Bagaimana Berinvestasi dalam Emas dan Mengapa Anda Mungkin

Konsep berinvestasi dalam emas tampaknya agak kuno — seperti Anda seorang bajak laut yang menimbun simpanan Anda di sebuah pulau di Karibia. Tapi emas telah menjadi aset populer selama berabad-abad, dan itu bukan hanya karena sangat mengkilap. Karena itu adalah sumber daya alam yang relatif banyak tetapi sulit untuk diekstraksi, emas telah diminati sebagai aset uang berharga sejak ditemukan, dan masih dianggap sebagai tambahan yang berharga untuk portofolio yang terdiversifikasi.

Cara berinvestasi emas

Bagian dari daya tarik emas berasal dari fisiknya:Anda dapat menyentuhnya dan menahannya. Anda tidak dapat benar-benar memegang saham Johnson &Johnson. Jauh di masa lalu, Peradaban kuno memperdagangkan emas karena kelenturannya memungkinkannya untuk dengan mudah diubah menjadi koin atau perhiasan.

Kembangkan uang Anda dengan biaya rendah dan tanpa minimum akun. Investasikan sedikitnya satu dolar dan kami akan membangunkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk memenuhi tujuan keuangan Anda.

Meskipun secara historis merupakan pasar yang bergejolak, emas juga terbukti menjadi investasi yang tahan lama. Berikut adalah beberapa tips tentang cara memulai:

1. Beli emas fisik

Investor yang tertarik masuk ke emas bisa membeli emas batangan (nugget), koin emas, perhiasan, atau bahkan batangan—perlu diingat bahwa itu cukup berat, dan Anda harus membayar untuk tempat menyimpannya, serta mengasuransikannya. Satu masalah dengan perhiasan adalah bahwa perhiasan biasanya memiliki markup yang tinggi dibandingkan dengan berapa banyak emas yang sebenarnya dikandungnya, dan nilai jual kembalinya bisa lebih rendah dari yang awalnya Anda bayarkan, jadi biasanya tidak semenarik membeli emas dalam bentuk yang lebih murni.

emas batangan, koin, dan batang mungkin juga disertai markup, tergantung dari dealer mana Anda membelinya (Anda juga dapat membelinya dari bank). Semakin dekat ke sumber Anda dapat membeli, semakin sedikit ekstra yang akan Anda bayarkan. Permen pemerintah juga merupakan sumber yang baik untuk koin emas, dengan beberapa koin paling populer adalah Elang Emas (AS), Daun Maple Emas (Kanada), atau Gold Kruggerrand (Afrika Selatan).

2. Beli ETF emas

Karena emas adalah aset yang diperdagangkan di pasar saham, Anda benar-benar dapat membeli ETF emas, yang mungkin merupakan pilihan yang lebih menarik bagi investor yang tidak ingin berurusan dengan penyimpanan emas senilai beberapa gram dengan aman. Setiap saham ETF mewakili sepersepuluh ons emas, jadi jika emas saat ini $1, 200 per ons, ETF emas akan diperdagangkan pada $120 per saham. Penting untuk diingat bahwa memiliki ETF emas tidak berarti Anda benar-benar memiliki emas secara langsung; ETF memegang emas atas nama Anda, dan Anda kemudian mendapat manfaat dari penilaian emas di pasar. ETF juga berbiaya rendah berdasarkan desain, jadi berinvestasi di ETF dibandingkan dengan emas fisik biasanya lebih mudah diakses oleh investor karena tingginya harga beli emas dan biaya terkait.

Membeli ETF emas seperti membeli jenis saham atau sekuritas lainnya:Anda harus memiliki akun dengan broker atau platform investasi untuk melakukan perdagangan. Ada beberapa ETF emas seperti SPDR Gold Share dan iShares Gold Trust, yang disebut ETF yang didukung secara fisik, artinya dana tersebut sebenarnya didukung oleh emas fisik alih-alih menggunakan derivatif yang mengikuti indeks.

3. Beli sertifikat emas

Sertifikat emas adalah cara lain untuk memiliki emas tanpa harus berurusan dengan gangguan menyimpan banyak koin emas atau batangan. Sebagai pengganti emas fisik, Anda diberi sertifikat kepemilikan oleh perusahaan yang memiliki emas. Anda menerima sertifikat yang mewakili kepemilikan sejumlah emas tertentu. Ini membantu menghindari masalah penyimpanan dan transfer. Tapi Anda masih harus melalui dealer, seperti yang Anda lakukan dengan emas fisik.

Sertifikat emas sangat populer di Amerika Serikat ketika dapat digunakan sebagai mata uang selama standar emas, di mana mata uang negara terkait langsung dengan emas, dan emas disimpan pada harga tetap. Tapi sekarang, investor cenderung hanya menggunakan ETF emas.

4. Beli saham penambangan emas

Ini adalah cara yang lebih tidak langsung untuk masuk dalam demam emas pepatah. Alih-alih langsung membeli emas atau ETF emas, Anda bisa berinvestasi di perusahaan yang menambang emas. Alasan mengapa investor mungkin memilih untuk melakukan ini adalah karena ia menawarkan lebih banyak potensi pertumbuhan daripada emas fisik. Satu gram emas akan tetap satu gram—apakah sepuluh, lima puluh, atau seratus tahun berlalu. Perusahaan, Namun, memiliki potensi untuk tumbuh—begitu pula harga sahamnya. Anda juga dapat memiliki saham pertambangan emas dengan berinvestasi di reksa dana yang mencakup jenis saham ini.

