Cara Membuat Rencana Investasi

Apakah Anda memiliki rencana investasi? Menurut penelitian terbaru, lebih dari separuh orang dewasa muda saat ini menginvestasikan uang mereka dan melaporkan bahwa mereka merasa yakin tentang masa depan keuangan mereka. Apakah Anda salah satunya?

Jika tidak, tidak ada kata terlambat untuk membuat rencana investasi. Orang dewasa yang lebih tua juga dapat mengambil manfaat dari perencanaan keuangan yang matang.

Dalam posting ini, kami akan menunjukkan cara membuat rencana investasi. Kami bahkan akan menunjukkan kepada Anda contoh seperti apa rencana biasanya!

Apa itu Rencana Investasi?

Pertama-tama, apa itu rencana investasi? Tidak ada satu ukuran untuk semua definisi dari rencana investasi, tetapi secara umum, perencanaan investasi membantu Anda untuk memetakan masa depan keuangan Anda.

Rencana investasi dapat membantu Anda menghitung aset Anda saat ini dan mengembangkan langkah-langkah tindakan untuk memenuhi tujuan keuangan jangka pendek atau jangka panjang.

Mengapa Membuat Rencana Investasi?

Jika Anda belum membuat rencana investasi, tidak pernah ada waktu yang lebih baik dari sekarang. Memiliki rencana untuk masa depan Anda dapat membantu Anda mencapai tujuan hidup utama, seperti:

• Membayar hutang
• Membeli rumah
• Tabungan untuk pernikahan/keluarga
• Membayar pendidikan anak
• Pensiun

Tujuan keuangan ini tidak akan terjadi dalam semalam. Membuat rencana investasi yang realistis dan dapat dicapai dapat memastikan masa depan Anda aman, memungkinkan Anda untuk percaya diri dengan keputusan yang Anda buat hari ini.

Cara Membuat Rencana Investasi

Merumuskan rencana investasi mungkin terdengar menakutkan, tetapi itu tidak harus rumit. Berikut adalah beberapa pertanyaan yang perlu Anda tanyakan saat membuat rencana investasi.

Apa Aset Anda Saat Ini?

Bagaimana situasi keuangan Anda saat ini? Jika Anda belum membuat anggaran bulanan, sekaranglah saatnya.

Anggaran Anda harus mencakup pendapatan bersih bulanan Anda, serta hutang rutin Anda dan pengeluaran lainnya. Uang yang tersisa bisa digunakan untuk investasi.

Jangan ngambek kalau kurang banyak. Tujuannya di sini adalah untuk mengumpulkan uang dari waktu ke waktu. Anda selalu dapat meningkatkan investasi bulanan saat keuangan Anda membaik atau saat Anda mulai melunasi hutang.

Apa Tujuan Anda?

Apa tujuan keuangan Anda? Beberapa tujuan bisa bersifat jangka pendek, seperti membeli rumah. Tujuan lainnya bersifat jangka panjang, seperti merencanakan masa pensiun.

Sasaran-sasaran ini akan menentukan waktu investasi Anda. Untuk tujuan jangka pendek, sebaiknya perhatikan peluang yang memberikan pertumbuhan cepat, serta kemampuan untuk melikuidasi investasi pada waktu yang tepat.

Apa Toleransi Risiko Anda?

Bagaimana perasaan Anda tentang investasi berisiko? Orang-orang muda semakin bersedia untuk melakukan investasi yang lebih berisiko, dan itu telah membuahkan hasil yang besar.

Ketika Anda masih muda, Anda akan memiliki banyak waktu untuk menutup kerugian jika stock pick Anda tidak berkinerja baik.

Itu tidak berarti bahwa Anda hanya boleh berinvestasi pada saham berisiko tinggi, tentu saja. Risiko yang lebih tinggi sesuai untuk investasi keuangan jangka panjang, tetapi tujuan jangka pendek dapat dikelola dengan lebih aman melalui investasi yang lebih stabil, seperti real estat.

Anda selalu dapat menyeimbangkan saham berisiko tinggi dengan pilihan saham yang stabil dengan mendiversifikasi portofolio Anda.

