Apa itu Wali Amanat?

Anda mungkin pernah mendengar istilah "wali amanat" sebelumnya tetapi mungkin bertanya-tanya apa artinya dan apa yang dilakukan oleh seorang wali. Wali dapat mengurus hal-hal seperti rencana warisan seseorang, investasi, atau upaya pemberian amal. Wali amanat memiliki tugas khusus berdasarkan jenis aset yang mereka kelola, tetapi mereka semua memiliki tugas umum menurut undang-undang. Mari kita pelajari lebih dalam apa arti semua ini dan uraikan tanggung jawab wali amanat.

Definisi Wali Amanat

Wali amanat adalah orang atau perusahaan yang dapat dipercaya untuk mengelola uang atau aset seseorang yang telah disisihkan untuk kepentingan orang lain. Wali diharapkan membuat keputusan yang sesuai dengan kepentingan terbaik orang yang menunjuk mereka dan memiliki tanggung jawab fidusia (atau kesetiaan), artinya mereka harus memastikan semuanya dijalankan seperti yang tertulis. Wali amanat juga dapat ditunjuk untuk menangani masalah keuangan seperti kebangkrutan individu atau rekening pensiun, tetapi entitas yang paling umum diserahkan oleh wali amanat adalah perwalian .

Mari kita perinci lebih jauh dengan memikirkannya seperti ini:Jika Anda memiliki anjing atau kucing yang sangat Anda cintai, Anda pasti ingin memastikan bahwa Anda memiliki seseorang yang Anda percaya untuk merawat hewan peliharaan Anda jika sesuatu yang tidak terduga terjadi. Anda. Hal yang sama berlaku untuk uang dan aset seseorang setelah mereka meninggal, dan saat itulah seorang wali menangani masalah keuangan mereka.

Untuk lebih memahami konsep wali amanat, berikut beberapa terminologi dasar yang akan membantu menyatukan semuanya.

Contoh Wali Amanat

Seperti namanya, wali amanat biasanya mengelola aset perwalian. Namun, mereka juga dapat memainkan peran dalam situasi lain. Jenis wali umum lainnya meliputi:

• Pengawas investasi: Wali amanat ini membuat keputusan sehari-hari tentang investasi dan strategi dalam portofolio atau akun bisnis.
• Pengurus kebangkrutan: Ini adalah wali yang ditunjuk oleh Program Perwalian A.S. Departemen Kehakiman, yang mengelola dan mengawasi kebangkrutan individu atau bisnis.
• Pengelola amal: Wali amanat ini mengelola aset dalam perwalian amal dan mendistribusikannya ke badan amal dan lembaga nonprofit tertentu sesuai dengan keinginan pemilik perwalian.
• Pengawas perusahaan: Ini adalah lembaga keuangan atau firma investasi yang mengelola perwalian atas nama klien mereka. 

Apa yang Dilakukan Wali Amanat?

Wali amanat mengelola uang dan aset yang telah disisihkan atas nama orang lain dengan tetap mengikuti aturan perwalian. Perjanjian perwalian biasanya akan merinci apa yang dapat dan tidak dapat dilakukan oleh seorang wali dalam peran tersebut.

Banyak orang adalah wali mereka sendiri selama mereka mampu secara mental untuk melakukan pekerjaan itu, dan jika mereka menikah, mereka mungkin mengizinkan pasangan mereka untuk bertindak sebagai wali atas nama mereka. Jika mereka belum menikah, atau pasangan tidak dapat bertindak sebagai wali, di situlah wali pengganti masuk untuk mengelola kepercayaan. Aspek terpenting dari tugas dan tanggung jawab wali amanat adalah selalu bertindak demi kepentingan terbaik perwalian.