Namun, memilih opsi ini berarti Anda harus menghadapi risiko yang terlibat dalam membeli saham, dan saham terkenal fluktuatif. Investasi Anda akan rentan terhadap pengelolaan perusahaan, dan jika Anda tertarik dengan investasi berkelanjutan, maka saham pertambangan mungkin bukan pilihan yang tepat untuk Anda.

5. Beli saham dari perusahaan royalti dan streaming

Cara lain untuk berinvestasi emas secara tidak langsung adalah dengan membeli saham dari perusahaan royalti dan streaming, yaitu perusahaan-perusahaan di dalam industri pertambangan yang menjadi penyandang dana bagi perusahaan pertambangan yang mencari dukungan ekonomi untuk proyek-proyek eksplorasi dan produksi. Mereka kemudian menerima royalti atas apa pun yang dihasilkan proyek. Investor cenderung lebih memilih perusahaan ini daripada perusahaan pertambangan langsung, karena mereka tidak harus berurusan dengan risiko logistik menjalankan perusahaan pertambangan dan karenanya dapat menghindari banyak jebakan ekonomi.

Tapi seperti saham lainnya, masih ada risiko yang terkait dengan investasi di perusahaan royalti dan streaming, dan investor perlu mengerjakan pekerjaan rumah mereka atau berinvestasi dalam dana khusus agar dapat berinvestasi emas dengan percaya diri melalui jalan ini.

Mengapa berinvestasi emas?

Jadi apa masalahnya dengan logam mengkilap itu? Ada begitu banyak peluang investasi yang menarik saat ini, mengapa orang masih kembali ke sesuatu yang kuno seperti emas? Sehat, salah satu alasan utama mengapa emas masih menjadi aset populer adalah karena diversifikasi. Dengan memiliki berbagai investasi yang mencakup area yang berbeda, Anda cenderung kehilangan semua uang Anda jika satu sektor jatuh. Emas adalah salah satu sektor yang berguna untuk menyimpan uang.

Membonceng dari itu, emas secara historis berkinerja baik selama masa gejolak pasar, karena itu adalah komoditas yang cenderung mempertahankan nilainya bahkan ketika komoditas lain seperti mata uang kertas turun. Itu sebabnya investor cenderung memilih emas ketika mata uang mulai menurun, demikian juga, yang pada gilirannya menyebabkan harga emas naik, yang pada gilirannya menarik lebih banyak investor.

Ini juga dipandang sebagai investasi yang baik untuk dimiliki selama masa ketidakstabilan geopolitik (oleh karena itu julukan umum emas sebagai "komoditas krisis"). Emas juga dipandang sebagai lindung nilai yang baik terhadap inflasi, karena harganya cenderung naik bersamaan dengan kenaikan biaya hidup.

Argumen lain yang dibuat oleh pecinta emas? Karena pasar negara berkembang di seluruh dunia menghasilkan lebih banyak investor, permintaan emas diperkirakan akan terus tumbuh, sementara fakta bahwa perlu beberapa saat agar persediaan emas dapat diisi ulang dan itu adalah sumber daya yang terbatas berarti bahwa permintaan akan—sekali lagi, seharusnya-terus melebihi pasokan.

Haruskah Anda berinvestasi dalam emas?

Harga emas naik cukup stabil di akhir 2000-an dan mengungguli S&P 500, jadi dapat dimengerti bahwa investor tertarik untuk naik kereta berlapis emas.

Tetapi juga sangat penting untuk diingat bahwa penampilan di masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Harga emas fluktuatif, dan dapat berubah dengan sangat cepat dan dramatis. Jadi ketahuilah bahwa berinvestasi dalam emas selalu membawa potensi kerugian, itulah mengapa seharusnya hanya membentuk sebagian kecil dari portofolio Anda (beberapa merekomendasikan antara 3% -5%, hingga 10% jika Anda senang mengambil lebih banyak risiko).

Untuk memastikan Anda mendiversifikasi lanskap keuangan Anda dengan benar, akan sangat membantu untuk bekerja dengan penasihat keuangan yang tahu bagaimana menyusun portofolio yang mencakup petak pasar yang luas, termasuk emas (dalam bentuk non-fisik apa pun yang Anda pilih untuk berinvestasi). Pilihan lain adalah memilih reksa dana terkelola yang mencakup kemungkinan untuk berinvestasi dalam emas. Juga perlu diingat bahwa emas itu sendiri tidak menghasilkan pengembalian apa pun, jadi jika Anda ingin mendapatkan dividen dari investasi Anda, saham mungkin menjadi pilihan yang lebih baik untuk Anda.

Masalah dengan pilihan ini? Harganya cenderung cukup mahal, terutama saat menempuh rute penasihat keuangan. Jadi, apa yang harus dilakukan oleh investor penasaran emas yang kekurangan uang? Masukkan robo-penasihat, yang menawarkan biaya rendah, pilihan ramah pemula bagi investor yang ingin memiliki portofolio yang seimbang tanpa harus menjadi jagoan saham. Berkat algoritma, portofolio pribadi yang mencerminkan tujuan keuangan dan toleransi risiko Anda dibuat dan dikelola untuk Anda, di sebagian kecil dari apa yang akan dikenakan biaya dengan lebih banyak penasihat tradisional.

Penasaran untuk mempelajari lebih lanjut? Mulailah berinvestasi dengan Wealthsimple dan kami akan membuatkan Anda diversifikasi, portofolio berbiaya rendah. Kami menawarkan teknologi canggih dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin belum pernah Anda bayangkan dari layanan investasi otomatis —daftar sekarang.