ETF Dow Jones

ETFS atau dana yang diperdagangkan di bursa membuat Anda mengakses petak pasar yang luas sekaligus, dan dengan rapi menggabungkan pecahan saham individu dan obligasi menjadi satu dana. Itu berarti Anda memiliki diversifikasi otomatis bawaan. Dan karena mereka biasanya dikelola oleh algoritme, bukan manajer dana manusia, mereka cenderung jauh lebih ramah anggaran daripada reksa dana. Itu juga alasan mengapa mereka cenderung menjadi aset pilihan bagi robo-advisor.

Jadi sekarang Anda tahu mengapa ETF cenderung begitu populer, pertanyaannya menjadi:ETF apa yang harus Anda pilih? Selain hemat anggaran, ada banyak jenis ETF untuk dipilih, apakah Anda ingin fokus pada energi, pergi ke real estat, atau tetap menggunakan rute yang lebih tradisional untuk melacak pasar indeks, ada ETF untuk kebutuhan dan keinginan finansial Anda.

Wealthsimple Invest adalah cara otomatis untuk menumbuhkan uang Anda seperti investor paling canggih di dunia. Mulailah dan kami akan membuatkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi dalam hitungan menit.

Salah satu jenis ETF yang paling banyak diperdagangkan di pasaran saat ini adalah ETF Dow Jones. Seperti namanya sudah menyarankan, ETF ini melacak pasar Dow Jones di Amerika Serikat. Penyegaran cepat:Dow Jones Industrial Average adalah indeks pasar saham yang melacak kinerja 30 perusahaan besar yang terdaftar di bursa saham seperti New York Stock Exchange atau Nasdaq di Amerika Serikat. Perusahaan-perusahaan ini yang juga dikenal sebagai perusahaan blue chip, termasuk American Express, Microsoft, dan IBM. Mereka cenderung memasukkan perusahaan dengan jangka waktu yang lama, sejarah yang terbukti dari pendapatan reguler dan stabilitas keuangan.

Jadi ETF Dow Jones hanya menyertakan pecahan saham dari 30 perusahaan ini, dengan cara yang sama seperti mereka didistribusikan di Dow Jones. Dan jika Dow Jones naik, begitu juga nilai ETF. Demikian pula, jika Dow Jones mulai jatuh, begitu juga dengan ETFnya.

ETF yang melacak Dow Jones

Ada ratusan ETF yang menawarkan banyak pilihan kepada investor, dari pengeluaran tahunan dan proyeksi rasio risiko-imbalan hingga jenis industri dan pasar tempat mereka beroperasi. ETF Dow Jones tidak berbeda, dan ada cukup banyak dari mereka di luar sana yang berbeda dalam sejarah kembali, strategi investasi, dan harga dan biaya.

Akhirnya, Penting untuk diingat bahwa meskipun Dow Jones melacak saham blue-chip yang cenderung dianggap berisiko rendah, Anda masih berinvestasi, dan berinvestasi secara inheren membawa beberapa tingkat risiko. Jadi, apakah Anda memilih untuk berinvestasi di ETF Dow Jones atau ETF energi alternatif atau ETF di pasar negara berkembang, jenis ETF terbaik—atau investasi apa pun, dalam hal ini—adalah yang sesuai dengan tujuan keuangan Anda, kebutuhan, dan tingkat kenyamanan.

Berikut adalah beberapa ETF Dow Jones populer yang disusun berdasarkan jumlah aset yang dikelola (AUM)—pengukuran yang mencakup nilai pasar total semua aset keuangan yang dikelola oleh lembaga keuangan atau pengelola dana.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

SPDR (juga dikenal sebagai DIA) adalah yang terbesar dan mungkin yang paling populer dari Dow Jones ETF, dengan AUM lebih dari $21 miliar. Ini juga memiliki rasio biaya tahunan 0,17%, yang menjadikannya pilihan yang menarik bagi investor dengan anggaran terbatas yang masih menginginkan sepotong kue Dow Jones yang cukup mahal.

