Menghitung Cost Basis Reksa Dana

Mencoba menghitung reksa dana berbasis biaya untuk tujuan pajak bisa rumit, terutama jika Anda tidak mengikutinya. Dasar biaya menentukan berapa banyak pajak yang harus dibayar atas investasi yang dijual. Jika Anda bekerja dengan broker, Anda mungkin menerima salinan dasar biaya untuk reksa dana Anda. Yang terbaik adalah memverifikasi angka-angka itu sendiri. Bekerja dengan reksa dana sedikit lebih rumit karena lebih banyak saham yang dijual dan diinvestasikan kembali secara teratur. Cara yang benar untuk menghitung basis biaya dimulai dengan mengumpulkan data Anda dan memilih metode penghitungan Anda.

Kumpulkan Semua Data Reksa Dana

Jauh lebih mudah untuk menghitung basis biaya reksa dana secara kolektif. Ini adalah berapa banyak perusahaan pialang yang datang dengan nomor mereka. Dengan membuka lembar kerja excel Anda dapat dengan mudah memasukkan nama investasi, jumlah saham, harga pembelian mereka, serta berapa banyak mereka dijual dan pada tanggal berapa. Demi pencatatan, yang terbaik adalah menuliskan rincian mengenai setiap investasi saat Anda melanjutkan.

Memilih Metode

Ada beberapa metode perhitungan yang bisa Anda gunakan. Sebagai contoh, Anda dapat menggunakan metode First in/First out dengan menjual saham yang telah dibeli, pertama. Cara ini lebih mudah digunakan, tetapi juga memiliki lebih banyak konsekuensi pajak sebagai hasilnya. Keuntungan modal lebih besar, semakin lama Anda memiliki bagian. FIFO juga dihitung secara individual meninggalkan mereka dengan dasar biaya mereka sendiri.

Saham reksa dana juga dapat menggunakan opsi biaya rata-rata. Metode ini memungkinkan investor untuk membagi jumlah saham yang mereka miliki dengan keuntungan yang diperoleh, dan dividen yang diinvestasikan kembali. Membagi metode menjadi satu, atau kategori ganda juga berfungsi. Memisahkan investasi ke dalam kategori jangka pendek dan jangka panjang akan membuat segalanya lebih mudah untuk dihitung.

Menghitung Dasar Biaya

Untuk menghitung keduanya tunggal, atau kategori ganda, mulai dengan menghitung biaya rata-rata dalam kelompok jangka panjang dan jangka pendek. Bagilah jumlah saham di setiap kelompok dengan jumlah yang diinvestasikan. Sebagai contoh, jika mari kita asumsikan Anda adalah pemilik 50 unit dana tertentu dan Anda awalnya membayar $10 per saham, dengan total harga $500. Anda menerima dividen $0,90 per saham dan Anda akan menerima $45. Anda kemudian menginvestasikan kembali dividen Anda dalam dana yang sama dengan harga saat ini sebesar $15, yang berarti Anda telah membeli 3 saham lagi. Dalam skenario ini, dasar biaya Anda adalah $10.283, yaitu $545/53.

Skenario Anda mungkin lebih atau kurang sulit, tergantung pada jumlah investasi yang Anda miliki. Simpan catatan akurat tentang investasi Anda untuk membantu Anda tetap di jalur dan menghilangkan kebutuhan untuk melakukan penelitian nanti. Mendokumentasikan investasi Anda saat Anda pergi adalah cara terbaik untuk menghindari kebingungan nanti.