Bagaimana cara berinvestasi emas?

Emas bisa menjadi cara bijak untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda.

Setiap kali ekonomi mulai melorot, tidak lama kemudian para penasihat investasi yang serius dan para peramal nasib mulai melontarkan kata "emas". Bergantung pada siapa Anda bertanya, emas adalah cara bijak untuk mendiversifikasi portofolio investasi atau rencana asuransi untuk menghadapi kiamat yang akan datang. Secara historis, emas telah dilihat sebagai investasi berisiko rendah yang dapat mengurangi kerugian Anda ketika saham dan obligasi mulai kehilangan nilainya, terutama karena harga emas cenderung meningkat selama pasar beruang dan periode inflasi [sumber:Steel]. Kebijaksanaan umum adalah bahwa emas tidak akan pernah mencapai titik terendah, karena akan selalu memiliki nilai yang melekat sebagai logam mulia.

Setelah krisis kredit pada tahun 2008 dan kemerosotan berikutnya di pasar saham, harga komoditas emas mulai naik. Logam ini mencatat rekor tertinggi berulang kali selama dua tahun ke depan, mencapai $1.432,50 per ounce pada Desember 2010 [sumber:Dreibus]. Selama tahun 2010, emas mengalami kenaikan harga sebesar 27 persen. Sebagai perbandingan, rebound pasar saham hanya meningkat 11 persen tahun itu [sumber:Steel]. Para ekonom tidak setuju tentang apakah emas mungkin dapat melanjutkan kenaikan harga yang meroket. Beberapa memperkirakan bahwa harga tertinggi saat ini adalah gelembung yang akan pecah, dan bahwa aksi jual besar-besaran emas akan segera mendorong harga kembali turun [sumber:Flood]. Yang lain yakin emas masih memiliki kenaikan kuat satu tahun atau lebih [sumber:Krauth]. Secara historis, harga emas cenderung fluktuatif, mengalami puncak dan palung reguler seiring perubahan gambaran besar kondisi ekonomi.

Apapun yang terjadi pada emas, logam selalu merupakan investasi jangka panjang yang baik. Banyak penasihat keuangan merekomendasikan investor menyimpan sekitar 5 persen dari portofolio mereka dalam emas atau sekuritas terkait emas, sebagai lindung nilai terhadap penurunan pasar [sumber:Picerno]. Tapi bagaimana seseorang berinvestasi dalam emas? Apakah semudah berjalan ke toko perhiasan dan menimbun barang? Baca terus untuk mengetahui cara berinvestasi di setiap jenis emas, mulai dari koin dan batangan hingga saham pertambangan dan komoditas berjangka.

Cara Membeli Emas Batangan

Emas batangan dijual oleh dealer emas terkemuka dalam berbagai denominasi.

Tentu saja, cara paling sederhana untuk berinvestasi emas adalah pergi keluar dan membeli beberapa. Tetapi untuk memastikan bahwa Anda mendapatkan emas dengan harga yang tepat -- dan dalam bentuk yang Anda dapat dengan mudah menjual kembali saat Anda ingin menguangkan investasi Anda -- Anda perlu memastikan bahwa Anda bekerja sama dengan dealer emas terkemuka [sumber:Grendon International Riset]. Dewan Emas Dunia, asosiasi industri emas, adalah sumber yang baik untuk dealer tepercaya dan mencantumkannya secara online.

Koin emas batangan yang dicetak adalah salah satu bentuk emas batangan yang paling populer. Beberapa negara mencetak koin emas mereka sendiri dalam denominasi 1 ons atau sebagian ons. Beberapa koin yang lebih populer diperdagangkan adalah American Eagles, Canadian Gold Maple leaf, Australian Nuggets dan yang paling populer diperdagangkan, Krugerrand Afrika Selatan. Koin-koin ini banyak beredar untuk tujuan investasi, karena kandungan emasnya dijamin oleh pemerintah masing-masing. Meskipun koin memiliki nilai nominal dan dapat digunakan sebagai alat pembayaran yang sah, koin tersebut lebih sering diperdagangkan untuk kandungan emasnya (biasanya sekitar 22 karat) [sumber:United States Mint].

