Mengapa Anda Harus Mempertimbangkan Diversifikasi Luar Negeri

Jika kita menggeser lensa kita ke masa pra-pandemi, mudah untuk mengamati volatilitas menjadi ciri yang melekat pada pasar saham di India dan di seluruh dunia.

Ketika investor mendapatkan kembali kepercayaan di pasar dan ekonomi bersiap untuk keluar dari kemerosotan baru-baru ini, diversifikasi akan memainkan peran besar dalam memastikan keberhasilan investasi.

Sekarang secara tradisional, kebanyakan investor India membatasi diversifikasi saham ke pasar lokal saja. Namun, jika ekonomi India mengalami perlambatan, maka terlepas dari diversifikasi sektor atau kapitalisasi pasar, portofolio Anda dapat terpengaruh.

Meskipun ini bisa menjadi salah satu alasan, hari ini, kita akan melihat 4 alasan utama mengapa Investor India dapat mempertimbangkan untuk melakukan diversifikasi ke luar negeri, khususnya ekuitas AS.

Sebelum kita mulai, Saya ingin mengulanginya, keputusan untuk melakukan diversifikasi dan tingkat diversifikasi yang ingin Anda capai sepenuhnya bergantung pada profil risiko dan tujuan investasi Anda. Harap pertimbangkan artikel ini hanya sebagai titik referensi untuk membangun strategi investasi Anda sendiri dan bukan sebagai saran investasi.

1. Rentang Peluang yang Lebih Luas

Di mana Anda menghabiskan banyak uang? Amazon? Netflix? Samsung? Platform mana yang Anda gunakan untuk menonton video? Youtube? Platform media sosial mana yang paling sering Anda gunakan? Facebook? Instagram? Indonesia? Kebanyakan orang India menggunakan merek global dan menghabiskan banyak waktu dan uang untuk itu. Namun, berapa banyak dari saham ini mereka benar-benar berinvestasi?

Bahkan jika kita duduk di ekonomi dengan pertumbuhan tercepat di dunia, banyak peluang investasi ekuitas global tidak tersedia di India.

Juga, negara-negara seperti AS adalah rumah bagi beberapa perusahaan teknologi dan konsumen terbesar di dunia.

Perusahaan-perusahaan ini beberapa kali lebih besar daripada perusahaan India terbesar yang menjadikannya jalan investasi yang baik. Sebagai investor, memiliki saham perusahaan yang menjadi ujung tombak tren pasar dapat bermanfaat bagi keseluruhan pengembalian portofolio. Karena itu, diversifikasi ke luar negeri berpotensi membawa lebih banyak peluang.

2. Diversifikasi Portofolio dengan Risiko Lebih Rendah

Berinvestasi di negara yang memiliki rekam jejak memiliki pasar yang kurang bergejolak daripada India dapat membantu investor melakukan diversifikasi sambil menjaga eksposur risiko mereka tetap terkendali.

Selama bertahun-tahun, mudah untuk mengamati bahwa pasar luar negeri (terutama pasar AS) memiliki korelasi yang rendah dengan pasar India. Faktanya, korelasi antara Indeks S&P 500 dan Indeks NASDAQ 100 dengan indeks India kurang dari 15%! Juga, di Amerika, investor juga dapat memperoleh eksposur ke berbagai produk terkait treasury yang lebih luas daripada di India.

Akhirnya, ETF lebih murah dengan rasio biaya serendah 0,03% di AS. Jadi, ketika investasi India Anda mungkin terpengaruh karena volatilitas, investasi luar negeri Anda dapat membantu menyeimbangkan risiko.

Ingat, portofolio investasi yang berkinerja baik adalah portofolio yang memberi Anda kesempatan untuk memperoleh hasil maksimal dengan mengambil risiko minimal.

3. Keuntungan Dolar AS

Sementara ekonomi AS tidak terbang tinggi setiap saat, dalam skala global, dolar AS dianggap sebagai salah satu mata uang teraman. Sekilas sejarah akan memberitahu Anda bahwa setiap kali ekonomi AS berada di ambang fase yang buruk, itu menampilkan ketahanan dan muncul kembali lebih kuat dari sebelumnya.

Rupee India, Namun, sensitif. Jika harga minyak dunia meningkat atau ada situasi politik di negara tersebut atau peningkatan impor yang dipicu oleh musim hujan, INR terdepresiasi terhadap USD. Juga, tingkat inflasi di India jauh lebih tinggi daripada di sebagian besar negara maju. Terlepas dari bagaimana kinerja negara kita selama beberapa dekade, INR hanya terdepresiasi terhadap dolar.

Trivia:INR telah terdepresiasi 55% terhadap USD dalam 25 tahun terakhir!

Bayangkan jika Anda akan berinvestasi di pasar saham AS 25 tahun yang lalu. Selain kenaikan harga saham, Rupee yang terdepresiasi akan melipatgandakan pengembalian Anda dua kali lipat saat mentransfer dana kembali ke India. Jadi, sebagai investor India, membeli saham AS dapat membantu Anda mengatasi gelombang dolar dan mendapatkan pengembalian yang baik bahkan jika ekonomi India sedang menuju ke selatan.

4. Jadilah Investor Modern di Dunia yang Berubah

Kita hidup di dunia yang sangat terhubung. Sehingga, dalam menyusun strategi investasi, penting untuk mempertimbangkan faktor-faktor termasuk sosial, politik, dan situasi ekonomi makro.

Cara dunia berubah, kebanyakan ahli meramalkan tatanan dunia multi-kutub di masa depan. Jadi, berinvestasi di luar negeri dapat membantu Anda menutup beberapa celah penting dalam portofolio saham Anda dan mendapatkan pengembalian yang konsisten.

Untuk mengutip contoh, bahkan ketika novel coronavirus belum dinyatakan sebagai pandemi dan hanya ada di China (Januari 2020), itu telah berhasil mempengaruhi pasar saham di seluruh dunia. Karena itu, investor modern harus memastikan bahwa mereka menyadari hal-hal yang terjadi di seluruh dunia bahkan jika mereka tidak mempertimbangkan investasi luar negeri.

Menyimpulkan

Sementara investor memiliki bias untuk berinvestasi di negara asal mereka, penting bagi investor India untuk memahami dinamika perubahan pasar di seluruh dunia dan menciptakan portofolio dengan pandangan global. Ini akan memungkinkan Anda untuk menuai keuntungan dari berinvestasi di luar negeri. Namun, penting untuk melakukan uji tuntas dan menganalisis perusahaan secara menyeluruh sebelum berinvestasi.

Selamat Berinvestasi!