Mencari keringanan pajak? Beberapa hal yang perlu diketahui

Artikel ini telah diperiksa faktanya oleh editor kami dan Christina Taylor, MBA, manajer senior operasi pajak untuk Credit Karma Tax®.

Ketika Anda berjuang untuk memenuhi kebutuhan, pajak bisa tampak seperti satu beban keuangan terlalu banyak.

Tapi Anda mungkin dapat menemukan keringanan pajak, tergantung pada situasi keuangan Anda. Apalagi, dalam menanggapi pandemi virus corona, federal, negara bagian dan beberapa pemerintah daerah telah mengambil langkah-langkah untuk membuat keringanan pajak lebih mudah diakses.

Mari kita lihat apa yang dimaksud dengan “pengurangan pajak”, apa jenis keringanan pajak yang ada, dan bagaimana Anda bisa mendapatkan bantuan.

• Apa itu keringanan pajak?
• Bagaimana cara kerja keringanan pajak?
• Bagaimana saya bisa memenuhi syarat untuk keringanan pajak?
• Bagaimana saya bisa mendapatkan keringanan pajak?
• Bagaimana keringanan pajak dapat membantu keuangan saya?
• Apakah perusahaan keringanan pajak itu sah?

Apa itu keringanan pajak?

Orang Amerika membayar berbagai jenis pajak, seperti pajak pendapatan federal dan negara bagian, pajak Penjualan, pajak properti, pajak properti pribadi, pajak "dosa" dan banyak lagi. Tentu saja, tidak semua orang membayar semua pajak itu, dan tidak semua orang membayar jumlah yang sama.

Pengurangan pajak dapat didefinisikan secara luas sebagai pengurangan jumlah pajak yang harus Anda bayar, dan selama krisis virus corona, IRS juga menghitung batas waktu pengajuan dan pembayaran yang diperpanjang sebagai bentuk keringanan pajak. Karena ada banyak jenis pajak, dan keadaan setiap wajib pajak adalah unik, ada juga berbagai jenis keringanan pajak.

Bagaimana cara kerja keringanan pajak?

Berbagai jenis keringanan pajak bekerja dengan cara yang berbeda untuk memberikan keringanan pajak.

Program keringanan pajak langsung

Wajib Pajak dalam situasi tertentu — korban bencana, misalnya — mungkin dapat memenuhi syarat untuk program bantuan langsung yang ditujukan untuk membantu mereka. Bagaimana program memberikan bantuan dapat bervariasi. Sebagai contoh, keringanan pajak untuk orang-orang yang terkena dampak kebakaran hutan California tahun 2018 termasuk waktu tambahan untuk membuat perkiraan pembayaran pajak, perpanjangan beberapa tenggat waktu dan penghapusan hukuman.

Kredit pajak

Kredit pajak adalah pengurangan dolar demi dolar dalam jumlah pajak yang harus dibayar seseorang. Kredit pajak sering ditargetkan pada situasi keuangan tertentu — misalnya, kredit pajak penghasilan yang diperoleh mengurangi pajak penghasilan federal untuk orang-orang yang memenuhi syarat yang berpenghasilan rendah hingga sedang.

Rabat pajak

Rabat pajak sangat mirip dengan pengembalian uang — pada kenyataannya, Anda akan sering melihat istilah yang digunakan secara bergantian. Rabat pajak mengembalikan kepada wajib pajak sebagian (atau kadang-kadang bahkan semua) dari pajak tertentu yang mereka bayarkan dalam setahun. Tidak seperti pengembalian uang, meskipun, Anda tidak perlu membayar pajak lebih untuk mendapatkan potongan harga. Sebagai contoh, program rabat pajak properti biasanya mengembalikan sebagian dari pajak properti yang dibayarkan.

