Panduan Pemula untuk Berinvestasi di ETF di India

Exchange-Traded Funds diluncurkan pertama kali di Amerika Serikat pada tahun 1993. Sejak itu, mereka telah mendapatkan popularitas tidak hanya di Amerika tetapi juga di seluruh dunia. Nifty BeEs adalah ETF pertama yang diluncurkan di India pada tahun 2002. Sejak itu, telah tumbuh sebesar 1914,15% (pengembalian mutlak). Nifty BeEs melacak indeks benchmark 'Nifty'. Banyak investor yang mengetahui saham dan reksa dana. Namun kesadaran di komunitas investor tentang ETF masih kurang.

Dalam artikel ini, kami menawarkan Anda panduan pemula untuk ETF.

Apa sebenarnya ETF itu?

ETF adalah reksa dana dengan beberapa fitur unik. Seperti setiap reksa dana, ETF mengumpulkan uang dari investor, memiliki pengelola dana, dan akan memiliki NAB (nilai aset bersih). Namun, ada dua fitur yang tercantum di bawah ini yang membuatnya unik dari reksa dana biasa. Mereka:

• ETF diperdagangkan di bursa saham, tapi reksa dana biasa tidak.
• ETF adalah reksa dana pasif yang biasanya melacak indeks benchmark seperti Nifty atau Sensex.

Manajer dana ETF membeli saham indeks patokan dan memastikan bahwa pengembalian ETF sangat cocok dengan pengembalian indeks.

Sama seperti saham, ETF terdaftar di bursa saham. Investor dapat berinvestasi di dalamnya atau berdagang menggunakan pialang saham mereka.

Sekarang mari kita lanjutkan dan pelajari tentang berbagai kategori ETF.

Periode Diinvestasikan Untuk Pengembalian Mutlak 1 Tahun46.40%3 Tahun47.93%10 Tahun285.84%Sejak Peluncuran1914,15%

Sumber – moneycontrol.com

PS :Anda sekarang dapat berinvestasi di ETF di Groww!. Yang perlu Anda lakukan hanyalah, login ke akun Anda dan masukkan nama ETF yang ingin Anda investasikan di bilah pencarian. Anda kemudian dapat melakukan pemesanan selama jam pasar. Dengan Grow, investor dapat memeriksa semua informasi yang terkait dengan ETF seperti rasio biaya, detail pengelola dana, tujuan skema serta melacak harga langsung dari sekuritas yang mendasarinya saat bepergian. Tolong dicatat, Anda memerlukan akun Demat untuk mulai berinvestasi di ETF di Groww. Jika Anda belum membuka akun Demat di Groww, inilah cara Anda dapat melakukannya dalam beberapa menit!

Baca Selengkapnya:Cara membuka akun Demat di Groww

ETF vs. Saham vs. Reksa Dana

Sekarang setelah Anda memahami ETF, kategorinya, dan keuntungan, mari kita lihat perbandingan singkat antara ETF, saham, dan reksa dana:

ETF saham Reksa dana Apa itu? Sekeranjang sekuritas yang melacak indeks atau sektor yang mendasarinya. Sekuritas tunggal yang menandakan kepemilikan dalam sebuah perusahaan. Sebuah jalur investasi di mana dana dikumpulkan bersama dan diinvestasikan dalam kelas aset yang berbeda berdasarkan tujuan dana tersebut. Risiko Pendekatan yang terdiversifikasi ke kelas aset. Membawa risiko terkait pasar. Risiko lebih tinggi karena kinerja saham bergantung pada kinerja perusahaan. Eksposur terdiversifikasi tetapi membawa risiko terkait pasar. Kapan Anda bisa berdagang? Unit ETF dapat diperdagangkan sepanjang hari. Saham dapat diperdagangkan sepanjang hari hari.Perdagangan reksa dana dipenuhi hanya sekali sehari setelah pasar tutup.Kontrol Kontrol lebih sedikit daripada saham tetapi lebih dari reksa dana.Kontrol paling besar atas investasi.Kontrol paling sedikit atas investasi.

