Industri Reksa Dana Lihat 2018 Sejahtera Apa yang Diharapkan di 2019?

Reksa dana telah menjadi salah satu konstituen yang paling penting dari sistem keuangan India.

Prestasi tersebut diraih dengan menyalurkan simpanan investor ke pasar modal.

Karena sifatnya yang membeli, menjual dan menahan surat utang dan ekuitas, status keseluruhan pasar keuangan telah berubah dari waktu ke waktu.

Sejarah Industri Reksa Dana

Industri reksa dana mulai menjamur sejak tahun 1963. Simak kronologis kejadiannya di bawah ini –

• 1963:Pembentukan Unit Trust of India oleh pemerintah
• 1964:Peluncuran skema pertama Skema Unit-UTI
• 1987:Masuknya rumah dana sektor publik. Reksa Dana SBI adalah rumah dana PSU pertama.
• 1993:Munculnya rumah dana sektor swasta. Franklin Templeton (dulu Kothari Pioneer) adalah rumah dana sektor swasta pertama.
• 1993-2003:Dekade ini mengalami banyak perkembangan. Sementara SEBI mengambil alih pengaturan reksa dana, industri menyaksikan beberapa merger dan akuisisi dan pembentukan dana asing.
• 2009:Penghapusan beban masuk
• 2012:Sebagian dari Total Expense Ratio (TER) digunakan untuk edukasi investor. Skema Tabungan Ekuitas Rajiv Gandhi (RGESS) diluncurkan.
• 2013:Pajak Transaksi Efek (STT) untuk reksa dana saham diturunkan. Rencana langsung untuk skema reksa dana diluncurkan.
• 2014:Definisi jangka panjang diubah menjadi 36 bulan dari 12 bulan untuk reksa dana utang. Pembebasan batas bagian 80C ditingkatkan menjadi Rs 1,5 lakh.
• 2017:Manfaat pajak RGESS dihentikan. SEBI mengkategorikan kembali reksa dana yang perlu dilaksanakan oleh lembaga reksa dana.

Industri reksa dana saat ini telah berkembang pesat setelah November 2016. Rumah reksa dana telah memantapkan diri sebagai pilar penting bagi industri ini.

Jika kita harus berbicara angka, total aset yang dikelola (AUM) industri telah tumbuh dari Rs 4,05 triliun pada 30 November 2008, menjadi Rs 24,03 triliun per 30 November 2018 – pertumbuhan 6x lipat dalam sepuluh tahun.

Dalam lima tahun terakhir, industri telah tumbuh lebih dari 2,5x dari Rs 8,90 triliun AUM pada 30 November 2013.

Budaya ekuitas di India meningkat setelah pemilihan Perdana Menteri Narendra Modi pada tahun 2014 dan investor merangkul reksa dana di tengah pengembalian yang buruk dari emas dan properti.

Rencana saham menyumbang 42 persen dari aset industri 24 triliun rupee, dua kali lipat tingkat empat tahun lalu.

Apa yang Terjadi di 2018?

Pasar India telah melalui fase gas sejak awal 2018. Beberapa bulan terakhir, khususnya, tetap sangat fluktuatif untuk pasar.

Mulai dari harga minyak yang tinggi, terhadap ancaman tarif antara AS dan China, terhadap pelemahan rupee dan penjualan perusahaan pembiayaan non-perbankan, tahun melihat semuanya.

Selain itu, tahun menyaksikan beberapa penipuan dilaporkan di beberapa Bank Sektor Publik terbesar, perkelahian antara Reserve Bank of India dan Pemerintah, pengunduran diri gubernur RBI, ketidakstabilan politik dengan mosi tidak percaya terhadap pemerintah, dan pemerintah yang kalah dalam pemilihan umum negara bagian tetap menjadi salah satu cita rasa tahun ini dari sudut pandang domestik.

Satu hal yang menjaga kesuraman agar tidak memburuk adalah arus masuk yang terus menerus dari investor ibu-dan-pop. Sampai sejauh ini, jika terjadi koreksi pasar, tren investor mulai panic selling, tapi kali ini berbeda.

