Apa itu Saham,

Saham, obligasi, dan reksa dana adalah komponen yang terkenal dan kuat dari portofolio yang terdiversifikasi. Untuk mencapai hasil yang diinginkan untuk mencapai tujuan, sangat penting untuk memastikan ada berbagai jenis investasi dalam portofolio.

Ringkasan

• Ketika seorang investor membeli saham, sebagian kepemilikan berupa saham dibeli.
• Obligasi adalah jenis investasi yang dirancang untuk membantu pemerintah dan perusahaan mengumpulkan uang.
• Dalam reksa dana, uang yang dikumpulkan dari berbagai investor diambil bersama untuk membeli berbagai macam sekuritas.

Apa itu Saham?

Ketika seorang investor membeli saham, sebagian kepemilikan berupa saham dibeli. Jika bisnis atau perusahaan berjalan dengan baik, investor diuntungkan dengan melihat peningkatan nilai saham. Saham tersebut dapat dimiliki atau dijual dengan keuntungan di bursa efekNew York Stock Exchange (NYSE)New York Stock Exchange (NYSE) adalah bursa efek terbesar di dunia, menampung 82% dari S&P 500, serta 70 yang terbesar. Jika bisnis tidak berjalan dengan baik, nilai sahamnya turun, dan investor dapat kehilangan sebagian atau seluruh investasi.

Saham biasanya lebih berisiko daripada obligasi karena tidak ada jaminan bahwa saham akan berjalan dengan baik. Namun, ada potensi untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi dalam hal perdagangan saham. Perusahaan menjual sahamnya karena berbagai alasan, seperti mengembangkan produk baru, ekspansi ke pasar baru, atau bahkan melunasi hutang. Pertama kali perusahaan menjual saham disebut initial public offering (IPO)Initial Public Offering (IPO)Initial Public Offering (IPO) adalah penjualan saham pertama yang dikeluarkan oleh perusahaan kepada publik. Sebelum IPO, sebuah perusahaan dianggap sebagai perusahaan swasta, biasanya dengan sejumlah kecil investor (pendiri, teman-teman, keluarga, dan investor bisnis seperti pemodal ventura atau investor malaikat). Pelajari apa itu IPO.

Apa itu Obligasi?

Obligasi adalah jenis investasi yang dirancang untuk membantu pemerintah dan perusahaan mengumpulkan uang. Hal ini dapat dilihat sebagai jenis pinjaman. Tidak ada kepemilikan saham dan dividen, tetapi investor yang membeli obligasi menerima pembayaran dalam bentuk bunga.

Sebagai contoh, Perusahaan A perlu mengumpulkan $2 juta untuk proyek tertentu. Ia memutuskan untuk menawarkan obligasi 3 tahun kepada investor untuk mengumpulkan uang. Investor kemudian akan membeli obligasi pada harga penerbitan, dan Perusahaan A akan membayar bunga investor atas uang yang dibayarkan untuk obligasi. Setelah obligasi jatuh tempo, perusahaan akan membayar kembali nilai nominal obligasi kepada investor.

Karena itu, obligasi adalah aset pendapatan tetap, tidak seperti saham. Persentase bunga ditetapkan di muka. Obligasi dinilai oleh lembaga pemeringkat kredit seperti Moody's dan Standard and Poor untuk membantu investor.

Secara garis besar ada dua jenis obligasi, obligasi pemerintah dan obligasi korporasi. Ketika pemerintah membutuhkan uang, mereka hanya bisa menerbitkan obligasi. Bisnis menerbitkan obligasi daripada mencari pinjaman atau cerukan dari bank karena suku bunga obligasi lebih murah dan pasar obligasi menawarkan persyaratan yang lebih baik.

Saham vs. Obligasi

Ketika obligasi dan saham dibandingkan, obligasi dianggap sebagai investasi yang lebih aman. Penting untuk dicatat bahwa obligasi tidak sepenuhnya bebas risiko dan hanya menerima preferensi jika terjadi kebangkrutan. .

Memiliki saham menawarkan lebih banyak potensi pengembalian, tetapi obligasi datang dengan volatilitas penurunan yang jauh lebih sedikit. Investasi obligasi memainkan peran kunci dalam menyeimbangkan dan mengurangi volatilitas jangka pendek yang terkait dengan saham.

Reksa dana

Saham dan obligasi dicirikan oleh kelas aset. Di samping itu, reksa dana adalah kendaraan investasi yang dikumpulkan. Dalam reksa dana, uang yang dikumpulkan dari berbagai investor diambil bersama untuk membeli berbagai macam sekuritas. Reksa dana memberi investor diversifikasi instan.

Reksa dana tidak sama dengan saham. Ketika Anda berinvestasi di reksa dana, Anda tidak memiliki saham dari saham yang diinvestasikan tetapi memiliki sebagian dari dana tersebut. Lebih-lebih lagi, reksa dana biasanya dikelola oleh pengelola dana di perusahaan keuangan. Setelah investor membeli dana, tidak ada kontrol atas apa yang masuk atau keluar dari dana tersebut. Karena itu, tidak ada investasi dalam saham atau obligasi tertentu tetapi kombinasi dari berbagai aset. Ada juga biaya atau komisi yang harus dibayar.

Takeaways Kunci

Investor tidak memutuskan antara saham dan obligasi tetapi memutuskan proporsi keduanya dalam portofolio mereka. Karena saham dan obligasi memiliki kelebihan dan kekurangannya masing-masing, seorang investor akan menentukan proporsi sesuai dengan tujuan yang diinginkan dan toleransi risiko.

Setelah diputuskan, investor kemudian memutuskan kendaraan mana yang akan digunakan untuk mengimplementasikan pilihan alokasi aset tersebut. Sarana investasi dapat berupa reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) adalah sarana investasi populer di mana portofolio dapat lebih fleksibel dan terdiversifikasi di berbagai kelas aset yang tersedia. Pelajari tentang berbagai jenis ETF dengan membaca panduan ini., atau surat berharga individu.

Tidak ada saluran investasi tunggal yang terbaik untuk investor mana pun. Investasi biasanya didasarkan pada empat kriteria, yaitu usia, menghasilkan pendapatan, lamanya waktu sampai uang itu dibutuhkan, dan toleransi risiko.

Lebih Banyak Sumber Daya

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™ - CBCADapatkan sertifikasi CBCA™ CFI dan menjadi Commercial Banking &Credit Analyst. Daftarkan dan tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk membantu Anda menjadi analis keuangan kelas dunia dan memajukan karir Anda ke potensi penuh Anda, sumber daya tambahan ini akan sangat membantu:

• DiversifikasiDiversifikasiDiversifikasi adalah teknik pengalokasian sumber daya atau modal portofolio ke berbagai investasi.Tujuan diversifikasi adalah untuk mengurangi kerugian
• Alokasi Aset Alokasi Aset Alokasi aset mengacu pada strategi di mana individu membagi portofolio investasi mereka di antara berbagai kategori yang berbeda
• Kelas Multi-AsetKelas Multi-AsetKelas multi-aset adalah frasa yang digunakan untuk menandakan bahwa investasi terdiri dari kombinasi kelas aset (seperti setara kas, ekuitas, atau obligasi)
• Berinvestasi:Panduan untuk PemulaInvestasi:Panduan untuk Pemula Panduan Berinvestasi untuk Pemula dari CFI akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan cara memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk berdagang