7 Platform Crowdfunding Real Estat Teratas untuk Investor

Investasi Ekuitas

Anda menginvestasikan uang Anda di suatu perusahaan dengan membeli saham. Perusahaan ini biasanya diperdagangkan di bursa efek. Jika perusahaan bangkrut, Anda kehilangan uang.

Investasi Utang Senior

Anda berinvestasi pada utang tingkat pertama suatu perusahaan (yang seringkali lebih aman dibandingkan jenis utang lainnya). Dengan kata lain, Anda berinvestasi pada utang yang relatif stabil dan kecil kemungkinan Anda kehilangan uang.

Investasi Ekuitas Pilihan

Anda berinvestasi di perusahaan yang biasanya diperdagangkan di bursa saham. Berbeda dengan investasi ekuitas, yang mana Anda kehilangan uang jika perusahaan bangkrut, Anda memiliki banyak kemungkinan lebih tinggi untuk mendapatkan uang Anda kembali jika Anda berinvestasi pada ekuitas pilihan.

Real Estat Komersial Institusional

Jenis properti real estate yang sering digunakan oleh institusi khusus antara lain universitas, rumah sakit, instansi pemerintah, dll.

Sebagai pengingat singkat, satu-satunya saat Anda harus mempertimbangkan untuk berinvestasi di real estat komersial adalah jika Anda:

• Investor jangka panjang
• Investor terakreditasi
• Investasi yang nyaman di real estat
• Nyaman menyimpan uang Anda dalam waktu lama

Saya juga menyarankan melawan  menginvestasikan sebagian besar kekayaan bersih Anda di bidang real estat. 

Itu berarti Anda miskin uang dan kaya aset.

Dengan kata lain, Anda memiliki banyak uang yang terikat pada investasi properti, namun Anda tidak memiliki – atau sangat sedikit – uang di rekening tabungan dan investasi Anda (alias Anda tidak dapat menarik uang dengan mudah).

Dengan EquityMultiple, khususnya, uang Anda dapat terikat antara 1 hingga 10 tahun. 

Ada beberapa hal yang perlu diingat sebelum berinvestasi dengan EquityMultiple, lihat di bawah.

Didirikan

2015

Pengembalian Rata-Rata

Total rata-rata 14,5% (untuk tahun 2020) – Hutang senior =7% hingga 12%
– Ekuitas pilihan =7% hingga 12%
– Ekuitas umum =14% +

Biaya Rata-Rata

– Hutang &investasi ekuitas pilihan =1%
– Biaya berkelanjutan =0,5% hingga 1,5%
– Investasi ekuitas umum =10% dari semua keuntungan

Minimum Akun

$5.000 hingga $10.000

Hanya Investor Terakreditasi

Ya

Jenis Real Estat

Peluang investasi institusional:– Hotel
– Kantor
– Kondominium
– Industri
– Bangunan serba guna 
– Properti multikeluarga

Catatan Lainnya

Investasi yang sangat tidak likuid, berisiko, dan berjangka panjang.

Menawarkan peluang investasi yang diuntungkan pajak di:– 1031 properti bursa 
– Zona peluang yang memenuhi syarat

Menurut EquityMultiple, proses penyaringan transaksinya sangat ketat.

Berikut adalah beberapa pro dan kontra yang menurut saya mungkin ingin Anda ulas sebelum berinvestasi dengan EquityMultiple sebagai investor terakreditasi.

Pilihan investasi yang beragam

Hanya investor terakreditasi

Diversifikasi portofolio

Investasi minimum yang tinggi

Investasi minimum yang relatif rendah

Likuiditas tinggi (hingga 10 tahun)

Menawarkan investasi yang diuntungkan pajak

Investor (Anda) harus membayar biaya

Jika Anda adalah investor yang sangat sadar pajak (dan terakreditasi) dan ingin meminimalkan konsekuensi pajak semaksimal mungkin, saya sarankan untuk mempelajari lebih lanjut tentang EquityMultiple , karena Anda memiliki kemampuan untuk berinvestasi pada properti yang diuntungkan pajak, seperti:

• 1031 properti pertukaran
• Properti zona peluang yang memenuhi syarat

Saya ingin menyebutkan bahwa EquityMultiple tidak menawarkan aplikasi perangkat seluler – namun situs webnya dioptimalkan untuk penggunaan seluler.

