11 Dana Indeks Vanguard Terbaik untuk Dibeli dengan Kualitas Berbiaya Rendah

Gambar Getty

• Jenis: Utang domestik pasar berkembang
• Nilai pasar: $991,2 juta
• Hasil SEC*: 4,5%
• Pengeluaran: 0,32%

AS memiliki beberapa ikatan "paling aman" di planet ini, dan investor biasanya bersedia menerima hasil yang lebih rendah dari utang Amerika untuk keamanan relatif itu. Namun, yang disebut negara berkembang seperti Meksiko, Rusia dan India cenderung menampilkan utang yang jauh lebih berisiko berkat faktor-faktor seperti kekhawatiran geopolitik, risiko korupsi yang lebih tinggi dan pasar yang kurang mapan. Sisi sebaliknya? Obligasi mereka seringkali harus memberikan hasil yang lebih tinggi untuk membuat investor menggigit.

Tetapi ada cara untuk mengurangi risiko ini, termasuk membeli dana indeks yang menyimpan berbagai surat utang dari beberapa negara. Dengan cara itu, bahkan jika obligasi satu negara tangki, itu tidak akan melumpuhkan investasi seperti yang akan dilakukan investor di satu negara itu.

NS Vanguard Emerging Markets Obligasi Pemerintah (VWOB, $75,40) menawarkan eksposur seperti ini, menyediakan akses ke sekeranjang lebih dari seribu obligasi negara di lusinan negara. Pasar negara berkembang yang lebih besar seperti China (16,7%), Meksiko (7,8%) dan Brasil (6,7%) memiliki kehadiran yang lebih besar di VWOB, tetapi kepemilikannya yang luas bahkan menyentuh negara-negara seperti Mongolia, Jamaika dan Armenia.

Meskipun risikonya relatif lebih tinggi, mayoritas kepemilikan VWOB (63%) memiliki peringkat kredit tingkat investasi – hanya jauh lebih rendah dari peringkat Amerika. Yang pada gilirannya membantu menopang hasil dana, yang lebih dari 4% lebih baik daripada apa yang ditawarkan dari sebagian besar dana obligasi Amerika.

Catatan:Obligasi Pemerintah Vanguard Emerging Markets juga tersedia sebagai reksa dana indeks Admiral Shares (VGAVX) dan Investor Shares (VGOVX).

* Hasil SEC mencerminkan bunga yang diperoleh setelah dikurangi biaya dana untuk periode 30 hari terakhir. Hasil SEC adalah ukuran standar untuk dana obligasi.

3 dari 11

Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF

Gambar Getty

• Jenis: topi kecil internasional
• Nilai pasar: $5,0 miliar
• Hasil dividen: 2.8%
• Pengeluaran: 0,13%

NS Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS, $120.22) adalah salah satu dari beberapa dana indeks Vanguard yang telah mendapatkan tempat di antara Kiplinger ETF 20 – sekelompok 20 ETF terbaik pasar.

ETF indeks Vanguard ini, sesuai dengan namanya, berinvestasi dalam saham berkapitalisasi kecil di seluruh planet ini, tetapi mengecualikan perusahaan Amerika untuk memberikan investor eksposur internasional murni.

Saham berkapitalisasi kecil secara alami lebih berisiko mengingat bahwa mereka sering memiliki lini produk yang lebih sempit dan akses modal yang lebih sedikit daripada saudara-saudaranya yang berkapitalisasi besar. Tetapi VSS membantu mengurangi risiko ini dengan berinvestasi di lebih dari 3, 600 saham di lusinan negara, dengan pemegang saham teratas – perusahaan pertambangan Kanada First Quantum Minerals – hanya mewakili 0,4% dari portofolio.

Dari perspektif negara, VSS paling tertimbang di saham Jepang (15,9% dari portofolio), dengan kepemilikan dua digit di Kanada dan Inggris (masing-masing 11,9%). Lebih luas lagi, 37% dari dana tersebut diinvestasikan di Eropa maju, 29% di negara maju-Pasifik, 12% di Amerika Utara dan sekitar 21% di pasar negara berkembang, dengan sisa pecahan di Timur Tengah atau "Lainnya."