Saat membeli koin emas batangan untuk tujuan investasi, beli beberapa koin sekaligus, dan beli dalam denominasi yang lebih besar (setidaknya 1 ons, bukan 1/10 ons). Dealer biasanya menambahkan lebih banyak markup ke harga mereka untuk denominasi yang lebih kecil dan penjualan koin dalam jumlah kecil [sumber:Picerno]. Hindari koin langka atau numismatik (koin yang diperdagangkan di pasar kolektor), karena lebih sering dibeli dan dijual untuk nilai koleksinya daripada kandungan emasnya [sumber:World Gold Council].

Pilihan populer lainnya untuk membeli emas batangan adalah membeli emas batangan. Emas batangan dijual oleh dealer emas terkemuka dalam berbagai denominasi. Dealer bereputasi baik terdaftar oleh World Gold Council, dan banyak bank serta rumah pialang akan menjual emas kepada publik.

Banyak penyuling di seluruh dunia memproduksi emas batangan, dan semua batangan emas asli akan diukir dengan segel penyulingan. Dealer mengidentifikasi emas dengan merek ini. Merek apa pun dapat diterima, selama diakreditasi oleh London Bullion Market Association. Membeli merek terakreditasi memastikan bahwa batangan dapat dijual kembali ke dealer mana pun [sumber:Grendon International Research]. Dealer mencari merek sebagai bukti keaslian dan kemurnian emas. Terakhir, saat membeli emas batangan, penting untuk mendapatkan sertifikat keaslian dari dealer [sumber:Grendon International Research].

Investor juga harus mengingat implikasi pajak. Penjualan emas batangan dikenakan pajak capital gain federal di Amerika Serikat, dan di negara lain, tetapi bebas pajak di Uni Eropa [sumber:Grendon International Research]. Dalam hal menyimpan dan mengamankan emas, investor dapat membeli brankas, menggunakan brankas di bank, atau membayar dealer untuk menyimpan emas di lokasi.

Cara Membeli Instrumen Keuangan Berbasis Emas

Membeli emas batangan mungkin tidak untuk setiap investor. Banyak yang memilih untuk membeli instrumen keuangan berbasis emas sebagai gantinya. Dengan begitu, investor dapat memanfaatkan kenaikan harga emas tanpa mengkhawatirkan penyimpanan dan masalah keamanan, serta uji tuntas ekstra yang diperlukan untuk memastikan emas batangan itu asli.

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah salah satu metode paling aman untuk berinvestasi emas. Mirip dengan reksa dana, ETF dijalankan oleh manajer investasi yang membeli emas di pasar komoditas. ETF dibeli melalui pasar saham, menjadikannya pilihan mudah bagi investor baru yang mencoba investasi alternatif untuk pertama kalinya. Dananya juga sangat likuid:Menjual saham semudah menelepon broker Anda. Umumnya, ETF naik dan turun seiring dengan harga emas, tetapi harga tidak naik dengan margin yang sama lebarnya dengan komoditas karena pengelola dana memiliki pengeluaran mereka sendiri yang memakan keuntungan [sumber:Picerno].

Saham di perusahaan pertambangan memberikan likuiditas dan kemudahan perdagangan yang sama seperti ETF. Mereka juga menawarkan beberapa keamanan tambahan bagi investor, karena sebagian besar saham akan membayar dividen tahunan bahkan jika harga emas turun. Namun, meski cenderung naik dan turun seiring dengan harga emas, saham perusahaan pertambangan cenderung lebih fluktuatif. Dengan kata lain, mereka biasanya turun dengan persentase yang lebih besar daripada emas ketika harga komoditas turun, dan mereka melonjak dengan persentase yang lebih besar ketika emas memuncak [sumber:Picerno]. Selain itu, karena bisnis pertambangan individu memiliki keberhasilan dan kegagalannya sendiri, terlepas dari harga emas, tidak semua saham pertambangan akan mengikuti harga komoditas [sumber:World Gold Council].

