Pentingnya Dasar Biaya Pelacakan

NS dasar biaya suatu investasi adalah penting nomor untuk disimpan melacak dari. Banyak investor reksa dana gagal melacak basis biaya dan akhirnya menyebabkan masalah di masa depan. Inilah pentingnya melacak basis biaya dan mengapa Anda ingin mulai melakukannya sebagai investor.

Dasar Biaya

Dasar biaya investasi sama dengan jumlah yang Anda bayarkan untuk keamanan saat Anda membelinya. Melacak nomor ini sangat penting untuk kesuksesan Anda sebagai pedagang di reksa dana. Banyak orang menerima begitu saja bahwa informasi ini dilacak dan oleh karena itu mereka percaya bahwa tidak perlu bagi mereka untuk melacak biaya mereka. Meskipun ini mungkin benar, Anda tidak ingin meninggalkan masa depan keuangan Anda di tangan orang lain, bahkan jika itu adalah broker Anda. Karena itu, Anda harus selalu melacak biaya Anda sendiri pada setiap transaksi yang Anda lakukan.

Implikasi Pajak

Salah satu alasan terpenting untuk melacak basis biaya Anda adalah karena implikasi pajak yang terlibat. Pajak capital gain didasarkan pada perbedaan antara harga beli dan harga jual. Biasanya mudah untuk menentukan harga saham terbaru karena sudah diposting dan tersedia. Namun, Anda juga perlu mengetahui harga pembelian asli saham untuk mengajukan pajak Anda dengan benar. Sebaliknya, Anda dapat melanggar undang-undang perpajakan dan dapat mengakibatkan denda yang signifikan di masa mendatang.

Di akhir tahun, sepertinya semua orang mulai berebut informasi dari broker mereka berdasarkan biaya. Mereka menghubungi penasihat keuangan mereka dan meminta laporan tahunan yang terperinci. Broker kemudian menghubungi perusahaan reksa dana dan meminta informasi yang sama. Dengan investor sebanyak yang ada di reksa dana, ini bisa menjadi tugas administratif yang sangat besar untuk ditangani oleh staf reksa dana dan Anda mungkin tidak menerima laporan yang Anda minta pada waktu yang tepat. Sementara Anda mungkin menunggu informasi dari broker, itu tidak berarti bahwa Anda dapat melewati batas waktu pengajuan pajak Anda. Hal ini dapat mengakibatkan biaya keterlambatan pada pajak Anda dan masalah serius lainnya.

Melacak

Situasi ini dapat sepenuhnya dihindari dengan melacak biaya Anda sendiri berdasarkan saham reksa dana Anda. Melacaknya dalam spreadsheet sangat sederhana dan Anda tidak perlu bergantung pada orang lain untuk mendapatkan informasi Anda. Ketika Anda membutuhkan akses ke informasi dasar biaya, Anda cukup menarik file dan mencetak. Ini jauh lebih sederhana daripada mencoba menghubungi penyedia reksa dana Anda dan meminta informasi dari mereka. Ini akan membantu Anda mengajukan pajak tepat waktu dan melacak kinerja Anda sendiri.

Ada juga program perangkat lunak khusus yang dapat membantu Anda tetap berada di jalur dan melacak basis biaya Anda dengan benar. Pastikan untuk meneliti berbagai program dan pastikan keduanya ramah pengguna dan memenuhi apa yang Anda butuhkan.