Return On Investment (ROI):Cara Membuat Rumus Masuk Akal

Setiap kali Anda melakukan investasi, hal terpenting yang mungkin Anda cari adalah profitabilitas. Salah satu cara untuk membandingkan investasi dan menentukan seberapa baik kinerja Anda adalah dengan mengetahui "laba atas investasi", yang dikenal sebagai ROI. Mari kita cari tahu apa itu ROI, cara menghitungnya, dan apa yang harus Anda pertimbangkan untuk memaksimalkan ROI Anda.

Apa itu Pengembalian Investasi?

ROI adalah alat keuangan umum untuk memprediksi profitabilitas investasi dengan menghitung rasio keuntungan atas biaya (dinyatakan sebagai persentase). Investor akan menggunakan ROI sebagai alat penyaringan dasar sambil memahami bahwa metrik tidak memperhitungkan variabel waktu.

ROI digunakan untuk berbagai jenis investasi, mulai dari memilih saham hingga memutuskan untuk berinvestasi dalam bisnis tertentu atau mengevaluasi manfaat dari transaksi real estat.

Ini berguna sebagai metrik karena memungkinkan Anda untuk melihat investasi secara objektif tanpa terpengaruh oleh emosi. Itu bisa menjadi pertimbangan utama ketika Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam saham atau bisnis yang telah direkomendasikan oleh teman atau anggota keluarga tepercaya atau yang Anda kagumi secara pribadi. Terkadang emosi tersebut dapat mewarnai kepraktisan finansial.

ROI juga berguna saat membuat keputusan real estat:Terkadang Anda jatuh cinta dengan rumah yang mungkin tidak memiliki dasar yang Anda butuhkan; di sisi lain, Anda mungkin tergoda untuk melewatkan sebuah rumah karena alasan yang dangkal padahal sebenarnya rumah tersebut memiliki ROI yang bagus yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda.

ROI berbeda dari tingkat pengembalian dan laba atas ekuitas karena menggunakan biaya awal investasi untuk menentukan seberapa baik kinerjanya.

Untuk menyatakannya sebagai rumus, ROI dihitung sebagai laba bersih dibagi biaya investasi dikalikan 100.

Cara Menghitung ROI

Rumus ROI adalah ukuran kinerja yang digunakan untuk mengevaluasi efisiensi atau profitabilitas suatu investasi atau membandingkan efisiensi sejumlah investasi yang berbeda saat memutuskan mana yang akan dipilih.

Dalam perhitungan ROI, manfaat (atau pengembalian) investasi dibagi dengan biaya investasi. Berikut tampilannya sebagai rumus:

ROI =(Laba Bersih / Biaya Investasi) x 100

Laba bersih seringkali merupakan komponen persamaan yang paling sulit ditentukan. Lagi pula, Anda akan mengetahui biaya investasi, seperti berapa banyak Anda awalnya dibayar. Namun, Anda perlu mempertimbangkan nuansa seperti biaya pembiayaan kembali hipotek jika Anda menggunakannya, bunga, biaya pemeliharaan, pajak properti, utilitas, dll. untuk mengetahui laba bersih Anda.

Saat mempertimbangkan investasi saham, laba bersih juga harus mencakup total biaya yang telah Anda bayarkan, yang diperlukan oleh banyak aplikasi investasi teratas dan dapat mengurangi profitabilitas Anda secara keseluruhan.

Apa itu ROI yang Baik?

Mencari tahu apakah Anda menghasilkan ROI yang "baik" bisa jadi subjektif, tetapi tentu saja Anda ingin tahu apakah investasi Anda membantu situasi keuangan Anda.

Ada beberapa aturan praktis yang dapat membantu Anda menentukan apakah ROI “baik”. Satu jumlah ROI umum yang disebutkan di pasar saham adalah apakah investasi Anda menghasilkan 6% per tahun. Itu karena pengembalian rata-rata di pasar saham adalah 10%, tetapi bertahun-tahun jauh dari rata-rata. Anda akan mengalami tahun-tahun yang baik dan buruk, tetapi jika Anda mempertahankan 6% yang stabil, Anda bertanggung jawab untuk naik secara keseluruhan. Saat mempertimbangkan saham mana yang akan dibeli untuk ROI terbaik, pertimbangkan industri yang secara historis memiliki penjualan yang kuat, seperti perawatan kesehatan dan teknologi, atau tetap berpegang pada perusahaan yang Anda pahami atau yang merupakan pemimpin di pasar mereka.

