Konversi Roth IRA:Apa itu Karakterisasi Ulang?
Setelah Anda melewati Konversi Roth IRA , IRS akan memungkinkan Anda untuk menggunakan proses yang disebut karakterisasi ulang. Berikut adalah dasar-dasar rekarakterisasi.
Karakterisasi ulang
Proses karakterisasi ulang terjadi ketika seorang investor telah mengonversi ke Roth IRA dan kemudian ingin mengonversi kembali ke IRA tradisional. Jika seorang investor memutuskan bahwa struktur pajak tidak sesuai dengan keinginannya, dia dapat memutuskan untuk mengkarakterisasi ulang sebagian aset di Roth IRA-nya kembali ke format IRA biasa. Dia juga dapat mengonversi seluruh akun kembali jika dia mau.
Aturan
Untuk menyelesaikan karakterisasi ulang, Anda harus mematuhi aturan yang ditetapkan oleh IRS. Anda perlu memberi tahu IRS tentang jumlah dan jenis aset yang akan Anda karakterisasi ulang kembali ke format lama. Anda juga perlu memberi tahu mereka kapan konversi asli terjadi. Anda kemudian perlu memberi tahu wali amanat tentang keputusan Anda untuk mengkarakterisasi ulang dan memberi tahu wali amanat bahwa mereka perlu melakukan transfer yang tepat. Jika Anda memutuskan ingin mengubah kembali ke struktur Roth IRA, Anda harus menunggu setidaknya 30 hari untuk melakukannya.
pensiun
-
Apa Definisi Roth IRA yang Baik?
Roth IRA dan bagaimana seseorang dapat membantu Anda memenuhi tujuan pensiun Anda Membayar pajak menjadi salah satu aktivitas yang paling tidak disukai orang. Meskipun demikian, banyak orang Amerika ...
-
Apa itu konversi IRA dan bagaimana cara kerjanya?
Apa yang dimaksud dengan konversi IRA? Meskipun memindahkan investasi mungkin tampak membebani, ini mungkin merupakan upaya penting untuk mendapatkan manfaat pajak. Konversi RothIRA adalah saat Anda...