Super enam untuk dipertimbangkan sebelum berinvestasi di reksa dana

Sekarang Anda telah memutuskan untuk berinvestasi di reksa dana, langkah penting berikutnya adalah memilih skema atau serangkaian skema yang dapat membantu Anda memenuhi tujuan Anda. Di sini kami memberi Anda enam poin untuk dipertimbangkan sebelum Anda memutuskan skema reksa dana tertentu:

1. Identifikasi tujuan Anda:Baca dan teliti sebanyak mungkin sebelum memusatkan perhatian pada skema reksa dana tertentu. Masalah kinerja dana, tetapi hanya mengambil dana berkinerja terbaik tahun lalu bukanlah pendekatan yang tepat karena ini adalah set yang selalu berubah. Sebelum sampai pada keputusan, perlu untuk mempertimbangkan tren ekonomi mikro dan makro utama, dan menyelaraskan tujuan investasi Anda dengan tujuan skema. Untuk investasi ekuitas, disarankan untuk tetap berinvestasi untuk jangka waktu yang lama.

2. Biaya dan biaya tersembunyi:Setiap investasi memiliki serangkaian pengeluarannya sendiri - seperti biaya transaksi, biaya konsultasi, biaya penjualan dan pembelian dan biaya manajer dana. Berdasarkan informasi tersebut, seseorang dapat menghitung pengembalian investasi yang diharapkan. Pastikan rumah dana Anda efisien dan tidak membebankan biaya/ hambatan yang tidak masuk akal.

3. Rasio risiko-hadiah:Ketahui selera risiko Anda sebelum berinvestasi. Lebih baik menginvestasikan jumlah sesuai selera risiko Anda (konservatif, asertif, agresif, dll.). Ingat, jika Anda siap untuk mengambil lebih banyak risiko, skema tersebut harus memiliki potensi untuk memberikan pengembalian yang lebih baik dalam jangka waktu yang lebih lama.

4. Rabat pajak:Sama seperti saham dan obligasi, kewajiban pajak reksa dana didasarkan pada keuntungan modal jangka pendek dan jangka panjang. Faktanya, sebagai investor, Anda harus mempertimbangkan 'pengembalian setelah pajak' saat menghitung pengembalian absolut dari suatu skema.

Pertimbangkan pertanyaan-pertanyaan ini:

* Apakah jumlah pajak yang diinvestasikan dibebaskan?

* Apakah ada periode penguncian untuk memanfaatkan manfaat pajak tersebut?

* Apakah pajak pengembalian dibebaskan? Bagaimana dengan dividen dan pembayarannya?

5. Evaluasi kinerja jangka panjang:Metrik terbaik untuk mengevaluasi skema adalah kinerja jangka panjangnya. Seiring dengan tingkat pengembalian rata-rata, melihat apakah skema tersebut telah mampu memenuhi tujuan investasinya. Mengevaluasi kinerja jangka panjangnya vis-a-vis dana serupa di pasar. Juga pertimbangkan parameter portofolio utama untuk memastikan apakah dana tersebut mengambil risiko yang tidak semestinya, dll.

6. Kemampuan manajer dana dan proses investasi:Kinerja skema reksa dana tergantung pada pengalaman dan keahlian manajer dana dan proses yang dianutnya saat mengelola dana Anda. Sebelum menyerahkan uang hasil jerih payah Anda kepada mereka, pelajari tentang kredensial mereka dan kemampuan mereka untuk mencapai tujuan skema bahkan dalam kondisi pasar yang menantang.