Daftar Ultimate ETF Obligasi

Seperti dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF, berdasarkan saham dan indeks, obligasi ETF memberi Anda kesempatan untuk berinvestasi dalam berbagai obligasi sambil menambahkan aliran pendapatan tambahan ke keuntungan Anda.

Menambahkan ETF obligasi adalah pilihan untuk portofolio investasi Anda, tetapi ingat, seperti halnya perdagangan mandiri apa pun, ada risiko portofolio investasi Anda bisa naik atau turun. Anda harus memutuskan ETF obligasi apa yang terbaik untuk Anda (jika ada). Kami telah mengumpulkan daftar opsi yang dapat Anda pilih. ETF obligasi terbaik (seperti investasi apa pun) bergantung pada keadaan keuangan Anda sendiri, tujuan dan banyak lagi.

Mengapa obligasi ETF?

Obligasi memiliki pendapatan reguler (melalui pembayaran kupon setengah tahunan) yang terkait dengannya. Plus, Obligasi adalah pinjaman dengan jaminan untuk dilunasi pada saat jatuh tempo. Obligasi dapat membantu Anda menurunkan risiko investasi sekaligus menambah potensi untuk memperoleh laba atas investasi Anda lebih cepat daripada nanti.

Membuat uang Anda menghasilkan uang. Ikuti survei bebas risiko kami dan kami akan memberi Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi sesuai dengan kebutuhan Anda ditambah banyak nasihat keuangan di sepanjang jalan.

Karena alasan inilah banyak orang yang mendekati masa pensiun lebih banyak berinvestasi ke obligasi. Mereka membutuhkan lebih banyak stabilitas dalam portofolio mereka untuk menyangga risiko kehilangan nilai telur sarang mereka dalam kondisi pasar yang merugikan. Juga, aliran pendapatan tambahan adalah bonus bagi mereka yang tidak lagi memiliki pendapatan tetap dari pekerjaan.

Satu-satunya masalah adalah bahwa membeli dan menjual obligasi bukanlah usaha termudah di dunia. Tergantung pada jenis ikatan dan karakteristiknya, jual beli dengan dealer di pasar sekunder bisa sangat terlibat. Hanya mencoba melacak dan memahami harga obligasi berarti Anda perlu meneliti hal-hal seperti harga penawaran awal, mark-up, menyebar dan mendapatkan kesepakatan terbaik di lingkungan suku bunga yang berlaku.

Di sinilah ETF obligasi masuk. Seperti ETF berbasis indeks atau berbasis industri yang terdiri dari saham, dana yang diperdagangkan secara elektronik ini mewakili kumpulan obligasi yang diperdagangkan di bursa seperti saham. Pertukaran membantu mengikat pembeli dan penjual dan berinteraksi secara langsung (yaitu tanpa dealer.) Di pasar, harga ETF obligasi dinyatakan dengan jelas sehingga investor dapat menemukan obligasi pada titik harga yang sesuai untuk tujuan investasi mereka. Pasar obligasi ETF adalah platform di mana obligasi dapat dijual dengan relatif mudah membuat kepemilikan obligasi menjadi sangat likuid.

Manfaat lain dari ETF obligasi adalah mereka membayar bunga pada jadwal bulanan daripada jadwal setengah tahunan. ETF Obligasi menampung banyak obligasi yang diterbitkan dari banyak perusahaan sepanjang tahun, sehingga pembayaran kupon 'semi-tahunan' dapat terjadi sepanjang tahun menghasilkan pembayaran bulanan untuk seluruh ETF obligasi.

ETF obligasi jangka pendek

Biasanya jatuh tempo dalam 1-3 tahun, obligasi ini dapat mengurangi eksposur Anda terhadap risiko (yaitu kehilangan uang) tetapi tetap menawarkan kemungkinan pengembalian yang wajar atas investasi Anda. Tanggal jatuh tempo yang lebih dekat berarti risiko kredit lebih kecil dan kemungkinan terkena dampak negatif lebih kecil jika terjadi kenaikan suku bunga.