Catatan:Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap juga tersedia sebagai reksa dana indeks Saham Investor (VSVCX).

4 dari 11

ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard

Gambar Getty

• Jenis: Saham dividen
• Nilai pasar: $20,6 miliar
• Hasil dividen: 3,0%
• Pengeluaran: 0,08%

Sementara ETF Vanguard Dividend Appreciation berfokus pada perusahaan pertumbuhan dividen, NS ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard (VYM, $83,28) menekankan pada hasil tinggi saat ini.

Secara relatif, itu adalah.

VYM menghasilkan sekitar 3% saat ini, yang tentunya lebih baik daripada 1,9% pada dana pelacakan S&P 500 seperti Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Pada waktu bersamaan, ini bukan hasil yang kuat dibandingkan dengan aset hasil tinggi lainnya seperti trust investasi real estat (REIT), menguasai kemitraan terbatas (MLP) dan perusahaan pengembangan bisnis (BDC), yang biasanya menghasilkan antara 5% dan 9%.

Tetap, investor yang mencari portofolio dengan risiko lebih rendah, sebagian besar saham blue-chip dengan hasil yang relatif lebih tinggi akan menemukannya di VYM. Portofolionya kira-kira 380 saham kuat, termasuk nama dividen berkapitalisasi besar seperti AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) dan Intel (INTC).

Catatan:Vanguard High Dividend Yield juga tersedia sebagai reksa dana indeks Saham Investor (VHDYX).

5 dari 11

Teknologi Informasi Vanguard ETF

Gambar Getty

• Jenis: Sektor (teknologi)
• Nilai pasar: $19,6 miliar
• Hasil dividen: 1,0%
• Pengeluaran: 0,1%

Teknologi semakin membentuk kehidupan setiap manusia, wanita dan anak di AS dan luar negeri – teknologi cloud, robot dan augmented reality hanyalah beberapa dari banyak tren teknologi yang mengalir ke dalam kehidupan sehari-hari. Lebih-lebih lagi, dunia menjadi semakin terjalin. Lupakan komputer atau bahkan smartphone dan tablet – TV, lemari es dan bahkan pemanggang roti menjadi tertambat saat kita menghubungkan hampir semua hal ke internet.

Sektor teknologi adalah tempat sebagian besar kemajuan ini dibuat, yang berarti ada banyak potensi untuk pertumbuhan berkelanjutan di tahun-tahun mendatang untuk ETF yang berfokus pada teknologi. Masukkan Teknologi Informasi Vanguard ETF (VGT, $181,44), yang berinvestasi di sekitar 358 perusahaan yang diklasifikasikan sebagai perusahaan "teknologi informasi".

Itu mencakup area yang luas – mulai dari perangkat lunak sistem hingga semikonduktor hingga layanan internet dan pemrosesan data. Dan kepemilikan teratas saat ini adalah siapa dari perusahaan paling terkenal dan berpengaruh di Amerika – pembuat iPhone Apple (AAPL); Penyedia Windows dan Word Microsoft (MSFT); Alfabet (GOOGL), induk dari raja pencarian Google; dan Facebook (FB), jaringan media sosial terbesar di dunia.

Tetapi investor harus tahu bahwa ini dan beberapa dana sektor lainnya di pasar akan segera berubah. Indeks patokan untuk VGT dan ETF lainnya akan berubah akhir tahun ini sebagai akibat dari pergeseran Standar Klasifikasi Industri Global (GICS), yang pada dasarnya menentukan perusahaan mana yang masuk di sektor dan industri mana. Contohnya, Facebook dan Alphabet akan dipindahkan ke sektor telekomunikasi, dan dengan demikian pada akhirnya akan dipegang oleh Vanguard Communications Services ETF (VOX) alih-alih VGT.

