10 Investasi Agresif

Galeri Gambar Investasi Apa yang membuat satu investasi lebih agresif daripada yang lain? Lihat lebih banyak gambar investasi.

Banyak dari kita telah mendengar penasihat keuangan atau administrator rencana 401(k) menggambarkan strategi investasi yang agresif sebagai pilihan yang baik untuk investor muda yang memiliki waktu untuk mengatasi pasang surut pasar, sementara mereka yang mendekati masa pensiun didorong untuk memilih yang lebih aman. , pilihan yang lebih konservatif. Tapi apa yang membuat satu investasi lebih "agresif" daripada yang lain?

Istilah investasi agresif mengacu pada investasi yang dipilih karena potensinya untuk meningkatkan nilai pengeluaran tunai awal; yaitu, potensi pertumbuhan mereka, yang bertentangan dengan kemampuan mereka untuk memberikan stabilitas keuangan atau pendapatan dividen yang dapat diprediksi. Seiring dengan prospek pengembalian yang lebih tinggi, investasi agresif juga membawa risiko kehilangan sebagian -- atau semua -- uang yang Anda investasikan lebih tinggi dari rata-rata.

Ledakan dot-com di akhir 1990-an dan kehancuran berikutnya di awal 2000-an memberi kita contoh ekstrem tentang potensi manfaat dan risiko investasi agresif, karena investor bergegas memanfaatkan daya tarik pasar dengan perusahaan teknologi baru dan membuat pengembalian cepat. pada uang mereka. Untuk setiap investor yang menghasilkan jutaan dolar dari kebangkitan cepat AOL atau Yahoo, ada lebih banyak lagi yang melihat portofolio investasi mereka hancur ketika pasar mencapai titik terendah [sumber:Beattie].

Tentu saja, tidak setiap investasi agresif adalah investasi yang sembrono. Pertumbuhan adalah elemen penting dari setiap strategi investasi jangka panjang, dan tingkat risiko bervariasi dari satu investasi agresif ke investasi berikutnya. Baca terus untuk mengetahui tentang 10 investasi agresif untuk semua orang mulai dari investor pemula hingga trader serius.

10:Dana Pertumbuhan Agresif

Reksa dana pertumbuhan agresif adalah reksa dana yang berisi berbagai macam saham dan aset lain yang dipilih oleh manajer dana profesional karena potensinya untuk memberikan pertumbuhan setinggi mungkin.

Sementara tujuan dana pertumbuhan agresif selalu menghasilkan uang, pengembalian aktual dari dana ini dapat sangat bervariasi dari tahun ke tahun. Misalnya, dana pertumbuhan agresif mungkin memberikan pengembalian 20 persen satu tahun, kehilangan 4 persen pada tahun berikutnya dan memperoleh 8 persen tahun setelah itu. Untuk alasan ini, keberhasilan dana pertumbuhan agresif sering dinilai dari kinerja lima tahun atau 10 tahun, dan dana ini umumnya direkomendasikan hanya untuk investor yang bersedia bertahan beberapa tahun dengan imbalan kemungkinan besar. kembali dari waktu ke waktu.

Dana pertumbuhan agresif adalah salah satu investasi agresif yang paling tidak berisiko karena mencakup saham dari lusinan atau bahkan ratusan perusahaan yang berbeda, biasanya di beberapa industri yang berbeda. Diversifikasi ini berarti bahwa jika satu saham atau sektor bisnis turun nilainya, keberhasilan aset lain dalam dana tersebut dapat membantu menutupi kerugian.

9:Saham Individu

Berinvestasi dalam saham individu dapat berarti lebih banyak risiko dan hasil yang kurang dapat diprediksi.

Pernahkah Anda bermimpi menemukan GE berikutnya, Microsoft atau Google? Beberapa investor agresif memilih saham individual alih-alih dana, pilih satu atau lebih perusahaan individual yang mereka yakini memiliki potensi untuk tumbuh.

Investor mungkin mencari perusahaan baru atau tidak dikenal dengan harapan menemukan hal besar berikutnya sebelum orang lain melakukannya, atau mereka mungkin mencari penawaran:perusahaan mapan yang diperdagangkan dengan harga saham rendah karena pasar yang lambat atau faktor sementara lainnya. Taktik lainnya adalah mencari saham pertumbuhan:perusahaan dengan potensi untuk meningkatkan penjualan mereka setidaknya 15 persen dalam setahun, terlepas dari harga saham mereka saat ini [sumber:Domash].

Berinvestasi dalam saham individu berarti lebih banyak risiko dan pengembalian yang kurang dapat diprediksi daripada berinvestasi di reksa dana. Jika Anda cukup cerdas -- atau cukup beruntung -- untuk menemukan stok tidur sebelum lepas landas, potensi pengembaliannya eksponensial. Namun tidak seperti reksa dana, jika saham individual Anda tangki, uang yang Anda investasikan akan menyertainya.