Intinya:

EquityMultiple adalah platform crowdfunding unik yang menawarkan 3 jenis struktur modal berbeda termasuk utang senior, ekuitas pilihan, dan investasi ekuitas. EquityMultiple memfokuskan investasinya pada investasi real estat komersial dan investasi real estat institusional. Nilai minimum investasi masih relatif tinggi, namun lebih rendah dibandingkan platform crowdfunding investor terakreditasi lainnya. Jika Anda sadar pajak, tidak keberatan uang Anda dikurung selama 10 tahun, dan ingin berinvestasi di properti yang diuntungkan pajak, EquityMultiple mungkin merupakan opsi yang tepat untuk Anda.

Terbaik untuk Pinjaman Real Estat Swasta:PeerStreet

PeerStreet adalah platform online khusus utang bagi investor terakreditasi untuk berinvestasi dalam pinjaman real estat swasta berkualitas tinggi.

PeerStreet mirip dengan platform pinjaman peer-to-peer. Namun, perbedaannya adalah pinjaman melalui PeerStreet didukung oleh aset sebenarnya (alias real estat). 

Pinjaman properti real estat yang ditawarkan melalui PeerStreet biasanya hanya berkaitan dengan:

• Properti tempat tinggal
• Properti keluarga tunggal

PeerStreet akan menjadi platform optimal bagi Anda jika Anda:

• Seorang investor real estat
• Investor jangka panjang
• Investor berisiko tinggi

Pada dasarnya, Anda akan berinvestasi pada pinjaman real estat swasta dan menghasilkan aliran pendapatan pasif . 

Dan meskipun pinjaman real estat disusun untuk mengurangi risiko, Anda tidak pernah sepenuhnya bebas risiko. 

Berikut adalah beberapa hal yang perlu diingat sebelum berinvestasi dengan PeerStreet.

Didirikan

2013

Pengembalian Rata-Rata

6% hingga 8%

Biaya Rata-Rata

0,25% hingga 1%

Minimum Akun

$1.000

Hanya Investor Terakreditasi

Ya

Jenis Real Estat

Hanya investasi utang real estat:– Pembiayaan kembali
– Pinjaman industri
– Pinjaman multi-keluarga
– Investasi sewa
– Akuisisi perumahan
– Pinjaman real estat komersial

Catatan Lainnya

Investasi tidak likuid dan berisiko

Berikut adalah beberapa pro dan kontra yang menurut saya mungkin ingin Anda ulas sebelum berinvestasi dengan PeerStreet sebagai investor terakreditasi.

Pilihan investasi yang beragam

Hanya utang (investasi pinjaman)

Diversifikasi portofolio

Hanya investor terakreditasi

Kemampuan untuk mengotomatiskan investasi

Investasi minimum yang tinggi

Dapatkan bunga atas uang tunai yang tidak diinvestasikan melalui PeerStreet Pocket

Transparansi

Meskipun saya bukan penggemar investasi utang – saya ingin menekankan bahwa PeerStreet dianggap sebagai salah satu platform yang lebih aman.

Faktanya, 96%+ pinjaman PeerStreet telah dilunasi kepada investor , menjadikan PeerStreet platform yang relatif aman untuk digunakan.

Saya ingin menyebutkan bahwa PeerStreet tidak menawarkan aplikasi perangkat seluler – namun situs webnya dioptimalkan untuk penggunaan seluler.

Intinya:

PeerStreet melakukan pendekatan crowdfunding secara berbeda karena ini lebih mirip platform pinjaman peer-to-peer di mana Anda hanya dapat berinvestasi dalam utang dan bukan pada properti sebenarnya. Kabar baiknya adalah pinjaman utang tersebut didukung oleh properti real estat. Seperti halnya investasi apa pun, Anda menghadapi risiko tidak dibayar. Namun, jika ada risiko uang Anda tidak dapat dikembalikan, PeerStreet akan turun tangan dan bekerja atas nama Anda untuk menagih uang terutang Anda.

