Semua yang perlu Anda ketahui tentang pemotongan pajak untuk usaha kecil

Kewajiban pajak adalah bagian yang tak terhindarkan dari menjalankan bisnis. Setiap tahun pemilik bisnis harus menanggung beban musim pajak, membayar pajak untuk pendapatan, gaji, properti, penjualan, dan sebagainya. Secara total, hampir 30% dari pendapatan bisnis diperlukan untuk menutupi semua pembayaran pajak. Menurut statistik, pemerintah AS menerima total penerimaan pajak sebesar 3,46 triliun USD dalam setahun. Dan uang yang diperoleh perusahaan Anda ada di antaranya! Jika Anda muak dengan memberikan uang untuk pajak, inilah saatnya untuk menemukan cara untuk menguranginya.

Pengurangan pajak adalah alat keuangan utama untuk mengurangi kelebihan pembayaran pajak. Lihat laporan laba rugi Anda dan teliti potongan pajak yang berlaku untuk bisnis Anda. Anda akan terkejut betapa banyak uang yang sebenarnya dapat Anda hemat!

Dalam artikel ini, Anda akan mempelajari apa itu pemotongan pajak, pengeluaran mana yang dapat dikurangkan, dan cara meminimalkan risiko audit pajak IRS.

Isi:

1. Apa sebenarnya potongan pajak itu?

2. Bagaimana cara memastikan pemotongan pajak Anda akurat?

3. Bagaimana cara memastikan pemotongan pajak Anda akurat?

4. Kesimpulan

Apa sebenarnya potongan pajak itu?

Menjalankan bisnis tidak dapat dipisahkan dari pengeluaran, seperti pemeliharaan kantor, biaya perjalanan, layanan profesional, dll. Namun, kerugian dapat dikompensasikan dengan pemotongan pajak.

Pengurangan pajak adalah penghapusan sah yang mengurangi kewajiban pajak UKM. Prinsip mekanisme akuntansi ini adalah untuk mengurangi biaya dari penghasilan kena pajak. Beban diakumulasikan selama tahun berjalan dan berlaku untuk penghasilan bruto pada awal musim pajak. Perlu disebutkan bahwa hanya pengeluaran yang biasa dan perlu yang dapat dikurangkan. Artinya, pengeluaran ini merupakan bagian dari proses bisnis reguler perusahaan.

Daftar biaya yang dapat dikurangkan diterbitkan secara teratur di situs web resmi IRS. Namun, banyak pemilik UKM masih tetap tidak menyadarinya, karena IRS tidak berkewajiban untuk memberi tahu UKM tentang kemungkinan keringanan pajak. Di bawah ini Anda akan menemukan daftar potongan pajak yang berlaku untuk UKM.

8 potongan pajak yang berlaku untuk usaha kecil

Kantor pusat

Jika Anda menggunakan rumah Anda untuk tujuan komersial (tempat kerja utama, tempat pertemuan dengan mitra atau klien, gudang produk), maka Anda dapat mengurangi biaya pemeliharaannya, seperti tagihan listrik dan utilitas lainnya. Dalam hal ini, ada dua isu penting yang menjadi perhatian agen pajak:

• Apakah Anda mencatat pengeluaran untuk keperluan bisnis dan kebutuhan pribadi secara terpisah?
• Bagian mana dari rumah Anda yang digunakan untuk bisnis?

Juga, perhatikan bahwa penggunaan di rumah tersebut harus eksklusif dan teratur agar dapat diterapkan untuk pengurangan pajak. Artinya, pemilik bisnis harus menetap di rumah mereka sebagai kantor untuk jangka waktu yang lama.

Beban bunga

Pemilik usaha yang membayar bunga memiliki kesempatan untuk memotongnya dari penghasilan kena pajak. Beban bunga adalah pembayaran yang dibebankan atas penggunaan uang yang dipinjam untuk keperluan bisnis, misalnya obligasi yang diterbitkan oleh suatu perusahaan. Bunga yang dibayarkan kepada pemegang obligasi mengurangi pendapatan kena pajak dan, sebagai akibatnya, jumlah pajak.

