ETF dividen terbaik dan cara berinvestasi di dalamnya

Untuk perusahaan publik, salah satu cara paling sederhana untuk mengkomunikasikan stabilitas keuangan kepada pemegang saham adalah melalui pembayaran dividen tunai. Perusahaan yang paling mapan sering berbagi sebagian dari keuntungan mereka dengan investor, menghadiahi mereka dengan dividen tunai. Bagi investor, dividen memberikan aliran pendapatan pasif yang stabil.

Memiliki perusahaan yang membayar dividen melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) bisa sangat efisien. Dividen ETF adalah dana yang berinvestasi secara eksklusif di perusahaan yang membayar dividen. Manajer dana memilih perusahaan ini berdasarkan atribut tertentu seperti ukuran, industri, wilayah geografis, dan sejarah dividen. Lanjut, mereka mengelompokkannya ke dalam sekeranjang kepemilikan yang mewakili kategori investasi seperti "bangsawan dividen".

Setelah Anda memilih gaya investasi dividen, setiap holding di ETF itu akan memiliki profil yang sama.

Sebagai contoh, misalkan Anda memilih reksa dana yang hanya berinvestasi di perusahaan berkapitalisasi besar dengan riwayat membayar dividen secara konsisten. Dalam hal itu, seorang fund manager tidak boleh menyimpang dari strategi investasi tersebut. Prinsip ini penting karena gaya investasi yang Anda pilih akan menentukan berbagai tingkat risiko dan potensi pengembalian.

Untuk investor ritel, ETF nyaman karena memberikan diversifikasi instan dengan biaya rendah. Manfaat tambahan ini membuat ETF dividen menarik bagi pelaku pasar, terutama ketika memilih saham membutuhkan tingkat pengetahuan investasi tertentu.

ETF dividen teratas

Di bawah ini adalah beberapa ETF dividen yang paling banyak dipegang di pasar. (Data per 1 September, 2021)

Vanguard Dividen Apresiasi ETF (VIG)

VIG melacak kinerja NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index. Strategi investasi berfokus pada pertumbuhan dividen, memilih perusahaan yang secara konsisten meningkatkan pembayaran dividen setidaknya selama satu dekade.

Hasil dividen reksa dana: 1,6 persen

Kepemilikan teratas: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), dan Johnson &Johnson (JNJ)

Rasio biaya: 0,06 persen

Aset yang dikelola: ~$75 miliar

Vanguard High Dividen Yield ETF (VYM)

VYM melacak kinerja Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE. Indeks memilih perusahaan yang membayar dividen dengan hasil tinggi yang berbasis di AS, tidak termasuk REIT (perwalian investasi real estat).

Hasil dividen reksa dana: 2,8 persen

Kepemilikan teratas: JPMorgan Chase (JPM), Johnson &Johnson dan Home Depot (HD)

Rasio biaya: 0,06 persen

Aset yang dikelola: ~$49 miliar

SPDR S&P Dividen ETF (SDY)

SDY melacak kinerja Indeks Aristokrat Dividen Hasil Tinggi S&P. Indeks tersebut menyaring perusahaan yang secara konsisten meningkatkan pembayaran dividen setidaknya selama 20 tahun berturut-turut.

Hasil dividen reksa dana: 2,6 persen

Kepemilikan teratas: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) dan Chevron (CVX)

Rasio biaya: 0,35 persen

Aset yang dikelola: ~$20 miliar

iShares Pilih Dividen ETF (DVY)

DVY melacak kinerja Dow Jones Select Dividen Index. Indeks tersebut memilih perusahaan dengan imbal hasil dividen tinggi — sekitar 100 di antaranya — berbasis di Amerika Serikat.

Hasil dividen reksa dana: 3,1 persen

Kepemilikan teratas: Grup Altria (MO), ONEOK (OKE), dan AT&T (T)

Rasio biaya: 0,38 persen

Aset yang dikelola: ~$18 miliar

ProShares S&P 500 Dividen Aristokrat ETF (NOBL)

NOBL melacak kinerja Indeks Aristokrat Dividen S&P 500. Indeks menyaring nama-nama rumah tangga multinasional dengan riwayat peningkatan dividen setidaknya selama 25 tahun, dengan beberapa dari mereka melakukannya selama lebih dari 40 tahun.

Hasil dividen reksa dana: 1,9 persen

Kepemilikan teratas: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) dan Layanan Farmasi Barat (WST)

Rasio biaya: 0,35 persen

Aset yang dikelola: ~$9 miliar

Bagaimana dividen bekerja?

Pembayaran dividen biasanya dikeluarkan kepada pemegang saham setiap kuartal, meskipun, dalam beberapa kasus, mungkin ada dividen khusus yang bertindak sebagai bonus satu kali. Untuk berhak atas dividen yang akan datang, pemegang saham harus memiliki saham perusahaan hingga dan termasuk apa yang dikenal sebagai tanggal ex-dividend.