8:Saham Asing/Dana Global

Mungkin Anda telah kehabisan setiap opsi investasi agresif di rumah, atau Anda hanya ingin mendiversifikasi portofolio Anda. Dana global memberi Anda banyak pilihan, tetapi itu datang dengan risiko yang meningkat.

Sementara negara-negara berkembang dan negara-negara berkembang menawarkan potensi pertumbuhan terbesar, mereka juga membawa risiko kerusuhan politik yang lebih tinggi. Dan bahkan jika Anda tetap berpegang pada negara-negara dengan sistem keuangan yang mapan, investasi di saham asing berarti risiko fluktuasi mata uang. Jika Anda membeli saham Jerman, misalnya, dan Euro naik terhadap dolar, investasi Anda akan lebih bernilai. Tetapi jika Euro tenggelam relatif terhadap dolar, pengembalian investasi Anda menurun.

7:Obligasi Bunga Tinggi

Obligasi bunga tinggi adalah pinjaman dari investor ke perusahaan atau pemerintah kota.

Banyak dari kita menganggap obligasi sebagai kendaraan investasi yang aman dan konservatif. Tapi obligasi dengan hasil tinggi, juga disebut obligasi sampah, bisa jadi sebaliknya.

Seperti obligasi tradisional, obligasi hasil tinggi adalah pinjaman dari investor ke perusahaan atau kotamadya. Sebagai imbalan atas pinjaman, penerbit obligasi setuju untuk membayar investor kembali dengan bunga. Namun dengan obligasi dengan imbal hasil tinggi, tingkat bunga -- dan risikonya -- lebih tinggi karena penerbit obligasi telah diidentifikasi sebagai risiko kredit yang buruk.

Istilah obligasi sampah menjadi ungkapan rumah tangga pada 1980-an ketika pedagang Wall Street Michael Milken menghasilkan banyak uang melalui perdagangan obligasi sampah yang teduh dan masuk penjara karena penipuan sekuritas [sumber:McGrath]. Saat ini, banyak investor obligasi imbal hasil tinggi mencoba mengimbangi risiko mereka dengan membeli obligasi melalui reksa dana khusus daripada menginvestasikan semua uang mereka pada satu penerbit.

6:Dana Saham Berkapitalisasi Kecil

Seperti dana pertumbuhan agresif lainnya, small-cap stok dana terdiri dari perusahaan yang dipilih karena potensi mereka untuk memberikan pengembalian investasi yang signifikan. Namun tidak seperti dana pertumbuhan dasar, yang dapat mencakup perusahaan yang menjanjikan dari berbagai ukuran, dana saham berkapitalisasi kecil hanya berinvestasi di perusahaan di bawah nilai pasar sekitar $1 miliar [sumber:Fidelity].

Dana berkapitalisasi kecil sering kali mencakup perusahaan yang relatif baru dan belum terbukti, serta perusahaan kecil yang mengembangkan produk baru atau mengambil langkah lain untuk memasuki pasar baru atau yang sedang berkembang. Manajer dana berkapitalisasi kecil juga dapat mencari pembelian murah yang kurang berisiko, seperti perusahaan mapan dengan nilai pasar rendah (dan harga saham yang luar biasa rendah) karena penurunan pasar sementara.

5:Dana Saham Berkapitalisasi Mikro

Sesuai namanya, dana saham berkapitalisasi mikro berinvestasi di perusahaan yang bahkan tidak cukup besar untuk dianggap sebagai perusahaan berkapitalisasi kecil, menargetkan perusahaan di bawah nilai sekitar $250 juta hingga $500 juta [sumber:Wherry, Fidelity].

Sementara saham berkapitalisasi mikro membawa risiko lebih tinggi daripada berkapitalisasi kecil, investor berkapitalisasi mikro menunjukkan bahwa harga masuknya rendah dan potensi imbalannya hampir tidak terbatas. Saham berkapitalisasi mikro dapat menghasilkan keuntungan yang besar bagi investor jika perusahaan kecil diakuisisi oleh perusahaan yang lebih besar, tetapi jika saham itu bergerak ke ukuran kapitalisasi kecil dan melampaui dana tutup mikro itu sendiri, pengembalian investor terbatas pada pertumbuhan dari kapitalisasi mikro ke kapitalisasi kecil, karena pengelola dana perlu menjual saham di perusahaan mana pun yang tidak lagi memenuhi definisi kapitalisasi mikro dana itu sendiri [sumber:Caplinger].