Catatan:Teknologi Informasi Vanguard juga tersedia sebagai reksa dana indeks Admiral Shares (VITAX).

6 dari 11

Vanguard International High Yield ETF

Gambar Getty

• Jenis: Saham dividen internasional
• Nilai pasar: $957.3 juta
• Hasil dividen: 3,3%
• Pengeluaran: 0,32%

NS Vanguard International High Yield ETF (VYMI, $66,63) pada dasarnya adalah dana saudara yang lebih baik dari ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard. Seperti VYM, VYMI berinvestasi dalam saham dengan hasil dividen di atas rata-rata – ini hanya terjadi di banyak negara yang bukan Amerika Serikat.

Seperti banyak dana internasional blue-chip, VYMI banyak berinvestasi di apa yang disebut pasar maju – negara-negara dengan ekonomi yang lebih matang dan pasar yang stabil, seperti Jepang, Australia dan sebagian besar Eropa Barat. Faktanya, sedikit lebih dari setengah aset dana $960 juta terikat di saham Eropa maju, dengan 19% lainnya di perusahaan-perusahaan Pasifik maju. Hanya sekitar 20% dari dana tersebut diinvestasikan di negara-negara pasar berkembang seperti China.

Sementara banyak sektor terwakili, bahan pokok konsumen dan stok farmasi terwakili dengan baik di antara kepemilikan teratas VYMI. Raksasa makanan Swiss Nestle (NSRGY), Raksasa barang konsumen Inggris-Belanda Unilever (PBB), Multinasional farmasi Swiss Novartis (NVS) dan British American Tobacco (BTI) memimpin beberapa bobot dana tertinggi.

Investor juga harus mencatat bahwa blue chips internasional terkadang bisa lebih murah hati daripada rekan-rekan Amerika mereka, tercermin dari hasil YVMI 3,3%, yang sedikit mengalahkan VYM.

Catatan:Vanguard International High Yield juga tersedia sebagai reksa dana indeks Admiral Shares (VIHAX) dan Investor Shares (VIHIX).

7 dari 11

ETF Vanguard Real Estat

Gambar Getty

• Jenis: Real Estat (REIT)
• Nilai pasar: $30 miliar
• Hasil dividen: 4.8%
• Pengeluaran: 0,12%

Perwalian investasi real estat (REITs) mewakili jenis struktur perusahaan khusus yang memungkinkan perusahaan yang memiliki dan mengoperasikan real estat untuk menikmati keringanan pajak federal tertentu selama mereka mengembalikan setidaknya 90% dari penghasilan kena pajak mereka kembali kepada pemegang saham dalam bentuk dividen .

Hasil dari, REIT disukai oleh komunitas pemburu pendapatan berkat hasil mereka yang seringkali lebih besar dari rata-rata.

NS ETF Vanguard Real Estat (VNQ, $77,94) adalah kumpulan luas dari sekitar 180 saham ini, mencakup hampir setiap sudut dunia real estat. VNQ menawarkan pembobotan dua digit dalam spesialisasi (23%), eceran (17%), perumahan (16%), kantor (12%) dan perawatan kesehatan (10%) REITs, serta segelintir operator hotel dan resor, pemain real estate industri dan jenis lainnya.

Anda dapat melihat keragaman itu dalam kepemilikan teratas VNQ, yang meliputi operator mal Simon Property Group (SPG), REIT Prologis (PLD) yang berpikiran logistik, pemilik pusat data Equinix (EQIX) dan raja penyimpanan sendiri Public Storage (PSA).

Catatan:Vanguard Real Estate juga tersedia sebagai reksa dana indeks Admiral Shares (VGSLX) dan Investor Shares (VGSIX).