Bila Anda menyimpan portofolio yang beragam, Anda dapat memperoleh manfaat dari saham berkinerja tinggi sambil menjaga stabilitas saham berisiko rendah.

Anda bahkan dapat berinvestasi dalam dana indeks, yang merupakan jenis dana yang mencoba mencocokkan kinerja indeks pasar (misalnya, Dow atau S&P 500), daripada mencoba memilih saham untuk mengalahkan pasar.

Apa yang Ingin Anda Investasikan?

Selanjutnya, Anda ingin memutuskan kendaraan keuangan mana yang akan diinvestasikan. Tugas ini bisa jadi menakutkan, mengingat banyaknya opsi yang tersedia. Tempat yang bagus untuk memulai adalah berbicara dengan majikan Anda. Beberapa perusahaan menawarkan paket 401(k), IRA, dan sarana investasi lainnya. Beberapa bahkan akan cocok dengan kontribusi pensiun Anda.

Kendaraan keuangan lainnya dapat digunakan untuk tujuan jangka pendek. Rekening tabungan dan CD dapat memberikan jumlah bunga yang terbatas, tetapi uangnya dapat diambil dengan lebih mudah daripada reksa dana atau IRA.

Paket 529 memungkinkan Anda menabung untuk pendidikan anak Anda, dan juga menawarkan beberapa manfaat pajak. Anda juga dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi pada barang fisik seperti real estat, properti, seni, atau barang bernilai tinggi lainnya.

Tentu saja, jika Anda merasa sedikit tersesat, tidak ada salahnya berbicara dengan penasihat keuangan, yang dapat memberikan wawasan tentang cara terbaik untuk menginvestasikan uang Anda berdasarkan tujuan Anda saat ini.

Bagaimana Anda Memantau Investasi Anda?

Terakhir, Anda harus memiliki strategi yang jelas untuk memantau investasi Anda. Anda harus memeriksa investasi Anda setidaknya sebulan sekali untuk menentukan apakah mereka tumbuh. Jika tidak, Anda mungkin perlu mengevaluasi kembali investasi Anda. Anda mungkin menemukan bahwa Anda perlu memasukkan lebih banyak uang ke saham tertentu atau membuang saham yang berkinerja buruk untuk mencegah kerugian.

Anda akan ingin meninjau kembali prosedur perencanaan investasi ini setiap 5 tahun untuk mengevaluasi kembali aset dan tujuan keuangan Anda. Anda mungkin mendapati bahwa tujuan Anda berubah atau Anda memiliki lebih banyak pendapatan yang dapat dibelanjakan, yang dapat mengubah jumlah atau jenis investasi yang Anda pilih.

Contoh Rencana Investasi Pribadi

Mari kita lihat skenario hipotetis. Beth berusia awal 20-an dan berharap dapat membeli rumah dalam 10 tahun ke depan. Dia menjawab pertanyaan di atas dan menemukan bahwa dia dapat menginvestasikan $250 per bulan. Dia memilih untuk berinvestasi di pasar saham, membangun portofolio seimbang yang tumbuh dari waktu ke waktu.

Beth beruntung dan investasinya tumbuh seiring waktu. Dia mengandalkan perangkat lunak terbaru untuk memantau investasinya. 10 tahun kemudian, dia dapat membayar uang muka $50.000 untuk rumah impiannya.

Tidak ada jaminan keberhasilan, tetapi membangun rencana seperti Beth dapat membantu Anda mencapai impian Anda sendiri. Mengapa tidak mulai hari ini?

Buat Rencana dengan Gorilla Trades

Gorilla Trades membantu individu untuk mencapai tujuan keuangan mereka dengan menyediakan pendidikan dan sumber daya yang mereka butuhkan untuk berhasil di dunia investasi.

Anggota kami mendapatkan akses ke pilihan saham, buletin, dan alat lain untuk membantu mereka memaksimalkan investasi mereka.

Daftar hari ini untuk uji coba 30 hari kami yang bebas risiko. Anda akan lebih siap untuk membuat rencana yang solid, sambil memantau cara rencana Anda menggerakkan Anda menuju tujuan Anda!