Mengubah Rekening Bank? Daftar Periksa 7 Langkah Anda untuk Mempermudah Prosesnya

Jangan biarkan apa pun jatuh melalui retak saat Anda berpindah bank.

Ada banyak alasan bagus untuk berpindah bank jika Anda tidak puas dengan lembaga keuangan Anda saat ini. Bank baru mungkin memberikan biaya yang lebih sedikit, akses yang lebih mudah ke uang Anda, atau fasilitas lain seperti tingkat bunga yang tinggi.

Tetapi meskipun mungkin layak untuk membuat perubahan, ada banyak upaya yang harus dilakukan untuk mengakhiri satu hubungan perbankan dan memulai yang lain. Untuk memastikan prosesnya berjalan lancar, ikuti daftar periksa tujuh langkah ini untuk membantu Anda mengubah rekening bank.

1. Buat daftar akun tertaut

Kemungkinan besar Anda memiliki akun lain yang ditautkan ke rekening bank Anda yang memungkinkan Anda melakukan pembayaran ke berbagai kreditur atau perusahaan utilitas. Pastikan Anda menautkan semua perusahaan yang sama dengan akun baru Anda sehingga Anda dapat membayar tagihan dengan lancar.

Jika Anda memiliki rekening tabungan atau rekening perantara yang ditautkan ke rekening bank Anda sehingga Anda dapat mentransfer uang ke mereka, Anda juga harus mencatatnya sehingga Anda dapat menyiapkan koneksi itu lagi setelah Anda mengubah bank Anda.

2. Tinjau transaksi terbaru untuk tagihan yang didebit otomatis

Anda mungkin juga telah menyiapkan akun sehingga pembayaran didebit secara otomatis dari rekening bank Anda. Misalnya, perusahaan utilitas atau pusat kebugaran Anda dapat secara otomatis menarik pembayaran bulanan langsung dari rekening giro Anda.

Anda harus memperbarui semua perusahaan yang Anda bayar dengan informasi bank baru Anda, dan Anda tidak ingin ada yang gagal. Jadi, lihat laporan terbaru selama sekitar enam bulan dan cari debit otomatis apa pun sehingga Anda dapat memperbarui perusahaan tersebut dengan info baru Anda.

3. Cari cek yang belum dibayar

Jika Anda telah menulis cek apa pun, Anda harus memastikan bahwa cek tersebut telah dihapus sebelum Anda menutup akun lama Anda. Lihat kembali buku cek Anda dan catat setiap cek yang masih terutang sehingga Anda dapat menindaklanjutinya.

4. Buka rekening bank baru Anda

Anda mungkin ingin membuka rekening bank baru sebelum menutup rekening lama sehingga Anda dapat menghindari jeda saat Anda tidak memiliki hubungan perbankan yang aktif. Anda juga perlu waktu untuk mengubah semuanya. Jadi teliti pilihan Anda dan temukan bank baru yang cocok untuk Anda -- lalu buka rekening baru Anda.

5. Transfer sebagian besar uang Anda, sisakan sedikit uang di akun lama Anda

Selanjutnya, transfer sebagian besar uang dari akun Anda yang ada ke akun baru Anda. Pastikan untuk meninggalkan cukup banyak di rekening lama untuk setiap cek yang belum dibersihkan, dan tinggalkan sedikit tambahan jika ada pembayaran yang Anda lupa atau jika perusahaan tidak segera mengubah pembayaran otomatis Anda.

6. Siapkan pembayaran tagihan dengan bank baru Anda

Gunakan daftar akun tertaut dan tagihan yang didebit otomatis untuk menyiapkan akun baru Anda dan pastikan akun tersebut sama dengan akun lama Anda. Anda dapat menambahkan semua akun tertaut Anda, dan memberi tahu perusahaan yang berbisnis dengan Anda tentang nomor akun baru Anda.

7. Tunggu sebulan hingga cek terutang untuk menghapus dan menutup akun lama Anda

Akhirnya, setelah semua cek terutang Anda lunas dan Anda telah mengubah semua informasi pembayaran Anda, saatnya untuk menutup akun lama Anda untuk selamanya. Anda akan menerima cek dengan dana yang tersisa dan dapat menyimpannya di akun baru Anda dan penukaran akan selesai.

Setelah Anda menyelesaikan tujuh langkah ini, Anda seharusnya sudah siap dengan akun baru Anda dan tidak perlu khawatir lagi tentang apa pun yang gagal. Meskipun mungkin perlu sedikit waktu, jika Anda dapat beralih ke bank yang Anda sukai, itu sepadan dengan usaha.