Potongan pajak

Pengurangan pajak mengurangi jumlah penghasilan Anda yang dikenakan pajak dan dapat membantu menurunkan kewajiban pajak Anda. Sementara beberapa pengurangan, seperti pengurangan standar federal, umumnya tersedia untuk semua orang, lainnya mengurangi penghasilan kena pajak untuk kelompok tertentu. Sebagai contoh, pengurangan bunga pinjaman mahasiswa memberikan keringanan pajak kepada orang-orang yang membayar kembali beberapa jenis pinjaman mahasiswa yang memenuhi batasan pendapatan.

pembebasan pajak

Seperti pemotongan pajak, pembebasan pajak memungkinkan individu atau organisasi tertentu untuk mengecualikan pendapatan dari perpajakan. Ketika diterapkan pada properti, pengecualian dapat memungkinkan individu yang memenuhi syarat untuk mengurangi jumlah nilai properti yang dikenakan pajak. Dan beberapa organisasi, seperti organisasi nirlaba dan gereja, dapat sepenuhnya dibebaskan dari pembayaran pajak penghasilan.

Bagaimana saya bisa memenuhi syarat untuk keringanan pajak?

Keringanan pajak dalam bentuk apa pun umumnya mengharuskan Anda untuk memenuhi standar kelayakan tertentu agar memenuhi syarat. Sebagai contoh, untuk menerima pembayaran stimulus virus corona — yang sebenarnya merupakan kredit pajak lanjutan untuk pajak penghasilan 2020 — Anda harus memenuhi batas pendapatan kotor yang disesuaikan.

Kualifikasi dapat bervariasi, tetapi berikut adalah beberapa contoh persyaratan kelayakan.

• Batas pendapatan
• Persyaratan kewarganegaraan atau tempat tinggal
• Batas usia
• Disabilitas
• Keadaan (seperti terkena bencana alam atau pernah bertugas di militer)

Tentu saja, ini bukan daftar lengkap. Cara terbaik untuk menentukan apakah Anda memenuhi syarat untuk keringanan pajak tertentu adalah dengan meneliti persyaratan kelayakannya.

Bagaimana saya bisa mendapatkan keringanan pajak?

Tidak ada satu pun sumber daya yang dapat memberi tahu Anda segala sesuatu yang perlu diketahui tentang keringanan pajak dan apa yang mungkin memenuhi syarat untuk Anda. Tetapi berikut adalah beberapa tip yang dapat membantu Anda mempelajari lebih lanjut tentang keringanan pajak yang tersedia.

keringanan pajak COVID-19

Situs web IRS memiliki banyak informasi tentang keringanan pajak terkait virus corona federal, termasuk pembayaran stimulus, perubahan batas waktu pengajuan dan pembayaran, dan keringanan pajak untuk usaha kecil.

Selain itu, banyak negara bagian memberikan keringanan pajak untuk orang-orang yang berurusan dengan dampak finansial dari pandemi. Banyak yang memberikan informasi tentang tindakan khusus negara bagian di situs web resmi mereka. Anda dapat menemukan tautan ke situs web pemerintah negara bagian dan teritorial di USA.gov.

keringanan pajak properti

Karena pajak properti dipungut di tingkat lokal, Anda harus melihat ke pemerintah daerah Anda (negara bagian, kabupaten atau kotamadya) untuk belajar tentang keringanan pajak properti.

keringanan pajak pendapatan federal

Pemerintah federal membuat banyak kredit pajak dan pengurangan yang tersedia untuk pembayar pajak. Tempat terbaik untuk mulai belajar tentang potongan dan kredit ini adalah IRS.gov, di mana Anda akan menemukan informasi tentang kredit dan potongan untuk individu dan bisnis.

keringanan pajak negara

Keringanan pajak negara dapat bervariasi dari pengecualian hingga kredit dan pengurangan. Departemen pendapatan atau keuangan negara bagian biasanya memberikan informasi tentang keringanan pajak di situs web mereka.

keringanan pajak bencana

Bencana alam tertentu mungkin memenuhi syarat untuk bantuan pajak bencana federal. Jika Anda terkena bencana alam, lihat halaman IRS tentang keringanan pajak bencana untuk mengetahui apa yang mungkin tersedia.

Bagaimana keringanan pajak dapat membantu keuangan saya?

Keringanan pajak dalam bentuk apa pun dimaksudkan untuk membantu mengurangi kewajiban pajak Anda.