Kategori ETF

Dana yang diperdagangkan di bursa dibagi menjadi empat kategori. Mereka:

ETF Ekuitas

ETF emas

ETF dengan   Eksposur Internasional

ETF utang

ETF ini mencoba melacak kinerja indeks saham atau sekelompok saham dari industri atau sektor tertentu. Tujuan dari ETF ini adalah untuk meniru kinerja indeks benchmark atau sektor tertentu. Berinvestasi dalam emas dianggap sebagai cara yang baik untuk melindungi diri dari volatilitas mata uang dan penurunan ekonomi. Di samping itu, berinvestasi dalam emas asli memiliki beberapa kelemahan, termasuk keamanan, kualitas, penjualan lagi, dan pajak. ETF emas adalah dana yang diperdagangkan di bursa yang berinvestasi dalam emas batangan dan memungkinkan investor untuk memasukkan emas ke dalam portofolio mereka tanpa berinvestasi dalam emas yang sebenarnya. Beberapa ETF meniru pengembalian indeks saham asing. Mereka memberi investor akses ke pasar luar negeri dan memungkinkan mereka untuk berpartisipasi dalam kisah pertumbuhan ekonomi tertentu. Aset pendapatan tetap dapat dibeli menggunakan ETF utang. Ini secara aktif diperdagangkan di NSE. Dana yang diperdagangkan di bursa utang (ETF) lebih murah daripada reksa dana utang.

Keuntungan ETF

ETF adalah metode yang bagus untuk mendiversifikasi investasi saham Anda. Ketika Anda berinvestasi di saham, Anda hanya dapat memperoleh sejumlah ekuitas berdasarkan korpus investasi Anda. Hasil dari, memilih saham yang tepat menjadi penting. Namun, jika Anda membeli di ETF yang mengikuti sektor atau kelas aset, Anda menerima eksposur ke pilihan aset yang lebih luas, yang mendiversifikasi dan memperkuat portofolio Anda. Berikut adalah beberapa keuntungan dari ETF:

1. ETF, seperti saham, dapat dengan mudah diperdagangkan di bursa efek.
2. Unit ETF ditukar dengan nilai pasar. Jadi, Anda berpeluang mendapatkan keuntungan jika persepsi pasar berpihak pada sektor/pasar yang diikuti ETF.
3. Anda dapat membeli dan menjual unit setiap saat sepanjang hari.
4. Rasio biaya ETF seringkali lebih rendah daripada kebanyakan reksa dana tradisional (terutama reksa dana yang dikelola secara aktif).

Bagaimana Memilih ETF untuk Anda Sendiri?

Ada 4 aspek yang harus diperiksa sebelum berinvestasi di ETF. Mereka:

• Kategori ETF

Kategori ETF adalah ekuitas, emas, ETF eksposur internasional, dan hutang. Anda harus meneliti kategori di mana Anda ingin berinvestasi. Setelah memilih kategori, mencari sub-kategori. Sebagai contoh, jika Anda memilih untuk berinvestasi dalam kategori ETF ekuitas, subkategori ekuitas akan didasarkan pada kapitalisasi, sektor, dll.

• Volume Perdagangan ETF

Investor ETF sebelumnya menghadapi masalah likuiditas. Tetapi hal-hal telah berubah sekarang. ETF telah mendapatkan popularitas, dan sebagian besar ETF memiliki likuiditas yang cukup besar, yang membuat pembelian dan penjualan unit ETF menjadi lebih mudah. Tetap, beberapa ETF memiliki volume perdagangan yang lebih rendah daripada yang lain. Dalam ETF seperti itu, menjual unit Anda yang sudah ada atau membeli yang baru bisa jadi sulit karena likuiditas. Jadi, selalu pilih ETF dengan volume perdagangan yang baik.

• Rasio Pengeluaran

Rasio pengeluaran bisa memakan keuntungan Anda. Untuk mendapatkan hasil yang lebih baik, Anda harus memilih ETF dengan rasio biaya yang lebih rendah daripada rekan-rekannya.

• Pelacakan eror

ETF sering dibuat untuk melacak indeks tertentu. Mereka berinvestasi dalam sekuritas yang membentuk indeks sedemikian rupa sehingga pengembaliannya 'sangat cocok' dengan indeks. Hasil dari, selalu ada perbedaan antara indeks dan pengembalian ETF. Saat memilih ETF, pilih satu dengan kesalahan pelacakan kecil.

Takeaways Kunci

1. Berbeda dengan reksa dana biasa, ETF dapat diperdagangkan di bursa saham.
2. ETF adalah dana yang dikelola secara pasif yang menarik rasio pengeluaran lebih sedikit daripada reksa dana biasa.
3. ETF umumnya melacak indeks benchmark atau sektor tertentu.

FAQ tentang Investasi ETF di India

Apa itu Kesalahan Pelacakan?

Kesalahan pelacakan adalah metrik yang mengukur variasi kinerja ETF dibandingkan dengan indeks yang mendasarinya. Ini juga dikenal sebagai standar deviasi indeks dan perbedaan pengembalian harian ETF.

Apa itu Rasio Biaya?

Seluruh proporsi aset dana saham atau aset yang digunakan untuk administrasi, pengelolaan, iklan, dan pengeluaran lainnya dikenal sebagai rasio biaya.