Metode paling langsung untuk berinvestasi emas tanpa mencoba-coba emas batangan adalah berdagang di pasar komoditas, membeli emas berjangka dan opsi . Futures adalah perjanjian yang mengikat untuk membeli emas pada titik tertentu di masa depan dengan harga yang disepakati. Opsi adalah hak yang tidak mengikat untuk membeli emas pada tanggal dan harga yang ditentukan. Saat harga emas naik dan turun, nilai futures dan opsi naik dan turun pada persentase yang sama. Futures dan opsi secara inheren spekulatif, sehingga tingkat risikonya relatif tinggi, tetapi begitu juga potensi imbalan saat perdagangan terbayar [sumber:World Gold Council]. Pada sisi negatifnya, opsi dan masa depan membutuhkan investasi awal yang lebih besar daripada sarana investasi lainnya, dan pengetahuan yang lebih khusus. Mereka juga kurang cair. Investor yang bersedia mengambil risiko dapat memperdagangkan berjangka di bursa nasional dan internasional seperti Chicago Board of Trade dan Tokyo Commodity Exchange [sumber:World Gold Council].

Metode apa pun yang digunakan investor untuk memanfaatkan pasar emas, penelitian adalah kunci untuk memaksimalkan investasi tersebut, jadi lanjutkan ke halaman berikutnya untuk melanjutkan penelitian Anda.

Sumber :

• Dreibus, Tony C. dan Pham-Duy Nguyen. "Emas merosot ke Harga Penyelesaian Terendah dalam Tujuh Minggu Setelah Rally Euro." Bloomberg.com. 14 Januari 2011. (14 Januari 2011)http://www.bloomberg.com/news/2011-01-14/gold-drops-for-second-day-as-confidence-in-eu-recovery -curbs-haven-demand.html
• Web Keuangan. "Berinvestasi dalam Emas." (5 Januari 2011)http://www.finweb.com/investing/investing-in-gold.html
• Web Keuangan. "Berinvestasi dalam Koin Emas." (7 Januari 2011)http://www.finweb.com/investing/investing-in-gold-coins.html
• Banjir, Kris. "Gelembung Harga Emas 'Probabilitas Tinggi'" Kata Deutsche Bank." Waktu keuangan. 13 Januari 2011. (14 Januari 2011)http://www.ft.com/cms/s/0/2e36ccf4-1f33-11e0-8c1c-00144feab49a.html#axzz1BIbwLh6p
• Grendon International Research Pty. Ltd. "Membeli dan Menjual Emas Batangan Panduan untuk Investor Baru." (5 Januari 2011)http://www.goldbarsworldwide.com/PDF/BI_12_Buying&SellingGoldBars.pdf
• Investopedia. "Bagaimana Saya Berinvestasi dalam Emas." (5 Januari 2011)http://www.investopedia.com/ask/answers/06/investingingold.asp
• Krauth, Peter. "Mengapa Emas Masih Memiliki Ruang untuk Tumbuh di 2011." Investor NuWire. 3 Desember 2010. (5 Januari 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/why-gold-still-has-room-to-grow-in-2011-56543.aspx
• Picerno, James. "Cara Berinvestasi dalam Emas." CBS MoneyWatch.com. 10 November 2009. (7 Januari 2011)http://moneywatch.bnet.com/investing/article/how-to-invest-in-gold/301604/
• Baja, Alix. "Harga Emas Melonjak Hampir 27 Persen pada 2010." Investor NuWire. 4 Januari 2011. (5 Januari 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/gold-prices-soar-nearly-27-percent-in-2010-56739.aspx
• Baja, Alix. "Beberapa Analis Memproyeksikan Kinerja Kuat berdasarkan Emas pada 2011." NuWire Investor.Des. 30, 2010. (5 Januari 2011)http://www.nuwireinvestor.com/articles/several-analysts-expect-strong-performance-by-gold-in-2011-56720.aspx
• Mint. "Koin Emas Batangan Elang Amerika." (7 Januari 2011)http://www.usmint.gov/mint_programs/american_eagles/index.cfm?action=american_eagle_gold
• Dewan Emas Dunia. "Koin dan Batangan Kecil." (5 Januari 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/coins_and_small_bars/
• Dewan Emas Dunia. "Exchange Traded Funds (ETFs)." (5 Januari 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/exchange_traded_funds/
• Dewan Emas Dunia. "Masa Depan dan Pilihan." (5 Januari 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/futures_and_options/
• Dewan Emas Dunia. "Saham Pertambangan Emas." (5 Januari 2011)http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/mining_stocks/
• Dewan Emas Dunia. "Cara Berinvestasi." (5 Januari 2011) http://www.gold.org/investment/why_how_and_where/how_to_invest/