Cara Mengunduh TSP ke Quicken

Bisakah Anda Mengunduh TSP ke Quicken?

Tabungan Hemat (TSP), versi pemerintah dari 401k, saat ini tidak menawarkan opsi untuk mengunduh informasi mereka langsung ke Quicken kepada anggotanya.

Kenapa tidak? Kebanyakan, ini masalah biaya. Quicken membebankan banyak uang kepada lembaga keuangan untuk membuat perangkat lunak mereka kompatibel dan dapat diunduh.

Di FAQ TSP, Nomor 4, pertanyaan yang diajukan:

Q: “Dapatkah saya mengunduh data keuangan dari laporan peserta saya ke dalam program spreadsheet keuangan seperti Quicken?”

SEBUAH: “Kami telah melihat kelayakan penyediaan prosedur untuk mengunduh data keuangan TSP peserta ke dalam program seperti Quicken. Namun, kami menemukan bahwa biayanya akan terlalu tinggi untuk membuatnya berharga, dan, lebih penting, prosedur yang telah dikembangkan oleh produsen perangkat lunak untuk mentransfer data dari akun Anda ke programnya tidak ramah pengguna dan sangat sulit untuk diikuti. Oleh karena itu, kami telah memutuskan untuk tidak menerapkan prosedur tersebut saat ini. Kami akan meninjau kembali masalah ini secara berkala untuk melihat apakah situasinya telah membaik.”

Sekarang, Saya ingin membedah jawaban mereka. Pada dasarnya, mereka mengatakan biaya dan antarmuka yang tidak ramah pengguna. (Tidak ramah pengguna? Saya pikir pemerintah mengarang kata lain!)

Biaya: Biaya TSP sangat rendah dan saya tidak suka melihat peningkatan yang substansial. Tetapi pikirkan tentang investasi yang ditawarkan TSP. Ini memiliki beberapa dana yang melacak indeks utama. Apakah benar-benar mahal untuk mengelola dana indeks? Saya yakin ada banyak cara agar pejabat TSP dapat menambahkan kompatibilitas Quicken, memotong biaya di bidang lain, dan masih mengenakan biaya yang sangat rendah. Bagaimana kalau tidak mengirimkan pernyataan kertas sama sekali, kecuali secara khusus diminta? Saya yakin ada banyak tindakan hemat biaya lainnya yang dapat dilakukan.

Sulit Digunakan: Sejauh komentar mereka tentang Quicken menjadi 'tidak ramah pengguna', Saya menggunakan Quicken, dan tidak mengalami kesulitan mengunduh data keuangan dari lembaga keuangan saya. Ada kemungkinan pejabat TSP awalnya menjawab pertanyaan ini beberapa tahun yang lalu, sebelum banyak orang memiliki pengalaman menggunakan spreadsheet secara teratur, dan memutuskan lebih mudah untuk meninggalkan segala sesuatunya dalam status quo.

Apakah itu akan berubah? Saya berharap begitu! Saya mengenal banyak orang yang ingin dapat melacak investasi TSP mereka dengan lebih akurat. Saya telah membaca banyak posting di forum yang menanyakan tentang masalah Quicken. Saya bahkan telah mengajukan pertanyaan tentang hal itu ke TSP, tetapi pekerja TSP tidak menjawab pertanyaan/komentar individu karena banyaknya peserta rencana (lebih dari 3,4 juta menurut situs web TSP). Mungkin jika cukup banyak orang yang mulai mengeluh atau bertanya tentang hal itu, hal-hal dapat berubah. Tapi mungkin tidak.

Jadi, seperti yang sekarang, tidak ada cara langsung untuk mengunduh Paket Hemat ke Quicken dari situs web TSP, tetapi, ada pekerjaan di sekitar. Instruksi ini dari Allen di Middleriver.net (situs tidak lagi tersedia). (Baca alasan Thrift Savings Plan mengapa Anda tidak dapat mengunduh TSP ke Quicken dari situs TSP.)

