Definisi Reksa Dana Kelas K

Reksa dana, terdiri dari saham, obligasi dan surat berharga lainnya, diversifikasi portofolio dan penyebaran risiko. Banyak investor membelinya untuk akun pensiun dan pertumbuhan modal jangka panjang. Sebagian besar investor individu menyadari pentingnya mengevaluasi biaya investasi. dana kelas K, kadang-kadang disebut dana "kelembagaan", menawarkan penghematan biaya kepada investor institusi dan kumpulan modal yang memenuhi syarat, seperti pensiun dan rencana pajak tangguhan. Banyak keluarga reksa dana besar menawarkan reksa dana Kelas K.

Biaya Reksa Dana

Setelah mengevaluasi jenis efek dalam reksa dana, tujuan pengelolaan dana, dan kinerja sejarah, menentukan biaya investasi. biaya ini, atau rasio biaya, disajikan sebagai persentase dari total aset bersih dana. Ditambahkan ke biaya akuisisi atau disposisi sekuritas, komisi, beban atau biaya 12b-1, biaya distribusi atau pemasaran tahunan termasuk dalam total biaya operasional, rasio biaya menentukan berapa banyak total modal dana yang melayani dana tersebut. Bahkan dana tanpa beban menanggung biaya operasional.

Investor profesional mengevaluasi semua aspek investasi. Biaya untuk mengelola modal berdampak pada kinerja total.

Dana Kelas K

Dana Kelas K mempekerjakan manajer dana yang identik sebagai reksa dana ritel dengan rasio biaya yang lebih rendah.

Banyak investor memilih keluarga reksa dana untuk fleksibilitas dan hak istimewa pertukaran dana.

Sebagai contoh, seorang investor memilih reksa dana yang tujuannya sesuai dengan tujuannya pada usia 25 tahun. Tren pasar saham dan obligasi tampak positif:dia memilih reksa dana berimbang dengan kinerja yang baik.

Kemudian, resesi mengubah tren pasar. Investor memindahkan dananya ke dana pendapatan konservatif. Karena dia berinvestasi dalam dana keluarga, dana bergerak dalam keluarga dana.

Sekarang investor mendengar tentang reksa dana Kelas K. Universitas tempat dia bekerja menjelaskan keuntungan dari rasio pengeluaran yang lebih rendah untuk investasinya 403(b). Paket 403(b) tersedia untuk banyak karyawan organisasi nirlaba. Mirip dengan rencana 401 (k), dananya tumbuh ditangguhkan pajak.

Investor memilih dana yang sinkron dengan tujuan investasinya, prospek pasar dan waktu untuk pensiun dengan cara yang sama seperti biasanya. Dia memperhitungkan perbedaan rasio pengeluaran untuk membuat pilihan dana Kelas K.

Pengeluaran dan Pengembalian Total

Menggunakan $100, 000 contoh, investor di atas mengidentifikasi reksa dana yang memenuhi kriteria investasinya. Dana Kelas K mengutip rasio biaya tahunan 0,2 persen, atau pengeluaran tahunan $200 untuk mengelola dan memelihara investasinya. Dana non-Kelas K, dikelola oleh manajer portofolio yang sama dengan reksa dana ritel dengan nama yang sama, menunjukkan rasio biaya 1,5 persen, atau $1, 500 per tahun.

Berinvestasi dalam dana Kelas K jelas menarik bagi investor. Biaya yang dihemat meningkatkan potensi pengembalian total.

Dana Keluarga

Majikan Anda memilih dana dan kelompok dana untuk rencana yang mereka kelola. Evaluasi dana yang paling sesuai dengan tujuan dan prospek investasi Anda. Bandingkan rasio biaya antara investasi ritel dan setara dengan investasi institusional. Dana "K" kemungkinan besar memberikan rasio biaya yang lebih rendah.

Keluarga Reksa Dana dengan Dana Kelas K

Contoh keluarga dana besar dengan dana Kelas K termasuk Alliance Bernstein, Batu hitam, Federasi, Kesetiaan, Munder, dan RS Investasi. Sebagian besar dana keluarga dana besar aktif berdagang. Harga penelitian dan perbedaan perdagangan.

Selalu minta prospektus sebelum melakukan investasi dalam sekuritas apa pun. Artikel ini bukan merupakan penawaran untuk membeli atau menjual sekuritas.