4:Perdagangan Opsi

Perdagangan opsi adalah strategi investasi agresif dengan risiko besar dan potensi pengembalian cepat dan besar.

Jelas bukan untuk yang lemah hati -- atau yang mudah bingung -- perdagangan opsi adalah strategi investasi agresif dengan risiko besar dan potensi pengembalian cepat dan besar. Sederhananya, opsi adalah kontrak yang memberi pembeli hak untuk membeli atau menjual aset tertentu, seperti saham tertentu atau sebidang real estat, pada harga tertentu sebelum tanggal kedaluwarsa yang ditentukan [sumber:Investopedia.com] . Pembeli tidak diharuskan untuk membeli atau menjual aset pada harga kontrak, tetapi membayar kontrak itu sendiri, atau opsi .

Bayangkan bahwa saham di MegaCorp saat ini diperdagangkan pada $10 per saham. Jika seorang investor percaya bahwa harga saham MegaCorp sedang meningkat, dia mungkin membayar premi (biaya kontrak opsi itu sendiri) sebesar $2,20 per saham untuk hak membeli 100 saham MegaCorp dengan harga $12 per saham dalam 60 tahun berikutnya. hari. Pada akhir 60 hari, saham MegaCorp diperdagangkan hanya dengan $8 per saham, jadi opsinya tidak berharga, dan investor mengizinkannya kedaluwarsa. Kerugian investor adalah $220 ($2,20 per saham x 100 saham).

Namun, jika saham MegaCorp naik menjadi $20 per saham dalam jangka waktu 60 hari, investor dapat membeli 100 saham dengan harga $14,20 per saham (harga pemogokan $12 ditambah premi $2,20 per saham), kemudian segera menjualnya dengan $20 per saham, dengan pengembalian $580.

Opsi juga memberi investor cara untuk menghasilkan uang jika pasar menurun:Investor yang yakin bahwa saham MegaCorp sedang turun dapat membeli opsi yang memberi mereka hak untuk menjual saham pada harga tertentu.

3:Pengaturan Ekuitas Pribadi

Investor ekuitas swasta biasanya menyediakan dana untuk perusahaan saat membawa produk baru ke pasar atau menyempurnakan teknologi baru.

Untuk investor dengan sejumlah besar uang untuk diinvestasikan (pikirkan $250.000 atau lebih), ekuitas swasta investasi memberikan peluang untuk berinvestasi langsung di perusahaan baru atau bisnis yang berkembang pesat.

Investor ekuitas swasta biasanya berada di dalamnya untuk jangka panjang dan menyediakan dana sementara perusahaan menarik dirinya keluar melalui tempat yang sulit, membawa produk baru ke pasar atau menyempurnakan teknologi baru. Jika bisnis gagal, investasi gagal, tetapi investor sering memiliki kesempatan untuk menegosiasikan persyaratan yang menguntungkan pada saat investasi, menempatkan mereka dalam posisi yang baik untuk menghasilkan uang yang serius jika bisnis berhasil.

2:Kumpulan Modal Ventura

Kumpulan modal ventura adalah twist pada pengaturan ekuitas swasta, di mana investor mengumpulkan uang mereka untuk menawarkan modal awal kepada perusahaan yang sedang berkembang. Dengan membutuhkan investasi awal yang jauh lebih rendah daripada pengaturan ekuitas swasta, kumpulan modal ventura memberi investor yang lebih kecil kesempatan untuk berinvestasi di perusahaan baru atau perusahaan yang berkembang pesat. Kumpulan modal ventura dapat berupa kelompok kecil investor swasta, atau mereka dapat dioperasikan sebagai dana terkelola yang disebut dana modal ventura atau dana ekuitas swasta.

Seperti pengaturan ekuitas swasta, investasi ini biasanya hanya membuahkan hasil dalam jangka panjang, tetapi mereka meminimalkan risiko kerugian dengan berinvestasi di banyak perusahaan, bukan hanya satu.

1:REIT (Perwalian Investasi Real Estat)

Trust Investasi Real Estat, atau REIT, adalah perusahaan real estat yang menawarkan saham biasa kepada publik dan mengembalikan keuntungan kepada pemegang saham sebagai dividen. Tidak seperti membeli saham di satu perusahaan, investor REIT membeli sebagian dari kumpulan real estat yang dikelola [sumber:Forbes]. Saat properti di kumpulan itu mulai menghasilkan uang melalui penjualan, persewaan, atau sewa properti, REIT mendistribusikan keuntungannya kepada investor.

Sementara investor agresif menghargai potensi pengembalian investasi yang tinggi dan pertumbuhan jangka panjang yang ditawarkan REIT, fokus tunggal pada kepemilikan properti berarti bahwa mereka sangat rentan terhadap naik turunnya pasar real estat.