8 dari 11

Vanguard Small-Cap Value ETF

Gambar Getty

• Jenis: Stok topi kecil
• Nilai pasar: $13,0 miliar
• Hasil dividen: 1,9%
• Pengeluaran: 0,07%

Ketika Presiden Donald Trump menandatangani undang-undang pemotongan pajak perusahaan besar-besaran pada akhir 2017, dia sangat membantu sebagian besar bisnis Amerika – tetapi perusahaan berkapitalisasi kecil (biasanya yang memiliki nilai pasar antara $300 juta dan $2 miliar) benar-benar siap untuk menikmati rejeki nomplok dari undang-undang yang ramah bisnis ini.

Perusahaan besar Amerika sering beroperasi di negara lain, dan sebagai hasil, tarif pajak efektif mereka lebih rendah dari batas perusahaan sebelumnya sebesar 35%. Namun, sebagian besar perusahaan berkapitalisasi kecil memperoleh sedikit atau tidak sama sekali pendapatan di luar negeri, dan dengan demikian biasanya membayar penuh 35% atau cukup dekat dengan itu. Hasil dari, ketika tarif perusahaan turun menjadi 21%, perusahaan multinasional besar diuntungkan – tetapi perusahaan berukuran lebih sederhana mendapatkan potongan yang lebih dalam rata-rata.

Lebih-lebih lagi, ketergantungan modal kecil pada pengeluaran domestik berarti mereka berada pada posisi yang lebih baik untuk menikmati buah dari pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan seiring pemulihan Amerika yang terus berlanjut.

Masukkan Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR, $133,22), yang berinvestasi di sekitar 880 perusahaan kecil yang menunjukkan berbagai karakteristik nilai, seperti rasio harga terhadap pendapatan yang rendah. Dana ini banyak diinvestasikan dalam saham keuangan, yang mencakup hampir sepertiga dari aset VBR yang dikelola. Industri (20%) dan layanan konsumen (11%) adalah satu-satunya bobot dua digit lainnya. Kepemilikan termasuk orang-orang seperti Idex (IEX), yang membuat pompa, flow meter dan produk fluidics lainnya, serta produsen baja Steel Dynamics (STLD).

Catatan:Vanguard Small-Cap Value juga tersedia sebagai reksa dana indeks Admiral Shares (VSIAX) dan Investor Shares (VISVX).

9 dari 11

ETF Perbendaharaan Jangka Pendek Vanguard

Gambar Getty

• Jenis: Obligasi pemerintah AS jangka pendek
• Nilai pasar: $2,3 miliar
• Hasil SEC: 2.4%
• Pengeluaran: 0,07%

Ada banyak contoh di mana manajemen aktif lebih masuk akal daripada pengindeksan. Contohnya, manajer dana tangkas biasanya dapat melakukannya dengan baik di bidang-bidang seperti dana obligasi jangka panjang, di mana mereka dapat melakukan pembelian yang diperhitungkan untuk mengantisipasi pergerakan hasil di masa mendatang. Manajer aktif juga dapat menavigasi pasar obligasi daerah yang terfragmentasi dengan lebih baik dan menghindari risiko kredit dengan lebih baik.

Beberapa strategi sederhana sangat cocok untuk dana indeks, Namun. Contohnya, sedikit nuansa diperlukan untuk berinvestasi dalam sekeranjang Treasuries jangka pendek, dimana obligasi jauh kurang sensitif terhadap perubahan suku bunga.

NS ETF Perbendaharaan Jangka Pendek Vanguard (VGSH, $59,75) memberikan eksposur seperti ini, berinvestasi di sekitar 90 obligasi Treasury AS dengan jatuh tempo antara satu dan tiga tahun. Amerika membanggakan salah satu peringkat kredit terbaik di planet ini, yang berarti hanya ada sedikit risiko gagal bayar – dan bahkan risikonya lebih kecil mengingat bahwa semua obligasi VGSH akan jatuh tempo dalam waktu tidak lebih dari tiga tahun.