Biaya hukum dan profesional

Meskipun layanan akuntansi, hukum, dan konsultasi banyak membantu pengembangan bisnis, biayanya sangat mahal. Bantuan konsultan bisnis mewah dapat menghabiskan banyak uang untuk UKM. Namun, bahkan pengeluaran ini dapat diimbangi dari penghasilan Anda dengan pengurangan pajak. Akibatnya, harga bersih pemegang buku atau pengacara Anda akan jauh lebih rendah.

Pengeluaran terkait kendaraan

Apakah Anda menggunakan mobil atau truk untuk bisnis? Jika ya, Anda dapat mencatat pengeluaran untuk gas, parkir, layanan teknis, dan biaya pemeliharaan lainnya untuk menurunkan penghasilan kena pajak. Pembayaran sewa dan bunga pinjaman mobil Anda dapat dipotong juga. Jika Anda ingin menerapkan jenis pengurangan pajak ini, Anda harus ingat untuk membedakan antara penggunaan mobil pribadi dan bisnis. Misalnya, Anda dapat merekam log jarak tempuh. Anda dapat menemukan tarif potongan biaya mobil di Tarif Mileage Standar IRS.

Biaya sewa

Secara harfiah, semua biaya sewa properti bisnis dapat dikurangkan. Anda dapat menghemat uang pajak untuk sewa kantor, pabrik, toko, gudang, dan sebagainya. Satu-satunya persyaratan adalah menggunakan properti tersebut untuk bisnis atau perdagangan. Plus, pemotongan pajak mencakup biaya listrik dan layanan kebersihan.

Gaji dan tunjangan

Untuk pemilik bisnis yang memiliki karyawan, kabar baiknya adalah bahwa gaji, upah, bonus, dan komisi dapat dikurangkan. Selain itu, pemilik UKM dapat memotong pajak gaji mereka. Ini tidak berlaku untuk pajak federal atau pajak FICA, hanya untuk bagian perusahaan dari pajak gaji.

Biaya telepon, internet, dan perlengkapan kantor

Anehnya, banyak pemilik usaha yang melupakan atau mengabaikan pemotongan pajak semacam ini, padahal mudah dihitung dan sangat berguna dalam menjalankan bisnis. Setiap kali Anda membayar untuk koneksi seluler, akses internet, kertas, kartrid tinta, atau perlengkapan kantor lainnya, Anda dapat mengurangi pengeluaran ini dari penghasilan Anda. Ini mungkin tampak seperti pemborosan uang yang tidak signifikan, namun, dalam perspektif tahun ini, ini adalah jumlah uang yang layak yang dapat Anda masukkan kembali ke dalam aliran bisnis.

Biaya perjalanan

Jika pekerjaan Anda terkait dengan perjalanan, Anda dapat menggunakan pengeluaran ini untuk mengurangi kewajiban pajak Anda. Jenis potongan pajak ini tidak hanya mencakup tiket tetapi juga akomodasi dan biaya terkait perjalanan lainnya (bahkan tip di restoran!). Tapi jangan bingung dengan biaya perjalanan lokal, seperti biaya untuk pergi dan pulang dari tempat kerja. Pengeluaran ini tidak dapat dikurangkan.

Secara keseluruhan, daftar biaya yang dapat dikurangkan bahkan lebih panjang. Hampir tidak mungkin untuk menyebutkan semuanya karena mereka dapat bervariasi tergantung pada struktur bisnis. Misalnya, wiraswasta juga dapat mengurangi biaya asuransi kesehatan untuk diri mereka sendiri dan tanggungan mereka, dari pendapatan. Pada gilirannya, kepemilikan tunggal, kemitraan, dan perusahaan S dapat menerapkan pengurangan pendapatan bisnis yang memenuhi syarat (QBI). Ada juga lusinan potongan pajak atas properti, waralaba, iklan, dan pengeluaran lainnya. Namun, daftar ini mencakup potongan pajak paling umum yang dapat dihadapi perusahaan Anda.

Bagaimana cara memastikan bahwa pemotongan pajak Anda akurat?