Untuk real estat, ROI yang baik biasanya di atas 8%, menuju 10% hingga 12%. Sekali lagi, Anda harus memperhitungkan uang yang Anda investasikan selain harga pembelian, seperti biaya hipotek, biaya perbaikan atau pembaruan, dan pemeliharaan berkelanjutan saat Anda menyiapkannya untuk dijual.

Tentu saja, setiap diskusi tentang investasi dan ROI harus memperhitungkan toleransi risiko Anda, cakrawala waktu (berapa banyak waktu sampai Anda membutuhkan uang), dan tujuan Anda. Kami merekomendasikan untuk melakukan diskusi ini dengan profesional keuangan.

Kapan Menggunakan ROI

ROI hanyalah salah satu metrik yang perlu dipertimbangkan di antara yang lainnya, dan kepentingannya dapat bervariasi sesuai dengan tujuan Anda untuk sebuah investasi. Misalnya, jika Anda membeli rumah untuk disewakan, Anda mungkin tidak mencoba untuk mendapatkan keuntungan, tetapi untuk memastikan arus kas yang menutupi hipotek Anda dan biaya lainnya, mengetahui bahwa properti pasti akan menghargai saat Anda siap untuk menjualnya.

Saat mempertimbangkan cara membeli properti investasi pertama Anda, ingatlah bahwa ROI mungkin tidak langsung terlihat jika Anda berencana untuk membeli dan menahan. Faktanya, itulah mengapa Anda harus mencatat bahwa ROI tidak mencerminkan waktu, yang merupakan variabel penting dalam investasi apa pun. ROI hari ini mungkin tidak setinggi yang Anda inginkan, tetapi Anda mungkin tahu bahwa investasi tersebut memiliki potensi di kemudian hari, yang pada akhirnya akan meningkatkan ROI-nya. Fakta bahwa ROI tidak mempertimbangkan waktu juga dapat menyulitkan untuk membandingkan investasi karena banyak investasi akan membutuhkan waktu lebih lama daripada yang lain untuk menunjukkan keuntungan.

Jika ROI Anda negatif, Anda mungkin tergoda untuk menjual – dan terkadang itu adalah panggilan yang tepat jika perusahaan tempat Anda berinvestasi tidak lagi menjadi pemimpin pasar atau area tempat penyewaan Anda tidak lagi memiliki tarif tinggi. Tetapi di lain waktu, kesabaran dapat terbayar ketika investasi meningkat seiring waktu dan menghasilkan ROI itu. Saat itulah Anda juga ingin mempertimbangkan toleransi risiko dan faktor lain saat membuat keputusan keuangan.

Alternatif Menggunakan ROI

Tentu saja, ada cara lain untuk mengukur manfaat investasi selain ROI. Salah satu yang menjadi populer memperhitungkan lebih dari sekedar profitabilitas; itu juga mempertimbangkan dampak yang lebih luas dari investasi. Dikenal sebagai laba atas investasi sosial (SROI), ini membantu investor melihat apakah perusahaan memberikan nilai tambah untuk kebaikan bersama seperti keberlanjutan dan penjangkauan masyarakat.

Cara potensial lain untuk mempertimbangkan investasi adalah “ROI tahunan”, yang menunjukkan apa yang akan diperoleh investor selama periode waktu tertentu jika pengembalian tahunan digabungkan. Ini dapat membantu Anda menentukan opsi investasi mana yang mungkin tidak terlalu fluktuatif dengan melihat apakah suku bunga tetap relatif bahkan di setiap tahun daripada berfluktuasi naik dan turun.

Intinya:ROI Dapat Menjadi Alat Penyaringan Investasi Cepat

Saat Anda melihat investasi, tujuannya selalu untuk memaksimalkan profitabilitas Anda. ROI memberi Anda gambaran tentang seberapa baik kinerja investasi untuk memutuskan apakah masih sesuai dengan tujuan keuangan Anda. Tetapi ingat bahwa itu hanya salah satu cara untuk mempertimbangkan apakah suatu investasi tepat untuk Anda. Jika saat ini Anda sedang dalam proses membuat keputusan investasi, pastikan Anda telah mempertimbangkan faktor-faktor seperti toleransi risiko investasi dan keuangan sebelum membuat keputusan apa pun.