Bendera Merah Audit IRS:Bagaimana menghindari audit pajak

Banyak pemilik usaha kecil sering merasa bahwa mereka mungkin tinggal selangkah lagi dari audit pajak IRS.

Baca artikel ini sebelum imajinasi hidup Anda membuat kepala Anda berputar. Artikel ini akan membantu Anda menemukan tanda bahaya audit IRS yang paling umum dan mempertimbangkan peluang nyata untuk diaudit. Baca sampai akhir dan Anda akan mempelajari beberapa tips terbaik tentang apa yang harus dilakukan jika Anda menerima surat audit IRS.

Isi:

1. Apa itu pemeriksaan pajak?

• Apa yang dimaksud dengan pemeriksaan pajak?
• Bagaimana pemeriksaan pajak dilakukan?
• Apa yang terjadi setelah pemeriksaan pajak?
• Dapatkah saya menggunakan pembelaan audit pajak?

2. Peluang mendapatkan surat pemeriksaan pajak IRS

• Berapa banyak pengembalian pajak yang dipilih untuk pemeriksaan pajak IRS setiap tahun?
• Bagaimana IRS memilih siapa yang akan diaudit?
• Apa yang meningkatkan peluang audit pajak IRS?

3. Apa yang memicu pemeriksaan pajak?

4. Seberapa jauh pemeriksaan pajak dapat dilakukan?

5. Proses pemeriksaan pajak IRS

• Bagaimana IRS akan melakukan audit saya?
• Apakah saya akan mendapatkan surat pemeriksaan pajak IRS?
• Berapa lama pemeriksaan pajak?

6. 3 tips untuk audit pajak IRS yang aman

Apa itu pemeriksaan pajak?

Bertemu dengan auditor pajak sama menakutkannya dengan bertemu hantu. Tetapi mengetahui apa itu audit pajak dapat membuat pertemuan ini tidak terlalu menakutkan. Bab ini akan memberi Anda gambaran singkat tentang apa yang diharapkan jika surat pemeriksaan pajak IRS muncul di kotak surat Anda.

Apa artinya pemeriksaan pajak?

Audit pajak umumnya didefinisikan sebagai pemeriksaan pengembalian pajak Anda. Ini dilakukan oleh auditor pajak IRS, yang tugasnya adalah memverifikasi bahwa informasi keuangan yang Anda laporkan ke agen pajak sudah benar.

Selama proses audit pajak IRS, auditor memeriksa apakah pengembalian individu atau bisnis mematuhi undang-undang pajak federal atau negara bagian. Mereka memeriksa laporan mengenai:

• penghasilan kena pajak,
• kerugian,
• biaya,
• pengurangan pajak.

Bagaimana pemeriksaan pajak dilakukan?

Audit pajak IRS dilakukan melalui surat atau secara langsung (yang disebut 'audit lapangan'). Pemeriksa pajak meminta daftar dokumentasi yang ingin mereka periksa dan kemudian membandingkan pengembalian pajak dengan buku pemilik bisnis untuk tahun yang diperiksa.

Periksa tanggal terpenting untuk musim pajak 2022 agar selalu siap sedia.

Dan apa yang terjadi setelah pemeriksaan pajak?

Auditor pajak memverifikasi kebenaran laporan akuntansi Anda atau menemukan kesalahan. Dalam kasus terakhir, Anda mungkin harus membayar pajak tambahan, serta denda dan bunga. Sebuah kesalahan dapat menguntungkan Anda, maka Anda mungkin mendapatkan pengembalian dana (sebenarnya, lebih dari 26.000 wajib pajak yang diaudit oleh IRS pada tahun fiskal terakhir mendapat pengembalian pajak yang disetujui).

Dapatkah saya menggunakan pembelaan audit pajak?

Setiap individu dan bisnis yang menjalani proses pemeriksaan pajak dapat menggunakan bantuan resmi untuk pembelaan pemeriksaan pajak mereka. Undang-undang menjamin Anda hak untuk menggunakan bantuan dari ahli pajak resmi. Anda juga memiliki hak untuk mengajukan banding atas ketidaksepakatan, baik di dalam IRS maupun di depan pengadilan.

Kami harap tinjauan singkat ini membantu Anda menghilangkan rasa takut yang tidak terkendali akan audit pajak IRS. Sekarang Anda siap untuk mempelajari lebih dalam dan mempelajari lebih lanjut tentang keseluruhan proses pemeriksaan pajak.

Peluang mendapatkan surat pemeriksaan pajak IRS

Pertanyaan terbesar yang menjadi perhatian sebagian besar pemilik bisnis adalah, tentu saja, seberapa besar peluang untuk diaudit. Angka menunjukkan bahwa peluang Anda untuk diaudit oleh IRS rendah. Mari kita lihat!