Ada mitos bahwa penerapan pemotongan pajak dapat meningkatkan kemungkinan pemeriksaan pajak oleh IRS. Namun, itu sangat berlebihan! Jika Anda memenuhi syarat untuk pengurangan pajak, tidak ada alasan untuk khawatir tentang pemeriksaan pajak. Namun demikian, Anda dapat mengambil beberapa langkah untuk memastikan bahwa potongan pajak Anda benar-benar benar dan berlaku.

Pencatatan yang benar

Pengurangan pajak memiliki aturannya sendiri untuk pencatatan bisnis. Ini membutuhkan informasi yang sistematis dan terperinci tentang setiap pembayaran yang Anda terima atau lakukan. Di sinilah program akuntansi online dapat membantu. Perangkat lunak keuangan pintar seperti Synder mencatat semua transaksi historis dan yang sedang berlangsung ke dalam buku Anda dan menyediakan data rahasia tentang setiap pembayaran (biaya, diskon, pengiriman, inventaris, dll). Selain itu, ini akan melacak pendapatan dan pengeluaran Anda tanpa memerlukan entri manual. Pelajari lebih lanjut tentang bagaimana Synder dapat menghemat waktu Anda dan membuat pengelolaan pajak penghasilan dan pengembalian Anda bebas dari kesalahan!

Rencanakan pengeluaran Anda

Dalam lingkungan bisnis, sangat penting untuk merencanakan pengeluaran Anda sebelumnya untuk meminimalkan kerugian finansial. Anda harus ingat bahwa terkadang ada berbagai jenis pengurangan pajak yang berlaku untuk jenis pengeluaran yang sama. Misalnya, biaya penggunaan mobil dapat dikurangkan dengan mengklaim biaya aktual atau menerapkan tarif jarak tempuh standar IRS. Dengan merencanakannya sebelumnya, Anda akan dapat memilih opsi pengurangan pajak yang lebih baik untuk bisnis Anda.

Pisahkan pengeluaran pribadi dan bisnis

Ini adalah salah satu topik yang paling menyakitkan dalam pemotongan pajak. Paling sering, alasan pemeriksaan pajak IRS justru kesalahan dalam perhitungan pengeluaran pribadi dan bisnis. Terutama menyangkut pengeluaran untuk mobil, kantor rumah, telepon, dan internet, di mana sulit untuk memisahkan penggunaan untuk kebutuhan pribadi dari tujuan bisnis. Untuk meminimalkan risiko kesalahan tersebut, Anda harus melacak kedua jenis pengeluaran dengan sangat jelas.

Selain itu, IRS menyoroti pentingnya membedakan pengeluaran bisnis dari:

• Pengeluaran yang digunakan untuk menghitung harga pokok penjualan
• Beban Modal.

Pengeluaran ini TIDAK dapat dikurangkan.

Awasi perubahan undang-undang pajak

Daftar biaya yang dapat dikurangkan terus berubah dalam publikasi baru IRS. Dengan melacak semua perubahan dalam undang-undang, Anda dapat memanfaatkan peluang pajak tambahan yang tidak diketahui oleh bisnis lain. Terkadang, keringanan dan pengurangan pajak diperkenalkan sebagai reaksi terhadap berita sosial dan politik. Dan jika Anda, sebagai pemilik bisnis, menyadarinya, Anda akan dapat menghemat uang dan membuat perusahaan Anda jauh lebih menguntungkan.

Secara keseluruhan, jangan ragu untuk mengajukan permohonan bantuan akuntansi profesional untuk menemukan cara baru untuk mengurangi penghasilan kena pajak dan memastikan bahwa semua metode pengurangan berlaku untuk bisnis Anda. Jika tidak, satu kesalahan dapat membuat tagihan pajak Anda semakin bertambah.

Kesimpulan

Mengikuti semua seluk beluk pemotongan pajak agak rumit. Ini membutuhkan kerja keras dalam pembukuan dan pencatatan biaya. Anda dapat mengotomatisasi akuntansi Anda dengan menggunakan perangkat lunak online untuk membantu dalam hal ini. Mengoptimalkan pengajuan pajak untuk menghemat uang pada pembayaran pajak sepadan dengan usaha.

Bagikan dengan kami pengalaman pemotongan pajak Anda di komentar di bawah!