Properti Terbaik yang Diteliti &Diperiksa:RealtyMogul

RealtyMogul menawarkan kesempatan kepada investor yang tidak terakreditasi dan terakreditasi untuk berinvestasi di REIT swasta (alias yang tidak diperdagangkan secara publik).

Fokus utama RealtyMogul adalah investasi real estat dengan risiko rendah.

Beberapa sektor yang RealtyMogul investasikan, meliputi:

• Hotel
• Perumahan multi-keluarga
• Gedung apartemen

Menurut RealtyMogul, peluang investasi berisiko rendah ditawarkan kepada investor (seperti Anda) karena standar RealtyMogul yang tinggi.  

Kurang dari 1% kesepakatan yang diusulkan memenuhi persyaratan ketat RealtyMogul – dan hal itu akan memberi Anda ketenangan pikiran. 

Sisi negatifnya?

Investasi minimum untuk investor non-akreditasi sangat tinggi (menurut saya), yaitu $5.000. 

Selain itu, investor yang tidak terakreditasi tidak dapat berpartisipasi dalam aktivitas crowdfunding RealtyMogul – investor yang tidak terakreditasi hanya dibatasi untuk berinvestasi di REIT swasta.

Lihat apa yang RealtyMogul tawarkan kepada Anda di bawah ini:

Didirikan

2012

Pengembalian Rata-Rata

Data terbatas, jadi tidak ada angka konkrit. Tahun 2020, tahun yang sulit, tidak ada kerugian.

Biaya Rata-Rata

1% hingga 1,5%

(ditambah biaya tambahan yang lebih kecil mungkin berlaku)

Minimum Akun

$5.000

Hanya Investor Terakreditasi

Tidak

Jenis Real Estat

– Hotel
– Penyimpanan sendiri
– 1031 pertukaran
– Gedung perkantoran
– Properti individu
– Kompleks apartemen

Catatan Lainnya

Investasi yang sangat tidak likuid, agak berisiko, dan berjangka panjang

Berikut adalah beberapa pro dan kontra yang saya pikir mungkin ingin Anda ulas sebelum berinvestasi dengan RealtyMogul.

Biaya yang relatif rendah

Mungkin lebih berisiko dibandingkan REIT yang diperdagangkan secara publik

Siapapun bisa berinvestasi

Investasi minimum yang tinggi

Diversifikasi portofolio

Relatif tidak likuid

Proses pemeriksaan yang ketat

Struktur biaya yang rumit

Pengembaliannya bagus selama pandemi COVID-19

Kelemahan yang ingin saya sebutkan adalah RealtyMogul tidak menawarkan aplikasi perangkat seluler – namun situs webnya dioptimalkan untuk penggunaan seluler.

Intinya:

RealtyMogul menawarkan peluang investasi bagi investor terakreditasi dan non-akreditasi. Jika Anda adalah investor yang tidak terakreditasi maka Anda akan memiliki akses ke dua opsi REIT swasta (alias perwalian investasi real estat). Kelemahannya adalah untuk berinvestasi, bahkan sebagai investor yang tidak terakreditasi, Anda harus mengeluarkan $5.000+.

Platform Investasi Urun Dana Real Estat Terbaik:CrowdStreet

Jika Anda seorang investor terakreditasi dan menginginkan akses eksklusif ke klub keren, Anda mungkin ingin mempertimbangkan investasi real estat komersial (alias CRE). 

Ingatlah bahwa investasi real estat komersial hanya baik bagi Anda jika Anda:

• Investor jangka panjang
• Seorang investor real estat
• Investor terakreditasi

Platform investasi real estat komersial seperti Crowdstreet , menjadi sangat populer akhir-akhir ini, karena investasi CRE adalah metode untuk mendiversifikasi portofolio Anda dan meraup sejumlah potensi keuntungan.

Perlu saya perhatikan bahwa industri real estat komersial memang mengalami pukulan yang cukup besar setelah pandemi ini, namun industri ini diperkirakan akan pulih.

Simak definisi investasi real estat komersial di bawah ini.

