Anda harapkan, dan mengapa penting untuk memanfaatkan layanan ini.

Mengapa Saya Harus Berbicara dengan Penasihat Keuangan?

Kami sering mendapat pertanyaan:mengapa saya harus meluangkan waktu untuk berbicara dengan penasihat Personal Capital? Jawaban kami sederhana:Jika Anda serius ingin mencapai tujuan keuangan Anda, apa yang harus kamu hilangkan?

Jika Anda seperti banyak orang, Anda mungkin memiliki selusin atau lebih rekening uang terpisah yang Anda tinjau secara teratur. Memeriksa. Tabungan. Akun pialang. Rencana pensiun. Kartu kredit. Hak Tanggungan. Alat keuangan gratis Personal Capital memungkinkan Anda menyimpan semua informasi Anda dengan aman di satu tempat, memberikan pandangan yang akurat tentang pengeluaran dan kebiasaan menabung Anda, alokasi investasi Anda saat ini, biaya yang Anda bayarkan dan cara cerdas mengoptimalkan keseluruhan keuangan Anda.

Penasihat Modal Pribadi dapat membantu Anda menjaga semuanya tetap terkendali dan membantu Anda merencanakan masa depan. Tinjauan portofolio gratis adalah cara tercepat dan termudah untuk menguji coba layanan ini DAN dapatkan gratis, opini objektif tentang rencana keuangan dan portofolio Anda saat ini. Mengapa ulasan untuk Anda?

Pertanyaan yang Sering Diajukan:Ulasan Portofolio Bebas Modal Pribadi

Mengapa Modal Pribadi?

Saat ini kami bertanggung jawab untuk mengelola strategi investasi untuk ribuan keluarga, dan jumlah itu bertambah setiap hari. Personal Capital terus memadukan teknologi mutakhir dengan saran keuangan yang objektif dari penasihat manusia sejati. Kami percaya ini adalah cara terbaik untuk memberdayakan Anda dan uang Anda. Dengan model bisnis kami yang berpusat pada klien, Personal Capital secara fundamental mengubah lanskap layanan keuangan tradisional. Dan, dengan perubahan besar yang kita semua alami dalam hidup kita di tahun 2020, kami dapat dengan mulus mentransisikan penasihat kami ke tenaga kerja jarak jauh.

Apa manfaat dari tinjauan portofolio?

Lihatlah seperti ini:Portofolio Anda adalah dasar dari rencana keuangan Anda. Membuat rencana mungkin tampak seperti konsep langsung, tapi begitu Anda melewati usia 20-an, kehidupan finansial Anda mulai menjadi jauh lebih kompleks. Perencanaan pensiun—dan perencanaan keuangan secara umum—mulai melibatkan semakin banyak variabel saat Anda berganti pekerjaan, menikah, beranak, mengumpulkan berbagai akun keuangan, dan mulai merawat orang tua yang sudah lanjut usia. Kebanyakan orang menunda-nunda, dan item perencanaan ini menyelinap ke mereka. Banyak juga yang meremehkan biaya masa depan yang "nyata" dari tujuan seperti pensiun. Karena pensiun adalah tujuan keuangan utama bagi kebanyakan orang, penting untuk mengambil langkah mundur dan memikirkan langkah kecil apa yang Anda ambil untuk menyelaraskan tujuan jangka panjang Anda dengan lebih baik.

Apa yang harus saya harapkan dari tinjauan portofolio gratis?

Ada beberapa langkah sederhana untuk prosesnya. Yang pertama adalah mengenal Anda lebih baik, jadi kami mulai dengan panggilan singkat di mana kami mengajukan pertanyaan tentang tujuan dan masalah keuangan Anda, diinformasikan oleh apa yang sudah kami ketahui dari dasbor Personal Capital Anda.

Apa yang terjadi selanjutnya?

Beberapa hari setelah panggilan, kami akan mengadakan konferensi video untuk mempresentasikan analisis kami tentang informasi yang Anda bagikan. Kami memberikan rekap rumah tangga secara keseluruhan yang merangkum tujuan Anda, cakrawala waktu, toleransi resiko, neraca keuangan, dan arus kas tahunan. Kami juga akan menunjukkan kepada Anda alokasi investasi Anda saat ini dalam format yang mudah dipahami, menyoroti eksposur Anda ke berbagai kelas aset, sektor dan geografi. Kami akan menunjukkan kepada Anda portofolio yang kami rekomendasikan berdasarkan tujuan spesifik dan situasi keuangan Anda. Rekomendasi kami kemungkinan besar akan berbeda dari alokasi Anda saat ini, baik dalam hal penentuan posisi dan pengembalian yang diharapkan di masa depan, termasuk proyeksi pensiun. Akhirnya, kami memberi Anda serangkaian takeaways pribadi dan langkah-langkah yang mencakup bidang-bidang seperti tabungan kuliah, aset luar dan strategi pajak.

Apa yang terjadi setelah ini? Jika Anda menyukai apa yang Anda dengar dan ingin terus bekerja dengan penasihat Personal Capital Anda, kita bisa mulai bekerja mengimplementasikan rencana yang kita presentasikan. Jika Anda senang dengan pengaturan Anda saat ini, setidaknya Anda telah menerima umpan balik yang dapat ditindaklanjuti tentang bagaimana Anda dapat meningkatkan. Tinjauan portofolio kami adalah cara yang bagus untuk mendapatkan pandangan kedua yang objektif pada portofolio Anda dari seseorang yang tidak mencoba menjual produk apa pun kepada Anda. Ini adalah perspektif pelengkap dari fidusia yang secara moral dan hukum berkewajiban untuk mengutamakan kepentingan Anda.