Strategi jangka pendek seperti ini biasanya digunakan oleh investor yang ingin "bersembunyi" di saat volatilitas pasar saham. Alih-alih pergi ke uang tunai, investor malah dapat memasukkan uang mereka ke dalam dana seperti VGSH dan biasanya mengharapkan sedikit volatilitas sambil juga mengumpulkan sejumlah kecil pendapatan.

Catatan:Vanguard Short-Term Treasury juga tersedia sebagai reksa dana indeks Admiral Shares (VSBSX).

10 dari 11

Vanguard Total Saham Internasional ETF

Gambar Getty

• Jenis: Ekuitas all-cap internasional
• Nilai pasar: $11,5 miliar
• Hasil dividen: 2.7%
• Pengeluaran: 0,11%

Jika Anda menginginkan diversifikasi internasional dalam portofolio saham Anda, sulit untuk menemukan solusi yang jauh lebih komprehensif daripada anggota Kip ETF 20 Vanguard Total Saham Internasional ETF (VXUS, $56,94).

VXUS adalah pemborosan dana, memegang sekitar 6, 350 saham internasional di lusinan negara. Sebagian besar portofolio adalah negara maju, dengan 42% di Eropa dan 30% lainnya di negara-negara dewasa di Pasifik. Tapi ada alokasi 21% untuk pasar negara berkembang saat ini, yang seharusnya membantu memberikan sedikit lebih banyak "keuletan" di bagian depan pertumbuhan.

Dana tersebut miring dalam eksposur negaranya, dengan 17,6% asetnya didedikasikan untuk saham Jepang dan 12% lainnya untuk perusahaan Inggris. Tapi kepemilikan teratasnya menunjukkan sedikit lebih banyak keragaman, menampilkan konglomerat internet China Tencent (TCEHY), Raksasa teknologi Korea Samsung (SSNLF) dan pembuat mobil Jepang Toyota (TM).

Sementara dana indeks Vanguard ini mencakup saham dari semua ukuran, kapitalisasi pasar median masih dalam kisaran kapitalisasi besar. Lebih-lebih lagi, kontingen besar pembayar dividen membantu mendukung hasil 2,7% yang lebih baik daripada sebagian besar dana AS.

Catatan:Vanguard Total International Stock juga tersedia sebagai reksa dana indeks Admiral Shares (VTIAX) dan Investor Shares (VGTSX).

11 dari 11

Vanguard Total Pasar Saham ETF

Gambar Getty

• Jenis: Ekuitas all-cap domestik
• Nilai pasar: $94,6 miliar
• Hasil dividen: 1,7%
• Pengeluaran: 0,04%
• Vanguard Total Pasar Saham ETF (VTI, $139,08), pilihan Kip ETF 20 lainnya, adalah salah satu dana indeks Vanguard terbesar dengan aset yang dikelola hampir $95 miliar. Ini juga salah satu yang paling komprehensif, memegang saham di lebih dari 3, 630 perusahaan Amerika dari berbagai ukuran dan garis.

Tidak ada kehalusan dalam hal ini. Pada dasarnya, jika Anda mencari dana tunggal yang dapat memberi Anda akses ke semua yang ditawarkan AS – mulai dari nilai kapitalisasi besar hingga pertumbuhan kapitalisasi kecil – VTI menawarkannya. Dan itu berlaku untuk lagu relatif, harga hanya 4 basis poin; dengan kata lain, seorang investor akan membayar hanya $4 per tahun untuk setiap $10, 000 diinvestasikan.

Investor harus memahami bahwa hanya karena VTI berinvestasi di hampir semua hal, itu tidak berarti itu harus seimbang. ETF ini adalah kapitalisasi pasar tertimbang, yang berarti saham terbesar merupakan persentase terbesar dari dana tersebut. Jadi VTI masih sangat condong ke sisi kapitalisasi besar, dipimpin oleh pemegang saham teratas Apple, Microsoft dan Google induk Alphabet.

Catatan:Vanguard Total International Stock juga tersedia sebagai reksa dana indeks Admiral Shares (VTSAX) dan Investor Shares (VTSMX).