Seperti yang saya sebutkan sebelumnya, investasi real estat komersial cukup eksklusif karena investasi minimum biasanya tinggi, mulai dari sekitar $25.000.

Jika Anda ingin menginvestasikan uang Anda ke dalam transaksi real estat komersial, saya sarankan mencari platform yang 100% didedikasikan untuk jenis investasi ini.

Dan itulah mengapa saya menyarankan Anda untuk melihat CrowdStreet.

CrowdStreet adalah aplikasi crowdfunding real estat yang berspesialisasi dalam investasi real estat komersial (CRE). 

CrowdStreet seperti pencari jodoh, mencocokkan investor terakreditasi dengan peluang investasi CRE yang telah disaring sebelumnya.

Berikut cara CrowdStreet dapat membantu Anda:

• Menyaring peluang investasi CRE terlebih dahulu
• Membantu Anda terhubung langsung dengan sponsor proyek CRE
• Menghubungkan Anda dengan peluang investasi komersial (bukan residensial)

Karena CrowdStreet mengkhususkan diri pada investasi real estate komersial, Anda tidak akan berinvestasi pada properti residensial, hanya properti komersial.

Ada beberapa hal yang perlu diingat sebelum berinvestasi dengan CrowdStreet, lihat di bawah.

Didirikan

2013

Pengembalian Rata-Rata

17,7% (per Februari 2021)

Biaya Rata-Rata

Gratis untuk membuat akun

0,5% hingga 1% untuk Portofolio Campuran CrowdStreet (investasi)

Biaya bervariasi berdasarkan kesepakatan, dan Anda dapat menemukan biayanya di halaman detail penawaran real estat

Minimum Akun

$25.000 hingga $100.000

Hanya Investor Terakreditasi

Ya

Jenis Real Estat

Investasi real estate komersial, termasuk:– Pusat data
– Piagam sekolah
– Proyek build-to-rent
– Perkembangan multikeluarga

Catatan Lainnya

Investasi yang sangat tidak likuid, berisiko, dan berjangka panjang

(durasi proyek biasanya berlangsung hingga 2 tahun)

Berikut adalah beberapa pro dan kontra yang menurut saya mungkin ingin Anda ulas sebelum berinvestasi dengan CrowdStreet sebagai investor terakreditasi.

Pilihan investasi yang beragam

Hanya investor terakreditasi

Diversifikasi portofolio

Investasi minimum yang tinggi

Sumber daya pendidikan yang bagus untuk investor

Proyek tidak likuid

Sejarah perusahaan yang terbukti

Antarmuka yang ramah pengguna

Proses pemeriksaan proyek yang ketat

Perlu saya catat, hingga awal tahun 2021, hanya 3 proyek investasi yang merugi, sedangkan 44 proyek investasi menguntungkan.

Saya ingin menyebutkan bahwa CrowdStreet tidak menawarkan aplikasi perangkat seluler – namun situs webnya dioptimalkan untuk penggunaan seluler.

Bacaan yang direkomendasikan:Ulasan CrowdStreet

Intinya:

CrowdStreet menawarkan peluang investasi real estat komersial hanya kepada investor terakreditasi (walaupun CrowdStreet juga menjajaki cara untuk menawarkan peluang investasi kepada investor non-akreditasi). Investasi minimum CrowdStreet yang tinggi sebesar $25.000 dan durasi proyek minimum sekitar 2 tahun mungkin menghalangi sebagian besar investor. Namun, CrowdStreet memeriksa kesepakatan proyeknya dengan cermat dan hanya menerima sekitar 5% kesepakatan.

Jika Anda adalah investor terakreditasi dan ingin berinvestasi di real estat komersial tingkat institusional berkualitas tinggi, Anda harus mengunjungi First National Realty Partners.