Berikut adalah beberapa ETF obligasi jangka pendek yang perlu dipertimbangkan:

1) iShares Barclays 1-3 Tahun Treasury Bond Fund (SHY)

ETF ini melacak Indeks Obligasi telinga ICE U.S. Treasury 1-3. Umumnya dianggap sebagai investasi konservatif, memiliki rasio biaya yang relatif rendah untuk obligasi pemerintah jangka pendek.

2) iShares Barclays 1-3 Tahun Dana Obligasi Kredit (IGSB)

ETF ini didasarkan pada Indeks Korporat AS 1-5 Tahun yang mengukur kinerja obligasi korporasi AS dan non-AS. Obligasi ini sebagian besar menampilkan masalah dari perusahaan di industri atau sektor keuangan.

3) ETF Obligasi Jangka Pendek Vanguard (BSV)

Dana ini melacak kinerja Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Tahun Government/Credit Float Adjusted Index yang mencakup obligasi dengan jatuh tempo rata-rata 1 hingga 5 tahun. ETF menginvestasikan pemerintah AS, obligasi korporasi dan internasional.

ETF obligasi hasil tinggi

ETF obligasi imbal hasil tinggi berinvestasi pada obligasi korporasi yang memiliki peringkat kredit lebih rendah. Ini dikenal sebagai obligasi di bawah peringkat investasi atau "sampah". Namun, nama belum tentu menunjukkan jenis pengembalian yang dapat direalisasikan dengan investasi ini. Risiko yang lebih tinggi dapat menawarkan pengembalian yang lebih tinggi daripada dana yang diinvestasikan pada obligasi dengan imbal hasil lebih rendah di sektor pemerintah dan korporasi.

Sisi lain untuk pengembalian yang lebih tinggi berarti ada risiko default yang lebih besar di antara perusahaan penerbit. Meskipun ada ribuan perusahaan yang terwakili dalam dana tersebut, default dapat menurunkan pengembalian keseluruhan pada ETF ini.

1) iShares iBoxx $ ETF Obligasi Korporasi Hasil Tinggi (HYG)

ETF Obligasi Korporat iShares iBoxx $ High Yield berusaha untuk melacak hasil investasi dari Markit iBoxx USD Liquid High Yield Index, terdiri dari obligasi korporasi dengan imbal hasil tinggi. Dana ini memiliki eksposur ke berbagai perusahaan yang berbasis di AS. Saat ini, dana tersebut memiliki masalah dari hampir 950 perusahaan, banyak di antaranya berada di industri atau sektor jasa konsumen.

2) SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

ETF obligasi yang dikelola secara aktif ini berusaha untuk mencerminkan harga dan hasil dari Indeks Sangat Likuid Hasil Tinggi Bloomberg Barclays. ETF obligasi ini bertujuan untuk memberikan eksposur yang terdiversifikasi pada obligasi korporasi dengan imbal hasil tinggi dengan likuiditas yang lebih tinggi dengan tetap menjaga efisiensi biaya.

3) Pinjaman Senior Invesco (BKLN)

ETF obligasi ini didasarkan pada S&P/LTSA U.S. Leveraged Loan 100 Index dan menginvestasikan 80% asetnya dalam sekuritas yang membentuk indeks ini. Pendeknya, dana ini didasarkan pada pinjaman senior yang diberikan bank kepada perusahaan. Pinjaman ini kemudian dikemas ulang dan dijual kepada investor dalam ETF obligasi ini.

ETF obligasi kota

Dana ETF ini mendukung proyek infrastruktur seperti membangun sekolah, jalan raya atau perpustakaan. Mereka dikeluarkan oleh pemerintah lokal dan negara bagian ketika mereka perlu meminjam uang untuk mendanai proyek-proyek ini. Berikut beberapa contohnya:

1) iShares National AMT-Free Muni Bond ETF (MUB)

Dana obligasi ini menawarkan akses ke 2000+ obligasi daerah. Dana ini berusaha untuk melacak hasil investasi dari S&P National AMT-Free Municipal Bond IndexTM. Sebagian besar indeks yang mendasari diwakili oleh penerbit obligasi daerah di industri transportasi dan utilitas.

