Dana Indeks:Bagaimana Cara Kerjanya?

Mencari sedikit saran investasi? Anda tidak dapat melakukan yang lebih baik daripada Warren Buffet, salah satu investor paling terkenal dan dihormati di zaman kita. Warren Buffet merekomendasikan agar investor harian memanfaatkan dana indeks.

Kendaraan keuangan berbiaya rendah dan berisiko rendah ini bisa menjadi sempurna untuk investor rata-rata. Bahkan para ahli berpengalaman pun dapat menjadikan dana indeks sebagai bagian dari keseluruhan portofolio mereka.

Jadi apa itu dana indeks dan bagaimana cara kerjanya? Apakah dana indeks terdiversifikasi? Dalam artikel ini, kita akan menjelajahi sifat dana indeks, membantu Anda memahami bagaimana dana ini dapat meningkatkan portofolio keuangan Anda atau memulai dunia investasi.

Apa Itu Dana Indeks?

Istilah "dana indeks" dapat berlaku untuk reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), tetapi dana indeks unik dalam hubungannya dengan tolok ukur keuangan.

Mari kita lihat beberapa elemen yang membentuk dana indeks.

Dana Indeks: Definisi Istilah

Dana indeks mengumpulkan uang investor untuk membeli portofolio yang kinerja sahamnya meniru indeks pasar.

Dengan kata lain, portofolio saham Anda akan cocok dengan kinerja seluruh indeks saham, seperti S&P 500.

Strategi investasi lainnya mencoba untuk mengalahkan atau mengungguli pasar, yang bisa menjadi strategi agresif yang membawa beberapa risiko. Tetapi dana indeks hanya bertujuan untuk mencerminkan kinerja indeks secara keseluruhan.

Apa itu Indeks?

Indeks adalah ukuran kinerja saham, obligasi, atau aset lainnya. Anda mungkin sudah akrab dengan "Dow", yang mengacu pada Dow Jones Industrial Average. Oleh karena itu, dana indeks berusaha mencerminkan kinerja indeks tertentu.

Contoh umum dari indeks terkenal meliputi:

• Rata-rata Industri Dow Jones
• S&P 500
• Nasdaq
• Indeks Russell 2000
• Indeks EAFE MSCI
• Indeks Pasar Total Wilshire 5000

Setiap dana indeks akan melacak dengan indeks individualnya. Misalnya, dana indeks dapat melacak dengan indeks Nasdaq atau S&P 500. Intinya adalah bahwa portofolio hanya akan memilih opsi dari indeks individu itu, yang berarti bahwa investor tidak akan dapat memilih saham individu untuk ditambahkan ke portofolio mereka. .

Bagaimana Cara Kerja Dana Indeks?

Saat Anda berinvestasi dalam dana indeks, portofolio Anda akan berisi sampel representatif dari saham yang diwakili oleh indeks itu.

Misalnya, indeks S&P 500 termasuk 500 perusahaan terbesar di Amerika Serikat. Jika dana indeks Anda melacak S&P 500, portofolio Anda akan berisi saham dari perusahaan-perusahaan ini sebanyak mungkin. Dengan begitu, saat indeks total berkinerja baik, Anda akan melihat peningkatan yang sesuai dalam kinerja portofolio Anda.

Pada dasarnya, dana indeks beroperasi dengan strategi dasar:Jika Anda tidak bisa mengalahkan mereka, bergabunglah dengan mereka. Sementara pendekatan lain berusaha untuk membeli saham individu berkinerja tinggi, dana indeks hanya mencoba untuk meniru keberhasilan seluruh indeks. Dengan dana indeks, jika indeks Anda berkinerja baik, begitu pula portofolio Anda. Sesederhana itu.

Penelitian terbaru menunjukkan bahwa 90% manajer dana aktif gagal memenuhi indeks benchmark mereka. Artinya, mencoba memilih saham secara aktif mungkin tidak seefektif dana indeks yang hanya mencoba menyesuaikan kinerja indeks.

Apa yang Diukur dengan Kinerja Dana Indeks?

Kinerja dana indeks Anda dirancang agar sesuai dengan kinerja indeks terkait Anda. Itu berarti bahwa ketika indeks Anda berkinerja baik, Anda biasanya dapat berharap untuk melihat portofolio Anda mengalami keuntungan yang sama.

Namun, karena portofolio Anda hanya berisi saham-saham yang mewakili indeks secara keseluruhan, dana indeks Anda tidak akan selalu cocok dengan kinerja indeks secara sempurna. Namun, perbedaannya cenderung kecil, menjadikan dana indeks sebagai salah satu opsi investasi industri yang lebih dapat diprediksi.

Apakah Dana Indeks Terdiversifikasi?

Seperti yang mungkin sudah Anda duga, dana indeks terdiversifikasi berdasarkan sifatnya. Dana indeks memilih beragam pilihan saham dari dalam indeks tertentu. Faktanya, semakin beragam portofolio Anda, semakin besar kemungkinan untuk mencerminkan kinerja indeks pasar Anda.

Bagaimana Dana Indeks Dikelola?

Dana indeks dikelola secara pasif, yang berarti mereka menawarkan pendekatan investasi langsung. Dalam strategi yang dikelola secara aktif, portofolio Anda terus disesuaikan untuk mempertahankan kinerja yang optimal. Namun pendekatan pasif tidak memerlukan jenis penyesuaian ini, yang juga berarti Anda dapat menghemat biaya dan komisi pengelola dana.

Dana Indeks vs. Reksa Dana

Dana indeks sebenarnya bisa menjadi jenis reksa dana, meski dengan beberapa perbedaan utama. Mari kita lihat perbedaan inti antara dana indeks dan reksa dana.