Berapa banyak pengembalian pajak yang dipilih untuk pemeriksaan pajak IRS setiap tahun?

Sesuai laporan kehadiran kepatuhan IRS, untuk semua pengembalian yang diajukan selama dekade terakhir, hanya 0,60% individu dan 0,97% dari semua pengembalian perusahaan yang diperiksa. Jadi, secara statistik, kemungkinan audit pajak IRS atas bisnis Anda semakin kecil. Tetapi jika kita melihat angka sebenarnya, itu berarti 200.000 hingga 800.000 SPT diperiksa dengan cermat oleh agen pajak setiap tahun.

Bagaimana IRS memilih siapa yang akan diaudit?

IRS menggunakan berbagai metode untuk memilih pengembalian pajak mana yang akan dipilih untuk pemeriksaan. Metode ini termasuk pengambilan sampel acak dan penyaringan terkomputerisasi. Ini berarti Anda dapat dipilih untuk audit pajak IRS secara acak atau karena komputer mendeteksi sesuatu yang aneh dalam data Anda.

Bagaimana itu terjadi? Nah, program komputer menyaring pengembalian atipikal berdasarkan rumus statistik. Jika pengembalian pajak Anda menyimpang dari norma untuk bisnis kecil, kemungkinan audit pajak IRS meningkat.

Pengembalian pajak Anda dapat dipilih untuk diaudit untuk pemeriksaan terkait juga. Ini mungkin terjadi jika mitra bisnis atau investor Anda diaudit oleh IRS.

Apa yang meningkatkan peluang audit pajak IRS?

Akurasi adalah hal yang sangat penting. Jika Anda ingin meminimalkan kemungkinan diaudit oleh IRS, berhati-hatilah dengan angka. Kesalahan matematika paling umum yang berpotensi menyebabkan audit terkait dengan pendapatan atau perhitungan pajak lainnya dan salah melaporkan jumlah dan jumlah pembebasan pajak.

Ingin menjaga kesalahan ini? Lakukan hal berikut:

• Tingkatkan ke perangkat lunak akuntansi otomatis dan lupakan spreadsheet Excel. Secara tidak sengaja menambahkan digit tambahan ke pengeluaran Anda dapat menghasilkan surat audit pajak IRS. Meskipun akurasi tidak menjamin Anda tidak akan pernah menjalani audit pajak bisnis kecil, ini membantu Anda menjaga agar laporan keuangan tetap sesuai. Jika akuntansi Anda sempurna, Anda tidak akan membayar denda. Berhati-hatilah dengan mengimpor data pembayaran ke dalam sistem akuntansi dan tenangkan pikiran Anda.

• Mengarsipkan secara elektronik. Pengajuan pengembalian pajak elektronik nyaman dan, dalam beberapa kasus, bahkan diperlukan. Ini memberi IRS akses cepat ke 100% pengembalian Anda. Di hampir setiap contoh, solusi pengajuan pajak online memiliki cara untuk memeriksa kesalahan informasi Anda. Dengan menggunakan alat bawaan, Anda dapat memastikan bahwa data Anda akurat. Ada banyak situs pengarsipan pajak online gratis dan perangkat lunak pengarsipan pajak profesional yang tersedia di pasaran. Pilih salah satu yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.

Sekarang Anda mengerti bagaimana IRS memilih kandidat untuk audit pajak. Lanjutkan ke bab berikutnya untuk mengetahui lebih lanjut tentang pemicu audit dan memperkirakan peluang Anda untuk diaudit.

Apa yang memicu pemeriksaan pajak?

Seperti yang sudah Anda ketahui, secara statistik, kemungkinan audit pajak IRS untuk usaha kecil rendah. Tetapi beberapa faktor dapat meningkatkan kemungkinan dipilih untuk pemeriksaan lebih dekat. Mari kita lihat apa itu.

Pemicu audit IRS #1. Menggunakan Bilangan Bulat

Kebanyakan orang cenderung menggunakan angka bulat ketika mereka membuat perkiraan. Pastikan IRS mengetahui hal ini. Pengeluaran yang diakhiri dengan nol mungkin merupakan tanda bahaya audit pajak.

Pemicu audit IRS #2. Mengklaim Kerugian Bisnis Selama Beberapa Tahun Berturut-turut

Tidak apa-apa bagi usaha kecil untuk mengklaim kerugian dalam beberapa tahun pertama karena Anda baru mulai menghasilkan pendapatan. Tetapi jika Anda terus mengklaim kerugian bisnis dari tahun ke tahun, hal itu dapat cukup mencurigakan untuk menjamin audit pajak IRS.

