ETF Emas (GLD) Teratas

Ada sejumlah dana emas dan ETF yang tersedia di pasar. Jika kelas aset ini menarik minat Anda, dan sesuai untuk alokasi aset Anda, pastikan Anda mengerti persis bagaimana berinvestasi dalam logam mulia ini.

Ketika investor berpikir untuk berinvestasi di reksa dana atau ETF, mereka biasanya memikirkan portofolio saham atau obligasi yang akan menampung sejumlah sekuritas yang terkait dengan tujuan investasi dana tersebut. Sebagai contoh, ada indeks ETF, seperti Vanguard Total Stock ETF (VTI), yang berinvestasi dalam portofolio tertimbang kapitalisasi pasar saham AS yang melacak indeks yang sebagian besar mewakili pasar saham AS. Tapi ETF emas mewakili investasi dalam satu hal:emas. Mekanisme investasi emas akan bervariasi di antara ETF ini akan sedikit berbeda, tetapi pada akhirnya berinvestasi dalam ETF emas adalah tentang melacak pergerakan harga satu logam mulia.

Kembangkan uang Anda dengan biaya rendah dan tanpa minimum akun. Investasikan sedikitnya satu dolar dan kami akan membangunkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk memenuhi tujuan keuangan Anda.

ETF dalam kategori ini mengambil jalur yang berbeda untuk melacak pergerakan emas. Ini termasuk investasi dalam saham pertambangan emas, emas berjangka, dan penggunaan daya ungkit.

Investor harus menyadari bahwa IRS menganggap emas sebagai barang koleksi. Ini berarti bahwa keuntungan jangka panjang dikenakan pajak sebesar 28% versus 15% atau 20% untuk keuntungan jangka panjang pada sebagian besar saham, ETF, reksa dana, dan investasi sejenis. Ini dapat bervariasi berdasarkan bagaimana dana tersebut berinvestasi atau melacak harga emas.

Mengapa ETF emas versus membeli emas sebenarnya?

Memiliki emas bisa sedikit merepotkan bagi investor individu di beberapa bidang:

• Anda perlu menemukan dealer yang memiliki reputasi baik untuk memastikan bahwa emas yang Anda beli adalah sah dan memiliki kualitas yang dijanjikan kepada Anda.

• Emas akan perlu disimpan secara fisik.

• Dealer emas akan mengenakan biaya premium saat Anda membeli atau menjual emas batangan atau koin emas.

• Jika Anda berurusan dengan koin emas tua atau antik, Anda harus memiliki keaslian dan kualitas koin-koin ini yang diverifikasi oleh seorang ahli.

GLD

GLD adalah ticker untuk ETF SPDR Gold Trust, dana terbesar yang berinvestasi langsung dalam emas fisik. SPDR ETF ditawarkan oleh State Street Global Advisors, manajemen investasi adalah State Street Corporation pemain utama di sejumlah bidang di arena investasi, termasuk administrasi dan penelitian.

Rasio pengeluaran ETF terdaftar sebagai 0,40% oleh Morningstar.

ETF melacak harga spot emas, lebih sedikit dana dan biaya penyimpanan, yang diadakan di lemari besi di London. Dana tersebut umumnya tidak menjual emas batangan ini kecuali ada kebutuhan untuk mengumpulkan uang tunai untuk memenuhi penebusan klien.

Seperti semua ETF, GLD diperdagangkan setiap hari di bursa saham. Karena tingginya volume perdagangan harian di ETF, bid/ask spread relatif sempit. Ini adalah selisih antara harga ETF yang terdaftar dan apa yang sebenarnya akan dibayar oleh pedagang untuk saham tersebut jika dijual. Beberapa saham dengan volume yang lebih rendah dan ETF mungkin menghadapi spread yang lebih besar yang dapat mengakibatkan penjual menerima harga yang lebih rendah dari yang diharapkan saat menjual saham mereka.

Beberapa ETF emas dan terkait emas lainnya yang perlu dipertimbangkan:

saham Gold Trust (IAU)

Pilihan berbiaya rendah, IAU dikeluarkan oleh Blackrock, perusahaan di belakang keluarga saham ETF. IAU menyimpan emas fisik di brankas dan fasilitas penyimpanan di seluruh dunia.

VanEck Vectors Penambang Emas ETF (GDX)

ETF ini berinvestasi secara global di perusahaan-perusahaan yang bergerak dalam berbagai upaya yang terkait dengan penambangan emas dan logam mulia lainnya. Ini telah menjadi ETF yang sangat populer di ruang emas, tetapi kinerjanya tidak terkait erat dengan kinerja logam seperti dengan IAU atau GLD. Saham pertambangan akan terpengaruh oleh harga emas, atas atau bawah, tetapi ada faktor lain yang berperan di sini, termasuk seberapa menguntungkan dan efisien kinerja perusahaan pertambangan ini.