Bagaimana Saham Dipilih

Biasanya, reksa dana berusaha berinvestasi dalam beragam saham dan aset, semuanya dipilih oleh manajer dana. Dana indeks hanya berinvestasi pada saham yang diwakili oleh indeks tertentu.

Dana Indeks Memiliki Strategi Unik

Reksa dana berusaha untuk memilih saham yang akan mengungguli pasar. Dana indeks mencoba meniru keberhasilan indeks pasar tertentu.

Biaya Dana Indeks Lebih Murah

Reksa dana yang dikelola secara aktif biasanya memiliki biaya yang lebih tinggi daripada reksa dana indeks. Meskipun tidak semua dana indeks diberi harga yang sama, mereka bisa ideal untuk investor pemula atau investor biasa.

Dana Indeks Lebih Dapat Diprediksi

Kinerja reksa dana dapat bervariasi dan agak tidak terduga. Bagaimanapun, reksa dana Anda terdiri dari berbagai saham yang dipilih untuk mengungguli pasar, yang mungkin atau mungkin tidak mereka lakukan. Tetapi karena dana indeks dimaksudkan untuk mencerminkan indeks tertentu, mereka cenderung jauh lebih dapat diprediksi. Jika indeks Anda berkinerja baik, begitu pula portofolio Anda.

Dana Indeks vs. ETF

Dana indeks menawarkan banyak manfaat yang sama seperti dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), termasuk biaya rendah dan kemungkinan imbalan yang tinggi. Namun dana indeks sedikit berbeda, dan perbedaan ini mungkin penting untuk memahami strategi investasi Anda.

Dana Indeks Tidak Disiapkan untuk Perdagangan Harian

Dengan ETF, Anda dapat membeli dan menjual sepanjang hari, seperti halnya saham. Tetapi dana indeks hanya dapat dibeli dan dijual untuk harga yang ditetapkan pada akhir hari perdagangan. Ini berarti dana indeks tidak disiapkan untuk perdagangan harian. Mereka lebih masuk akal bagi investor jangka panjang.

Dana Indeks Memiliki Investasi Minimum Lebih Tinggi

Meskipun setiap dana berbeda, dana indeks biasanya memiliki persyaratan investasi minimum yang lebih tinggi daripada ETF. Dimungkinkan untuk menemukan pialang tanpa persyaratan investasi minimum, tetapi sebaliknya, Anda harus memasukkan $2.000 hingga $3.000 ke dalam investasi dana indeks awal Anda.

Dana Indeks Tidak Efisien Pajak seperti ETF

Dana indeks lebih efisien pajak daripada reksa dana biasa, tetapi ETF cenderung menjadi pilihan yang paling efisien pajak. Ini karena ETF mengandalkan perdagangan saham antara investor individu, yang meminimalkan transaksi kena pajak.

Dana Indeks Membutuhkan Lebih Sedikit Pekerjaan

ETF menawarkan banyak nilai, tetapi pada akhirnya, dana indeks cenderung bekerja jauh lebih sedikit. Dengan dana indeks, Anda hanya mengandalkan indeks untuk berkinerja baik, yang merupakan pendekatan yang lebih sederhana daripada reksa dana atau ETF.

Apakah Dana Indeks Tepat untuk Saya?

Setiap investor memiliki tujuan yang berbeda-beda. Dana indeks bisa menjadi strategi yang bagus untuk investor pemula dan investor jangka panjang. Jika salah satu dari kriteria berikut berlaku untuk Anda, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam dana indeks:

Anda Lebih Memilih Risiko yang Lebih Rendah

Dana indeks mencerminkan indeks yang terkait, yang berarti risikonya lebih kecil daripada strategi yang lebih agresif yang berupaya mengungguli pasar.

Anda Tidak Tertarik Memilih Saham Sendiri

Dalam dana indeks, portofolio Anda hanya mencoba untuk memuat bagian indeks yang representatif secara keseluruhan.

Jika Anda tertarik untuk meneliti dan memilih saham Anda, dana indeks mungkin tidak tepat untuk Anda. Tetapi jika Anda merasa nyaman dengan portofolio yang dikelola secara pasif yang berisi beragam saham, dana indeks dapat membebaskan Anda dari tugas meneliti saham dan membuat pilihan yang cermat.

Anda Tertarik dengan Investasi Jangka Panjang

Pikirkan dana indeks sebagai kura-kura, dan jenis investasi lainnya sebagai kelinci. Keuntungan Anda akan lambat dan stabil, tetapi itu memberikan resep untuk kemenangan di masa depan.

Mereka yang mencari alat baru untuk perdagangan harian atau investasi jangka pendek harus mempertimbangkan bentuk produk keuangan lainnya.

Namun dana indeks bisa menjadi ideal bagi mereka yang menginginkan pendekatan investasi yang berbiaya rendah, berisiko rendah, tanpa kerumitan dan merasa nyaman melihat investasi mereka tumbuh seiring waktu.

Pelajari Lebih Lanjut di Gorilla Trades

Apa itu reksa dana indeks dan bagaimana cara kerjanya? Apakah reksa dana indeks terdiversifikasi? Sekarang Anda tahu jawabannya!

Di Gorilla Trades, kami menyediakan beragam tutorial pendidikan dan konten hebat lainnya kepada anggota kami. Kami menawarkan pilihan saham dan tip, bersama dengan pembaruan berita yang dikirimkan langsung ke email atau ponsel cerdas Anda.

Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang dunia investasi, tidak ada tempat yang lebih baik untuk memulai. Cobalah hari ini dengan mendaftar untuk uji coba gratis 30 hari manfaat keanggotaan eksklusif kami.