Apa itu Peringkat Lipper?

Informasi peringkat reksa dana Lipper digunakan oleh keluarga reksa dana, penasihat investasi dan investor individu.

Lipper, anak perusahaan dari bisnis internasional dan konglomerat berita Thomson Reuters, menyediakan data dan analisis lebih dari 140, 000 reksa dana dan produk investasi lainnya yang diterbitkan di 45 negara. Informasi peringkat reksa dana Lipper digunakan secara luas oleh keluarga reksa dana, penasihat investasi dan investor individu. Penyedia berita dan informasi keuangan seperti "The Wall Street Journal, " "Uang Pintar, "Pemantau Pasar, "AS Hari Ini, ""Barron's" dan "Forbes" menampilkan peringkat reksa dana Lipper di situs web mereka dan di publikasi cetak mereka.

Tinjauan Sistem Peringkat Lipper

Sistem pemeringkatan Lipper menawarkan alat yang berpusat pada investor untuk membantu dalam memilih reksa dana yang sesuai dengan tujuan investor individu dan tingkat kenyamanan risiko dan pengembalian. Lipper memberi peringkat dana terhadap dana serupa di masing-masing dari lima kategori:total pengembalian, pengembalian yang konsisten, kelestarian, efisiensi biaya dan pajak. Skor dapat berubah setiap bulan dan dihitung selama tiga tahun, lima tahun, sepuluh tahun dan kerangka waktu keseluruhan. Dana 20 persen tertinggi di setiap kategori peer group bernama Lipper Leaders. 20 persen berikutnya diberi peringkat "4"; tengah 20 persen peringkat "3"; 20 persen berikutnya peringkat "2", dan 20 persen terendah mendapat peringkat "1".

Pengembalian Total

Peringkat total pengembalian mencerminkan kinerja pengembalian total historis reksa dana dibandingkan dengan total pengembalian rekan-rekannya. Sebagai investor, Anda dapat menggunakan peringkat pengembalian total dalam hubungannya dengan pelestarian dan peringkat pengembalian yang konsisten untuk membuat pilihan yang tepat yang menyeimbangkan toleransi risiko Anda.

Pengembalian Konsisten

Reksa dana berperingkat tinggi dalam pengembalian yang konsisten, menurut sistem peringkat Lipper, adalah reksa dana yang menunjukkan konsistensi superior dan tingkat pengembalian yang disesuaikan dengan risiko jika dibandingkan dengan kelompok reksa dana sejenis. Skor pengembalian konsisten yang tinggi dalam reksa dana menarik bagi investor yang menghargai konsistensi dana dari tahun ke tahun. Beberapa kelompok sebaya dianalisis oleh Lipper, seperti reksa dana pasar berkembang, secara inheren lebih fluktuatif daripada yang lain, sehingga skor pengembalian konsisten yang tinggi dalam kelompok yang bergejolak mungkin tidak cocok untuk investor yang kurang toleran terhadap risiko.

Efisiensi Pajak

Dana Lipper yang memiliki peringkat tinggi dalam efisiensi pajak adalah dana yang paling berhasil menunda pajak. Seringkali kepemilikan dalam dana ini memiliki tingkat perputaran yang rendah; itu adalah, manajer tidak sering menjual kepemilikan, kemudian membeli kepemilikan lainnya. Skor tinggi dalam kategori ini membuat dana ini lebih menarik bagi investor yang sadar pajak dan mereka yang berada dalam kurung pajak pendapatan federal yang tinggi.

Kelestarian

Reksa dana dengan skor pelestarian Lipper yang tinggi telah menunjukkan kemampuan untuk mempertahankan modal di berbagai pasar jika dibandingkan dengan reksa dana sejenis.

Reksa dana dengan skor pelestarian Lipper yang tinggi telah menunjukkan kemampuan untuk mempertahankan modal di berbagai pasar jika dibandingkan dengan reksa dana sejenis. Lipper memperingatkan bahwa dana ekuitas secara historis lebih fluktuatif daripada kombinasi dana pendapatan ekuitas atau dana pendapatan tetap.

Pengeluaran

Dana dengan biaya rendah dibandingkan dengan rekan-rekannya akan mendapatkan peringkat Lipper yang lebih tinggi dalam kategori ini. Investor yang tertarik untuk meminimalkan total biaya mereka akan menemukan dana yang mendapat skor tinggi dalam kategori ini benar-benar positif. Skor dana dalam kategori ini dapat digunakan dengan kategori pengembalian total dan pengembalian konsisten untuk memilih dana dengan biaya lebih rendah dari rata-rata dan kinerja di atas rata-rata.