Pemicu audit IRS #3. Melaporkan Pendapatan Lebih Tinggi

Tingkat pendapatan yang lebih tinggi yang tidak terduga dapat memicu audit pajak IRS juga. Kami tidak menyarankan Anda untuk tidak melaporkan pendapatan yang lebih tinggi jika Anda memilikinya, tetapi Anda harus melaporkan pendapatan pribadi dan bisnis secara akurat — tidak peduli seberapa tinggi atau rendahnya.

Pemicu audit IRS #4. Mengambil potongan besar

Mengambil beberapa potongan substansial mungkin menjadi alasan kuat untuk diteliti. Meskipun mengurangi pengeluaran bisnis dari pengembalian pajak adalah metode legal untuk menghemat uang, mengklaim beberapa pengeluaran besar dapat menyebabkan audit pajak IRS.

Pemicu audit IRS #5. Potongan Tinggi Rumah Kantor

Jika Anda mengerjakan bisnis Anda di meja dapur saat Anda sarapan, Anda tidak boleh mencoba untuk mengurangi dapur Anda sebagai kantor rumah. Jika Anda memiliki kantor pusat yang sah, akuratlah tentang luas persegi saat Anda melakukan perhitungan untuk pengembalian pajak Anda. Jika tidak, IRS mungkin juga ingin mengunjungi dapur cantik Anda.

Pemicu audit IRS #6. Mengklaim 100% Biaya Perjalanan dan Makan

Pastikan Anda menghapus biaya perjalanan dan makan yang memenuhi syarat agar tidak memicu audit pajak IRS. Anda hanya dapat mengurangi 50% dari biaya ini dan, dalam banyak kasus, Anda lebih baik mengklaim sisa jarak tempuh Anda dengan tarif IRS standar.

Pemicu audit IRS #7. Menggabungkan potongan pribadi dan bisnis

IRS sedang mencari pemilik usaha kecil yang mencoba mengurangi biaya perjalanan, hiburan, atau biaya lain yang bersifat pribadi dan tidak terkait dengan bisnis. Jangan mencoba menggunakan pengeluaran hobi untuk mengklaim kerugian bisnis jika Anda tidak ingin memicu audit pajak IRS.

Seberapa jauh ke belakang dapat dilakukan pemeriksaan pajak?

Jika IRS yakin Anda membuat kesalahan dalam pengembalian pajak Anda, mereka akan memeriksa dokumentasi Anda dan memeriksa keakuratan laporan Anda. Pertanyaan terbesar di sini adalah berapa lama Anda harus menyimpan catatan pajak Anda dalam kasus audit. Mari kita cari tahu.

Berapa tahun yang lalu IRS dapat mengaudit?

Umumnya, pengembalian audit IRS diajukan dalam tiga tahun terakhir. Jika auditor mengidentifikasi kesalahan yang signifikan, mereka dapat menambahkan tahun tambahan, tetapi biasanya mereka tidak kembali lebih dari enam tahun.

Cara terbaik untuk memiliki audit pajak yang bersih adalah dengan melacak semua pendapatan dan pengeluaran bisnis Anda dan mencatat semua dokumen pajak Anda selama tujuh tahun. Sistem akuntansi otomatis akan sangat membantu di sini. Anda akan selalu menjaga catatan keuangan Anda akurat dan siap pakai.

Mempersiapkan segala sesuatu untuk audit setiap saat membantu menghilangkan stres yang tidak perlu dan fokus pada masalah mendesak lainnya.

Proses pemeriksaan pajak IRS

Setiap tahun sejumlah pengembalian pajak dipilih untuk pemeriksaan kepatuhan oleh IRS. Jika Anda kebetulan berada di antara mereka, Anda harus tahu apa yang diharapkan. Teruslah membaca untuk mengetahui bagaimana proses umum pemeriksaan pajak IRS.

Bagaimana IRS akan melakukan audit saya?

Audit pajak IRS dapat dikelola baik melalui korespondensi atau wawancara tatap muka. Usaha kecil biasanya diaudit melalui surat. Pada tahun sebelumnya, audit korespondensi menang:73,8% dibandingkan dengan 26,2% secara langsung.

Sementara wawancara lapangan cukup jarang, mereka ternyata menjadi yang paling teliti. Pemeriksaan pengembalian pajak secara langsung dapat menghasilkan pajak tambahan dan pengembalian pajak yang lebih banyak bagi wajib pajak.

Apakah saya akan mendapatkan surat pemeriksaan pajak IRS?

Pertama-tama, IRS akan menghubungi Anda melalui surat apa pun jenis auditnya. Anda akan mendapatkan pemberitahuan tentang kemungkinan kesalahan atau masalah dengan pengembalian pajak Anda. Surat pemeriksaan pajak akan memberikan semua informasi kontak dan instruksi lebih lanjut.

