Definisi Investasi Berbasis Biaya

A investasi berbasis biaya adalah akun di mana penasihat keuangan dibayar berdasarkan persentase tetap dari aset klien. Ini bertentangan dengan investasi berbasis komisi di mana penasihat keuangan mendapatkan uang berdasarkan jumlah perdagangan atau aset yang dijual kepada klien.

Investasi berbasis biaya ditangani oleh klien di bawah panduan perencana keuangan. Klien cenderung membayar lebih untuk jenis investasi ini, karena biaya yang dibayarkan kepada penasihat didasarkan pada kekayaan bersih klien dan bukan persentase produk yang dijual kepada klien.

Sebagai contoh, jika klien memiliki portofolio senilai $250, 000 dan penasihat berbasis biaya mendapatkan set 9 persen, dia akan mendapatkan $22, 500. Jika penasihat membantu klien meningkatkan nilainya menjadi $350, 000, dia kemudian akan mendapatkan $31, 500. Jika akun hanya berbasis komisi, penasihat akan mendapatkan berdasarkan jumlah saham, obligasi, reksa dana dan anuitas yang dijual kepada klien.