VanEck Vectors Junior Penambang Emas ETF (GDXJ)

GDXJ mirip dalam banyak hal dengan "saudara" ETF GDX-nya. Dana tersebut melacak tolok ukur indeks tertimbang kapitalisasi pasar dari perusahaan yang terlibat dalam penambangan emas dan perak. Dana tersebut berfokus pada kepemilikan topi yang lebih kecil dibandingkan dengan GDX.

Dibandingkan dengan GDX, GDXJ akan cenderung menanggung lebih banyak risiko pasar karena kapitalisasi pasar yang lebih rendah dari sebagian besar kepemilikannya, tetapi GDXJ telah mampu mendukung kesuksesan GDX dan mempertahankan tingkat likuiditas yang sangat baik dan diperdagangkan secara luas.

Indeks Penambang Emas Harian Direxion Bull 3X Saham (NUGT)

NUGT adalah ETF leverage yang berupaya mereplikasi tiga kali kinerja harian indeks NYSE Arca Gold Miners. (ETF Leverage menawarkan potensi keuntungan besar setiap hari, tetapi juga untuk kerugian yang terlalu besar.)

Indeks tersebut terdiri dari perusahaan-perusahaan yang bergerak di berbagai aspek pertambangan emas dan perak. Dana tersebut berisi kepemilikan domestik dan internasional.

Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares ETF (SGOL)

Rasio biaya SGOL sebesar 0,17% sangat kompetitif, volume perdagangan dana menawarkan kepada investor spread bid/ask yang rendah dan likuiditas yang baik. Dana ini tidak setara dengan investasi langsung dalam emas, tetapi memungkinkan investor kemampuan untuk berpartisipasi dalam pergerakan harga emas tanpa kerumitan dan biaya penyimpanan fisik dan biaya terkait.

SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)

GLDM dalam banyak hal mirip dengan ETF saudaranya, GLD. ETF ini jauh lebih baru, muncul pada bulan Juni 2018. Dana tersebut memegang sekitar 1/10 emas yang mendasari setiap saham seperti halnya GLD. Rasio biaya GLDM adalah salah satu yang termurah dari semua ETF di ruang ini pada 0,18%. Ini sebanding dengan 0,40% untuk GLD saudaranya.

GraniteShares Gold Trust (BAR)

BAR berinvestasi langsung dalam emas fisik yang disimpan di brankas di London. Dana ini disusun sebagai perwalian pemberi, artinya wali tidak dapat meminjamkan emas. Ini juga berarti bahwa keuntungan modal jangka panjang akan dikenakan pajak pada tingkat keuntungan modal yang lebih tinggi untuk barang koleksi.

Dananya sangat transparan, penerbit Granite Shares menerbitkan daftar harian emas fisik yang disimpan di situsnya.

Dana Emas DB Investco (DGL)

DGL menggunakan sedikit strategi unik jika dibandingkan dengan beberapa ETF lain di ruang ini. Ini melacak indeks patokan kontrak berjangka emas. Untuk meminimalkan contango, yang merupakan situasi di mana harga berjangka suatu komoditas lebih tinggi dari harga spot untuk komoditas yang sebenarnya, manajer dana memantau bentuk kurva harga berjangka.

Tidak seperti beberapa dana yang tercantum di atas, DGL tidak memiliki emas batangan fisik. Tidak peduli seberapa baik manajer dalam memilih kontrak berjangka yang tepat untuk dana tersebut, itu tidak akan melacak pergerakan harga aktual dari komoditas fisik. Biaya untuk ETF tinggi di 0,78%.

VanEck Merk Gold ETF (OUNZ)

OUNZ melacak harga spot emas, memegang emas di brankas di London, yang dapat diakses investor jika mereka menebus saham mereka dengan imbalan koin dan batangan. (Meskipun ini adalah fitur unik, biaya minimum yang tinggi membuat penebusan kepemilikan kecil untuk emas fisik menjadi tidak praktis.)

Dana tersebut melakukan pekerjaan yang baik dalam melacak harga spot emas dan memiliki pengeluaran yang wajar untuk sektor ini sebesar 0,40%.

Diversifikasi di luar emas

Berinvestasi dalam ETF emas, baik melalui ETF yang melacak harga spot logam, salah satu yang melacak saham penambang emas atau melalui metode lain dapat menjadi bagian dari portofolio yang terdiversifikasi. Mungkin penting bagi investor untuk melihat di luar emas juga. Portofolio yang benar-benar terdiversifikasi tidak hanya berinvestasi dalam satu komoditas tetapi beberapa kelas aset, industri dan bahkan pasar. Anda yang Anda investasikan akan tergantung pada tujuan Anda, termasuk cakrawala waktu mereka untuk uang dan toleransi mereka terhadap risiko. Penasihat robo dapat membantu Anda menentukan alokasi aset keseluruhan Anda harus didasarkan pada situasi Anda. Anda cukup mengikuti survei singkat untuk menentukan tujuan dan toleransi risiko Anda sebelum portofolio yang dipersonalisasi dibuat untuk Anda.

Wealthsimple Invest adalah cara otomatis untuk menumbuhkan uang Anda seperti investor paling canggih di dunia. Mulailah dan kami akan membuatkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi dalam hitungan menit.