Karena Dow Jones terdiri dari perusahaan yang biasanya membayar dividen kepada investor, begitu juga DIA—tetapi dibandingkan dengan ETFS lainnya, yang ini membagikan dividen setiap bulan. Sudah ada sejak tahun 1998 dan memiliki sejarah yang terbukti dalam melacak Dow secara akurat, jika itu yang Anda cari. Untuk 2019, ETF memproyeksikan hasil dividen sebesar 2,09%.

iShares Dow Jones AS ETF (IYY)

ETF Dow Jones besar lainnya adalah IYY, yang bertujuan untuk melacak hasil investasi indeks Dow Jones yang terdiri dari ekuitas AS. Ini menawarkan eksposur ke perusahaan A.S. yang lebih besar dan menengah, dan saat ini memiliki $1,19 miliar di AUM. Lebih-lebih lagi, dengan rasio biaya tahunan sebesar 0,20%, itu masih merupakan pilihan yang cukup ramah anggaran bagi investor. Untuk 2019, ETF memproyeksikan hasil dividen sekitar 1,8%.

ProShares UltraPro Dow30 (UDOW)

ProShares UltraPro Dow30 adalah ETF untuk investor yang lebih menyukai "lebih banyak risiko, lebih banyak hadiah "prinsip. Dana tersebut mencari pengembalian investasi harian yang sesuai dengan tiga kali kinerja harian Dow Jones. UDOW adalah apa yang disebut ETF leverage, yang berarti bahwa ia berdagang beberapa kali sepanjang hari. Dengan melakukan ini, tujuannya adalah untuk meningkatkan eksposur dan dampak dari indeks yang mendasarinya—yang dalam hal ini adalah Dow Jones—dan berharap dapat memanfaatkan perubahan harga reksa dana sepanjang hari perdagangan.

Tentu saja, ini juga terkait dengan lebih banyak risiko. Itu sebabnya penasihat keuangan biasanya menyarankan untuk tidak terlalu lama menggunakan ETF leverage, yang juga membuat rasio pengeluaran tahunan yang relatif tinggi (0,95%) lebih menjadi masalah. UDOW saat ini memiliki $410 juta dalam AUM, dan memproyeksikan hasil dividen sebesar 0,64% di tahun 2019.

ProShares Ultra Dow30 (DDM)

DDM adalah ETF leverage lainnya bagi mereka yang ingin mengambil pendekatan yang lebih agresif untuk strategi investasi mereka dan berharap untuk mengalahkan Dow Jones, tidak hanya cermin itu. Dana ini bertujuan untuk pengembalian investasi harian yang setara dengan dua kali kinerja harian Dow Jones.

DDM saat ini memiliki $360 juta di AUM, dan rasio biaya tahunan sebesar 0,95%, yang, seperti UDOW, sedikit lebih tinggi daripada yang lain dalam daftar ini — Anda dapat berterima kasih pada perdagangan dan pengelolaan yang lebih intens yang dibutuhkan jenis dana ini. Untuk 2019, ETF memproyeksikan hasil dividen sekitar 0,81% untuk 2019.

Invesco Dow Jones Industrial Average Dividen ETF (DJD)

DJD sedikit berbeda dari ETF lain dalam daftar ini karena alih-alih melacak (atau mencoba mengalahkan) Dow Jones secara langsung, yang ini mengikuti Indeks Bobot Hasil Rata-Rata Industri Dow Jones, yang memilih sekuritas yang telah membayar dividen selama empat kuartal terakhir dari Dow Jones Industrial Average. Jadi, daripada menimbang kepemilikan berdasarkan harga, indeks yang mendasari peringkat mereka dengan hasil dividen.

Investor mungkin memilih opsi ini karena memiliki kemungkinan imbal hasil portofolio yang lebih tinggi, tetapi para investor ini juga harus mengingat bahwa kumpulan aset yang menjadi dasar Dow Jones sudah cukup kecil untuk memulai—jadi diversifikasi mungkin mengambil kursi belakang dalam pendekatan ini. Dan sementara DJD saat ini memiliki jumlah kepemilikan yang sama dengan Dow Jones—30 perusahaan—ia mengubah jumlah yang diinvestasikan di setiap perusahaan berdasarkan hasil dividen. Itu bisa memberi Anda portofolio yang sangat berbeda dari apa yang akan diberikan ETF pelacakan Dow Jones langsung kepada Anda.

ETF ini relatif kecil dibandingkan dengan yang lain di sini dalam hal AUM, dengan hanya sekitar $82 juta. Namun, dana ini memproyeksikan hasil dividen sebesar 2,66% untuk 2019, dan rasio biaya rendah 0,07%.

Tumbuhkan kekayaan dengan manusia + teknologi. Wealthsimple Invest adalah investasi otomatis yang didukung oleh manusia nyata untuk memberi Anda saran. Mulai sekarang.