2) Vanguard Tax-Exempt Bond Index ETF (VTEB)

ETF obligasi ini berusaha melacak kinerja Indeks Obligasi Kota Bebas AMT Nasional S&P. Ini menawarkan eksposur yang terdiversifikasi ke pasar obligasi kota AS tingkat investasi. Dana tersebut juga menawarkan pendapatan lancar yang moderat dengan kualitas kredit yang tinggi.

3) SPDR Barclays Obligasi Daerah Jangka Pendek (SPDR)

Dana ini berusaha untuk melacak kinerja Indeks Jangka Pendek Kota Bloomberg Barclays Managed Money. Indeks tersebut berisi obligasi pemerintah AS bebas pajak jangka pendek yang diperdagangkan secara publik dengan peringkat kredit AA atau lebih baik.

ETF obligasi korporasi

ETF ini menampilkan obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan dengan peringkat kredit tingkat investasi. Obligasi dalam ETF obligasi korporasi dapat diterbitkan oleh perusahaan dari berbagai industri.

1) iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)

Obligasi korporasi tingkat investasi ini bermanfaat bagi mereka yang menginginkan stabilitas lebih dalam portofolio mereka bersama dengan potensi pendapatan. Dana obligasi ini memiliki lebih dari 1, 000 obligasi korporasi berkualitas tinggi.

2) ETF Obligasi Korporasi Jangka Pendek Vanguard (VCSH)

ETF obligasi korporasi jangka pendek Vanguard melacak indeks obligasi korporasi dengan suku bunga tetap dengan jatuh tempo antara 1 dan 5 tahun. Ini adalah obligasi tingkat investasi yang berusaha memberikan pendapatan bersama dengan fluktuasi harga yang moderat (stabilitas.)

3) ETF Obligasi Korporasi Jangka Menengah Vanguard (VCIT)

ETF obligasi ini bertujuan untuk memberikan tingkat pendapatan yang berkelanjutan. Obligasi tersebut diinvestasikan dalam obligasi korporasi kelas investasi. Reksa dana ini memiliki risiko suku bunga moderat dan jatuh tempo rata-rata 5 sampai 10 tahun.

Bagaimana cara saya berinvestasi di ETF obligasi?

Sama seperti saham, reksa dana, dan ETF berbasis saham, obligasi ETF memiliki simbol ticker yang dapat Anda gunakan untuk melakukan perdagangan. Anda dapat melakukan perdagangan untuk ETF ini di hampir semua platform perdagangan, apakah berbasis browser atau melalui aplikasi telepon.

Sebelum membeli reksa dana obligasi, Anda harus memahami tujuan keuangan pribadi Anda dan kemudian membandingkannya dengan ETF obligasi yang Anda pertimbangkan. Sebagai contoh, obligasi ETF juga biasanya terkait dengan indeks yang mendasari dan biasanya berusaha untuk melacak kinerja indeks itu (sebelum biaya dan pengeluaran.) Sering kali, dana obligasi akan memiliki investasi di banyak entitas yang sama dengan dana indeks yang mendasarinya.

Dengan mengingat hal ini, Anda ingin menilai apakah tujuan keuangan Anda membutuhkan cakrawala investasi yang lebih pendek, obligasi tingkat investasi, hasil yang lebih tinggi, dll. Ada banyak opsi untuk dipilih dalam hal ETF obligasi, jadi berikut adalah beberapa untuk dijelajahi berdasarkan preferensi investasi yang berbeda.

Pada catatan terakhir, untuk lebih mendiversifikasi portofolio Anda, Anda harus mempertimbangkan robo-advisor yang sering menginvestasikan uang Anda di saham, obligasi dan real estat berdasarkan toleransi risiko Anda. Keragaman itu baik karena mengurangi eksposur risiko Anda terhadap satu jenis investasi apa pun, industri dll. Jika Anda ingin lebih banyak keragaman dalam portofolio Anda, Wealthsimple pasti dapat membantu Anda memulai.

Siap menjelajahi semua opsi investasi Anda? Mendaftar untuk Wealthsimple , satu-satunya layanan investasi otomatis yang menawarkan semua kliennya dukungan manusia tanpa batas. Setiap klien Wealthsimple mendapatkan teknologi canggih, biaya rendah, dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin tidak terbayangkan dari layanan investasi murah.