Investor memberikan perhatian khusus pada hasil dividen, menyoroti berapa banyak perusahaan atau dana membayar sehubungan dengan harga sahamnya. Hasil dividen dihitung dengan mengambil pembayaran dividen tahunan dan membaginya dengan harga saham. Hasil ditampilkan sebagai persentase. Hasil dapat dihitung berdasarkan pembayaran yang dilakukan selama tahun lalu atau pembayaran yang diharapkan akan dilakukan selama tahun depan.

Sebagai contoh, jika pembayaran dividen tahunan perusahaan adalah $4 dan harga saham adalah $100, Anda akan melihat hasil dividen 4 persen dengan distribusi triwulanan $1.

Untuk memastikan, hasil yang tinggi tidak selalu berarti peluang investasi yang solid. Memang, banyak investor melihat hasil tertinggi sebagai bendera merah karena saham perusahaan mungkin terpukul, menyebabkan hasil meningkat. Atau, mungkin, sebuah perusahaan mungkin mencoba untuk memikat investor dengan hasil yang tinggi.

Sebagai peraturan, pastikan untuk melihat keseluruhan gambaran keuangan perusahaan sebelum berinvestasi. Pembayaran dividen hanyalah lapisan gula pada kue.

Cara berinvestasi dalam ETF dividen

Strategi dividen yang solid adalah komponen penting dari portofolio setiap investor. Sejak tahun 1930-an, dividen telah menyumbang 41 persen dari total pengembalian S&P 500, menurut penelitian oleh Hartford Funds. Dan ketika dividen diinvestasikan kembali, pengembaliannya bahkan lebih tinggi, menyumbang 84 persen dari total pengembalian S&P sejak 1970.

Secara inheren, investasi dividen cenderung kurang berisiko. Perusahaan dalam posisi untuk mengeluarkan pembayaran rutin seringkali lebih kaya uang daripada mereka yang mencoba mengembangkan bisnis mereka dengan cepat. Nama-nama mapan juga memiliki sejarah meningkatkan pembayaran dividen mereka setiap tahun dan sangat bangga melakukannya.

Saat memilih ETF dividen, berikut adalah empat langkah yang perlu dipertimbangkan:

• Tentukan tujuan keuangan Anda: Jenis investasi yang Anda pilih tergantung pada apa yang ingin Anda capai. Sebagai contoh, seseorang yang akan pensiun kemungkinan akan memiliki pendekatan investasi yang lebih konservatif. Jadi, selalu biarkan tujuan keuangan Anda mendorong pengambilan keputusan Anda.
• Dana dividen penelitian: Saat memilih ETF dividen, memperhatikan faktor-faktor seperti sejarah dividen, hasil dividen, kinerja reksa dana, rasio biaya, kepemilikan teratas, dan aset yang dikelola. Investor dapat menemukan informasi ini dalam prospektus reksa dana.
• Garis besar campuran aset Anda: Sebelum berinvestasi, lakukan inventarisasi atas apa yang Anda miliki dan bagaimana Anda ingin mengalokasikan aset Anda. Ingat, kuncinya adalah tetap terdiversifikasi.
• Ketahui apa yang Anda miliki: Dengan meninjau investasi Anda secara berkala, Anda dapat mengambil alih keuangan Anda dan membuat penyesuaian yang diperlukan. Manfaatkan semua sumber daya gratis dari broker Anda, seperti bertemu dengan perencana keuangan, dan selalu bertanya. Akhirnya, tidak ada yang namanya investasi lepas tangan.

Seperti investasi lainnya, ETF dividen rentan terhadap kerugian. Besarnya potensi kerugian terkait dengan tingkat risiko yang terkandung dalam portofolio. Jadi, reksa dana yang berinvestasi besar-besaran pada aset yang berpotensi berisiko seperti perusahaan di pasar negara berkembang akan memiliki profil risiko yang sangat berbeda dari reksa dana yang berinvestasi pada aset mapan, nama mencoba-dan-benar. Faktor ekonomi makro seperti lingkungan suku bunga juga berperan.

Tergantung pada jenis akun investasi yang Anda miliki, pembagian dividen dikenakan pajak sebagai penghasilan tetap atau dengan tarif yang dikurangi berdasarkan pertimbangan khusus. Aturan ini hanya berlaku untuk kepemilikan di luar akun yang diuntungkan pajak seperti 401 (k) atau IRA.

Sejarah menunjukkan bahwa dividen telah menjadi sumber pendapatan yang signifikan bagi investor. Ketika pembayaran dividen yang konsisten dan kenaikan nilai saham digabungkan, mereka bisa menjadi alat pembangun kekayaan yang kuat.