Cara Memperoleh Lisensi Perbankan

Cara Mendapatkan Lisensi Perbankan. Untuk membuka bank Anda sendiri atau menyediakan layanan serupa, Anda harus mendapatkan lisensi yang tepat. Selain aplikasi, pemberitahuan niat dan biaya pendaftaran, ada beberapa hal lain yang perlu Anda lakukan untuk mendapatkan lisensi perbankan.

Dapatkan Lisensi Perbankan

Langkah 1

Hubungi Komisi Bank atau Divisi Bank Negara di negara bagian di mana Anda ingin membuka cabang. Nama organisasi bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya, tetapi setiap negara bagian memiliki kelompok khusus yang mengawasi perbankan dan perizinan terkait. Kantor ini akan dapat memberi Anda aplikasi dan daftar persyaratan khusus negara bagian.

Langkah 2

Tulis pemberitahuan niat. Dokumen ini harus merinci semua layanan yang ingin Anda tawarkan kepada pelanggan Anda. Beberapa negara bagian mungkin mengharuskan Anda untuk mengirimkan salinan proposal ini yang disahkan.

Langkah 3

Isi aplikasi lisensi perbankan dan dokumen lain yang diperlukan negara Anda. Anda mungkin harus membuat daftar beberapa referensi pribadi dan profesional. Anda harus memberi tahu mereka tentang rencana Anda untuk mendapatkan lisensi perbankan sebelum Anda mengajukan aplikasi.

Langkah 4

Menjadwalkan pertemuan dengan Komisaris atau Pengawas Bank. Orang yang mengawasi semua perbankan negara akan ingin bertemu dengan Anda setelah Anda mengirimkan aplikasi Anda, tetapi sebelum ditinjau. Bersiaplah untuk mendiskusikan rencana bisnis Anda dan alasan Anda cocok untuk mendapatkan lisensi perbankan.

Langkah 5

Persiapkan diri Anda untuk pemeriksaan latar belakang yang menyeluruh. Divisi Bank akan memeriksa profesional Anda, pendidikan, latar belakang kriminal dan keuangan sebelum membuat keputusan tentang aplikasi Anda.

Tip

Anda mungkin harus melalui proses aplikasi untuk setiap negara bagian di mana Anda ingin menjalankan bisnis perbankan Anda. Pastikan Anda memiliki cukup uang untuk membayar aplikasi Anda. Beberapa negara bagian memerlukan ribuan dolar untuk setiap aplikasi lisensi perbankan. Bersiaplah untuk mengungkapkan nama semua pemegang saham dan investor Anda, serta informasi tentang usaha bisnis masa lalu mereka. Di beberapa negara bagian, jika Divisi Bank ingin menolak aplikasi Anda, Anda diperbolehkan untuk mendengar dan mencoba lagi untuk menerima lisensi Anda.

Hal yang Anda Butuhkan

• Pernyataan niat yang diaktakan

• Aplikasi lisensi bank