Para investor menggunakannya sebagai kesempatan untuk membeli saat turun.

Pasar banteng selama lima tahun terakhir telah membantu menanamkan mentalitas beli-the-dip di antara penduduk setempat. Anda akan terkejut melihat bahwa dana ekuitas membeli 1,18 triliun rupee ($17 miliar) saham tahun ini, meniadakan penjualan oleh orang asing sebesar $ 4,5 miliar.

Sangat menarik untuk melihat bahwa dana ekuitas mengambil 80 miliar rupee per bulan dari penabung yang dimasukkan ke dalam jumlah secara teratur bertujuan untuk memuluskan outlier melalui rata-rata biaya rupee.

Kontribusi bulanan telah meningkat dari sekitar 12 miliar rupee pada tahun 2014. Jumlah rekening ritel mencapai 80 juta pada akhir Oktober 2018 dengan lebih dari tiga perempat dalam rencana saham.

Kami percaya peningkatan kesadaran membantu membawa lebih banyak investor ke reksa dana tahun ini, tetapi ujian kedewasaan mereka ada pada mereka yang tinggal lebih lama dan menambah uang baru, rata-rata biaya rupiah

Apa yang Dapat Anda Harapkan di 2019?

Meskipun angka pertumbuhan yang mengesankan, faktanya juga tetap bahwa aset yang dikelola menyumbang hampir 10-11% dari total PDB. Jumlahnya meningkat menjadi lebih dari 90% dalam kasus ekonomi maju seperti AS.

Penetrasi yang rendah ini menunjukkan potensi besar yang ditawarkan industri ini.

Setelah mengatakan bahwa perjalanan tidak mungkin sangat mulus.

Jika kita melihat ekspektasi satu tahun ke depan dari industri, kami percaya beberapa tantangan yang diamati di tahun 2018 akan berlanjut di tahun 2019.

Namun, kami berharap intensitasnya menjadi moderat dari waktu ke waktu. Di depan global, baik itu ekonomi AS yang memasuki resesi atau pertumbuhan China yang melambat lebih cepat dari yang diantisipasi atau Brexit membawa serangkaian tantangan baru, tantangan pasti akan terus berlanjut.

Tapi jika kita lihat di dalam negeri, kami percaya tahun ini akan lebih baik seperti acara-acara seperti demonetisasi, Pajak Barang dan Jasa (GST), dll. menjadi sejarah.

Sejauh menyangkut risiko harga komoditas, risiko dari minyak telah berkurang untuk saat ini, dan India kemungkinan akan diuntungkan jika lintasan harga terus bergerak ke selatan. Tetapi pasar akan menyaksikan salah satu risiko paling signifikan, yaitu., risiko kejadian.

Pemilihan umum dijadwalkan pada Mei 2019, dan dalam jangka pendek, itu dapat menciptakan volatilitas seperti yang terjadi selama pemilihan negara bagian utama selama bulan tersebut. Tetapi, pemilu akan menjadi fase yang berlalu dan dengan peningkatan pendapatan, pasar akan terus berkembang.

Kami sangat percaya bahwa investor harus keluar dari kebisingan jangka pendek dan fokus pada perusahaan yang memiliki potensi pendapatan yang kuat untuk menavigasi melalui waktu.

Pada saat ini, izinkan kami berbagi dengan Anda beberapa dana yang kami yakini dapat menjadi yang terdepan selama tahun 2019.

Reksa Dana Terdepan 2019 – Detail

1.Mirae Asset India Equity Fund

Dana tersebut berupaya menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi pada ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas. Dana tersebut berusaha untuk berinvestasi di seluruh kapitalisasi pasar.

Foto

2. Dana Bluechip Axis

Dana tersebut berusaha untuk mencapai apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi dalam portofolio terdiversifikasi yang sebagian besar terdiri dari ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas termasuk derivatif.

Foto

3. Dana Peluang Pertumbuhan Invesco India

Tujuan dana ini adalah untuk menghasilkan pertumbuhan modal jangka panjang dari portofolio terdiversifikasi yang didominasi ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas. Dana tersebut berusaha untuk berinvestasi terutama di segmen pasar berkapitalisasi besar dan menengah.

