Ulasan Akun Pialang Vanguard

Vanguard terkenal dengan dananya – reksa dana, dan terutama dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).

Tidak hanya itu salah satu perusahaan dana terbesar di dunia, tetapi ETFnya sering dimasukkan dalam portofolio penasihat investasi dan platform penasihat robo.

Tetapi yang kurang terkenal adalah bahwa Vanguard juga merupakan perusahaan pialang besar.

Anda tidak hanya dapat berinvestasi dalam reksa dana dan ETF milik mereka, tetapi juga perusahaan reksa dana lainnya, serta surat berharga individu, seperti saham dan obligasi.

Dan saat Anda menginvestasikan uang Anda di aset lain tersebut, Anda juga akan memiliki akses penuh ke menu dana populer Vanguard.

Daftar isi

Tentang Vanguard

Berbasis di Malvern, pennsylvania, Vanguard diluncurkan pada tahun 1975. Dibuat oleh John Bogle yang legendaris, yang dikreditkan dengan menciptakan dana indeks pertama di tahun yang sama perusahaan didirikan.

Vanguard memiliki lebih dari $5,3 triliun aset yang dikelola, adalah penyedia reksa dana terbesar di dunia, dan penyedia ETF terbesar kedua.

Salah satu faktor yang membuat Vanguard unik, Namun, adalah bahwa itu dimiliki oleh investornya.

Ini memberi Vanguard tanggung jawab penuh kepada investornya, daripada kepada pemegang saham, seperti halnya dengan perusahaan publik.

Cara Kerja Akun Pialang Vanguard

Seperti yang Anda harapkan, platform perdagangan Vanguard bekerja sangat baik dengan dana. Banyak alat yang tersedia di platform perdagangan khusus untuk dana.

Sebagai contoh, Vanguard menawarkan Reksa Dana dan alat Penyaring ETF, yang memungkinkan Anda menetapkan kriteria untuk dana yang ingin Anda investasikan.

Ini akan memudahkan investor untuk menyaring ribuan dana yang sekarang tersedia.

Anda dapat memilih parameter untuk dana yang ingin Anda investasikan, seperti sektor industri tertentu, keluarga dana tertentu, dan bahkan rasio biaya.

Platform ini juga menawarkan analisis portofolio. Ini akan menampilkan alokasi aset Anda saat ini serta alokasi target Anda untuk menunjukkan seberapa dekat Anda dengan tujuan investasi Anda.

Pusat Pajak Vanguard memungkinkan Anda untuk terus melacak konsekuensi pajak dari investasi Anda.

Ini termasuk dividen kena pajak dan distribusi keuntungan modal. Anda dapat melacaknya berdasarkan tahun-ke-tanggal dan tahunan. Anda juga akan memiliki akses ke perencanaan dan pendidikan pajak, untuk membantu meminimalkan dampak pajak dari aktivitas investasi Anda.

Vanguard juga berspesialisasi dalam dana target-date, yang merupakan dana yang terdiri dari dana lainnya.

Mereka membuat portofolio yang secara otomatis menyesuaikan berdasarkan usia Anda saat ini dan proyeksi usia pensiun.

Sebagai contoh, jika Anda berusia 20-an, portofolio Anda akan paling banyak diinvestasikan dalam saham.

Tapi saat Anda bergerak menuju usia 60-an, itu akan secara otomatis bergeser lebih berat ke obligasi.

Vanguard mengklasifikasikan klien berdasarkan ukuran akun, sebagai berikut:

• klien Voyager, $50, 000 hingga $500 000
• Voyager Pilih klien, $500 000 hingga $ 1 juta
• Klien unggulan, $1 juta hingga $5 juta
• Klien Pilih Unggulan, lebih dari $5 juta

Layanan Penasihat Pribadi

Dengan saldo akun minimal $50, 000, Anda juga akan memiliki akses ke penasihat keuangan.

Penasihat akan membantu Anda dengan keputusan keuangan utama, seperti menabung dan berinvestasi untuk tujuan tertentu, atau mempersiapkan pensiun.

Penasihat juga dapat bertindak sebagai pemutus sirkuit emosional pada saat pasar keuangan mengalami gejolak volatilitas.

Biaya Pialang Vanguard

• Biaya layanan broker tahunan :$20. Namun, Vanguard menawarkan banyak cara untuk membebaskan biaya ini.
• saham :Biaya didasarkan pada ukuran portofolio Anda:
• ETF :Vanguard menawarkan perdagangan bebas komisi pada tanggal 1, 800 ETF non-Vanguard, ditambah lebih dari 75 ETF Vanguard.
• Reksa dana :Tidak ada komisi di lebih dari 140 reksa dana Vanguard, serta lebih dari 3, 000 reksa dana non-Vanguard.
• Pilihan :Mirip dengan struktur harga saham, komisi pada opsi didasarkan pada ukuran portofolio Anda:

Jadwal biaya investasi pendapatan tetap tergantung pada jenis keamanan.

Sebagai contoh, Surat berharga US Treasury tersedia bebas komisi, terlepas dari ukuran akun Anda.

Hal ini juga berlaku untuk sekuritas lembaga pemerintah AS yang baru diterbitkan, obligasi perusahaan, dan sertifikat deposito.

Namun, biaya berlaku jika Anda membeli semua surat berharga yang ada kecuali surat berharga US Treasury:

Layanan Penasihat Pribadi Vanguard Robo-Advisor

Seperti kebanyakan platform investasi utama saat ini, Vanguard menawarkan robo-advisor-nya sendiri, Penasihat Pribadi Vanguard.