First National Realty Partners berinvestasi pada bisnis industri yang berspesialisasi dalam:

• Toko kelontong
• Kedokteran Gigi
• Makanan cepat saji
• Peralatan rumah tangga

Faktanya, mari kita lihat beberapa penyewa teratas dalam portofolio First National Realty Partners:

Karena Anda akan berinvestasi pada merek yang digunakan sehari-hari, ada kemungkinan besar Anda berinvestasi di perusahaan yang:

• Kualitas Tinggi 
• Menghasilkan pendapatan
• Lindung nilai terhadap inflasi

First National Realty Partners mencantumkan beberapa manfaat tambahan untuk berinvestasi di perusahaan yang digunakan sehari-hari, seperti:

Karena Anda berinvestasi pada aset yang menghasilkan pendapatan, Anda akan menerima pembayaran dividen triwulanan dan Anda juga bisa mendapatkan keuntungan dari apresiasi modal.

Setelah sekitar 3 hingga 7 tahun, First National Realty Partners (FNRP) akan menjual atau membiayai kembali properti tersebut dan Anda dapat menerima:

• Pengembalian modal Anda
• Keuntungan dari apresiasi properti

Di bawah ini adalah ikhtisar bagus tentang apa yang telah dicapai FNRP hingga saat ini:

Meskipun target keuntungan tahunan berkisar antara 12% hingga 18%, Anda mengambil risiko besar dengan mengunci uang Anda.

Ingatlah bahwa Anda sebaiknya hanya mempertimbangkan untuk berinvestasi di real estat komersial tingkat industri jika Anda:

• Investor terakreditasi
• Berfokus pada jangka panjang
• Merasa nyaman mengunci uang Anda untuk beberapa waktu

Tentu saja, selalu pastikan Anda hanya berinvestasi sebanyak yang Anda bersedia kehilangan.

Ada beberapa hal tambahan yang harus Anda ingat sebelum berinvestasi dengan First National Realty Partners:

Didirikan

2015

Pengembalian Rata-rata

12% hingga 18%

Biaya Rata-Rata

– Biaya akuisisi – 1% hingga 2%

– Biaya disposisi – 3% hingga 6%

– Biaya pengelolaan – 1% hingga 2%

– Biaya pertunjukan – Tergantung pada penawaran

Investasi Minimal

$50.000

Hanya Investor Terakreditasi

Ya

Jenis Real Estat

– Toko kelontong

– Toko keperluan sehari-hari

– Kantor kedokteran gigi

– Lokasi rumah yang bagus

– Tingkat institusi berkualitas tinggi

Catatan Lainnya

– Periode penguncian yang lama (antara 3 hingga 7 tahun)

– Menawarkan peluang investasi yang diuntungkan pajak dengan berinvestasi melalui IRA mandiri

Menurut FNRP, proses pemeriksaan kesepakatannya sangat ketat, sehingga peluang Anda berinvestasi di perusahaan berkualitas tinggi meningkat.

Berikut beberapa kelebihan dan kekurangan tambahan yang mungkin ingin Anda ketahui sebelum mempertimbangkan berinvestasi dengan FNRP:

Opsi investasi berkualitas tinggi

Hanya investor terakreditasi

Diversifikasi portofolio

Investasi minimum tinggi ($50.000)

Pengembalian tahunan yang ditargetkan tinggi (12% hingga 18%)

Likuiditas tinggi (hingga 7 tahun)

Investasi yang diuntungkan pajak (jika berinvestasi di IRA mandiri)

Biaya tinggi (biasanya berkisar antara 3% hingga 6% ditambah biaya kinerja)

Sebelum Anda berkomitmen pada investasi apa pun secara finansial, selalu pastikan untuk melakukan riset yang tepat.

Intinya:

First National Realty Partners adalah platform investasi real estat yang dirancang khusus untuk investor terakreditasi. Mayoritas penawaran yang terdaftar berhubungan dengan perusahaan penggunaan sehari-hari seperti kantor kedokteran gigi, toko perlengkapan rumah tangga, dan toko kelontong. Ada banyak uang yang bisa dihasilkan (pengembalian tahunan hingga 18%) namun ada juga beberapa risiko (seperti mengunci uang Anda hingga 7 tahun).

Kelebihan dan Kontra Crowdfunding Real Estat

Seperti yang dapat Anda bayangkan, ada beberapa pro dan kontra dalam berinvestasi dengan situs crowdfunding real estat terbaik. 

Mari kita lihat. 