Beberapa, seperti potongan atau pengecualian, lakukan ini dengan mengizinkan Anda untuk mengecualikan bagian dari pendapatan atau nilai aset dari perhitungan pajak. Yang lain, seperti kredit pajak, langsung mengurangi jumlah pajak yang Anda berutang. Langkah-langkah keringanan pajak lainnya, seperti penundaan pelaporan SPT atau batas waktu pembayaran, bertujuan untuk memberi Anda lebih banyak waktu untuk menangani dampak keuangan dari pajak.

Mengurangi jumlah pajak yang Anda bayarkan dapat memungkinkan Anda menggunakan uang itu untuk penggunaan lain yang penting bagi Anda, seperti membayar pengeluaran sehari-hari, membayar utang atau menabung untuk tujuan tertentu.

Apakah perusahaan keringanan pajak itu sah?

Ketik "keringanan pajak" ke dalam mesin pencari dan Anda akan melihat banyak iklan untuk perusahaan yang mengklaim bahwa mereka dapat membantu Anda mendapatkan keringanan utang pajak.

Perusahaan keringanan pajak umumnya fokus pada konsumen dengan hutang pajak yang belum dibayar. Mereka biasanya berjanji untuk mengurangi atau menghilangkan utang pajak dan menghentikan tindakan penagihan dengan mengajukan program IRS nyata seperti rencana pembayaran atau penawaran dalam kompromi.

Tetapi program-program itu mungkin sulit untuk memenuhi syarat — dan Anda dapat melamarnya sendiri tanpa membayar pihak ketiga untuk melakukannya untuk Anda. Plus, Komisi Perdagangan Federal memperingatkan bahwa beberapa perusahaan keringanan pajak adalah scammers, menuntut ribuan dolar dalam biaya di muka, tidak pernah mengajukan dokumen dengan IRS, dan bahkan membuat tagihan kartu kredit atau penarikan rekening bank yang tidak sah.

Intinya

Berbagai jenis keringanan pajak selalu tersedia. Sejak awal krisis virus corona, pemerintah di semua tingkatan telah mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan jumlah keringanan pajak yang tersedia dan menempatkannya dalam jangkauan lebih banyak orang Amerika.

Tetapi Anda harus melakukan beberapa kerja keras untuk mempelajari keringanan pajak yang memenuhi syarat untuk Anda. Di tingkat federal, situs web IRS menyediakan banyak informasi tentang keringanan pajak coronavirus. Untuk mempelajari tentang keringanan pajak tingkat negara bagian dan lokal, buka halaman web negara bagian Anda, kabupaten dan pemerintah daerah.

Ingatlah bahwa setiap program dan yurisdiksi kemungkinan akan memiliki persyaratan kelayakan khusus untuk memenuhi syarat keringanan pajak.

Sumber yang relevan: IRS:Bantuan Pajak untuk Korban Kebakaran Hutan California | IRS:Kredit dan Pengurangan untuk Perorangan | USA.gov:Perolehan Kredit Pajak Penghasilan | Topik Pajak IRS No. 456:Pengurangan Bunga Pinjaman Siswa | Pemotongan Pajak dan Undang-Undang Pekerjaan 2017 | Bantuan Coronavirus, Undang-undang Bantuan dan Keamanan Ekonomi | Informasi Konsumen Komisi Perdagangan Federal:Perusahaan Pertolongan Pajak

Christina Taylor adalah manajer senior operasi pajak untuk Credit Karma Tax®. Dia memiliki lebih dari belasan tahun pengalaman di bidang pajak, akuntansi dan operasi bisnis. Christina mendirikan konsultan akuntansinya sendiri dan mengelolanya selama lebih dari enam tahun. Dia ikut mengembangkan produk persiapan pajak DIY online, menjabat sebagai chief operating officer selama tujuh tahun. Dia adalah bendahara saat ini di National Association of Computerized Tax Processors dan memegang gelar sarjana dalam administrasi bisnis/akuntansi dari Baker College dan MBA dari Meredith College. Anda dapat menemukannya di LinkedIn.