Tugas dan Tanggung Jawab Wali Amanat

Wali memiliki banyak tanggung jawab, mulai dari mengurus keuangan perwalian sehari-hari hingga mendistribusikan aset kepada penerima manfaat. Tugas khusus wali amanat bergantung pada apa yang tercantum dalam perjanjian perwalian dan terkadang ditentukan oleh jenis aset yang dipegang. Berikut adalah beberapa contoh tugas dan tanggung jawab penting seorang wali:

• Lindungi properti dan aset perwalian
• Bertindak sesuai dengan dokumen kepercayaan
• Hindari konflik kepentingan dan utamakan dokumen kepercayaan
• Simpan catatan detail
• Berikan laporan rutin kepada penerima manfaat dan lembaga federal dan negara bagian
• Investasikan dan diversifikasi aset bila perlu
• Menyiapkan formulir dan pengajuan terkait pajak
• Jawab pertanyaan penerima manfaat sesuai kebutuhan

Wali amanat juga bertanggung jawab untuk membayar pajak penghasilan federal atas nama perwalian. Setiap pendapatan yang diambil oleh perwalian yang lebih tinggi dari nilai distribusinya kepada penerima manfaat biasanya dikenakan pajak penghasilan.

Siapa yang Harus Anda Pilih sebagai Wali Amanat?

Memilih wali amanat untuk mengelola uang dan aset adalah keputusan penting dan tidak boleh dianggap enteng. Tergantung pada jenis kepercayaan, wali akan bertanggung jawab untuk mengawasi aset seseorang dan aset orang yang mereka cintai. Banyak orang memilih orang-orang berikut dalam hidup mereka sebagai wali:

• Pasangan 
• Teman atau anggota keluarga
• Perwalian profesional seperti pengacara, akuntan, atau penasihat keuangan
• Perusahaan perwalian atau wali amanat perusahaan 

Seperti namanya sendiri, wali amanat harus dapat dipercaya. Siapa pun yang terpilih sebagai wali, penting bagi seseorang untuk meninjau kembali pilihan itu setiap beberapa tahun. Orang yang sempurna untuk pekerjaan itu saat ini mungkin bukan kandidat yang ideal. Seorang pengacara atau penasihat keuangan pada akhirnya dapat membantu menentukan siapa yang dapat bertindak sebagai wali terbaik.

FAQ

Apa yang dimaksud dengan wali properti?

Wali amanat properti pada dasarnya adalah orang atau perusahaan yang memegang dan menangani properti yang bersangkutan. Wali amanat juga memegang hak hukum atas properti tersebut dan merupakan pemilik catatan. Nama mereka juga akan muncul di setiap akta yang terkait dengan real estat.

Berapa banyak wali yang dapat dimiliki oleh sebuah perwalian?

Tidak ada batasan berapa banyak wali amanat yang dapat dimiliki, tetapi mungkin bermanfaat untuk menjaga jumlahnya tetap rendah. Dengan cara ini, Anda mencegah potensi perselisihan yang dapat terjadi di antara banyak wali. Semakin banyak wali yang disebutkan, semakin besar kemungkinan mereka memiliki gagasan berbeda tentang bagaimana perwalian harus dikelola. Selain itu, mungkin ada biaya yang lebih tinggi terkait dengan lebih banyak wali karena wali biasanya dibayar untuk layanan mereka.

Apakah wali dibayar?

Wali amanat dibayar beberapa jenis kompensasi untuk sepenuhnya melakukan tugas mereka. Wali amanat dibayar dari aset perwalian dan biasanya dibayar setiap jam, meskipun terkadang mereka akan diberi kompensasi sebagai persentase. Wali amanat mungkin diminta untuk menyimpan catatan terperinci dari semua aktivitas mereka, termasuk kerangka waktu dan tugas, untuk memastikan mereka menerima penggantian penuh untuk layanan mereka.

Pemikiran Akhir

Perwalian memberi individu ketenangan pikiran mengetahui bahwa kesehatan finansial orang yang mereka cintai akan dijaga lama setelah mereka pergi. Melayani sebagai wali membutuhkan waktu dan kesabaran, tetapi juga kemampuan untuk memenuhi tugas dari posisi tersebut. Karena itu, wali memiliki tanggung jawab penting dalam memastikan bahwa perwalian ditangani dengan benar, jadi penting untuk memilih wali amanat dengan hati-hati untuk menjamin bahwa keuangan seseorang ditangani dengan benar di telepon.