Jika audit Anda akan dilakukan melalui surat, auditor akan meminta daftar dokumen yang diperlukan. Jika Anda memiliki terlalu banyak buku atau catatan untuk dikirim, Anda dapat meminta audit pajak IRS tatap muka. Apa pun caranya, ikuti petunjuk ini dan dengan hati-hati menyusun dan mengatur informasi yang diminta. Datang ke audit dengan kotak sepatu legendaris yang penuh dengan tanda terima tidak akan menguntungkan Anda.

Berapa lama pemeriksaan pajak?

Tidak ada jawaban universal. Tugas auditor adalah memeriksa apakah ada kesalahan dalam SPT untuk tahun yang diperiksa. Jangka waktu pemeriksaan pajak bergantung pada jenis pemeriksaan dan kerumitan masalah.

Auditor pajak akan memeriksa laporan keuangan Anda, seperti laporan laba rugi dan neraca untuk setiap tahun yang diperiksa. Dokumentasi sumber lain, seperti faktur, kuitansi, dan laporan mutasi bank, mungkin juga diperlukan.

Antara lain yang mempengaruhi waktu proses audit IRS adalah ketersediaan semua informasi yang diminta. Persetujuan atau ketidaksetujuan Anda dengan temuan juga dapat memperpanjang atau mempersingkat proses.

3 kiat untuk audit pajak IRS yang aman

Pemeriksaan pajak biasanya bukan sesuatu yang kita harapkan. Menjaga pikiran Anda dari masalah memang menggoda, tetapi jika Anda ingin menjalankan bisnis kecil yang sukses, Anda harus waspada! Terlepas dari kenyataan bahwa peluang Anda untuk diaudit oleh IRS cukup rendah, Anda harus belajar bagaimana berurusan dengan perwakilan pajak. Berikut adalah 3 tips teratas untuk memiliki audit pajak IRS yang bersih.

Jelaskan diri Anda dengan jelas kepada pemeriksa pajak

Saat diwawancarai oleh auditor pajak, hindari kategori yang tidak jelas (seperti 'lain-lain' yang terkenal). Jika bisnis Anda mengklaim potongan yang tidak biasa dari beberapa jenis – apa pun yang mungkin belum pernah ditemukan oleh peninjau IRS ribuan kali sebelumnya – buat cadangan penjelasan Anda dengan dokumen. Jawab pertanyaan secara langsung, dan jangan menguraikannya kecuali Anda diminta.

Otomatiskan akuntansi alih-alih menyimpan tanda terima di kotak sepatu

Jadikan hidup Anda lebih mudah dan berhentilah berfokus pada ketakutan akan audit pajak IRS. Singkirkan kotak sepatu!

Pastikan Anda mencatat dan melaporkan pendapatan dan pengeluaran bisnis Anda secara akurat setiap tahun. Perangkat lunak akuntansi dan layanan otomatisasi akan membantu Anda melewati proses akuntansi yang kompleks. Mengetahui bahwa semua laporan keuangan Anda rapi dan akurat pasti akan membuat Anda tenang

Dapatkan perwakilan pemeriksaan pajak

Jika Anda ragu tentang bagaimana berperilaku selama pemeriksaan pajak, solusi terbaik adalah menghubungi profesional pajak untuk mendapatkan bantuan. Representasi audit, juga disebut pembelaan audit pajak, adalah praktik saat profesional hukum resmi mewakili Anda selama audit pajak IRS.

Perwakilan audit dapat membantu Anda mengembangkan strategi untuk mempertahankan posisi bisnis Anda. 2,6% dari wajib pajak yang diperiksa tahun lalu tidak setuju dengan keputusan auditor IRS. Dan Anda juga berhak untuk tidak setuju. Pakar pajak akan memberi tahu Anda tentang cara berbicara dengan auditor tanpa bersikap defensif atau bermusuhan. Strategi komunikasi yang baik akan menguntungkan Anda.

Intinya

Lebih mudah untuk menjalani seluruh proses audit ketika Anda tahu apa yang diharapkan. Cegah imajinasi Anda menjadi liar dan berhenti menjadi mangsa ketakutan Anda. Hantu itu menakutkan, tetapi tidak ada, sementara auditor hanyalah orang biasa yang melakukan pekerjaan mereka. Ketika Anda memahami apa yang mereka lakukan, ketakutan yang dibuat-buat akan memudar. Anda dapat menguatkan diri dan siap mempertahankan bisnis Anda dengan semua dokumentasi yang diperlukan.

Perhatikan bagaimana Anda melakukan pembukuan Anda. Gunakan solusi teknologi untuk menghindari kesalahan umum yang dapat memicu tanda bahaya audit pajak IRS.

Jangan ragu untuk menghubungi pakar pajak yang dapat membantu Anda membangun lini pertahanan audit jika diperlukan.