Memungkinkan orang biasa berinvestasi dalam proyek real estat

Uang Anda mungkin terkunci untuk waktu yang lama (6 bulan hingga 10+ tahun)

Investasi terjangkau

Tidak ada kontrol

Diversifikasi portofolio Anda

Anda mungkin tidak mendapatkan uang Anda kembali

Pengembaliannya bisa tinggi

Mungkin ada biaya tersembunyi, jadi pastikan Anda membaca rinciannya

Jika keuntungannya lebih besar daripada kerugiannya bagi Anda, dan Anda tidak terlalu mengkhawatirkan risikonya, maka crowdfunding real estat mungkin merupakan langkah tepat berikutnya untuk Anda.

FAQ

Apa platform crowdfunding real estat terbaik?

Ada banyak platform crowdfunding real estate yang bagus, yang meliputi:

• Terbaik untuk Investor Baru:GroundFloor
• Terbaik untuk Investor Non-Akreditasi:Fundrise
• Terbaik untuk Investor Terakreditasi:EquityMultiple
• Terbaik untuk Pinjaman Real Estat Swasta:PeerStreet
• Properti Terbaik yang Diteliti &Diperiksa:RealtyMogul
• Terbaik untuk Investasi Real Estat Komersial:CrowdStreet

Hal terpenting adalah Anda melakukan riset sebelum berkomitmen secara finansial pada platform investasi ini.

Ingatlah bahwa crowdfunding real estat berisiko dan Anda berisiko kehilangan uang Anda. 

Apakah crowdfunding real estat merupakan investasi yang bagus?

Ada penawaran bagus dan Anda pasti memiliki peluang untuk menghasilkan 15% dari investasi awal Anda dengan crowdfunding real estat. Namun, seperti hampir semua peluang investasi, crowdfunding real estat memang menimbulkan risiko karena uang Anda kemungkinan besar akan terikat untuk waktu yang lama dan tidak pernah ada jaminan Anda akan mendapatkan uang Anda kembali. 

Bisakah Anda menghasilkan uang melalui crowdfunding real estat?

Ya, Anda pasti bisa menghasilkan uang dengan platform crowdfunding real estat. Beberapa penggalangan dana real estat mengklaim bahwa Anda dapat memperoleh laba atas investasi hingga 15% per tahun, sementara berinvestasi di pasar saham biasanya menghasilkan laba 7% per tahun. 

Meskipun Anda bisa mendapatkan lebih banyak uang dengan crowdfunding real estat, Anda harus ingat bahwa jenis investasi ini memiliki risiko yang jauh lebih tinggi daripada berinvestasi di pasar saham, misalnya. 

Dengan crowdfunding real estat, terdapat risiko tertentu, yang meliputi:

• Investasi tidak likuid
• Risiko lebih tinggi dibandingkan pasar saham
• Kemungkinan kehilangan seluruh investasi

Seperti halnya semua komitmen keuangan, pastikan Anda melakukan riset sendiri sebelum menginvestasikan uang Anda. 

Apakah penggalangan dana real estat berhasil?

Crowdfunding real estat adalah strategi investasi yang memungkinkan investor (seperti Anda) mendiversifikasi portofolionya dan memperoleh laba atas investasi yang lebih tinggi dibandingkan melalui investasi di pasar saham. Namun, crowdfunding real estat bisa berisiko dan ada kemungkinan investor kehilangan uangnya. 

Situs Penggalangan Dana Real Estat Terbaik:Intinya

Ada begitu banyak peluang berbeda bagi Anda ketika berinvestasi di real estat melalui situs crowdfunding. 

Kabar baiknya adalah Anda tidak harus menjadi investor terakreditasi, dan Anda masih dapat berinvestasi di banyak peluang yang sama seperti yang dilakukan oleh “pemain terkemuka” – dan itulah keindahan sebenarnya dari crowdfunding real estat.

Crowdfunding real estate memberikan investor sehari-hari sepotong kue yang sama yang biasa digunakan untuk investor jutawan dan miliarder.

Sekarang saya ingin mendengar pendapat Anda:

Apa pendapat Anda tentang crowdfunding real estat?

Apakah Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi dengan salah satu platform ini?

Beri tahu saya di bagian komentar di bawah.