Ini akan memberi Anda pilihan untuk menginvestasikan sebagian atau bahkan semua uang Anda dalam portofolio yang dikelola sepenuhnya. Faktanya, ini adalah robo-advisor terbesar di industri ini – dan dengan margin yang sangat lebar – dengan lebih dari $115 miliar aset yang dikelola.

Yang unik dari Layanan Penasihat Pribadi Vanguard adalah ia berinvestasi di ETF dan reksa dana.

Sebagian besar penasihat robo berinvestasi secara ketat di ETF. Ini penting karena sementara ETF adalah dana pasif berdasarkan investasi indeks, reksa dana dapat berupa dana yang diinvestasikan secara pasif atau diinvestasikan secara aktif.

Itu berarti beberapa reksa dana berusaha mengungguli pasar, tidak hanya melacaknya.

Tentu saja, dana yang digunakan dalam portofolio berasal dari Vanguard sendiri. Tapi ini bukan batasan karena dana Vanguard banyak digunakan oleh hampir setiap penasihat robo lain yang ada.

Penasihat Pribadi Vanguard membutuhkan investasi minimum $50, 000 dan membebankan biaya pengelolaan tahunan sebesar 0,30% dari nilai akun Anda pada saldo hingga $5 juta. Namun, struktur biayanya berjenjang, dan biaya berkurang seiring bertambahnya saldo Anda.

Layanan Penasihat Pribadi Vanguard tersedia untuk akun kena pajak dan pensiun.

Fitur dan Manfaat Akun Pialang Vanguard

Tidak ada investasi minimum yang diperlukan untuk membuka akun pialang Vanguard. Dan sekarang Vanguard telah bergabung dengan jajaran pialang yang menawarkan perdagangan saham bebas komisi, ETF, dan beberapa reksa dana, Anda dapat memulai dengan jumlah uang yang relatif kecil.

Namun, penting untuk dicatat bahwa beberapa dana Vanguard mungkin memiliki persyaratan pembelian minimum.

Sebagai contoh, Anda dapat mulai berinvestasi dalam dana pensiun target hanya dengan $1, 000. Banyak dana indeks dan reksa dana di Vanguard membutuhkan $3, 000 investasi minimum.

Akun yang tersedia :rekening kena pajak orang pribadi dan bersama; tradisional, Roth, berputar, SEP dan IRA SEDERHANA:Rencana Solo 401(k); percaya diri, organisasi nirlaba, rekening kustodian, dan 529 rencana tabungan kuliah.

Investasi yang tersedia :Saham individu, obligasi, pilihan, reksa dana, ETF, anuitas, dan sertifikat deposito. Dana yang ditawarkan termasuk dana Vanguard dan non-Vanguard.

Rekening tunai :Vanguard menyediakan reksa dana pasar uang, yang berusaha mempertahankan harga saham $1. Anda dapat menggunakannya untuk mentransfer dana ke dan dari rekening bank eksternal, serta untuk mengumpulkan uang tunai untuk pembelian investasi masa depan. Anda dapat memilih reksa dana pasar uang kena pajak atau bebas pajak.

Aplikasi Seluler Vanguard :Aplikasi ini menyediakan semua fungsionalitas platform perdagangan online. Anda dapat menggunakannya untuk memeriksa saldo akun Anda, kinerja investasi, sejarah transaksi, kembali, dan dasar biaya. Anda juga dapat berdagang di aplikasi, dan pilih alokasi aset target Anda. Ini juga dapat digunakan untuk melakukan setoran cek seluler menggunakan ponsel cerdas Anda. Aplikasi seluler tersedia untuk perangkat iOS di The App Store dan perangkat Android di Google Play.

Pelayanan pelanggan :Tersedia melalui telepon dan obrolan langsung, Senin sampai Jumat, 8:00 pagi sampai 8:00 malam, Waktu bagian timur. Namun, kontak melalui email tersedia 24/7.

Haruskah Anda Berinvestasi Melalui Pialang Vanguard?

Vanguard terkenal dengan berbagai reksa dana dan ETF berbiaya rendah dan merupakan pilihan yang sangat baik jika Anda seorang investor dana. Mereka menawarkan 1, 875 ETF dan lebih dari 3, 140 reksa dana, semua bebas komisi.

Pada keseimbangan, layanan ini tampaknya menargetkan investor beli dan tahan yang akan mendapatkan keuntungan dari perdagangan bebas komisi dan akses ke banyak dana.

Namun, meskipun menjadi salah satu lembaga keuangan terbesar di dunia, Vanguard Brokerage belum tentu cocok untuk semua jenis investor.

Meskipun Anda dapat memperdagangkan saham individu, obligasi, ETF, dan sekuritas lainnya di Vanguard, sistem mereka tidak memiliki beberapa alat penyaringan saham canggih yang ditemukan di perusahaan pialang lain.

Investor kecil dan pedagang aktif mungkin lebih baik dilayani oleh pialang investasi seperti Ally Invest dan Firstrade, yang secara khusus melayani pedagang yang sering.

Akhirnya, Vanguard memang menawarkan layanan investasi yang dipersonalisasi melalui Layanan Penasihat Pribadi Vanguard, yang menggabungkan nasihat keuangan pribadi dari penasihat manusia, dengan rekomendasi otomatis berdasarkan toleransi risiko investor dan tujuan investasi.

Jika Anda ingin informasi lebih lanjut, atau Anda ingin membuka rekening perantara, kunjungi situs web Vanguard Brokerage.