Cara Menarik Dana Oppenheimer Tanpa Penalti

Oppenheimer Funds memiliki berbagai pilihan investasi untuk investor individu. Sebagian besar pilihan dana individual mereka juga dapat dibeli oleh investor ritel dengan salah satu dari tiga cara, baik sebagai saham A, B saham, atau saham C. (Saham N dan Y tersedia untuk institusi dan melalui paket 401k.) Saham A membebankan biaya penjualan dimuka, Saham B memiliki beban penjualan ditangguhkan kontinjen, yang dibayarkan jika dana tersebut dijual dalam jangka waktu tertentu, sedangkan saham C memiliki beban penjualan ditangguhkan yang lebih kecil yang dibayarkan selama periode waktu yang lebih singkat. Cara menarik diri dari keluarga Oppenheimer Fund tanpa penalti akan bergantung pada kelas saham mana yang Anda beli semula.

Langkah 1

Likuidasi pembelian saham A Anda. Jika Anda awalnya membeli saham A, Anda membayar biaya penjualan hingga 5,75 persen saat Anda membeli dana tersebut. Sebagai ganti biaya di muka yang lebih tinggi, Oppenheimer memungkinkan Anda untuk menjual saham A Anda kapan saja tanpa biaya atau penalti lebih lanjut. Jelas sekali, semakin cepat Anda menjual saham, semakin besar kemungkinan Anda menyadari kerugian atas investasi Anda, dan ini bisa dianggap sebagai hukuman, meskipun Anda tidak dikenakan biaya tambahan untuk penjualan tersebut. Sebagai contoh, jika Anda membeli saham A Anda, membayar biaya, maka segera jual saham anda, sementara tidak akan ada biaya tambahan, Anda akan langsung kehilangan hingga 5,75 persen dari investasi Anda, daripada memberikan investasi Anda kesempatan untuk menutup biaya ini.

Langkah 2

Bersabarlah dengan saham B Anda, kemudian menjualnya. Di Dana Oppenheimer, Saham B tidak akan membebankan biaya di muka, tetapi jika Anda menjual saham dalam waktu 6 tahun, Anda harus membayar biaya penalti atau ukuran yang bervariasi, hingga 5 persen. Namun, setelah memiliki saham B selama 6 tahun, mereka secara otomatis dikonversi menjadi saham A, yang tidak membawa beban penjualan yang ditangguhkan. Dengan demikian, jika Anda memiliki saham B dan dapat menunggu, setelah 6 tahun Anda dapat menjualnya tanpa penalti, persis seperti yang Anda bisa dengan saham A.

Langkah 3

Jual saham C Anda setelah satu tahun. Saham C di Oppenheimer tidak memiliki biaya penjualan di muka, tetapi mereka membawa beban penjualan yang ditangguhkan, seperti saham B. Namun, dengan saham C, besaran biaya penjualan yang ditangguhkan hanya 1 persen, dan hilang setelah Anda memegang dana tersebut selama satu tahun.

Langkah 4

Buat program penarikan otomatis. Jika Anda mengatur penarikan otomatis minimal $100, Anda dapat menebus saham B dan saham C tanpa penalti, selama pembayaran ini tidak melebihi 10 persen dari nilai akun Anda dalam satu tahun.