Anda dapat memasukkan data baris demi baris secara manual, atau Anda dapat mengimpor semua data sekaligus (disarankan!). Berikut ini cara mengatasi dan mengimpor data TSP ke Quicken:

Cara Mengunduh TSP ke Quicken

1. Buka Cepat dan buat investasi baru. Berikut adalah cara membuat file baru di Quicken.
2. Buka “Pusat Investasi” yang terletak di bilah alat kiri. Ini menampilkan setiap investasi dan akun Anda.
3. Buka "Portofolio" di bilah alat atas.
4. Pilih akun, dan klik kanan. Pilih “Edit Keamanan.”
5. Ubah Simbol menjadi sesuatu yang mudah diingat, tetapi itu tidak bertentangan dengan nama keamanan yang ada (yaitu nama ticker resmi apa pun). Gunakan nama dana berikut jika Anda ingin menggunakan file yang disediakan oleh Allen di situs webnya:
   • C Dana =TSPCF
   • F Dana =TSPFF
   • Dana G =TSPGF
   • Saya Dana =TSPIF
   • S Dana =TSPSF
   • L 2040 =TSPL40F
   • L 2030 =TSPL30F
   • L 2020 =TSPL20F
   • L 2010 =TSPL10F
   • L PENGHASILAN =TSPLIF
6. Buka situs web TSP. Klik "Harga Saham".
7. Potong dan tempel data senilai kuartal ke Excel.
8. Buka spreadsheet baru dan letakkan simbol dana yang Anda gunakan pada Langkah 5 di kolom A. Di kolom B cantumkan tanggalnya. Pada kolom C, daftar harga TSP. Pastikan tanggal (kolom B) dalam format M/DD/YYYY. Untuk melakukan ini, klik kanan pada kolom dan pilih format yang benar di bawah "Format Sel."
9. Simpan file sebagai CSV (dibatasi koma).
10. Impor file ke Quicken di File-> Import -> Import Harga. Ketik nama file dan klik OK. Catatan: “Harga Impor” hanya akan muncul jika Anda telah mengklik “Pusat Investasi” pada bilah alat di sisi kiri layar.
    • Quicken tidak memiliki browser file sehingga paling mudah untuk menyimpan file csv ke direktori root (c:\) jadi ketika Anda mengetikkan nama file untuk mempercepat, itu hanya c:\tsp.csv .
11. Ulangi untuk setiap dana.
12. Atau, ganti langkah 6-9 dan unduh semua dana dalam file gabungan dari TSPTalk.com. (Unduhan muncul di bagian bawah posting.) Dengan file ini, yang diperbarui setiap tiga bulan, Anda hanya perlu mengimpor satu file dan Anda harus memiliki semua harga historis untuk C, F, G, SAYA, S kembali ke tahun 2003. L-funds dimulai pada Agustus 2005 sehingga data dari itu disertakan mulai saat itu. Setelah menyelesaikan langkah 12, selesaikan langkah 10 untuk mengimpor ke Quicken.
13. Selesai!

Penulis Middleriver.net adalah Prajurit di Angkatan Darat AS. Dia memiliki posting lucu tentang perjalanan C-130 ketika dia dikerahkan ke Timur Tengah. Saya merasa menarik untuk mendengar pengalaman dari sisi Prajurit karena sampai saat ini, Saya adalah seorang mekanik C-130 di USAF.

Kisahnya tentang menggunakan 'fasilitas' terlalu benar. Saat saya dalam penerbangan pemulihan ke Afghanistan, Saya harus menunjukkan kepada komedian Drew Carey cara menggunakannya. Saya yakin Allen dan saya pernah ke banyak tempat yang sama. Mungkin bahkan pada saat yang sama! Terima kasih kepada Allen karena telah menyediakan file dan instruksinya kepada jutaan pengguna TSP, dan yang lebih penting, terima kasih atas pengabdiannya pada negara. 🙂