Foto

4.L&T Midcap Fund

Dana tersebut berusaha untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi terutama pada saham mid-cap yang memiliki kapitalisasi pasar antara Rs. 300 Crore menjadi Rs. 3000 crore.

Foto

5. Dana Cap Kecil HDFC

Tujuan investasi dari skema ini adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dari portofolio ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas yang dikelola secara aktif termasuk derivatif ekuitas.

Dana tersebut berusaha untuk berinvestasi di segmen pasar berkapitalisasi kecil.

Foto

6.Tata Equity P/E Fund

Tujuan dari dana tersebut adalah untuk memberikan pendapatan yang wajar &teratur bersama dengan apresiasi modal kepada pemegang unitnya. Dana tersebut berusaha untuk mengadopsi strategi berbasis nilai untuk mencari perusahaan untuk berinvestasi.

Foto

7. Dana Kontra Invesco India

Tujuan investasi dana tersebut adalah untuk menghasilkan apresiasi modal melalui investasi pada instrumen ekuitas dan instrumen terkait ekuitas. Dana tersebut berusaha untuk mengadopsi strategi investasi kontrarian.

Foto

8. Rencana Pajak Invesco India

Tujuan investasi dana tersebut adalah untuk menghasilkan pertumbuhan modal jangka panjang dari portofolio terdiversifikasi yang didominasi ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas. Ini adalah Dana ELLS

Foto

9. Berfokus pada Sumbu 25 Dana

Dana tersebut berupaya menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi dalam portofolio terkonsentrasi instrumen ekuitas &ekuitas hingga 25 perusahaan.

Foto

10.ICICI Prudential Equity &Debt Fund

Dana tersebut berusaha untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi dalam ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas. Dana tersebut juga bertujuan untuk menghasilkan pendapatan saat ini dari portofolio sekuritas pendapatan tetap.

Foto

11.ICICI Prudential Liquid Fund

Dana tersebut bertujuan untuk menghasilkan pengembalian yang stabil dan konsisten dari sekeranjang instrumen utang likuid berkualitas tinggi.

Foto

12.Franklin India Dana Durasi Rendah

Dana tersebut berupaya memberikan pendapatan reguler kepada investor dengan berinvestasi terutama pada sekuritas utang.

Foto

13.Franklin India STIP

Dana tersebut bertujuan untuk memberikan pengembalian yang stabil dengan berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap jangka pendek.

Foto

13. Dana Tabungan Reguler ICICI Prudential

Skema ini bertujuan untuk menghasilkan pendapatan reguler dengan berinvestasi terutama pada instrumen utang dan pasar uang.

Sebagai tujuan sekunder, skema ini juga berusaha untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dari porsi investasi ekuitas.

Foto

14.ICICI Prudential Balanced Advantage Fund

Tujuan investasi dari dana tersebut adalah untuk memberikan apresiasi modal dan distribusi pendapatan kepada investor. Dana tersebut berusaha untuk menggunakan strategi derivatif ekuitas, peluang arbitrase, dan investasi ekuitas murni untuk mencapai hal ini.

Foto

Untuk menyimpulkan, kita dapat mengatakan bahwa aset keuangan memiliki masa depan yang cerah dan cenderung tumbuh pada tingkat pertumbuhan tahunan gabungan lebih dari 15% selama lima tahun ke depan.

Pertumbuhan diharapkan lebih cepat dari apa yang diharapkan dari aset keras. Namun, bagi investor untuk menang, kesabaran tetap menjadi kuncinya, dan seseorang harus menahan investasi mereka untuk jangka panjang untuk mendapatkan buahnya.

Dalam iklan reksa dana, ia mengatakan - " Pyaar Aur Bharosa Dheere Dheere Bandhta hai. Mengkhotbahkan pepatah adalah apa yang dibutuhkan saat ini.

Ingat, dalam jangka panjang, pemerintahan yang bagus, disiplin dan perilaku yang benar akan mengungguli secara berkelanjutan.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww