Kekuatan Pendapatan Dividen yang Tak Tertahankan

Apakah Anda tertarik untuk mendapatkan bayaran untuk berinvestasi di pasar saham? Siapa yang tidak mau? Meskipun kedengarannya tidak masuk akal atau bahkan scam, kenyataannya Anda bisa dibayar untuk berinvestasi di pasar saham. Bahkan, Anda mungkin dibayar dan bahkan tidak menyadarinya. Cara Anda dibayar untuk berinvestasi adalah dengan memperoleh dividen dan postingan ini akan menunjukkan kepada Anda semua yang perlu Anda ketahui tentang kekuatan pendapatan dividen.

Apa Itu Dividen?

Untuk menunjukkan kepada Anda kekuatan pendapatan dividen, pertama-tama kita harus memastikan bahwa kita semua memahami apa itu dividen. Dividen hanyalah pembayaran yang dilakukan perusahaan kepada pemegang sahamnya dari laba bersih yang dihasilkannya pada tahun tertentu.

Sebagai contoh, katakanlah saya menjalankan sebuah perusahaan dan Anda adalah seorang investor. Perusahaan saya menghasilkan $100 tahun ini dalam laba bersih. Saya memutuskan untuk membayar $1 dari keuntungan kepada masing-masing pemegang saham saya. Ketika ini terjadi, saya memberi Anda $1 dari penghasilan saya. Inilah yang dimaksud dengan dividen.

Penting untuk dipahami bahwa tidak semua perusahaan membayar dividen. Yang juga perlu diperhatikan adalah bahwa setiap perusahaan memutuskan berapa banyak yang harus dibayarkan setiap tahun secara total dan mereka dapat menambah atau bahkan mengurangi jumlah itu jika mereka mau.

Setiap perusahaan juga memutuskan seberapa sering membayar dividen. Mayoritas membayar triwulanan atau 4 kali setahun. Beberapa membayar bulanan, yang lain setengah tahunan dan yang lain membayar setiap tahun. Beberapa perusahaan yang tidak membayar dividen bahkan dapat melakukan pembayaran dividen khusus satu kali kepada pemegang saham. Untuk mengetahui seberapa sering perusahaan yang Anda pertimbangkan untuk berinvestasi membayar dividen, lihat referensi yang bagus ini.

Jadi untuk rekap:

• Tidak semua perusahaan membayar dividen
• Setiap perusahaan memutuskan berapa banyak yang harus dibayar
• Setiap perusahaan memutuskan seberapa sering membayar dividen

Kekuatan Pendapatan Dividen

Sekarang kita sampai pada hal-hal yang baik – kekuatan pendapatan dividen. Ada 2 alasan mengapa dividen begitu kuat. Mari kita asumsikan bahwa saya memiliki 10 saham di perusahaan yang membayar dividen $0,10 per saham setahun sekali. Saat dividen dibayarkan, saya menerima $1 (10 saham x $0,10 dividen per saham =$1 pendapatan dividen).

Apa yang saya lakukan dengan dolar ini sepenuhnya terserah saya. Tapi pada akhirnya saya punya dua pilihan:

• Saya bisa mengambil uangnya
• Saya dapat menginvestasikan kembali dividennya

Jika saya mengambil uang tunai, saya dapat membelanjakannya sesuka saya. Itu dianggap penghasilan tambahan (disebut penghasilan pasif oleh banyak orang) bagi saya. Selama perusahaan membayar dividen ini, saya akan terus mendapatkan $1 setiap tahun.

Jika di sisi lain saya menginvestasikan kembali dividen, keajaiban dimulai. Mari kita asumsikan perdagangan saham pada $10 per saham dan saya menginvestasikan kembali $1 dari pendapatan dividen saya untuk membeli lebih banyak saham. Saya mulai dengan 10 saham tetapi setelah dividen di tahun pertama, saya sekarang memiliki 10,1 saham.

Untuk mempermudah, anggap saja harga saham tetap di $10 dan saya mendapatkan dividen $0,10 yang sama per saham setiap tahun. Berapa banyak saham yang saya miliki pada akhir 20 tahun?

Saya berakhir dengan 12.2019 saham setelah 20 tahun. Pahami bahwa saya tidak pernah lagi menginvestasikan uang saya sendiri. Saya menggunakan dividen untuk membeli lebih banyak saham. Bagian yang menarik adalah dividen yang saya peroleh. Pada awalnya saya hanya mendapatkan $1 tetapi karena saya membeli lebih banyak saham setiap tahun, jumlah dividen saya meningkat. Pada akhir 20 tahun, saya mendapatkan total dividen sebesar $22,02.

Perhatikan bahwa ketika saya mengambil uang tunai, setelah 20 tahun, saya akan menghasilkan $ 20 dalam bentuk dividen ($ 1 setiap tahun selama 20 tahun). Tetapi karena saya menginvestasikan kembali dividen dan membeli lebih banyak saham, saya memperoleh dividen yang sedikit lebih besar setiap tahun. Ini ditunjukkan pada grafik di bawah ini.

Ini adalah kekuatan pendapatan dividen ketika Anda menginvestasikannya kembali. Mereka memungkinkan Anda untuk membeli lebih banyak saham tanpa memasukkan uang dari saku Anda ke dalam saham dan itu memungkinkan Anda untuk terus mengumpulkan dividen yang lebih besar. Tentu saja di dunia nyata, perusahaan meningkatkan dividen mereka dan Anda dapat menginvestasikan lebih banyak uang Anda sendiri untuk benar-benar mempercepat laju pertumbuhan. Saya tahu bahwa angka-angka di atas kecil dan mungkin tidak terlalu menarik atau menarik. Tapi, saya ingin membuat semuanya tetap sederhana sehingga Anda bisa mengikutinya.

Salah satu contoh terakhir untuk menekankan titik pulang. Kita akan melihat 3 saham yang membayar dividen bagus dari tahun 1980 sampai 1998 dan pengembalian tahunannya. Anda akan melihat dari grafik di bawah bahwa mereka mendapatkan keuntungan yang layak hanya dari apresiasi harga saham. Tapi, di sebelah kanan Anda melihat seberapa besar pengembaliannya ketika dividen diinvestasikan kembali. Rata-rata, mereka mendapat tambahan 3-5%!

Dan ini bukan hanya dengan 3 saham ini. Secara historis, dari tahun 1930 hingga 2012, dividen menyumbang lebih dari 40% dari pengembalian tahunan Anda.

Menggunakan Kekuatan Pendapatan Dividen Sendiri

Sebelum Anda kehabisan ada mulai berinvestasi di dividen membayar saham, saya punya kata hati-hati untuk Anda. Saya sudah tahu apa yang Anda pikirkan:jika Anda dapat menemukan saham yang membayar jumlah tertinggi setiap kuartal, Anda akan mendapatkan banyak sekali pendapatan dividen!

Inilah tepatnya bagaimana TIDAK menggunakan kekuatan pendapatan dividen. Anda akan terbakar jika Anda pergi rute ini. Mengapa? Karena dua alasan:

• Pertama, jika Anda hanya fokus pada hasil, Anda kehilangan informasi penting. Hasil meningkat saat dividen meningkat, tetapi juga meningkat saat harga saham turun. Oleh karena itu, saham dengan harga rendah dapat terlihat memiliki dividen yang besar padahal kenyataannya tidak. Harga saham yang lebih rendah bahkan bisa berarti perusahaan dalam masalah.

• Kedua, ingat bahwa perusahaan dapat memotong dividen kapan saja. Jika Anda melihat perusahaan membayar dividen yang besar dan industrinya memiliki margin yang ketat, Anda mungkin ingin melakukan penelitian lebih lanjut. Jika sebuah perusahaan memotong dividennya, Anda dapat mengharapkan harga saham turun karena banyak investor yang memiliki hanya untuk dividen akan melarikan diri. Dengan berkurangnya permintaan akan saham, harga akan turun.

Jadi bagaimana Anda menggunakan kekuatan pendapatan dividen untuk keuntungan Anda sambil membatasi kemungkinan tidak terbakar? Jawabannya adalah untuk meneliti dan berinvestasi di perusahaan berkualitas tinggi. Ada banyak perusahaan yang telah membayar dividen setiap tahun selama 25 tahun terakhir. Dengan demikian, ada banyak perusahaan bagus untuk berinvestasi untuk dividen mereka.

Saya menghubungi beberapa blogger investasi dividen paling cerdas di luar sana dan inilah saham favorit mereka yang membayar dividen dan alasannya. (Perhatikan ini bukan rekomendasi untuk dibeli, ini hanya favorit mereka saat ini. Pastikan Anda melakukan riset sendiri untuk melihat apakah ini atau saham lain yang memenuhi kebutuhan Anda.)

Johnson &Johnson

Pembayar dividen ini adalah favorit bagi banyak blogger kami. Inilah yang mereka katakan:

Saham pertumbuhan dividen favorit saya adalah Johnson &Johnson (JNJ). Ini adalah kepemilikan terbesar saya, untuk alasan yang bagus. Perusahaan telah meningkatkan dividennya selama 53 tahun terakhir berturut-turut, yang terjadi karena perusahaan telah berkembang pesat selama periode itu. Ini adalah perusahaan perawatan kesehatan terdiversifikasi terbesar di dunia, dengan paparan obat-obatan, perangkat medis, dan produk perawatan kesehatan konsumen. Dengan dunia yang menjadi lebih besar, lebih kaya, dan lebih tua, mereka harus melakukannya dengan baik di masa depan di mana peningkatan akses ke perawatan kesehatan berkualitas tinggi menjadi prioritas yang berkembang. – Jason, Mantra Dividen

Saya pikir investor baru harus mempertimbangkan JNJ, karena JNJ memiliki rekam jejak yang luar biasa dalam membayar dividen yang terus meningkat (53 tahun!). Hasil saat ini adalah 3%. Rasio pembayaran adalah 50%. DGR 10 tahun adalah 9,7%. JNJ memiliki peringkat kredit AAA yang sempurna dan skor Keamanan 1 dari Value Line. Perusahaan memiliki fundamental yang kuat dan beberapa pendorong pertumbuhan baru. Saya akan pergi dengan JNJ! – Ferdi, DivGro

Semua orang tahu tentang rekam jejak panjang JNJ dalam meningkatkan dividen dan mengembalikan nilai kepada pemegang saham, tetapi raksasa layanan kesehatan ini juga terus berinovasi dan berkembang sebagai hasil dari R&D dan inkubator bisnis yang disponsori perusahaan. Plus, sebagian besar penjualan (baik bersih maupun kotor) berada dalam ruang perawatan kesehatan global yang terlihat menjanjikan untuk tahun-tahun mendatang sebagai akibat dari tren demografi global. Pengungkapan:Saya memiliki JNJ. Ini bukan rekomendasi untuk membeli/menjual/memperdagangkan sekuritas apa pun. – Bryan, Peselancar Penghasilan

JNJ hanyalah salah satu saham dividen terbaik. Perusahaan telah menaikkan dividennya selama 52 tahun, pencapaian yang langka di antara perusahaan yang membayar dividen. Meskipun tidak selalu cukup murah, sering kali. Dan dengan JNJ, tidak banyak kejutan. Anda biasanya dapat mengharapkan pertumbuhan dividen yang wajar dan relatif stabil, umumnya antara 7 hingga 10% per tahun. Dengan hasil yang umumnya berkisar antara 3-3,5%, JNJ adalah taruhan yang aman. JNJ juga beroperasi dalam bisnis yang sebagian besar tahan resesi, yaitu perawatan kesehatan. Dan kombinasi dari berbagai unit bisnis perawatan kesehatan, yaitu produk konsumen, farmasi, ortopedi, dan alat kesehatan memungkinkan pertumbuhan pendapatannya stabil karena tidak semua unit bisnisnya tumbuh dengan kecepatan yang sama. Jika Anda tidak tahu harus mulai dari mana sebagai investor dividen, mulailah dengan JNJ. – Frank, Rekayasa Dividen

Saham saya adalah Johnson &Johnson (JNJ). Raksasa perawatan kesehatan ini telah meningkatkan dividennya selama 52 tahun berturut-turut. Rasio pembayaran J&J berada pada 50% yang sehat, sehingga investor dapat mengharapkan dividen terus mengalir. Johnson &Johnson memiliki tiga segmen operasi utama. Pertama adalah segmen produk kesehatan konsumen, segmen kedua adalah divisi alat kesehatan dan diagnostik dan ketiga adalah operasi farmasi. Ketiga segmen yang berfungsi dengan baik ini memastikan dividen yang meningkat juga di masa depan. – Antti, Dividen Hawk

Dari sana, banyak blogger kami menyukai saham yang berbeda karena berbagai alasan. Tanpa urutan tertentu, berikut adalah sisa pilihan mereka.

Blackrock

BLK adalah pengelola aset di AS dengan pangsa pasar (AUM) terbesar dengan divisi iShares-nya. Dengan lebih dari $1 triliun yang diinvestasikan dalam ETF-nya, BLK menunjukkan lebih dari dua kali lipat AUM dari State Street Corp. BLK mengesankan dengan profitabilitas yang lebih baik daripada rekan-rekannya. BLK sekarang menunjukkan $4.774 triliun aset yang dikelola. Ini berarti banyak biaya manajemen yang akan diperoleh untuk perusahaan. – Pria Dividen

Chevron

Chevron (CVX) adalah saham pertumbuhan dividen favorit saya sepanjang masa. Saya diberi satu bagian sebagai hadiah pada tahun 1995 oleh paman saya. Dia menjelaskan bahwa jika saya menginvestasikan uang secara konsisten dalam jangka waktu yang lama dan menginvestasikan kembali dividennya, dividen tersebut pada akhirnya akan membeli lebih banyak saham utuh, menambah kepemilikan saya. Sekarang sudah 20 tahun memiliki saham, dan saya menulis tentang kinerja di blog saya dan Seeking Alpha. Secara historis, ketika hasil saham di atas 4%, inilah saat yang tepat untuk mulai berinvestasi. Hari ini menghasilkan 4,3%. – Pensiun Sebelum Ayah

Starbucks

Pilihan saya adalah Starbucks (SBUX), meskipun saya tidak memiliki saham ini dalam portofolio saya. Penanam dividen selama 4 tahun, menghasilkan 1,18% sederhana. Perusahaan ini merupakan salah satu bisnis minuman terbaik yang dijalankan dan terus berinovasi. – Sabeel, Roadmap2Retire

AT&T

Saham pembayar dividen favorit saya adalah AT&T. Saya bukan penggemar layanan telepon seluler dengan harga tinggi, tetapi mereka telah ada untuk selamanya dan tampaknya tidak akan pergi ke mana pun dalam waktu dekat dan dengan demikian menawarkan model bisnis yang relatif solid. Yang paling penting, T adalah bangsawan dividen yang merupakan sesuatu yang saya cari ketika berinvestasi di saham individu. Dengan hasil saat ini sedikit di atas 5,25%, mereka memberikan pengembalian yang layak untuk pendapatan dividen saya. – John, Pialang Diskon Terbaik

Verizon

Saya selalu menyukai konsep memiliki saham seperti Ameren dan Verizon. Mengapa? Karena rasanya seperti mereka membantu saya mengimbangi pemanas dan tagihan telepon seluler saya. Salah satu cara untuk merobohkan pengeluaran Anda! – Jeff, Sen Keuangan Bagus

Bank Montreal

Saya harus mengatakan favorit saya saat ini adalah BMO.TO. Alasan saya mengapa saya memilih perusahaan ini sebagai salah satu saham pertumbuhan dividen favorit saya sangat sederhana:180 tahun dividen berturut-turut kepada pemegang saham. Ketika datang investasi pertumbuhan dividen (dan hal lain dalam hidup) konsistensi adalah apa yang memisahkan kesuksesan dari kegagalan, dan dividen BMO tidak bisa lebih konsisten. – As, Penggali Dividen

Vanguard REIT ETF

Kepercayaan investasi real estat yang terdiversifikasi ini memiliki kepemilikan termasuk gedung perkantoran, hotel, dan properti nyata lainnya. Dengan hasil 4% hari ini, ia menawarkan dividen yang bagus. Namun berhati-hatilah, dengan suku bunga yang siap naik, dan fakta bahwa saham dividen tahun lalu berkinerja buruk menyadari bahwa dividen tinggi tidak selalu berarti pengembalian tinggi. Selalu periksa valuasi kepemilikan yang mendasari setiap investasi sebelum menyelam. – Barbara, Barbara Friedberg Personal Finance

Bank Nova Scotia

Pilihan saya adalah Bank Nova Scotia (BNS). saya penggemar semua bank besar Kanada karena harga / valuasi mereka saat ini membuat mereka menarik di masa depan. memiliki hasil yang berkelanjutan saat ini di utara 4% juga merupakan cara yang bagus untuk mendapatkan bayaran sementara kita menunggu suku bunga naik dan memberikan profitabilitas yang lebih besar untuk saham bank ini. – Keith, DivHut

Layak Wol

Portofolio saya sangat terfokus pada saham Australia saat ini dan memiliki berbagai saham yang berbeda, tetapi di bagian depan dividen, favorit saya yang saya miliki adalah Woolworth's, jaringan supermarket besar di Australia. Sejak tahun 2006, dividen meningkat setiap tahun, dari $0,51 per saham menjadi $1,37 per saham. Saat ini membayar hasil dividen yang cukup menarik sebesar 5,1%, yang bahkan lebih tinggi dari rata-rata yang sangat solid hanya di bawah 4% selama 10 tahun terakhir. Bisnis ini menghadapi beberapa tantangan saat ini, tetapi saya yakin mereka masih akan membayar dividen yang lebih tinggi dalam 10 tahun ke depan, terlepas dari bagaimana industri dan pesaing berkembang selama waktu itu. Bonus dengan berinvestasi di saham Woolworth, bersama dengan sebagian besar saham dividen di Australia, adalah sistem imputasi dividen kami. Ini secara efektif memberikan tambahan 30% untuk nilai dividen dalam bentuk kredit pajak! – Jason, Kepulauan Investasi

Morgan yang Baik hati

Favorit saya, dan saya yakin saya tidak akan menjadi satu-satunya dengan tanggapan ini, adalah Kinder Morgan (KMI). Selama beberapa tahun, manajemen benar-benar fokus pada penciptaan nilai pemegang saham melalui konsolidasi entitas, peningkatan dividen, dan langkah-langkah lain untuk mendorong perusahaan menjadi pemimpin pasar di industri pipa. Apa yang lebih baik? Manajemen telah berkomitmen untuk meningkatkan dividen mereka 10% setiap tahun hingga tahun 2020, yang membuat hasil 4,85% mereka saat ini terlihat jauh lebih baik. – Bert, Diplomat Dividen

IBM

Saya harus mengatakan, sekarang – Mesin Bisnis Internasional (IBM). Tingkat pertumbuhan mereka sangat fenomenal, rasio pembayaran masuk akal dan program pembelian kembali saham mereka memungkinkan mereka lebih fleksibel dalam memiliki pertumbuhan dividen yang kuat. Mereka menghasilkan lebih tinggi dari rata-rata 5 tahun historis mereka, berada di atas hasil S&P 500 secara keseluruhan dan mendekati 2,5x tingkat pertumbuhan dividen portofolio saya. Hasil atas biaya, yang kami bicarakan di blog kami, meningkat pada tingkat yang mengkhawatirkan dengan perusahaan "Big Blue" ini. – Lanny, Diplomat Dividen

Jadi untuk rekap, pastikan Anda melakukan riset tentang saham mana yang harus Anda investasikan.

• Jangan berinvestasi pada saham pertama yang Anda temukan
• Jangan mendasarkan keputusan Anda hanya pada hasil dividen
• Pastikan Anda terdiversifikasi
• Pastikan Anda memiliki rencana

Di Mana Berinvestasi Dalam Saham yang Membayar Dividen

Terakhir, kita perlu berbicara tentang broker yang akan Anda investasikan. Karena sebagian besar broker mengenakan komisi untuk berinvestasi dalam saham, Anda ingin menemukan yang tidak hanya memiliki komisi rendah tetapi juga yang memenuhi semua kebutuhan Anda. Ini karena biaya penting dalam hal berinvestasi. Semakin tinggi biaya Anda, semakin rendah potensi pengembalian Anda (atau semakin lama Anda harus menunggu untuk mendapatkan keuntungan). Anda dapat memulai penelitian Anda dengan bagan perbandingan broker online saya.

Tapi saya akan menghemat sedikit waktu Anda dengan beberapa pemikiran saya sendiri:

Motif Investing adalah pilihan yang tepat karena Anda dapat membangun "motif" dari beberapa saham yang membayar dividen yang baik dan berinvestasi di dalamnya sekaligus seharga $9,95. Mengingat Anda dapat berinvestasi di beberapa saham dengan harga ini, menjadikannya pertimbangan utama.

Bahkan, mereka memiliki ratusan portofolio saham pembayaran dividen siap pakai untuk Anda pilih. Ini hanya beberapa yang saya temukan.

Kelemahannya adalah mereka tidak memiliki rencana reinvestasi dividen otomatis. Ketika Anda menerima dividen, mereka akan masuk ke rekening kas Anda dan Anda harus menginvestasikan uang itu kembali ke saham. Anda dapat membaca lebih lanjut tentang mereka di ulasan saya.

Capital One Investing (sebelumnya Sharebuilder) memungkinkan Anda untuk berinvestasi di saham hanya dengan $6,95 per perdagangan dan memungkinkan Anda menginvestasikan kembali dividen secara gratis secara otomatis. Untuk mempelajari lebih lanjut tentang mereka, ulasan saya dapat ditemukan di sini.

Untuk membaca tentang semua penawaran pendaftaran broker terbaru, pastikan untuk memeriksa halaman ini.

Pemikiran Terakhir

Saya harap posting ini menunjukkan kepada Anda kekuatan pendapatan dividen. Jika Anda memerlukan bukti lebih lanjut tentang kekuatan pendapatan dividen, pastikan untuk mengklik ke blogger lain yang saya sebutkan di atas. Di situs mereka, Anda akan melihat bagaimana mereka menggunakan pendapatan dividen untuk menumbuhkan kekayaan mereka secara substansial selama bertahun-tahun.

Pembaca, apa pendapat Anda tentang pendapatan dividen? Apakah itu sesuatu yang Anda lakukan sekarang atau berencana untuk melakukannya?

[Kredit Foto:fsecart]